地下經(jīng)濟(jì)整治的一項(xiàng)根本性措施
——評(píng)《地下經(jīng)濟(jì)行為與誠(chéng)信規(guī)制研究》

夏興園

（中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)，湖北 武漢430073）

地下經(jīng)濟(jì)整治的一項(xiàng)根本性措施
——評(píng)《地下經(jīng)濟(jì)行為與誠(chéng)信規(guī)制研究》

夏興園

（中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)，湖北 武漢430073）

地下經(jīng)濟(jì)的整治是擺在我們面前亟需探討和解決的一個(gè)重要問(wèn)題。地下經(jīng)濟(jì)和誠(chéng)信規(guī)制的研究涉及面廣、難度大，同時(shí)由于系統(tǒng)地從經(jīng)濟(jì)主體誠(chéng)信規(guī)制的角度來(lái)研究地下經(jīng)濟(jì)是一個(gè)嶄新的角度，可借鑒的文獻(xiàn)資料比較零散，因此《地下經(jīng)濟(jì)行為與誠(chéng)信規(guī)制研究》一書(shū)還存在一些有待進(jìn)一步深入研究的問(wèn)題。

地下經(jīng)濟(jì)；整治；誠(chéng)信規(guī)制

地下經(jīng)濟(jì)是國(guó)內(nèi)外普遍存在的一種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。早在第二次世界大戰(zhàn)期間，地下經(jīng)濟(jì)在一些國(guó)家就相當(dāng)活躍，進(jìn)入20世紀(jì)70年代以后，地下經(jīng)濟(jì)不僅在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，就是在許多發(fā)展中國(guó)家都有驚人的發(fā)展。在法國(guó)、德國(guó)、意大利、印度、南非、巴拿馬、秘魯、埃及、俄羅斯、北歐、東歐等國(guó)地下經(jīng)濟(jì)都有不同的稱謂。我國(guó)在20世紀(jì)80年代進(jìn)入改革開(kāi)放以來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，形形色色的地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)也在不斷地滋生和繁殖，在生產(chǎn)、流通、分配、消費(fèi)社會(huì)再生產(chǎn)領(lǐng)域普遍存在，造成了許多嚴(yán)重的影響。它不僅干擾了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的統(tǒng)計(jì)和國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控，而且造成了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的混亂，損害了他人利益和社會(huì)福利。因此，地下經(jīng)濟(jì)的整治是擺在我們面前亟需探討和解決的一個(gè)重要問(wèn)題。

胡俊超教授的著作《地下經(jīng)濟(jì)行為與誠(chéng)信規(guī)制研究》（湖北人民出版社出版），從地下經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)濟(jì)行為著手，以馬克思辯證唯物主義和歷史唯物主義方法為主，借鑒倫理經(jīng)濟(jì)學(xué)、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)、博弈論、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法，系統(tǒng)地研究了地下經(jīng)濟(jì)行為的誠(chéng)信規(guī)制問(wèn)題。《地下經(jīng)濟(jì)行為與誠(chéng)信規(guī)制研究》一書(shū)是一部具有重要理論特色和深刻現(xiàn)實(shí)意義的創(chuàng)新性較強(qiáng)的著作，作者提出了一些新的觀點(diǎn)和獨(dú)到的見(jiàn)解，不僅在理論上有很大程度的創(chuàng)新，在實(shí)踐上也為治理地下經(jīng)濟(jì)提供了新的思路，對(duì)規(guī)范的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的建立和社會(huì)主義和諧社會(huì)的建設(shè)具有重要意義。

全書(shū)分為七章內(nèi)容，它們是：

第一章是導(dǎo)論。這是本書(shū)的開(kāi)篇，主要論述了選題的意義和研究目的、方法、相關(guān)理論的文獻(xiàn)綜述和本書(shū)的結(jié)構(gòu)框架。

第二章是規(guī)制的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論分析。分析了規(guī)制的起源和演進(jìn)過(guò)程、經(jīng)濟(jì)規(guī)制理論和社會(huì)性規(guī)制理論，明確了規(guī)制的經(jīng)濟(jì)利益動(dòng)因和規(guī)制的機(jī)制。

