災害經(jīng)濟學研究綜述*

唐彥東，于汐

(1.防災科技學院，河北三河065201;2.湖南師范大學資源與環(huán)境科學學院，湖南長沙410005)

0 引言

災害對于人類的影響是多方面的。災害可以破環(huán)房屋、工廠、建筑物和基礎設施，可以對身體造成傷害，甚至奪走人的生命，災害也可以給人們帶來巨大的精神創(chuàng)傷，一些災害還會破壞生態(tài)環(huán)境。一些災害損失可以量化，易于用貨幣形式來表示，如房屋、建筑物的損失;一些損失難于用貨幣形式來表示，如環(huán)境的影響、心靈的創(chuàng)傷和生活上的不便等等，這些損失盡管存在統(tǒng)計計算上的困難，但越來越受到人們的重視，人們越來越關注災后健康、安全和生態(tài)系統(tǒng)等相關問題。災害經(jīng)濟學是一門運用現(xiàn)代經(jīng)濟學原理和方法來研究人類社會與災害之間經(jīng)濟關系的經(jīng)濟學分支學科。災害經(jīng)濟學是從經(jīng)濟學角度來研究災害問題，也就是在災害條件下如何配置稀缺性的資源的問題，處理的關系包括災害與企業(yè)、家庭或個人的經(jīng)濟關系、災害與各部門經(jīng)濟發(fā)展的關系、災害與整個經(jīng)濟發(fā)展的宏觀關系等。

1 災害經(jīng)濟學的產(chǎn)生

災害經(jīng)濟的思想至少可以追溯到19世紀。1848年，穆勒在《政治經(jīng)濟學原理》一書中指出，地震、洪水、颶風和戰(zhàn)爭所造成的一切破壞跡象在短時間內(nèi)會消失，國家會迅速從災難狀態(tài)中恢復過來。穆勒認為資本的消費和再生產(chǎn)過程會在短時間內(nèi)把產(chǎn)量提高到災前的水平［1］。在第二次世界大戰(zhàn)即將結束時，經(jīng)濟學家加爾布雷斯評估了美國對德國的戰(zhàn)略轟炸效果［2］。1950年代，有學者開始討論1953美國德克薩斯州颶風災害的經(jīng)濟影響問題。第一個較為深入地研究災害主題的經(jīng)濟學家是Hirshleifer，他分析了西歐1348－1350年經(jīng)歷的黑死病大爆發(fā)對經(jīng)濟的短期與長期的影響，其研究成果激勵了更多的經(jīng)濟學家開始探究這一領域［3］。1966年，美國賓州大學沃頓商學院Howard Kunreuther在其與Fiore合作發(fā)表的論文《阿拉斯加地震:災害經(jīng)濟學案例研究》中出現(xiàn)了災害經(jīng)濟學的說法［4］。1967年，科隆特教授在其論文《特殊的災害經(jīng)濟學》一文中，對1952年渥斯特(Worchester)颶風、1940年倫敦爆炸、1953年荷蘭大洪水、韋科(Waco)和圣安格魯颶風等災害短期內(nèi)應急物資價格變化進行了實證分析，并在理論上運用經(jīng)濟學的供求分析模型加以分析，指出由于外部援助的存在，受災地區(qū)大多數(shù)供給和需求問題會在短期內(nèi)得到解決，此外，由于互助行為的存在，受災地區(qū)的價格往往不會上升很高［5］。在1964年美國發(fā)生阿拉斯加大地震和1968年美國政府通過了國家洪水保險法(the National Flood Insurance Act of the United States)的背景下，道格拉斯·戴西(Douglas C.Dacy)和霍華德·科隆特在自己和前人研究的基礎上，于1969年出版了具有開創(chuàng)意義的關于災害經(jīng)濟學的第一本論著《自然災害經(jīng)濟學》［6］。在這本論著中，作者稱其主要目的是闡明推動災害保險體系可以成為當時聯(lián)邦政府“家長式”政策的一種替代［6］。此后，阿蘭·索爾金(Alan Sorkin)于1982年出版了論著《自然災害的經(jīng)濟因素》［7］，阿爾巴拉·伯川德(Albala Bertrand)于1993年出版論著《重大自然災害政治經(jīng)濟學》［8］，在這兩部論著中，作者提出了災害分析的一般框架，并且進行了實證分析。

