論UCP600的新發(fā)展及其對國際貿(mào)易實踐的影響

喻新星 武青青

摘要UCP600取代UCP500于2007年7月1日正式實施。本文簡要概述了UCP600產(chǎn)生的背景,其次分析了UCP600相對于UCP500的新發(fā)展,最后分析了UCP600實施后對主要當(dāng)事人的影響。

關(guān)鍵詞UCP600信用證國際貿(mào)易

中圖分類號:D99文獻標(biāo)識碼:A文章編號:1009-0592(2009)06-115-02

跟單信用證統(tǒng)一慣例(簡稱UCP)作為國際貿(mào)易結(jié)算方式的一種,是國際商會(ICC)制定的國際慣例。跟單信用證既具有保證貨款安全和資金融通的作用,又能較好地解決了國際貿(mào)易中買賣雙方的商業(yè)信譽危機問題,同時也便利了貿(mào)易商通過銀行融資,所以它的產(chǎn)生和發(fā)展極大地推動了國際貿(mào)易的發(fā)展;另一方面,國際貿(mào)易和世界經(jīng)濟、科技、運輸?shù)鹊陌l(fā)展又反過來促使信用證結(jié)算方式不斷發(fā)展和完善。信用證慣例自1929年產(chǎn)生后,已經(jīng)修改了七次,目前適用的版本是2007年7月1日開始實施的UCP600。

一、UCP600產(chǎn)生的背景

(一)UCP600產(chǎn)生的外部條件

跟單信用證結(jié)算方式從19世紀(jì)80年代產(chǎn)生以來,由于它開創(chuàng)了以銀行信用代替商業(yè)信用的先河,所以在相當(dāng)長的時間內(nèi),跟單信用證在國際結(jié)算方式中占據(jù)著主導(dǎo)地位。據(jù)不完全統(tǒng)計,國際上通過信用證結(jié)算的貿(mào)易額約為15%,每年約為1萬多億美元。然而經(jīng)濟全球化和科技的迅猛發(fā)展、信用制度的逐漸完善、國際保理業(yè)務(wù)的流行、多種貿(mào)易支付方式的涌現(xiàn),導(dǎo)致跟單信用證使用量日趨下降,僅2005年,就下降了2%。

(二)UCP600產(chǎn)生的內(nèi)部因素

參考近年來仲裁裁決和各國法院判決,我們不難發(fā)現(xiàn),信用證使用量的下降與UCP500本身存在的問題有著或多或少的聯(lián)系。一方面,UCP500跟不上國際貿(mào)易和信息技術(shù)發(fā)展的步伐;另一方面,UCP500語言生澀模糊、結(jié)構(gòu)散亂、條款設(shè)置不科學(xué),這些不足使UCP500已經(jīng)不能完全適應(yīng)和滿足實際業(yè)務(wù)的需要。據(jù)統(tǒng)計,UCP500頒布后,有關(guān)信用證的糾紛一直居高不下。在內(nèi)外部因素的雙重刺激下,UCP600應(yīng)運而生了。

二、UCP600的新發(fā)展

2007年7月1日正式實施的UCP600,宣告著使用了13年的UCP500時代的結(jié)束。UCP600對UCP500進行了大幅修改,但從本質(zhì)上說,并不是對UCP500的根本變革,UCP600大體遵循了原來的模式。較之UCP500,UCP600作出大量刪減,由原來的49條減為現(xiàn)在的39條,同時語言、結(jié)構(gòu)、內(nèi)容也發(fā)生了較大的變化。

(一)語言上更加簡潔、準(zhǔn)確

在語言上,UCP600的措辭更簡潔,表達更通俗,使條款更易讀、易掌握、易操作。UCP600取消了一些含糊、易造成誤解的詞句,如“合理關(guān)注”、“合理時間”等。語言中另外一個變化是表達更嚴謹、更準(zhǔn)確。UCP600全部使用短句替換長句,結(jié)構(gòu)清晰,意思明確。