第三章是地下經(jīng)濟(jì)行為與誠(chéng)信規(guī)制。首先，作者闡明了地下經(jīng)濟(jì)的含義，從不同的角度歸納了地下經(jīng)濟(jì)行為的類(lèi)別，并分析了地下經(jīng)濟(jì)行為的內(nèi)部性和外部性，以此作為地下經(jīng)濟(jì)行為規(guī)制的理由。其次，作者從誠(chéng)信的起源探討了中西誠(chéng)信的差異及對(duì)誠(chéng)信規(guī)制的啟示，從誠(chéng)信的多維表述探討了現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下誠(chéng)信的經(jīng)濟(jì)學(xué)涵義。最后，作者分析了誠(chéng)信缺失是地下經(jīng)濟(jì)行為出現(xiàn)的重要原因，以及地下經(jīng)濟(jì)行為誠(chéng)信規(guī)制的必然性選擇，同時(shí)也論述了地下經(jīng)濟(jì)誠(chéng)信規(guī)制的內(nèi)容。

第四章是地下經(jīng)濟(jì)行為誠(chéng)信規(guī)制機(jī)制。作者在分析了地下經(jīng)濟(jì)行為誠(chéng)信規(guī)制一般機(jī)制的同時(shí)，主要分析了誠(chéng)信的激勵(lì)性規(guī)制取向的原因，描述了激勵(lì)性規(guī)制的機(jī)制，并運(yùn)用博弈論的分析方法分析了在政府規(guī)制條件下，經(jīng)濟(jì)主體誠(chéng)信經(jīng)濟(jì)行為選擇的博弈過(guò)程和誠(chéng)信規(guī)制的邊界。

第五章是地下經(jīng)濟(jì)行為誠(chéng)信規(guī)制路徑。作者主要分析了誠(chéng)信規(guī)制的路徑基礎(chǔ)、路徑依賴和路徑保障。首先論述了誠(chéng)信規(guī)制的路徑基礎(chǔ)是誠(chéng)信道德建設(shè)，并提出了誠(chéng)信規(guī)制的道德基礎(chǔ)原則，分析了傳統(tǒng)誠(chéng)信道德的現(xiàn)代化問(wèn)題。其次論述了誠(chéng)信規(guī)制的路徑依賴是制度變遷，分析了地下經(jīng)濟(jì)行為產(chǎn)生的制度基礎(chǔ)，并探索了地下經(jīng)濟(jì)行為誠(chéng)信規(guī)制的制度安排。最后論述了誠(chéng)信規(guī)制的路徑保障是誠(chéng)信法制建設(shè)，提出了加強(qiáng)誠(chéng)信法制建設(shè)的立法誠(chéng)信、司法誠(chéng)信和執(zhí)法誠(chéng)信的途徑。

第六章是地下經(jīng)濟(jì)行為主體的誠(chéng)信規(guī)制。作者分析了居民個(gè)人、企業(yè)、政府三個(gè)經(jīng)濟(jì)主體地下經(jīng)濟(jì)行為產(chǎn)生的機(jī)理、表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，并分別對(duì)居民個(gè)人、企業(yè)、政府的地下經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行了案例式的實(shí)證分析，有針對(duì)性地制定了地下經(jīng)濟(jì)誠(chéng)信規(guī)制措施。

第七章是征信體系的建立和完善。作者首先分析了征信的內(nèi)涵、征信與誠(chéng)信的關(guān)系，以及征信在地下經(jīng)濟(jì)誠(chéng)信規(guī)制中的基本功能。其次闡明了征信體系的內(nèi)容，通過(guò)對(duì)國(guó)外征信體系模式的比較研究和我國(guó)征信發(fā)展?fàn)顩r的梳理，探索了我國(guó)征信體系的模式。最后分析了征信監(jiān)管的需求和供給，并探討了征信監(jiān)管的立法體系和我國(guó)目前征信立法工作的主要任務(wù)。

縱覽全書(shū)，筆者認(rèn)為《地下經(jīng)濟(jì)行為與誠(chéng)信規(guī)制研究》一書(shū)，在以下幾個(gè)方面具有較強(qiáng)的學(xué)術(shù)價(jià)值和較深刻的現(xiàn)實(shí)意義：

（一）從經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)濟(jì)行為角度來(lái)研究地下經(jīng)濟(jì)，抓住了地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的源頭。地下經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)主體的一種經(jīng)濟(jì)行為，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)受經(jīng)濟(jì)行為的支配。作者以此為角度，以經(jīng)濟(jì)主體為主線，從分析經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)濟(jì)行為和所處的制度背景著手，分析了對(duì)地下經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行誠(chéng)信規(guī)制的路徑和征信體系的建設(shè)和完善，并有針對(duì)性地分析了作為經(jīng)濟(jì)主體的居民個(gè)人、企業(yè)和政府的地下經(jīng)濟(jì)行為的表現(xiàn)形式、特點(diǎn)及誠(chéng)信規(guī)制措施。

