《威尼斯商人》與經濟學

董曉麒

莎士比亞的《威尼斯商人》無疑是一部文學名著，其文學價值已經得到學界公認，縱觀全文，這部莎翁著作描述了高利貸者夏洛克和商人安東尼奧之間的一場借貸糾紛，故事情節(jié)跌宕起伏、引人入勝，嬉笑怒罵中折射出了不少當時西方的社會問題和經濟學觀點，因此也可以視作一部優(yōu)秀的經濟學讀本，現(xiàn)在就讓我們來對莎士比亞的《威尼斯商人》做些經濟學方面的解讀吧：

風險分散

《威尼斯商人》一開場，安東尼奧的朋友薩拉里諾就對安東尼奧說：“只要我想到海面上的一陣暴風將會造成怎樣一場災禍，我一看見沙漏的時計，就會想起海邊的沙灘，仿佛看見我那艘滿載貨物的商船倒插在沙里，船底朝天，它的高高的桅檣吻著它的葬身之地。不用對我說，我知道安東尼奧是因為擔心他的貨物而憂愁。”安東尼奧解釋說：“不，相信我，感謝我的命運，我的買賣的成敗并不完全寄托在一艘船上，更不是倚賴著一處地方；我的全部財產，也不會因為這一年的盈虧而受到影響，所以我的貨物并不能使我憂愁?！?/p>

我們知道，在投資經濟學理論中，“風險”可以解釋為實際回報與預期回報差異的可能性，這當然包括本金遭受損失的不確定性，但是我們可以通過多樣化的投資來分散和降低風險。在故事中，商人安東尼奧把不同的貨物分散裝在不同的船只上，并讓不同的船只航行在不同的航線和海域，用來規(guī)避風險，這和西方民諺“不把雞蛋裝在一個籃子里”異曲同工。很顯然，莎翁在故事的開頭就已經為我們講述了風險分散，他知道增加承受風險的單位可以減輕總體風險的壓力，當市場對我們不利時，由于資金已經事先分散在各領域，造成的損失才容易控制，不致惡化，這是投資的藝術，也是經得起檢驗的科學。不過分散投資只能減低風險，并不能將風險完全免除，所以在故事的發(fā)展中，安東尼奧還是因為一場突如其來的暴風破了產，無法償還債務，被夏洛克告上了法庭。

利息理論

《威尼斯商人》的主角之一為猶太人夏洛克，夏洛克是以放高利貸為生的生意人，我們知道高利貸最突出的特點就是高利率，正是高利貸驚人的利息成本，決定了它長期以來的“非生產性”特點，即借高利貸的目的不是為了擴大再生產或投資，而是為了應急。提到利息，不得不提到美國經濟學家、耶魯大學教授歐文·費雪，他對利息的觀點有別于馬克思的“剝削論”，但代表了產業(yè)資本時代西方經濟學家主流的看法，他在著作《利息理論》中提出：“利息是不耐的具體化”。所謂不耐（人性不耐），即人們對現(xiàn)在收入優(yōu)于未來收入的時間偏好，只要雙方對收入的時間偏好存在差異，就存在利息。莎士比亞在《威尼斯商人》中對此有完美的詮釋。在夏洛克和安東尼奧的借貸糾紛中，安東尼奧是一個不耐的借款人，他只想盡快借到錢給他的朋友巴薩尼奧娶妻，不然她就會嫁給別人。這個行為有明顯的時間偏好，而收入高的人群不耐程度要低于低收入者，按夏洛克的話說，他是個“有耐心”的放貸者，所以在雙方談判的時候他才可以控制主動權。

《威尼斯商人》中基督徒和猶太人在多處對收取利息的行為展開了精彩的辯論，其實收取利息的行為由來已久。希臘人用來表示利息和高利貸的文字的字面意思是“子孫”；圣經，包括舊約全書和新約全書仇視索取利息這一行為。在中世紀，羅馬律法禁止羅馬人之間收取利息，認為收取利息是對債務人的一種勒索。針對這些看法，歐文·費雪指出：“利息是不能根除的，像買地收租，就將中世紀禁止高利貸的規(guī)定歸于無效，因為契約的當事人都會把他們的偏好度調到一個共同的水平，即便契約中沒有明確的規(guī)定，一個暗含的利率也就潛藏在每一個契約當中”。然而，在歐文·費雪之前三百年的莎士比亞作品中，我們竟然也看得到類似的觀點。看看莎士比亞是如何借夏洛克之口對借錢不收利息的安東尼奧說的吧。夏洛克引用了圣經里雅各的故事 ：“聽好雅各用些什么手段：拉班跟他約定，生下來的小羊凡是有條紋斑點的，都歸雅各所有，作為他牧羊的酬勞”?！耙坏缴a的時候，產下的小羊都是有斑紋的，所以都歸雅各所有。這是致富的妙法，上帝也祝福他，只要不是偷竊，會打算盤總是好事?！弊詈笏f：“我只是叫它（錢）像母羊生小羊一樣地快快生利息”。 顯然莎士比亞在十六世紀就已經了解關于利息的理論了。