(二)結(jié)構(gòu)明朗、緊湊

UCP600作出了重大的結(jié)構(gòu)調(diào)整,讓全文結(jié)構(gòu)更加緊湊,邏輯性更加嚴密。首先,UCP600中增設(shè)了專門的定義條款(第2條)和解釋條款(第3條),第一次系統(tǒng)地對有關(guān)跟單信用證的14個概念進行了定義,使全文變得明朗化;其次,UCP600參照ISP98的結(jié)構(gòu)模式,按照開證、通知、修改、審單、償付、拒付等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)對條款進行了歸結(jié),把原來分散的條款分別集中,使得對某一問題的規(guī)定更加明確和系統(tǒng)化,改變了原UCP500在次序排列上的不足,讓UCP600的使用者有章可循。

(三)內(nèi)容

UCP600內(nèi)容上的變化是引人矚目的,其對UCP500中易造成爭議的幾個條款都進行了重大改進。由于內(nèi)容的變化必然會造成對相關(guān)當(dāng)事人的影響,在后文中筆者會詳細介紹,在此不再贅述。

三、UCP600對國際貿(mào)易實踐的影響

(一)UCP600對進口商(開證申請人)的影響

1.進口商應(yīng)注明信用證所遵循的UCP版本和排除條款

在申請開立信用證時,進口商需注明UCP的版本和排除條款。由于UCP600實施后,UCP500并不當(dāng)然的失效,所以在信用證上進口商應(yīng)標(biāo)明其適用版本。UCP600中第1條規(guī)定:“除非信用證中另有規(guī)定,本慣例對一切有關(guān)當(dāng)事人均具有約束力”。這說明UCP600可靈活適用,而非一成不變。進口商為維護自己的利益,應(yīng)根據(jù)實際情況,即使注明遵循UCP600,也可以在信用證中修改或排除自己不愿接受的UCP600的有關(guān)條款。

2.UCP600堅定了信用證的不可撤銷性和獨立性

UCP600第3條指出“信用證是不可撤銷的,即使信用證中未注明也是如此”。第4條規(guī)定,“開證行應(yīng)勸阻申請人將基礎(chǔ)合同、形式發(fā)票或其它類似文件的副本作為信用證整體組成部分的作法”。強調(diào)了在UCP600下所有信用證都是不可撤銷的,是獨立的?？沙蜂N信用證十分不利于對受益人的保護,因此UCP600明確取消了可撤銷信用證,強調(diào)了信用證一經(jīng)開出即不可撤銷。信用證的獨立性即信用證中不得要求將合同或形式發(fā)票等文件副本作為信用證的一部分,信用證獨立于基礎(chǔ)合同,明確銀行處理的只是單據(jù)。這就要求進口商在申請開立信用證時,必須詳細列明對單據(jù)的要求。

3.單據(jù)方面的問題

(1)審單時限的變化。在UCP600中銀行接受或拒絕單據(jù)的“合理時間”和“不得延誤”等模糊詞句被刪除,審單時間由7天縮短為5天。UCP600把審單時間的雙重判斷標(biāo)準(zhǔn)簡化為單純的天數(shù)標(biāo)準(zhǔn),使得審單依據(jù)明朗化。對進口商而言,這種改變讓其付款時間縮短,資金壓力增大。

(2)審單標(biāo)準(zhǔn)的變化。UCP500要求“單內(nèi)一致、單單一致、單證一致”。UCP600第14條f款規(guī)定:“如果信用證要求提交運輸單據(jù)、保險單據(jù)或者商業(yè)發(fā)票之外的單據(jù),卻未規(guī)定出單據(jù)或其他數(shù)據(jù)內(nèi)容,則只要提交的單據(jù)內(nèi)容看似滿足所要求單據(jù)的功能,且其他方面符合第14條d款,銀行將接受該單據(jù)?！边@顯然比UCP500的要求寬松,這種寬松可能變成出口商規(guī)避自己責(zé)任的尚方寶劍,讓開證申請人對既不符合常理又可能會對自己提貨以及生產(chǎn)銷售造成影響的單據(jù),卻因“看似滿足”而無奈的接受。為了避免這種尷尬,進口商在申請開證時,一定要謹慎,明確自己需要什么樣的單據(jù),措辭要清晰。