在我國，著名經(jīng)濟學家于光遠于1980年代首先提出從經(jīng)濟學的角度研究災害的重要性，后來明確指出應該建立災害經(jīng)濟學這個學科。其后，鄭功成、何愛萍和唐彥東等各自出版了《災害經(jīng)濟學》著作，論述災害經(jīng)濟的基本原理，初步構建起災害經(jīng)濟學的理論框架［9－11］。此外，許多學者也發(fā)表論文論述災害經(jīng)濟相關問題［12－15］。

2 災害經(jīng)濟學研究進展

1970－1980 年代，自然災害經(jīng)濟學得到了初步發(fā)展。這些研究主要集中在經(jīng)濟體的直接經(jīng)濟損失，或者商業(yè)中斷產(chǎn)生的損失度量上;對于減災防災措施也主要指對自然災害的預測和修正，以及災害保險的運用。

進入1990年代，自然災害經(jīng)濟學研究內(nèi)容逐漸深入，關于災害對經(jīng)濟的影響，不再僅僅停留在直接的經(jīng)濟損失，而是涉及到災害損失對區(qū)域經(jīng)濟產(chǎn)生的影響;關于防范風險的策略也逐步多樣化，除了傳統(tǒng)的購買災害保險的個人保護措施外，金融工具的創(chuàng)新發(fā)展如災害保險證券化等為災害管理提供了新的思路。研究方法也得到了前所未有的創(chuàng)新，許多學者開始將計量經(jīng)濟學分析方法運用到自然災害經(jīng)濟學中來。

此外，許多學者也發(fā)表了大量的災害經(jīng)濟學相關文章，大多集中在災害損失評估方法、災害經(jīng)濟影響模型、生命價值評估和災害保險與災害風險證券化等方面。

2.1 災害損失評估方法研究

災害破壞交通、通訊、供水、供電等基礎設施，影響社會的正常運轉，惡化人類生存的環(huán)境。致災因子是通過影響效用水平而影響人們的福利，因此，衡量災害損失的大小就轉化為福利變化的問題。一方面，災害可能影響商品的供給或需求，通過影響價格的方式影響人們的福利。另一方面，災害可能會影響人們的收入水平。此外，災害對人類社會的影響表現(xiàn)在它可能會影響市場產(chǎn)品或非市場物品和勞務的數(shù)量或質(zhì)量，如自來水的質(zhì)量、交通、空氣質(zhì)量等，災害不是通過影響他們的價格而影響人們的福利的，而是通過影響這些物品的數(shù)量和質(zhì)量來影響人們的生活。福利經(jīng)濟學成為災害損失評估的理論基礎。衡量福利變化的指標包括消費者剩余和生產(chǎn)者剩余、補償變差和等效變差、補償剩余和等效剩余等［11］。

及時準確地評估災害損失可以幫助我們判斷災害發(fā)生的空間范圍、嚴重程度和損失的分布情況，了解受災對象和比例，無論對于應急救援、恢復重建及風險管理等多方面都具有重要意義。這部分研究成果主要是許多國際組織、國家、機構或學者論述災害損失評估的基本概念和評估框架。比較有影響的有美國國家研究委員會(NRC，National Research Council)于1999年完成了《自然災害影響—損失評估框架》［16］的報告。為了規(guī)范和統(tǒng)一評估災害的社會經(jīng)濟影響的方法，聯(lián)合國拉丁美洲和加勒比地區(qū)經(jīng)濟委員會和世界銀行于1991年完成了《自然災害社會經(jīng)濟影響評估手冊》［17］，并于2003年進行了修訂，修訂后的題目是《災害社會經(jīng)濟和環(huán)境影響評估手冊》［18］，手冊對災害損失基本概念和方法，分部門損失評估方法進行說明。美國聯(lián)邦緊急事務管理局(FEMA)于1997年發(fā)布了基于GIS的HAZUS風險分析工具軟件包，最新版本可以對地震、洪水和颶風三種災害風險進行直接損失、間接損失及影響人口進行預測和評估，為世界上最為成熟的脆弱性、風險和災害損失評估系統(tǒng)。歐盟開發(fā)了不同于HAZUS的針對生命線和重要設施的RISK-UE評估系統(tǒng)。

