金融支持安徽省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實(shí)踐與思考

汪守宏

發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，是安徽省“十二五”加快發(fā)展、加快轉(zhuǎn)型的重要依托，是從根本上改變我省能源資源型產(chǎn)業(yè)比重偏大、推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整的關(guān)鍵舉措,有利于我省發(fā)揮自主創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)、皖江示范區(qū)等戰(zhàn)略平臺(tái)疊加效應(yīng)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)長期又好又快發(fā)展和提高綜合競爭力。

安徽省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展

基本情況及金融支持的主要做法

安徽省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢良好，新能源汽車、平板顯示、LED光電照明、高端裝備制造、動(dòng)漫創(chuàng)意等產(chǎn)業(yè)呈現(xiàn)加速發(fā)展的良好勢頭，對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)產(chǎn)生了積極推動(dòng)。2010年，安徽省電子信息、節(jié)能環(huán)保、新材料、生物、新能源、高端裝備制造、新能源汽車、公共安全等八大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值2871億元，其中，新材料產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值達(dá)到829.9億元，高端裝備制造業(yè)和生物產(chǎn)業(yè)分別超過500億元，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)和電子信息產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值分別超過400億元，新能源、公共安全和新能源汽車產(chǎn)業(yè)也初具規(guī)模。從增長的態(tài)勢看，這八大產(chǎn)業(yè)的增幅明顯高于其它產(chǎn)業(yè)，去年增長了48.8%，其中，電子信息、節(jié)能環(huán)保和新材料超過50%，新能源產(chǎn)業(yè)增速達(dá)到86.1%，呈現(xiàn)出強(qiáng)勁發(fā)展勢頭。

戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)特征決定了其資金需求巨大，融資難度高。對(duì)于金融支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)問題，安徽省政府部門與金融機(jī)構(gòu)做了大量嘗試。

一是政策引導(dǎo)。安徽省制定《關(guān)于加快培育和發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的意見》和《安徽省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)資金項(xiàng)目管理辦法》，提出包括財(cái)稅、金融、服務(wù)等在內(nèi)的一組支持措施。省里每年安排專項(xiàng)用于支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略資金，從2010年到2015年，每年安排5億元專項(xiàng)資金，加大政府對(duì)資金的引導(dǎo)和扶持力度，扶持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵技術(shù)，加快戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)企業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目的技術(shù)改造和技術(shù)創(chuàng)新等。同時(shí)，省政府積極引導(dǎo)和帶動(dòng)更多社會(huì)資本進(jìn)入新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，形成政府、企業(yè)、社會(huì)多元投資的格局。

二是實(shí)施差別化信貸支持政策。針對(duì)戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的企業(yè)融資特點(diǎn)，各家銀行在完善傳統(tǒng)信貸模式的基礎(chǔ)上不斷創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，開發(fā)滿足企業(yè)融資需求的信貸品種，形成了差別化信貸支持政策。各商業(yè)銀行還結(jié)合戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展階段需求，積極推廣供應(yīng)鏈融資、并購貸款等，從整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈角度出發(fā)，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

三是打造戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)體系。對(duì)金融支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，安徽省初步建立了較為系統(tǒng)的投融資體系，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)上市融資、直接融資、建立風(fēng)險(xiǎn)投資基金等，解決資金瓶頸問題，幫助戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展。如建設(shè)銀行安徽省分行加強(qiáng)傳統(tǒng)信貸與投行的條線間聯(lián)動(dòng)，采用信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓型、委托貸款型等新型投行產(chǎn)品替代傳統(tǒng)貸款產(chǎn)品，通過設(shè)立的皖江基金，以股權(quán)投資等多種渠道，為客戶擴(kuò)大融資渠道。我省還積極組建風(fēng)投基金、引導(dǎo)企業(yè)上市融資等積極支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大。如合肥市專門設(shè)立了1億元專項(xiàng)科技發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)資金、6億元自主創(chuàng)新專項(xiàng)資金；近2年來合肥成功吸引了13家風(fēng)投機(jī)構(gòu)資金27億元，幫助15家新興企業(yè)在國內(nèi)A股市場募集資金32億元。此外，還拿出一次性政府引導(dǎo)基金50億元，撬動(dòng)京東方等5家大企業(yè)投入180多億元。

