部類平衡與金融危機(jī)

王淑芬

部類平衡，實(shí)質(zhì)上就是生產(chǎn)資料部類與消費(fèi)資料部類之間以及生產(chǎn)資料部類內(nèi)部的幾十個(gè)大類、消費(fèi)資料部類內(nèi)部的幾十個(gè)大類之間結(jié)構(gòu)的平衡。一般說(shuō)，任何一種商品生產(chǎn)多了，都意味著其他商品生產(chǎn)少了，如果一種商品生產(chǎn)過(guò)多，這種商品就會(huì)嚴(yán)重過(guò)剩，就會(huì)滯銷，結(jié)果就會(huì)破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)的部類平衡，社會(huì)再生產(chǎn)就不能按比例地循環(huán)進(jìn)行，就會(huì)爆發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

美國(guó)次級(jí)房貸引發(fā)的金融危機(jī)，是由國(guó)民經(jīng)濟(jì)的部類平衡被打破而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)造成的

馬克思主義經(jīng)典作家把國(guó)民經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)概括為兩大部類，一類是生產(chǎn)資料生產(chǎn)部類，一類是消費(fèi)資料生產(chǎn)部類。兩大部類之間及生產(chǎn)資料部類內(nèi)部、消費(fèi)資料部類內(nèi)部的結(jié)構(gòu)都需要保持比例平衡，社會(huì)再生產(chǎn)才能按比例地循環(huán)進(jìn)行，社會(huì)經(jīng)濟(jì)才能健康發(fā)展。為了避免部類平衡被破壞出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，有兩種經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式可以選用，一種是實(shí)行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，一種是實(shí)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)容易保證整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的部類平衡，但政府干預(yù)過(guò)多，企業(yè)缺少自主權(quán)和積極性，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度較慢，被形容為大合理小不合理，即宏觀經(jīng)濟(jì)合理，微觀經(jīng)濟(jì)不合理；市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)較難保證整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的部類平衡，但政府基本沒(méi)有行政干預(yù)而只靠經(jīng)濟(jì)政策監(jiān)管調(diào)控經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，企業(yè)擁有完全的自主權(quán)和充分的積極性，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度較快，被形容為小合理大不合理，即微觀經(jīng)濟(jì)合理，宏觀經(jīng)濟(jì)不合理。事實(shí)上，實(shí)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不等于政府不管經(jīng)濟(jì)，怎樣管理呢?當(dāng)然不是給各個(gè)企業(yè)下指標(biāo)，而是對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行必要和充分的監(jiān)管調(diào)控。近年來(lái)，由于美國(guó)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放了十幾萬(wàn)億美元的次級(jí)房貸，結(jié)果為申請(qǐng)次級(jí)房貸的較低收入者建造了十幾萬(wàn)億美元的房屋。在社會(huì)經(jīng)濟(jì)正常情況下，這些申請(qǐng)次級(jí)房貸的人是沒(méi)有能力購(gòu)買為他們建造的這些房屋的，現(xiàn)在，金融操作使他們有機(jī)會(huì)暫時(shí)住了進(jìn)去。但是，本來(lái)住不起這樣房子的人卻購(gòu)買了這樣的房子，社會(huì)的部類平衡及經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)就被破壞了。部類平衡的破壞引發(fā)了兩種惡果，一是引發(fā)了銷售危機(jī)及經(jīng)濟(jì)危機(jī)，二是引發(fā)了金融危機(jī)。于是，破壞部類平衡的惡果就以金融危機(jī)的形式暴露出來(lái)了。在現(xiàn)象形態(tài)上，金融危機(jī)掩蓋了經(jīng)濟(jì)危機(jī)，其實(shí)，沒(méi)有破壞部類平衡的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，金融冠機(jī)怎么會(huì)發(fā)生呢?

