正確處理我國經(jīng)濟發(fā)展中的經(jīng)濟和金融安全

張福軍 畢嘉

一、正確處理對外開放與經(jīng)濟安全的關(guān)系

重視我國的經(jīng)濟安全，要處理好發(fā)展內(nèi)資與外資，利用兩種資源和兩個市場的關(guān)系，將經(jīng)濟發(fā)展與經(jīng)濟安全統(tǒng)一起來。

改革開放以來，我國通過引進(jìn)外資、擴大開放、利用國內(nèi)國外兩種資源和兩個市場，促進(jìn)了經(jīng)濟的快速發(fā)展，這是毋容置疑的，同時也應(yīng)看到存在的問題。外國資本家來中國投資辦企業(yè)，其目的不是幫助我國建設(shè)社會主義，而是為了利用中國的廉價勞動力和土地等資源獲取高于本國取得的利潤。引進(jìn)外資符合三個“有利于”的標(biāo)準(zhǔn)，讓他們賺取利潤也是合法的，只要是合法的收入在中國都是受到保護(hù)的。但外國資本在中國發(fā)展中，不斷兼并中國品牌企業(yè)，形成在一些領(lǐng)域的壟斷地位，就需要引起足夠警惕，因為這涉及到中國的經(jīng)濟安全問題。有關(guān)報道說，近年來跨國公司大舉并購我國發(fā)展?jié)摿^大的優(yōu)秀企業(yè)，“來勢很猛”。

如果在理論認(rèn)識和實踐中重外資、輕內(nèi)資，重引進(jìn)、輕自創(chuàng)，就會忽視大量民族資本被外資吞并可能帶來的不安全后果。前些年有人提出不要再區(qū)分民族工業(yè)和外資工業(yè)，凡在中國的工業(yè)都是民族工業(yè)。近年來又有人主張在中國的外資企業(yè)就是中國企業(yè)，并強調(diào)外資并購國內(nèi)企業(yè)，沒有真正危及國家經(jīng)濟安全，這種認(rèn)識值得討論。外國資本與本國資本、外資企業(yè)與民族企業(yè)的界線不應(yīng)有意模糊。如果在認(rèn)識上將其混同的話，那么讓外國資本收購和兼并全國一切國內(nèi)企業(yè)，也就理所當(dāng)然了。也不能根據(jù)某些國內(nèi)企業(yè)被外資兼并后沒有即刻危及國家經(jīng)濟安全，也沒有立刻形成壟斷，就斷言將來也不會如此。要從發(fā)展的戰(zhàn)略眼光審視問題，如果一系列重要行業(yè)被外資所控制，到一定時候，在某種境遇下，就會出現(xiàn)危及我國經(jīng)濟安全的事實。從量變到質(zhì)變有個過程，如任意讓外資并購，到一定時候形成壟斷，就會損害國內(nèi)企業(yè)和消費者的利益。

在改革開放中，利用國內(nèi)國外兩個市場，是發(fā)展經(jīng)濟的必然要求，但應(yīng)處理好兩個市場即外需市場和內(nèi)需市場的關(guān)系。我國有支付能力的消費需求不旺，經(jīng)濟快速發(fā)展所生產(chǎn)的產(chǎn)品，不能完全由自己消化，需要依靠大量出口來消化。因而我國的外貿(mào)依存度過高，高達(dá)70%左右，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于美、日等國家的20-30%。從出口依存度來看，我國2006年為36.6%，2007年為36.3%，2009年因受國際金融危機的影響降低為24.5% ；而美國和日本的出口依存度，2007年分別為8.4%和18.9%，2009年分別降低為7.5%和11.1%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于我國。出口依存度過高，會帶來幾方面的消極效應(yīng)：一是過多依靠出口拉動經(jīng)濟增長，會受國外市場、需求和環(huán)境變化的制約，風(fēng)險變數(shù)多，特別會受到國外金融和經(jīng)濟危機的沖擊；二是貿(mào)易順差擴大，會帶來種種貿(mào)易摩擦。某些發(fā)達(dá)國家會對我國制造種種麻煩和困難，施加人民幣升值的壓力；三是不利于主要依靠國內(nèi)市場特別是國內(nèi)消費需求的擴大來拉動經(jīng)濟增長。