金融支持戰(zhàn)略性

新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的成效

一年以來，在金融支持方面，我省做了一系列工作，有力的支持了戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的扎實(shí)發(fā)展，取得了較為豐富的成果。

一是夯實(shí)了戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，安徽擁有了一批具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的優(yōu)勢技術(shù)，如科大訊飛語音交互系統(tǒng)，產(chǎn)品在國內(nèi)中文語音市場的占有率達(dá)80%以上。以汽車及工程機(jī)械和新型建筑工業(yè)為例，目前工程機(jī)械行業(yè)在全國排名前3位，汽車產(chǎn)銷量在全國排名第6位。省內(nèi)聚集了江淮汽車、奇瑞轎車、安凱汽車、合肥昌河、星馬專用車等國內(nèi)知名生產(chǎn)企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)，形成了一定的競爭優(yōu)勢。

二是培育了眾多戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的載體。經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主要載體。安徽省經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)主要分布于皖江城市帶內(nèi)，已經(jīng)成為發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的核心區(qū)。截止到2010年，我省國家級(jí)開發(fā)區(qū)已達(dá)9家，省級(jí)以上各類開發(fā)區(qū)已達(dá)149家。

三是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)初成規(guī)模。今年以來安徽省各商業(yè)銀行通過銀團(tuán)貸款、綜合授信等多種方式不斷加大對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)客戶的信貸支持，僅國開行、工行、建行三家到2011年9月末對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)客戶貸款余額達(dá)170多億，涵蓋了新興信息技術(shù)、新材料、高端裝備制造、新能源、生物等多種產(chǎn)業(yè)，有力的支持了安徽省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2011年1-8月，安徽省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值5181.1億元，同比增長48.2%?？梢姡鹑谥С謶?zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展成效明顯。

金融支持戰(zhàn)略性

新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的幾點(diǎn)思考

當(dāng)前，我省金融支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展勢頭良好，但也存在一些問題。一是金融管理部門的引導(dǎo)不到位。到目前為止，金融管理部門對(duì)支持我省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)政策較少且不具體。二是金融機(jī)構(gòu)對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的認(rèn)識(shí)不到位。不少金融機(jī)構(gòu)還沒有充分認(rèn)識(shí)到，支持發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)是自身轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、調(diào)整盈利模式、培育優(yōu)質(zhì)客戶的重大機(jī)遇，對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款審查只是看投資主體的背景和實(shí)力而不是看項(xiàng)目前景。三是金融支持體系不健全。我省對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融支持以銀行間接融資為主且由大型機(jī)構(gòu)主導(dǎo)，直接融資途徑較為缺乏。從長遠(yuǎn)看，應(yīng)從以下幾個(gè)方面做好金融支持工作。