與此同時(shí)，缺乏監(jiān)管的美國(guó)金融業(yè)為了牟取暴利，利用金融操作的技術(shù)手段，人為制造了低端房產(chǎn)的需求，使大量的社會(huì)資源投向了低端房產(chǎn)，而實(shí)際上低收入者對(duì)低端房產(chǎn)的需求是沒(méi)有支付能力的需求，是不被社會(huì)經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)可的需求，是無(wú)效需求。其結(jié)果，就是美國(guó)的生產(chǎn)資料和消費(fèi)資料的部類平衡及整個(gè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)被破壞，以低端房產(chǎn)不能正常銷售出去和銷售出去不能正常還貸為導(dǎo)火索，正常的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)就從金融領(lǐng)域首先發(fā)生斷裂，本質(zhì)上是經(jīng)濟(jì)危機(jī)引發(fā)金融危機(jī)。

美國(guó)的金融危機(jī)引發(fā)了全球的金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)蕭條

在美國(guó)金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)的沖擊下，世界各國(guó)的金融企業(yè)和外貿(mào)企業(yè)普遍遭受沉重打擊，金融損失慘重，眾多以外貿(mào)為主的企業(yè)破產(chǎn)、減產(chǎn)，大量原在外貿(mào)企業(yè)就業(yè)的工人失業(yè)，各國(guó)普遍出現(xiàn)了金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)蕭條。對(duì)此，人們必然要問(wèn)，這次美國(guó)破壞部類平衡的經(jīng)濟(jì)危機(jī)及金融危機(jī)本來(lái)只是美國(guó)一國(guó)的，怎么會(huì)蔓延到全球范圍呢?

從經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角度分析，一方面是由于美國(guó)經(jīng)濟(jì)在全球經(jīng)濟(jì)中的地位特殊決定的。有數(shù)據(jù)顯示：目前50％以上的美元資產(chǎn)被各國(guó)持有，60％以上的美元現(xiàn)鈔在美國(guó)之外流通，可見(jiàn)美國(guó)在世界經(jīng)濟(jì)中的位置非常重要；另一方面是由于國(guó)際貿(mào)易規(guī)模的增長(zhǎng)和各國(guó)經(jīng)濟(jì)對(duì)國(guó)際貿(mào)易依賴性的增加而決定的。各國(guó)的商品價(jià)值體系已經(jīng)逐漸融合在國(guó)際價(jià)值中，各國(guó)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)也逐漸融合在國(guó)際經(jīng)濟(jì)體系中，尤其是金融的互相滲透，使各國(guó)的金融結(jié)構(gòu)互相糾纏扭結(jié)在以美國(guó)和美元為中心的國(guó)際金融結(jié)構(gòu)中?？梢哉J(rèn)為，美國(guó)部類平衡被打破而引發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金融危機(jī)就造成了全世界的金融危機(jī)及經(jīng)濟(jì)蕭條。

這次金融危機(jī)及經(jīng)濟(jì)蕭條，是經(jīng)濟(jì)全球化以來(lái)最嚴(yán)重的世界范圍的危機(jī)，除了閉關(guān)鎖國(guó)的國(guó)家外都被不同程度地席卷其中。不過(guò)，說(shuō)是世界范圍的危機(jī)，并不是說(shuō)世界各國(guó)都爆發(fā)了金融危機(jī)及經(jīng)濟(jì)蕭條。實(shí)際上，各國(guó)所受金融危機(jī)及經(jīng)濟(jì)蕭條影響的范圍和程度是不同的。一個(gè)國(guó)家參與國(guó)際金融結(jié)構(gòu)的規(guī)模越大和對(duì)美國(guó)金融的依賴程度越深，該國(guó)所受金融危機(jī)的影響就越大越嚴(yán)重，一個(gè)國(guó)家參與國(guó)際貿(mào)易的規(guī)模越大和對(duì)出口的依賴程度越大，該國(guó)所受經(jīng)濟(jì)蕭條影響的規(guī)模就越大，所受影響程度就越嚴(yán)重。