風險與回報

簡單來說，風險與回報的關系為：低風險，低收益；高風險，高回報。莎翁《威尼斯商人》中有不少地方描述了風險與回報(收益)的關系。我們來看看圍繞三個匣子展開的故事情節(jié)吧：富家女鮑西亞父親是貝爾蒙特的大富豪，他在生前定下了規(guī)矩，意圖通過抽簽方法，誰要是能夠在金、銀、鉛三匣之中選中了他預定的一只，便可以跟鮑西亞成親。第一只匣子是金的，上面刻著這幾個字：“誰選擇了我，將要得到眾人所希求的東西?！钡诙幌蛔邮倾y的，上面刻著這樣的約許：“誰選擇了我，將要得到他所應得的東西?！钡谌幌蛔邮怯贸林氐你U打成的，上面刻著像鉛一樣冷酷的警告：“誰選擇了我，必須準備把他所有的一切作為犧牲。”并規(guī)定來提親的人在抽簽之前需要簽訂契約，一旦選錯匣子，不僅娶不到鮑西亞，還要發(fā)誓終身不娶任何人。這里莎士比亞想讓我們理解風險與回報，因為這個契約讓選匣子成為一個高風險的賭博，人們說：“我要試試，鮑西亞有錢又美麗，回報高，風險是值得的?！焙茱@然，莎士比亞了解高風險的事物要比期望償付的價格要低，期望回報（就是單位償付）因為要補償風險，所以就高，可以通過提高風險回報的方式 ，獲得承擔風險的價格補償。

供需關系

《威尼斯商人》中對經濟學的供給與需求的關系也有風趣的闡述。讓我們來看看夏洛克的女兒杰西卡和朗斯洛特的對話吧。“杰西卡：我可以靠著我的丈夫得救；他已經使我變成一個基督徒了。”“朗斯洛特：這就是他大大的不該。咱們本來已經有很多的基督徒，簡直快要擠都擠不下啦；要是再這樣把基督徒一批一批制造出來，豬肉的價錢一定會飛漲，大家吃起豬肉來，恐怕每人只好分到一片薄薄的咸肉了?！?/p>

現(xiàn)在我們知道，根據(jù)西方經濟學的需求理論，供求關系決定價格，供大于求，即供給過剩時價格下跌；供小于求，即供給不足時價格上升；供需關系平衡時價格穩(wěn)定，即為均衡價格?！锻崴股倘恕分辛_蘭佐把妻子杰西卡從猶太人變成了基督徒，吃豬肉的人多了，豬肉供不應求，則推高了豬肉的價格；而商品生產都有自身的周期，就豬肉來說，短期內豬肉的需求量大增，如果這些需求不能被其它肉類有效替代，將打破市場上的均衡價格，由于豬肉供給彈性較小，所以豬肉價格必然會飛漲。如此看來，不僅現(xiàn)在我們對豬肉價格津津樂道，幾百年前的莎士比亞對市場上豬肉價格的波動也很關注。

契約精神與契約規(guī)則

我們都知道，在西方經濟學中，契約(合約)這個概念是很重要的，應當說它是市場經濟存在的基石。而契約精神強調的是締約者對自已所作的約定有遵守的必要性，交往的當事人都應當信守承諾，有效的契約對雙方都有約束力。談到契約精神，這里需要為夏洛克正名。長時間以來，在我們印象中，夏洛克都被描述成一個貪婪、愛財如命、殘忍狡猾的高利貸者，是一個被臉譜化的負面形象，但夏洛克做為虔誠的猶太教徒，是故事里最信守承諾的一個角色。從宗教的角度來看，猶太人以舊約為圣經，他們的祖先希伯來人一直就有尊重契約的傳統(tǒng)，他們認為遵守契約是非常神圣的行為。希伯來人很早就開始從事商業(yè)活動，因此契約觀念在他們的思想中留下了深深的烙印。由于猶太人的歷史一直與異族沖突不斷，因此猶太人認為承諾的重要性勝于商業(yè)合約，猶太人自已非常信守承諾，但也認為，一旦對方違約，就應當給以懲罰，如果給不守信的對方仁慈讓步，就是對自已殘忍。