我國對外開放中存在的這些問題，需要我們進(jìn)一步強調(diào)獨立自主、自力更生的原則，更好地保證我國的經(jīng)濟安全，具體來說，有這樣幾個問題值得注意：第一，應(yīng)該適當(dāng)降低外貿(mào)依存度，改變大進(jìn)大出的做法，應(yīng)重在依靠擴大國內(nèi)需求主要是消費需求來拉動經(jīng)濟增長，把精力主要放在國內(nèi)市場上。我國的經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，要由經(jīng)濟增長主要依靠投資、出口拉動，轉(zhuǎn)向依靠消費、投資、出口協(xié)調(diào)拉動，要由出口導(dǎo)向型向內(nèi)需拉動型轉(zhuǎn)變。第二，應(yīng)該提高利用外資的質(zhì)量，改變“只要引進(jìn)外資就是政績”的思維方式，適當(dāng)降低對引進(jìn)外資的依賴，按照經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略要求來利用外資，不能“來者不拒”。必須運用經(jīng)濟的、法律的手段制止跨國公司控制和壟斷我國某些行業(yè)的行為，保證我國的經(jīng)濟安全。第三，應(yīng)該加強自主創(chuàng)新，提高研發(fā)能力，發(fā)展自主品牌，破除對“比較優(yōu)勢”的迷信，不能滿足于廉價勞動力的“紅利”，不能不顧付出過高的資源與環(huán)境的代價，應(yīng)改變在國際分工體系中長期處于低端的局面。

我國出口貿(mào)易中還有一個值得注意的問題，即對某些國際市場上重要的稀缺資源的出口如何統(tǒng)一調(diào)控和管理。例如，我國的稀土是可用于制造高科技產(chǎn)品的重要資源，是國際市場上緊缺的資源，因為許多國家沒有這種資源儲藏，我國儲藏量最高，占世界儲藏量的30%多，美國占13%，俄羅斯占19%，澳大利亞占5.5%。但中國的稀土產(chǎn)量占全球產(chǎn)量的95%，全國各地分散無序開采，競相壓價出口。由于從國際市場上能買到中國的質(zhì)優(yōu)價廉的稀土產(chǎn)品，美日等國便都依靠從中國進(jìn)口，而且西方國家掌握了稀土產(chǎn)品的價格話語權(quán)，盡量壓低價格，大量采購，牟取高額利益，美國將自己的稀土資源作為戰(zhàn)略儲備，全部封存，日本也將進(jìn)口的2/3用于戰(zhàn)略儲備，我國對稀土和其他稀缺重要資源的開采與出口的管理與控制，不能再遲延和疏忽了，近年來，我國對稀土的出口稍加控制，有些國家就對我國施加壓力，這正是我國過去過度開采與出口稀土價格大幅下跌，使西方某些國家侵占了利益的扭曲反應(yīng)，西方國家的一些高科技產(chǎn)品對我國實施禁運，而對于我國減少點稀土產(chǎn)品出口就一致反對，這是不公平的，當(dāng)前，我國應(yīng)把調(diào)整進(jìn)出口產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、管理好重要稀缺產(chǎn)品的出口，作為轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、保障經(jīng)濟安全的重要一環(huán)。

