論票據(jù)背書連續(xù)性

李俊明

票據(jù)背書連續(xù)性是指票據(jù)上為轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利而為的背書中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書人與受讓票據(jù)的被背書人在票據(jù)上的簽章依次銜接，具有不間斷性。具體講，就是票據(jù)第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人，前次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人，依次前后銜接無間斷，最后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是票據(jù)的最后持票人。背書的連續(xù)性強(qiáng)調(diào)的是背書形式上具備連續(xù)而無間斷，其實質(zhì)上是否連續(xù)，在一般情況下對背書的連續(xù)并無意義。關(guān)于背書的連續(xù)，日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法及我國票據(jù)法都有明文規(guī)定，英美票據(jù)法雖未明確規(guī)定票據(jù)背書的連續(xù)，但在票據(jù)簽名的原理和背書人責(zé)任原理中已包含有關(guān)背書連續(xù)的原理。一張票據(jù)上可以有多少次背書，票據(jù)法無限制，理論上認(rèn)為，在票據(jù)付款提示期限屆滿之前，轉(zhuǎn)讓多少次都是有可能的。在轉(zhuǎn)讓的過程中，每一次背書的實質(zhì)原因為何，不影響背書的法律效力，而每一次背書的真假，原則上也不影響持票人的票據(jù)權(quán)利，除非持票人取得票據(jù)時在假背書問題上有惡意或者重大的過失。票據(jù)法既不要求持票人審查背書的實質(zhì)原因，也不要求持票人必須審查背書的真假。但票據(jù)法要求持票人必須審查背書在形式上是否連續(xù)，因為一張票據(jù)往往在很多法律主體之間流通，這些經(jīng)手票據(jù)的主體在票據(jù)上的背書如果是連續(xù)的，至少在形式上證明票據(jù)在流通過程中沒有發(fā)生意外。

一、背書連續(xù)性的意義

在我國票據(jù)法上，背書連續(xù)的意義主要表現(xiàn)為：

（一）持票人所持票據(jù)的背書如果連續(xù)，即推定其為票據(jù)權(quán)利人，無須另行舉證，僅憑背書的連續(xù)就可行使票據(jù)權(quán)利。

（二）背書的這種資格授予作用使得票據(jù)取得人易于通過善意取得獲得票據(jù)權(quán)利。

（三）背書的這種資格授予的作用，還有利于票據(jù)的支付。因為推定背書連續(xù)的票據(jù)持票人為票據(jù)權(quán)利人，因此債務(wù)人相信背書連續(xù)的票據(jù)持票人為票據(jù)上正當(dāng)?shù)臋?quán)利人并履行票據(jù)義務(wù)，如果上述信任中沒有重大過失或是惡意，那么即使接受人是無權(quán)利人，也要承認(rèn)支付的效力，支付人可以免除對實際被支付人的支付義務(wù)。

二、背書連續(xù)性的效力

（一）對持票人的效力

對持票人而言，背書連續(xù)產(chǎn)生權(quán)利證明的效力。即持票人所持票據(jù)上的背書如具有連續(xù)性，就可憑此票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利，無需再舉證證明自己是真正的權(quán)利人。如背書形式上不連續(xù)，但實質(zhì)上連續(xù)時，票據(jù)并非無效，僅背書間斷后的持票人不得主張票據(jù)上的權(quán)利。但持票人能以實質(zhì)連續(xù)證明背書連續(xù)的，仍可行使票據(jù)上的權(quán)利。

（二）對付款人的效力

對付款人而言，得以背書連續(xù)主張免責(zé)。由于付款人付款時負(fù)有審查背書是否連續(xù)的義務(wù)，因此，對于經(jīng)審查符合形式要求的票據(jù)進(jìn)行付款的，為票據(jù)法所規(guī)定的有效支付，付款人可因此獲得免責(zé)，即使此時背書實質(zhì)上不連續(xù)，付款人也不承擔(dān)責(zé)任。但是，如果付款人或其代理付款人付款時沒有履行形式審查的義務(wù)，其付款時明知或可得知持票人不是真正的權(quán)利人而付款，即付款人存在惡意或者重大過失的，則應(yīng)自行承擔(dān)責(zé)任。