災害造成的損失一方面影響存量，主要是物質(zhì)資產(chǎn)的損毀，另一方面，由于物質(zhì)資產(chǎn)的損毀也會對產(chǎn)品或服務的流量造成影響，這是兩種不同性質(zhì)的損失，因此，根據(jù)災害影響的存量和流量的不同，即以存量和流量為劃分原則，把經(jīng)濟損失分為直接損失和間接損失。直接損失為存量損失，間接損失為直接損失的后果，為流量損失。相對于直接損失，間接損失評估更加難于識別和評估，研究人員采用一些復雜的模型預測和評估災害間接損失，但模型復雜，需要的數(shù)據(jù)量較大。目前，間接損失的機制和程序都很不完善。市場影響是指災害所造成的具有市場價值的損失，其價值可以在市場中加以衡量，具有市場價格，并且可以在市場中進行交易，包括財產(chǎn)的損失、收入的降低及產(chǎn)量的下降等等;非市場影響是指災害所造成的不具有市場價值的損失，其價值不能或難于在市場中加以衡量，這些影響往往沒有市場價格，不能在市場中進行交易。評價資源環(huán)境等非市場影響的價值，評估方法主要包括顯示性偏好方法(Revealed Preference Theory)和敘述性偏好方法(Stated Preference Theory)兩類，特征價格法(Hedonic Pricing Method)、旅行成本法(Travel Cost Approach)和條件價值法應用較多［11］。表1給出了評估非市場影響評價方法和適用范圍。

表1 非市場影響評價方法

2.2 災害生命價值評估研究

各種自然災害和人為災害會造成人員傷亡，因此，人們就會采取各種減災措施減少這種傷亡，于是，災害經(jīng)濟學就面臨著對生命價值做出評價的問題，這是一個困難和有爭議的問題。許多涉及人身安全與健康的公共政策，如各種社會政策、公共衛(wèi)生政策和環(huán)境保護政策等，在對政策收益進行量化評估時，都需要對生命價值進行評估。

在美國，早在1970年代晚期和1980年代早期就有文獻開始進行評估生命統(tǒng)計價值，但政策的制定者長期以來一直把評估生命價值看成是不道德的，因此一直采用人力資本法通過計算收入的損失來進行評估，這種情況一直延續(xù)到里根政府

式中:w為財富或者收入;uw為消費財富w獲得的效用;MU(w)為邊際效用;π為死亡的概率。

2.3 災害經(jīng)濟影響模型研究

近年來，基于傳統(tǒng)的經(jīng)濟理論框架，采用模型處理區(qū)域、空間經(jīng)濟影響技術得到顯著的發(fā)展。2004年，奧山育英(Yasuhide Okuyama)和斯蒂芬妮·常(Stephanie E.chang)出版了《災害的空間經(jīng)濟影響模型》［23］一書，該論文集收錄的論文主要集中論述了災害損失評估的經(jīng)濟理論、間接災害損失的投入產(chǎn)出方法、可計算的一般均衡模型(CGE)、動態(tài)恢復理論框架等。

投入產(chǎn)出模型相對其他模型的應用是最為廣泛的模型框架。投入產(chǎn)出模型是可以用于評估自然災害，也可以評估人為災害。1974年，美國科羅拉多州立大學經(jīng)濟學教授科克倫(Harold Cochrane)最早采用投入產(chǎn)出法評估地震災害損失。評估人為災害可以追溯到第二次世界大戰(zhàn)中對于戰(zhàn)略轟炸的研究，一直延續(xù)到對世貿(mào)中心恐怖襲擊的研究。投入產(chǎn)出模型流行的原因主要在于它能夠反映區(qū)域經(jīng)濟內(nèi)部的相互依存關系，而且相對比較簡單。美國聯(lián)邦緊急事務管理局和美國國家建筑科學研究院聯(lián)合開發(fā)的HAZUS損失評估系統(tǒng)就是采用投入產(chǎn)出法評估間接損失。