二、正確處理經(jīng)濟轉(zhuǎn)型與金融安全的關(guān)系

改革開放以來，我國經(jīng)濟經(jīng)歷著兩個方面的重大轉(zhuǎn)型，一是經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)型，二是經(jīng)濟增長方式的轉(zhuǎn)型。首先，經(jīng)濟體制改革是中國改革開放最重要的內(nèi)容之一。新中國成立后的前30年，中國政府一直推行計劃經(jīng)濟體制，工廠按照國家計劃生產(chǎn)產(chǎn)品，農(nóng)村按照國家計劃種植農(nóng)作物，工商部門按照國家計劃進(jìn)貨和銷售，所有的品種、數(shù)量和價格都由計劃部門統(tǒng)一制定。這種體制使中國經(jīng)濟能夠有計劃有目標(biāo)地穩(wěn)定發(fā)展，但也嚴(yán)重地束縛了其本身的生機活力和發(fā)展的速度。1978年，經(jīng)濟體制改革率先在農(nóng)村展開，1984年擴展到城市。1992年，經(jīng)過十幾年改革開放的嘗試，中國政府將建立社會主義市場經(jīng)濟體制確立為改革方向和轉(zhuǎn)型的模式。改革開放三十多年來，取得了巨大成就，促進(jìn)了生產(chǎn)力的飛躍發(fā)展。經(jīng)濟質(zhì)量顯著提高，社會全面發(fā)展，改進(jìn)了社會主義經(jīng)濟運行方式和運行機制，確立了現(xiàn)階段公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟共同發(fā)展的基本經(jīng)濟制度，但在金融體制方面仍然存在著不少問題。一方面，國內(nèi)的金融監(jiān)管制度有待進(jìn)一步的完善，對金融風(fēng)險的防范還有待加強，目前還沒有建立起有效的金融安全網(wǎng)；另一方面，我國金融市場開放的時間比較晚，還處于初級發(fā)展階段，總體水平還有待進(jìn)一步提高，還需要遵循發(fā)達(dá)國家制定的一些游戲規(guī)則，勢必會對我國金融安全造成一定影響。

多年以來，我國實行粗放型的增長之路，高投入、高消耗、高污染、低產(chǎn)出、低質(zhì)量、低效益。雖然增長速度高，但是付出的資源消耗和成本過大，二是沒有帶動社會的全面有效發(fā)展，導(dǎo)致社會矛盾凸顯。這種經(jīng)濟增長和發(fā)展模式的負(fù)面效應(yīng)和不可持續(xù)性已日益顯現(xiàn)。收入差距的過分?jǐn)U大抑制了國內(nèi)消費市場的擴展，制造業(yè)產(chǎn)能的過度擴張遭遇了資源環(huán)境的瓶頸，外貿(mào)依存度過高面臨著國內(nèi)外供求失衡的矛盾。還有，經(jīng)濟轉(zhuǎn)型要求經(jīng)濟增長的動力更多地從出口需求轉(zhuǎn)向國內(nèi)消費需求。但是，我國廣大勞動群眾實際消費能力低下，消費率不高，國內(nèi)消費市場相對狹小，大量投資帶來的產(chǎn)能要靠外部需求來消化。改革開放初期提出的“社會主義初期階段的主要矛盾”即日益增長的物質(zhì)文化需要同落后的社會生產(chǎn)的矛盾，與當(dāng)前的實際情況已出現(xiàn)差異，短缺經(jīng)濟已成過去，出現(xiàn)產(chǎn)品過剩、消費需求不旺的新矛盾，靠出口拉動經(jīng)濟增長，導(dǎo)致我國國際收支資本項目和經(jīng)常項目的順差越來越大，形成巨額外匯儲備，使得人民幣面臨越來越大的升值壓力。人民幣升值的預(yù)期，又導(dǎo)致外資的進(jìn)一步流入，國際收支順差進(jìn)一步擴大，人民幣升值壓力進(jìn)一步增強。由于經(jīng)濟運行中一些深層次問題還沒有徹底解決，影響了我國經(jīng)濟的整體效率和長期發(fā)展，社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)問題的持續(xù)惡化，又給中國金融體系的穩(wěn)定運行帶來系統(tǒng)性風(fēng)險?？梢哉f，在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型過程中，我國已出現(xiàn)嚴(yán)重的長期性內(nèi)外失衡，這對金融體系的穩(wěn)健運行造成重大隱患。隨著經(jīng)濟全球化進(jìn)程的加快，金融市場包括貨幣市場與資本市場將更大限度地向外資開放，資本的自由流動給我國經(jīng)濟、金融宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管帶來了更多的難題，金融安全問題在開放的國際環(huán)境下顯得更加突出。