從根本上說(shuō)，金融國(guó)際化和全球經(jīng)濟(jì)一體化，使美國(guó)一國(guó)由于破壞部類平衡造成的金融危機(jī)及經(jīng)濟(jì)危機(jī)傳播到了全世界。

克服全球金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)蕭條的對(duì)策

各國(guó)由于所受金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)蕭條影響的原因、程度及認(rèn)識(shí)不同，面對(duì)金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)蕭條采取的對(duì)策也不同。對(duì)策之一是修堤，想獨(dú)善其身。大部分發(fā)展中國(guó)家由于經(jīng)濟(jì)實(shí)力弱沒(méi)法不這樣做，同時(shí)，一部分發(fā)達(dá)國(guó)家也有這樣做的，因此就引起了世界性的貿(mào)易保護(hù)主義抬頭。對(duì)策之二是從金融政策等方面積極補(bǔ)救，美、英、法、德、日等發(fā)達(dá)國(guó)家多采取這樣的對(duì)策，但這需要幾萬(wàn)億甚至十幾萬(wàn)億美元為美國(guó)破壞部類平衡造成的損失埋單，還需要再投入更多的錢恢復(fù)部類平衡和恢復(fù)企業(yè)、民眾的信心。對(duì)策之三是積極應(yīng)對(duì)，先調(diào)整自身的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)以實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)新的部類平衡，并在危機(jī)中尋找自己千載難逢的發(fā)展機(jī)遇，等待危機(jī)清晰后再重新調(diào)整自己國(guó)際金融和國(guó)際價(jià)值基礎(chǔ)上的部類平衡。這種對(duì)策肯定是比較明智和令人稱道的?？墒?，這樣做是有條件的：第一，本國(guó)金融所受損失較??；第二，本國(guó)對(duì)國(guó)際貿(mào)易的依賴性較??；第三，本國(guó)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)發(fā)展空間較大；第四，本國(guó)政府對(duì)經(jīng)濟(jì)、金融的監(jiān)管調(diào)控能力較大。

其實(shí)，這次國(guó)際金融危機(jī)及經(jīng)濟(jì)蕭條的根源只是美國(guó)的次級(jí)房貸打破了美國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的部類平衡，只要解決了美國(guó)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)平衡，只要為美國(guó)破壞部類平衡的錯(cuò)誤買單，危機(jī)就會(huì)過(guò)去。由于一些國(guó)家對(duì)此沒(méi)有清醒的認(rèn)識(shí)和有效的措施，反而造成了世界經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和各國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的真正混亂，對(duì)于某些金融和經(jīng)濟(jì)較弱的國(guó)家，此次創(chuàng)痛甚至十幾年也難以恢復(fù)。

世界要克服這場(chǎng)危機(jī)的關(guān)鍵是各國(guó)聯(lián)手合作。要實(shí)現(xiàn)各國(guó)聯(lián)手合作必須克服一個(gè)思想障礙，因?yàn)槊绹?guó)放松金融監(jiān)管惹了禍，而美國(guó)惹了禍要世界埋單，這從各國(guó)自身利益考慮無(wú)疑是沒(méi)有道理的。然而，在當(dāng)今國(guó)際經(jīng)濟(jì)構(gòu)架下，各國(guó)如果不為美國(guó)埋單，本國(guó)也難以渡過(guò)這場(chǎng)危機(jī)。今天，各國(guó)要克服面對(duì)的危機(jī)必須采取超常措施。

首先，各國(guó)要坦誠(chéng)相待，積極加強(qiáng)聯(lián)手合作。各國(guó)不僅不能利用千載難逢的機(jī)會(huì)打壓自己的敵手，而且要幫助他，甚至要犧牲自己的利益幫助他。當(dāng)然，誰(shuí)都清楚，一旦在危機(jī)中喘不過(guò)氣來(lái)的國(guó)家渡過(guò)了這場(chǎng)危機(jī)，