三、背書連續(xù)性的認(rèn)定

票據(jù)背書是否連續(xù)，可從以下三個方面加以認(rèn)定：

（一）各背書在形式上必須有效

所謂形式上有效的背書，是指背書應(yīng)具備票據(jù)法所規(guī)定的必要形式，一是相關(guān)簽章必須符合法定的形式要求。如背書人的簽章不符合法定要求，或者背書人根本就沒有簽章，則背書因形式不具備而無效。二是被背書人的記載要規(guī)范。在票據(jù)法不承認(rèn)空白背書的情況下，被背書人欄的記載一定要完整，否則，就會構(gòu)成背書的不連續(xù)。此外，如果背書人背書時記載票據(jù)法上沒有規(guī)定的事項，甚至所禁止的事項，如背書附條件的記載，或記載有關(guān)免除擔(dān)保付款的文句時，只要該記載不影響背書的形式效力，亦不影響背書的連續(xù)性。至于因?qū)嵸|(zhì)上的原因而無效的背書或可撤銷的背書，如偽造的背書、無權(quán)代理人的背書、無行為能力人的背書等，只要形式上有效，并不影響背書的連續(xù)性。

（二）背書的記載順序在形式上具有連續(xù)性

背書的記載順序在形式上具有連續(xù)性包含三方面的內(nèi)容：一是票據(jù)上第一次背書的背書人應(yīng)該是票據(jù)的收款人。背書是持票人為了一定的目的在票據(jù)上所為的一種票據(jù)行為，而最初的持票人是票據(jù)上記載的收款人，因此應(yīng)當(dāng)有收款人在票據(jù)上作第一次背書，否則構(gòu)成票據(jù)不連續(xù)。二是如果票據(jù)上有兩次以上的轉(zhuǎn)讓背書，則從第二次轉(zhuǎn)讓背書起，每次背書的背書人必須是前一次背書的被背書人。三是最后的持票人必須是最后一次背書的被背書人。最后一次背書是轉(zhuǎn)讓背書還是非轉(zhuǎn)讓背書，在所不問。如果向付款人請求支付票據(jù)金額的持票人不是最后被背書人，付款人將以票據(jù)不連續(xù)為由進(jìn)行抗辯，因為該持票人是否享有票據(jù)權(quán)利或享有行使票據(jù)權(quán)利的權(quán)利，從票據(jù)上無法得知。

（三）連續(xù)的背書須具有同一性

所謂同一性，是指后一背書的背書人與前一背書的被背書人的名稱在形式上應(yīng)當(dāng)一致。這種一致是絕對一致還是公認(rèn)一致，有學(xué)者認(rèn)為，鑒于目前社會上擁有兩個名字的人很多，同名同姓也隨處可見，同音異字者比比皆是，為避免票據(jù)關(guān)系的混亂，并堅持票據(jù)的文義性，同一性應(yīng)采絕對一致而不應(yīng)采公認(rèn)一致。就是說，如果從票據(jù)的書面記載上無法確定后一背書的背書人與前一背書的被背書人為同一人，即使實質(zhì)上為同一人，也應(yīng)視為背書不連續(xù)。筆者認(rèn)為，采公認(rèn)一致較為合理。因為前后相連的被背書人與背書人的名稱在通常情況下是由兩個不同的人分別書寫的，前一背書的被背書人的名稱由背書人填寫，后一背書的背書人名稱由背書人自己填寫，這樣就可能出現(xiàn)誤差，因此，有必要依社會一般觀念來加以判斷。國外票據(jù)法對背書形式上的連續(xù)也是以公認(rèn)一致來判定，不僅如此，有些國家的票據(jù)法還規(guī)定，收款人或被背書人若被誤稱或其姓名拼寫錯誤時，該收款人或被背書人可將錯就錯，按照票據(jù)上所載的名字作背書，必要時可加注正確的簽名。

（作者單位：中國民族證券有限責(zé)任公司）