在我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型過程中，如何維護(hù)中國的金融安全，防范金融風(fēng)險，構(gòu)建合理有效的金融安全管理框架，一直是長期關(guān)注的重大理論和現(xiàn)實問題。為了防范金融風(fēng)險，完善金融安全戰(zhàn)略，從短期看，應(yīng)把刺激經(jīng)濟發(fā)展、擴大內(nèi)需與維護(hù)金融安全有機結(jié)合起來；從中期考慮，應(yīng)繼續(xù)推進(jìn)金融業(yè)改革，控制國際資本流動的風(fēng)險，進(jìn)一步完善金融監(jiān)管體系以及貨幣政策和匯率政策；從長期看，應(yīng)把建設(shè)金融強國作為維護(hù)金融安全的根本之策。具體來說，需要做到：

（一）維護(hù)中國的金融主權(quán)，謀求在國際上的話語權(quán)

目前在國際的金融體系中，各個國家之間交易的規(guī)則，基本上還是由發(fā)達(dá)國家制定的。由于發(fā)達(dá)國家掌握游戲規(guī)則的話語權(quán)，自然會制定出對自己有利的游戲規(guī)則。因此，為了維護(hù)中國的金融主權(quán)，我們積極謀求國際上的話語權(quán)，反對各種不公平的游戲規(guī)則，抵制各種轉(zhuǎn)嫁金融危機的行為。

（二）加強金融業(yè)的監(jiān)管，進(jìn)一步完善金融監(jiān)管制度，構(gòu)建有效的金融安全網(wǎng)

完善金融監(jiān)管法律體系，制定涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)管規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)；加強商業(yè)銀行的內(nèi)部控制，增強其自身的風(fēng)險監(jiān)控能力，建立商業(yè)銀行內(nèi)部核查制度以及內(nèi)部監(jiān)督制約機制，建立有效的內(nèi)部評估和監(jiān)測體系。

（三）對資本的跨境流動實施有效調(diào)控和監(jiān)督

金融對外開放和放開資本項目必須適時、穩(wěn)妥、有序，優(yōu)化外資結(jié)構(gòu)，應(yīng)堅持適度開放穩(wěn)步推進(jìn)的原則，嚴(yán)格控制資本的非法流出入。

（四）加強對金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險管理

對于金融機構(gòu)來說，金融衍生產(chǎn)品可能會產(chǎn)生嚴(yán)重的財務(wù)風(fēng)險和流動性風(fēng)險，影響資金融通功能，帶來金融市場的系統(tǒng)性危機。因此，應(yīng)對金融衍生品的安全性、流動性和盈利性有充分的認(rèn)識，并將持有的金融資產(chǎn)的各種可能風(fēng)險進(jìn)行甄別。

三、正確處理金融與經(jīng)濟關(guān)系，維護(hù)中國金融安全

金融是適應(yīng)經(jīng)濟的發(fā)展而產(chǎn)生的，為經(jīng)濟服務(wù)，又反作用于經(jīng)濟，對經(jīng)濟的成長和運行發(fā)揮著舉足輕重的影響。鄧小平早在1991年1月28日至2月18日視察上海時就指出：“金融很重要，是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。金融搞好了，一著棋活。全盤皆活?！?這一觀點深刻地揭示了金融在現(xiàn)代經(jīng)濟中的地位和作用。在這一重要思想的指導(dǎo)下，中國金融業(yè)發(fā)展迅速，金融體系不斷完善，金融市場規(guī)模明顯擴大，金融產(chǎn)值總量大幅增加，金融國際地位獲得提升。然而，近年來，在中國一些領(lǐng)域出現(xiàn)了金融發(fā)展的非理性傾向，給經(jīng)濟發(fā)展帶來了潛在的風(fēng)險，長此以往，一定會嚴(yán)重威脅我國的金融安全。因此，需要全面準(zhǔn)確地認(rèn)識鄧小平的“金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心”這一思想，并處理好我國經(jīng)濟發(fā)展中金融與經(jīng)濟之間的關(guān)系。