他們?nèi)匀皇亲约旱臄呈郑炔桓卸鳎膊贿€這筆欠賬。所以，合作應(yīng)該是有條件的和有償?shù)?，而且在合作前和合作中就要考慮到和做到。

其次，各國(guó)要聯(lián)手并協(xié)調(diào)采取行動(dòng)。從產(chǎn)品形態(tài)說(shuō)，要解決危機(jī)，就需要各國(guó)在保持國(guó)內(nèi)部類平衡的基礎(chǔ)上適當(dāng)調(diào)節(jié)進(jìn)出口，國(guó)際貿(mào)易平衡了，世界經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)就平衡了。從價(jià)值形態(tài)說(shuō)，要解決危機(jī)，就需要各國(guó)在保持國(guó)內(nèi)金融穩(wěn)定的基礎(chǔ)上適當(dāng)調(diào)節(jié)對(duì)外投資和接受外資，世界金融需求平衡了，世界金融結(jié)構(gòu)就平衡了。

再次，各國(guó)要恢復(fù)本國(guó)的金融和經(jīng)濟(jì)，必須短期加強(qiáng)監(jiān)管和調(diào)控。世界要恢復(fù)和重建國(guó)際金融和國(guó)際經(jīng)濟(jì)合理秩序，必須長(zhǎng)期加強(qiáng)監(jiān)管和調(diào)控。

最后，世界要避免再次發(fā)生類似的危機(jī)，就需要建立國(guó)際金融和國(guó)際貿(mào)易新秩序。這個(gè)新秩序，不僅需要保證世界及各國(guó)經(jīng)濟(jì)的部類平衡，而且需要保證世界及各國(guó)尤其是主要硬通貨國(guó)家的金融穩(wěn)定。窮國(guó)和富國(guó)、發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家在國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際金融中的地位，特別是硬通貨國(guó)家和一般貨幣國(guó)家、主要硬通貨國(guó)家和其他國(guó)家在國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際金融中的地位，都需要重新構(gòu)架，并且要對(duì)這些加強(qiáng)監(jiān)管和調(diào)控。

這場(chǎng)國(guó)際金融危機(jī)及經(jīng)濟(jì)蕭條對(duì)我國(guó)的影響實(shí)在不容低估。由于出口需求減弱，我國(guó)大量以出口為主的外向型企業(yè)破產(chǎn)或減產(chǎn)，占整個(gè)GDP近三分之一的產(chǎn)業(yè)受到影響，企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益下滑，就業(yè)困難增多，幾千萬(wàn)已成為產(chǎn)業(yè)工人的農(nóng)民工返鄉(xiāng)，整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)存在較大下行壓力。然而，我們既不能出讓國(guó)際市場(chǎng)份額，又不能過(guò)度增加出口退稅提高出口競(jìng)爭(zhēng)力，既要保發(fā)展又要保民生，所以，我們面臨的困難和解決困難的難度都是不小的。要克服面臨的危機(jī)沖擊并在這場(chǎng)危機(jī)中尋找新的發(fā)展機(jī)遇，有兩條思路是需要堅(jiān)持的，一是擴(kuò)大內(nèi)需，二是參照農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼的方式提高我國(guó)外向型企業(yè)的技術(shù)裝備水平?？傊@次金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)蕭條將從深層次上改變世界的面貌和格局，我們又要有信心，又不能掉以輕心。中國(guó)面對(duì)危機(jī)的對(duì)策及化解危機(jī)的能力，充分體現(xiàn)了中國(guó)特色社會(huì)主義國(guó)家的政府在監(jiān)管調(diào)控金融、經(jīng)濟(jì)方面的優(yōu)越性。如果各國(guó)普遍擁有中國(guó)政府監(jiān)管調(diào)控金融、經(jīng)濟(jì)的能力，困擾世界的這場(chǎng)危機(jī)不僅可以迅速克服，而且完全可以避免，這是這場(chǎng)危機(jī)帶給世界的啟示之一。