盡管投入產(chǎn)出模型存在一些缺點，但許多國外學者和一些國內(nèi)學者還是應用投入產(chǎn)出模型并且不斷加以改進對災害的間接損失進行評估。近年來，以基本的投入產(chǎn)出模型為框架，西方學者不斷地對投入產(chǎn)出模型進行改進，先后開發(fā)出滯后支出模型(Lagged Expenditure Models)、社會賬戶矩陣(SAM)、產(chǎn)業(yè)間時間序列模型(SIM)及區(qū)域計量經(jīng)濟投入產(chǎn)出模型(REIM)，使得模型的形式時期。在此期間，美國職業(yè)安全與衛(wèi)生管理局(Occupational Safety and Health Administration，OSHA)提出了一項耗資巨大的提案，要求在工作場所對危險化學品增加警示標志。由于美國職業(yè)安全與衛(wèi)生管理局認為生命是神圣的，不能進行價值評估，轉而計算“死亡的成本”，實際上是采用人力資本法計算收入的損失和醫(yī)療支出，由于采用較低的死亡成本來計算收益，美國行政管理和預算局(the Office of Management and Budget，OMB)認為成本超過了收益，否決了該提案。時任美國副總統(tǒng)布什認為這是一個技術問題而不是一個政治問題，為了解決這兩個部門的爭議，美國職業(yè)安全與衛(wèi)生管理局采用經(jīng)濟學家維斯庫斯(W.Kip Viscusi)的觀點，采用支付意愿方法計算生命統(tǒng)計價值，使得該項建議的收益超過成本，提案得以通過。此后，生命統(tǒng)計價值方法也被美國其他部門所采用。生命價值是指是在給定的時間里，為降低一點死亡概率而愿意支付的數(shù)額，或個人愿意接受一點死亡概率的提高所要求的補償。目前，支付意愿法已經(jīng)成為國內(nèi)外學者進行生命價值評估的主流方法［19－22］。生命價值為降低死亡風險的邊際支付意愿(MWTP):更為復雜，理解更為困難，求解需要的計算技術要求也更高［24］。

由于投入產(chǎn)出模型存在的缺陷，人們開發(fā)出了可計算的一般均衡模型(Computable General Equilibrium Model，CGE)。CGE模型克服了投入產(chǎn)出法的一些缺點，如它是非線性的，可以解決數(shù)量和價格之間的相互作用，考慮了資源限制，可以實現(xiàn)效用最大化的問題等等。CGE模型可以模擬外部沖擊對經(jīng)濟的影響。從1980年代開始，全球氣候變暖、臭氧層破壞、大氣污染、水土流失、生物多樣性減少等環(huán)境問題日益突出，在這種背景下，旨在減少污染、改善環(huán)境的各種國際合作與協(xié)定應運而生，各國都在尋求一種既能保持經(jīng)濟增長的同時，又能有效削減污染排放的經(jīng)濟控制政策。環(huán)境CGE模型逐漸成為研究的熱點。環(huán)境CGE模型的研究領域通常包括以下幾個方面:(1)以溫室氣體，特別是CO2排放控制的研究;(2)能源使用的利用;(3)綠色環(huán)境稅收的影響。1990年代以后，西方的一些學者開始應用可計算的一般均衡模型來評估地震災害對電力、供水等生命線工程造成的損失［25］。

2.4 災害保險與巨災風險證券化

進入21世紀，人類社會在科學技術方面取得了巨大的進展，自然災害的發(fā)生依然是不可預測的。盡管如此，在過去的幾十年里，我們對自然災害這種極端事件的理解有了極大的提高，相應的災害管理制度也有了根本性的改進，由災害分布圖、建筑標準、政府緊急應對計劃和商業(yè)保險組成的一整套自然災害管理制度在有效預防災害和減少損失方面發(fā)揮了越來越重要的作用。風險轉移的融資方式主要有兩種:一種是保險融資，另一種是非保險融資。保險融資是指風險管理單位利用保險合同籌措補償損失的資金;非保險融資是指風險管理單位利用非保險合同籌措補償損失的資金。作為金融業(yè)中專職進行風險管理的保險業(yè)，其轉移風險和降低風險危害的獨特優(yōu)勢在災害管理中得到了高度的重視，已成為保持社會經(jīng)濟持續(xù)和穩(wěn)定發(fā)展的“減震器”和“穩(wěn)定器”。