第一，加強(qiáng)政府引導(dǎo)作用，發(fā)揮財(cái)政資金放大效應(yīng)。積極與國家、省戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銜接配套，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、貸款貼息以及后補(bǔ)助等方式，引導(dǎo)金融資本參與各類戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)建設(shè)計(jì)劃。充分放大政府財(cái)政資金和行政管理的杠桿效應(yīng)，引導(dǎo)社會(huì)資金建立創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，形成戰(zhàn)略性中小企業(yè)融資平臺(tái)。完善風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、風(fēng)投機(jī)構(gòu)、社會(huì)資本投資初創(chuàng)期戰(zhàn)略型中小企業(yè)。國有資本參股聯(lián)合社會(huì)資本發(fā)起設(shè)立戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金和產(chǎn)業(yè)投資基金,重點(diǎn)支持汽車及零部件和節(jié)能環(huán)保、電子信息、裝備制造、生物藥業(yè)等領(lǐng)域的科技成果產(chǎn)業(yè)化。構(gòu)建政府部門與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作機(jī)制，實(shí)施戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)助政策，重點(diǎn)支持自主創(chuàng)新首臺(tái)（套）產(chǎn)品的推廣應(yīng)用和科技企業(yè)融資類保險(xiǎn)；通過差異化的補(bǔ)貼等政策促進(jìn)高新技術(shù)企業(yè)產(chǎn)品研發(fā)責(zé)任險(xiǎn)、關(guān)鍵研發(fā)設(shè)備險(xiǎn)等重點(diǎn)險(xiǎn)種的實(shí)施。同時(shí)，進(jìn)一步落實(shí)企業(yè)研發(fā)費(fèi)用加計(jì)扣除政策和創(chuàng)業(yè)投資稅收優(yōu)惠政策，引導(dǎo)大量民間資本投資于處于成熟期的低風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，以支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的規(guī)模升級(jí)。

第二，完善金融服務(wù)體系，構(gòu)建金融支持機(jī)制。加強(qiáng)信貸管理和貸款評(píng)審等方面的金融制度創(chuàng)新，根據(jù)客戶的需要，不斷開發(fā)企業(yè)急需的金融產(chǎn)品，為新興產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)型企業(yè)提供量身定做的全方位、個(gè)性化的金融服務(wù)方案。要加強(qiáng)對(duì)無形資產(chǎn)的評(píng)估能力，大力發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保模式。進(jìn)一步完善融資擔(dān)保體系，加強(qiáng)銀行和擔(dān)保公司合作，鼓勵(lì)各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融資提供擔(dān)保，通過再擔(dān)保、聯(lián)合擔(dān)保以及擔(dān)保與保險(xiǎn)相結(jié)合等方式多渠道分散風(fēng)險(xiǎn)。要建立合理的項(xiàng)目評(píng)級(jí)授信體系，在設(shè)計(jì)內(nèi)部評(píng)級(jí)和授信體系時(shí)應(yīng)充分考慮戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的具體特點(diǎn)，不僅將企業(yè)歷史經(jīng)營數(shù)據(jù)引入模型，更應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到企業(yè)和項(xiàng)目的成長性。通過金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新，加快組建服務(wù)于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的專業(yè)性貸款公司，為產(chǎn)業(yè)技術(shù)升級(jí)提供貸款。

第三，拓寬直接融資渠道，支持企業(yè)利用資本市場融資。引導(dǎo)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)充分運(yùn)用債券市場和票據(jù)市場的融資功能，組織符合條件的戰(zhàn)略性新興企業(yè)發(fā)行中小企業(yè)集合債、短期融資券、中期票據(jù)等；進(jìn)一步發(fā)揮產(chǎn)權(quán)交易所、股權(quán)交易所等專業(yè)機(jī)構(gòu)的功能和作用，完善交易標(biāo)準(zhǔn)和程序，為科技成果流通和科技型中小企業(yè)通過非公開方式進(jìn)行股權(quán)融資提供服務(wù)，滿足戰(zhàn)略性企業(yè)成長期融資需求。通過法律約束、政策引導(dǎo)、完善公司治理、提高信息透明度等措施，創(chuàng)造條件推進(jìn)非上市股份公司進(jìn)入代辦系統(tǒng)進(jìn)行股份公開轉(zhuǎn)讓。進(jìn)一步強(qiáng)化高新技術(shù)企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)上市培育和服務(wù)力度，支持和推動(dòng)戰(zhàn)略性中小企業(yè)開展股份制改造，支持符合條件的高新技術(shù)企業(yè)在中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他板塊上市融資，加速成熟期戰(zhàn)略性新興企業(yè)資金流轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)投資本增值健康運(yùn)營。

（作者單位：中國人民銀行合肥中心支行）