（二）辯證地分析了地下經(jīng)濟(jì)行為的內(nèi)部性和外部性問(wèn)題。地下經(jīng)濟(jì)行為的內(nèi)部性和外部性的存在具有普遍性，地下經(jīng)濟(jì)行為既具有負(fù)的內(nèi)部性和負(fù)的外部性，也具有正的內(nèi)部性和正的外部性，同時(shí)地下經(jīng)濟(jì)行為的影響是有差異的，不同地下經(jīng)濟(jì)行為的誠(chéng)信規(guī)制的成本也不一樣的，因此，不僅對(duì)地下經(jīng)濟(jì)行為的規(guī)制需要區(qū)別對(duì)待，而且要把握地下經(jīng)濟(jì)誠(chéng)信規(guī)制的邊界。

（三）對(duì)誠(chéng)信作出了全新的經(jīng)濟(jì)學(xué)詮釋?zhuān)⒄\(chéng)信納入社會(huì)性規(guī)制的范疇。誠(chéng)信具有道德倫理、法律、經(jīng)濟(jì)學(xué)等多個(gè)范疇的含義，現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)濟(jì)學(xué)范疇的誠(chéng)信是經(jīng)濟(jì)社會(huì)成員共同認(rèn)同的經(jīng)濟(jì)主體的一種誠(chéng)信的經(jīng)濟(jì)行為，是一種社會(huì)資本。誠(chéng)信的產(chǎn)生源于誠(chéng)信的需求和誠(chéng)信的供給，誠(chéng)信的體現(xiàn)在于誠(chéng)信思想的內(nèi)化和誠(chéng)信契約的外化。契約外化的誠(chéng)信可分為能力性誠(chéng)信、強(qiáng)制性誠(chéng)信和自主性誠(chéng)信。同時(shí)，誠(chéng)信也是社會(huì)性規(guī)制的一個(gè)重要內(nèi)容，誠(chéng)信是一種準(zhǔn)公共產(chǎn)品，市場(chǎng)對(duì)地下經(jīng)濟(jì)失信行為矯正的有限和失效，表明了必須依靠政府的力量對(duì)地下經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行誠(chéng)信規(guī)制。

（四）從經(jīng)濟(jì)主體誠(chéng)信規(guī)制的角度研究了地下經(jīng)濟(jì)行為的治理問(wèn)題。治理地下經(jīng)濟(jì)行為的措施很多，從經(jīng)濟(jì)主體誠(chéng)信規(guī)制的角度來(lái)治理地下經(jīng)濟(jì)行為是重要的措施之一。地下經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)主體的一種經(jīng)濟(jì)行為，其出現(xiàn)和存在的根本原因在于經(jīng)濟(jì)主體誠(chéng)信的缺失。通過(guò)經(jīng)濟(jì)主體的誠(chéng)信規(guī)制來(lái)治理地下經(jīng)濟(jì)行為，其主要原因在于：誠(chéng)信具有網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)，誠(chéng)信規(guī)制的實(shí)現(xiàn)機(jī)制成本低，誠(chéng)信規(guī)制是地下經(jīng)濟(jì)行為規(guī)制的長(zhǎng)效機(jī)制。地下經(jīng)濟(jì)行為的誠(chéng)信規(guī)制及其實(shí)施過(guò)程是從源頭來(lái)治理地下經(jīng)濟(jì)行為的過(guò)程，是他律和自律相結(jié)合的過(guò)程，也是正式制度與非正式制度相互作用的過(guò)程。

地下經(jīng)濟(jì)和誠(chéng)信規(guī)制的研究涉及面廣、難度大，同時(shí)由于系統(tǒng)地從經(jīng)濟(jì)主體誠(chéng)信規(guī)制的角度來(lái)研究地下經(jīng)濟(jì)是一個(gè)嶄新的角度，可借鑒的文獻(xiàn)資料比較零散，因此本書(shū)還存在一些有待進(jìn)一步深入研究的問(wèn)題，如沒(méi)有結(jié)合具體的委托——代理關(guān)系建立誠(chéng)信激勵(lì)性規(guī)制模型、對(duì)不對(duì)稱信息條件下的誠(chéng)信規(guī)制博弈需要進(jìn)一步分析、如何通過(guò)產(chǎn)權(quán)制度的安排來(lái)對(duì)地下經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行誠(chéng)信規(guī)制也需要專(zhuān)門(mén)展開(kāi)。