自1970年代以來，全球自然災害的發(fā)生頻率及嚴重程度呈上升趨勢，保險損失也日益增加，而且隨著人口密度的增大和單位區(qū)域內(nèi)保險價值的增高，未來發(fā)生巨災的可能性和嚴重程度都會大大提高，這對保險體系提出了嚴峻的挑戰(zhàn)。巨災風險證券化的基本思想是由資本市場結合保險市場，充當最后貸款人，直接承擔承保風險，在特定事件發(fā)生時，獲得資金、全部或部分免除債務或者可以按照預先約定的條件融資(貸款或者發(fā)行股票)，拓展了風險轉移的空間和融資渠道。目前，巨災風險證券化產(chǎn)品主要包括巨災債券(CAT bonds)、巨災期貨、巨災期權(Catastrophe options)和巨災互換(Catastrophe swaps)等。我國一些學者在借鑒國外證券化產(chǎn)品的設計結構與運作方式的基礎上，結合中國的實際情況，討論我國所而臨的巨災風險的現(xiàn)狀，論述我國進行風險證券化的重要意義。

3 災害經(jīng)濟學的研究框架

災害經(jīng)濟學研究災害，但不是研究災害的自然屬性，而是研究災害的社會屬性，即災前、災時與災后的社會經(jīng)濟關系。災害經(jīng)濟學廣泛吸收環(huán)境科學、生態(tài)學、災害學和社會學等學科的營養(yǎng)，是經(jīng)濟學與其他學科特別是與災害學相互交叉、滲透的綜合性邊緣學科。災害經(jīng)濟學的形成和發(fā)展，一方面拓展了災害科學的內(nèi)容，使人們對災害問題的認識添加了經(jīng)濟學分析視角;另一方面也使經(jīng)濟學在更為現(xiàn)實和客觀的基礎上得到了發(fā)展，增強了在災害背景下其對社會現(xiàn)象和人類行為的解釋力。這對于人類認識災害、處置災害和經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展提供了極大的幫助，具有重大的理論與現(xiàn)實意義。

災害經(jīng)濟學是從經(jīng)濟學角度來研究災害問題，也就是在災害條件下如何配置稀缺性的資源的問題，處理的關系包括災害與企業(yè)、家庭或個人的經(jīng)濟關系、災害與各部門經(jīng)濟發(fā)展的關系、災害與整個經(jīng)濟發(fā)展的宏觀關系等。簡言之，災害經(jīng)濟學是一門運用現(xiàn)代經(jīng)濟學原理和方法來研究人類社會與災害之間經(jīng)濟關系的經(jīng)濟學分支學科。

由于災害經(jīng)濟學科處于初創(chuàng)階段，其研究內(nèi)容也大多散見于各種科技文獻之中，缺乏系統(tǒng)的歸納和總結，因此，筆者經(jīng)過整理分析和歸納后，認為災害經(jīng)濟學的主要內(nèi)容包括:災害損失評估、減災理論、災害短期經(jīng)濟影響、災害與長期經(jīng)濟增長、災害風險管理和災后恢復重建理論等。其知識結構可以用圖1來說明。

圖1 災害經(jīng)濟學研究內(nèi)容框架結構圖

從上圖可以看出，災害經(jīng)濟學核心內(nèi)容包括災害經(jīng)濟損失評估理論。災害損失評估的內(nèi)容分為三部分:①是災害損失評估理論基礎;②是衡量災害損失的大小就轉化為福利變化的問題;③為福利衡量的指標。此外，災害會造成一些可以在市場中進行交易物品的破壞，這些物品的價值可以在市場中加以衡量，并且具有市場價格，包括財產(chǎn)的損失、收入的降低及產(chǎn)量的下降等內(nèi)容;災害也會造成一些不能在市場中交易物品的損失，這些物品沒有市場價值，或難于在市場中加以衡量，這些物品是非市場產(chǎn)品，稱之為非市場價值評估;災害的短期經(jīng)濟影響主要研究短期內(nèi)災害對經(jīng)濟變量的影響;災害與長期經(jīng)濟增長研究長期內(nèi)災害對宏觀經(jīng)濟變量的影響，包括GDP、失業(yè)率、物價水平和財政收支等的影響;生命價值評估理論研究生命價值評估的人力資本方法和支付意愿方法;災害風險管理研究風險識別、風險估計、風險評價和各種風險管理措施;減災理論研究減災的基本原則及減災的成本收益方法;恢復重建理論研究最小補償投資理論和恢復重建的索洛模型。

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