莎士比亞了解契約的重要性，因為《威尼斯商人》的中至少有三處涉及契約，一處是夏洛克和安東尼奧簽訂的契約；另一處是選匣子簽訂的契約；第三處是鮑西亞將指環(huán)交付給巴薩尼奧，與他定下的契約。而談到契約，就不得不說契約規(guī)則：契約規(guī)則是簽訂契約的當事人應當共同遵守的約定。簡單來說，應包括下面四個原則：承諾、自由同意、共同遵守、違約責任。對應當共同遵守的契約規(guī)則莎士比亞還提出了自已的見解，他認為應當把人們不遵守承諾的因素考慮進去，為了避免他們不遵守承諾，需要有抵押品來做擔保。這個觀點在《威尼斯商人》中有所表現(xiàn)：一是夏洛克與安東尼奧簽定契約時規(guī)定，如果安東尼奧違約不能償還債務，就割下安東尼奧身上任何部位的一磅肉拿走。這“一磅肉”從經濟學的角度來講，可以視為是一個抵押品，里面有數(shù)量的概念。而到底用“一磅肉”還是“幾磅肉”作抵押，抵押物的價值由借貸方夏洛克來認定。因為夏洛克仇視安東尼奧，這一磅肉足以要了安東尼奧的命，用安東尼奧的命來補償損失的3000達克特，他認為這是值得的。當然，這“一磅肉”是有瑕疵的抵押品，當夏洛克在法庭上要求強制執(zhí)行屬于他的一磅肉時，鮑西亞假扮的法官提出：“割肉是應當?shù)?，但不能流一滴血，因為契約中沒有約定”。最后夏洛克敗訴，不僅被沒收了錢財，還被迫改變了信仰。但如果換作是公允的抵押物，那么在產生風險的時候是可以轉移風險的。莎士比亞認為基于完全自由同意基礎上的口頭承諾，是靠不住的，這在《威尼斯商人》中也有詳細的描述：鮑西亞將指環(huán)交付給巴薩尼奧時對他說：“憑著這一個指環(huán)，我把這一切完全呈獻給您；要是您讓這指環(huán)離開您的身邊，或者把它丟了，或者把它送給別人，那就預示著您的愛情的毀滅，我可以因此責怪您的”。巴薩尼奧也信誓旦旦地說：“要是這指環(huán)有一天離開這手指，那么我的生命也一定已經終結；那時候您可以放膽地說，巴薩尼奧已經死了?！倍詈蟀退_尼奧違了約，他將鮑西亞給他的指環(huán)交給了假扮的法官，雖然鮑西亞還是原諒了巴薩尼奧，但很顯然巴薩尼奧以后還是依然會為了這樣或那樣原因違背契約?！锻崴股倘恕凡皇敲鑼戧P于愛情的故事，因為往往華麗的外表里面充斥著虛偽和謊言，最后夏洛克在法庭上執(zhí)意要安東尼奧身上的一磅肉，可以視為猶太人對契約規(guī)則的理解：無論你是基督徒還是猶太人，都應信守承諾，法律面前應當平等，違約就應當接收處罰，這是經濟之本，也是立法之本。

最后想說的是，我們可以在市場上找到不同版本的《威尼斯商人》，有莎士比亞的原著版本、有中學課本里的節(jié)選版本、有美國影星阿爾·帕西諾主演的電影版，甚至還有給小朋友看的各種漫畫版本，但要看懂這個故事，還是應當要拋開狹隘的宗教觀，以更加公平的角度看待《威尼斯商人》中的角色，我們應該看到十六世紀猶太人不能擁有自己的財產，需要依靠放貸獲利，因為違反了基督法令，得不到世俗和法律的承認，沒有地位、沒有尊嚴，夏洛克最后的結局也就多了幾分悲劇色彩，基于上述立場做出的詮釋和解讀，才不會有失偏頗，不管是從文學、法學或是經濟學角度。