改革開放以來，我國經(jīng)濟飛速增長三十多年，但發(fā)展到一定水平也會遇到瓶頸制約因素，例如資源環(huán)境約束強化、勞動力成本上升、人民幣升值壓力導(dǎo)致出口的預(yù)期成本加大、投資和消費比例失衡、收入分配差距不斷擴大、創(chuàng)新能力不強、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)、“二元經(jīng)濟”的特征依舊明顯等等。可見，中國市場經(jīng)濟成熟度仍待進(jìn)一步提高，經(jīng)濟發(fā)展水平還遠(yuǎn)未進(jìn)入“現(xiàn)代經(jīng)濟”階段。因此，在當(dāng)前以及將來較長一段時期內(nèi)，在生產(chǎn)要素的作用和貢獻(xiàn)方面，不應(yīng)當(dāng)將金融置于經(jīng)濟核心地位，在行業(yè)產(chǎn)值占比方面更是如此。否則，金融功能有可能會發(fā)生扭曲，金融風(fēng)險會隨之顯著放大，危及中國金融穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展。為了更為科學(xué)合理的金融和經(jīng)濟的關(guān)系，維護(hù)金融安全，我們應(yīng)該明確定位金融在中國經(jīng)濟中的地位。

在現(xiàn)代金融理論中，金融業(yè)屬于虛擬經(jīng)濟范疇，是依賴并服務(wù)于實體經(jīng)濟發(fā)展的，而且在經(jīng)濟發(fā)展的不同階段，金融在經(jīng)濟發(fā)展中所處的地位也是有區(qū)別的。其實，在“十二五”規(guī)劃綱要中，文件中已經(jīng)給金融業(yè)的地位做出了明確表述，規(guī)定金融業(yè)要“服務(wù)實體經(jīng)濟，防范系統(tǒng)性風(fēng)險，有序發(fā)展和創(chuàng)新金融組織、產(chǎn)品和服務(wù)，全面提升金融服務(wù)水平?！?在近期召開的中共中央政治局會議上，分析研究上半年經(jīng)濟形勢和下半年經(jīng)濟工作，又提出了“以發(fā)展實體經(jīng)濟為堅實基礎(chǔ)”。所以，在當(dāng)前國際國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢復(fù)雜多變的情況下，正確處理經(jīng)濟和金融的關(guān)系，維護(hù)好金融安全，更好地促進(jìn)我國轉(zhuǎn)型時期的經(jīng)濟又好又快的發(fā)展。如何應(yīng)對國際金融風(fēng)險、維護(hù)國家金融安全、加快體制機制和組織制度創(chuàng)新、建立和完善金融市場體系和加快轉(zhuǎn)變金融業(yè)發(fā)展方式等問題，是我國目前面前的一個大課題。首先，金融業(yè)在中國經(jīng)濟發(fā)展中的作用不應(yīng)過度擴大，大力發(fā)展實體經(jīng)濟才是經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的根本；其次，金融工具的創(chuàng)新以及金融衍生品的發(fā)展要根據(jù)實體經(jīng)濟的發(fā)展進(jìn)行創(chuàng)新，否則虛擬經(jīng)濟的發(fā)展脫離實體經(jīng)濟太遠(yuǎn)，經(jīng)濟發(fā)展就不會是良性的；最后，由于金融具備在我國經(jīng)濟發(fā)展目標(biāo)過程中的更為主動性、更加前瞻性和更具輻射性的引導(dǎo)作用，可以引領(lǐng)資源的適度集中和優(yōu)化配置，促進(jìn)我國經(jīng)濟發(fā)展中長期目標(biāo)的實現(xiàn)，需要發(fā)揮金融的先導(dǎo)性功能。

（作者單位：１.教育部社科中心；2.山東政法學(xué)院商學(xué)院）