(3)單據(jù)正副本要求的變化。UCP600第17條規(guī)定:“a.信用證中規(guī)定的各種單據(jù)必須至少提供一份正本”,“d.如果信用證要求提交副本單據(jù),則提交正本單據(jù)或副本單據(jù)均可”,“e.如果信用證使用諸如“一式兩份”、“兩張”、“兩份”等術(shù)語要求提交多份單據(jù),則可以提交至少一份正本,其余份數(shù)以副本來滿足。但單據(jù)本身另有相反指示者除外?！边@一規(guī)定,對于出口商而言,交單更為自由;但對于進口商來說,卻更應(yīng)該謹慎。在開立信用證時,申請人要根據(jù)實際情況指定正副本份數(shù),以及是否只接受正或副本。

(二)UCP600對出口商(受益人)的影響

1.受益人得到付款的確定性增強

信用證的不可撤銷性充分保護了出口商的權(quán)益。同時,UCP600第10條、第37條還規(guī)定,受益人對是否接受信用證的修改有最終的決定權(quán),且并不一定需要明示,通過事后提交的單據(jù)與修改是否相符也是出口商意圖的判斷標(biāo)準(zhǔn)。開證行不得在修改中加入“沉默等于接受”的規(guī)定,通知行也不得以通知費的收取作為信用證通知的條件。這些規(guī)定都進一步明確了銀行的付款承諾,為出口商在信用證項下的融資提供了可靠保障,保護了出口商的合法權(quán)利。

2.融資便利,貿(mào)易成本減少

在UCP600頒布以前,議付的定義與議付行的地位并不明確,銀行真正給出口商議付的非常少,通常是用另一種完全不同于議付的融資方式—押匯來替代,而押匯要求出口商給給銀行提供多重擔(dān)保。UCP600的修改扭轉(zhuǎn)了這一局面,受益人可以直接要求銀行議付,以減少貿(mào)易成本,加速貿(mào)易進程。

3.單據(jù)提交更為便利

(1)銀行選擇:UCP600第6條a款規(guī)定:“信用證必須規(guī)定可在其處兌用的銀行,或是否可在任一銀行兌用。規(guī)定在指定銀行兌用的信用證同時也可以在開證行兌用。”也就是說,即使信用證中含有開證行授權(quán)的指定銀行,受益人也可在開證行與指定銀行中自由選擇。

(2)地址選擇: UCP600第14條j款規(guī)定:“當(dāng)受益人和申請人的地址出現(xiàn)在任何規(guī)定的單據(jù)中時,無須與信用證或其他規(guī)定單據(jù)中所載相同,但必須與信用證中規(guī)定的相應(yīng)地址同在一國。聯(lián)絡(luò)細節(jié)(傳真、電話、電子郵件及類似細節(jié))作為受益人和申請人地址的一部分時將被不予理會?！边@條規(guī)定說明單據(jù)中受益人和申請人的地址,只要所在國家不變,不必與信用證和其他單據(jù)的地址完全一致①。顯然,這些變化與UCP500相比更靈活,更符合實際業(yè)務(wù)的需要,為出口商制單、做到單證相符、有效減少不符點的發(fā)生提供了寬松環(huán)境,降低了出口商被不當(dāng)拒收單據(jù)帶來的風(fēng)險,保障了受益人的收匯權(quán)益。

(三)UCP600對銀行的影響

1.縮短了銀行的審單時間

銀行審單時間的縮短不僅打破了銀行業(yè)的傳統(tǒng),而且還對銀行提出了更高的要求,要求銀行各個環(huán)節(jié)的操作人員工作都要提高效率。審單標(biāo)準(zhǔn)寬松化使銀行的付款責(zé)任得到加強,并使“單證不符”現(xiàn)象發(fā)生的概率得到降低②。

2.不符單據(jù)的處理

UCP600第16條c款iii規(guī)定:“a)銀行持有單據(jù)等候提示人進一步指示;或b)開證行持有單據(jù)直至收到申請人通知棄權(quán)并同意接受該棄權(quán),或在同意接受棄權(quán)前從提示人處收到進一步指示;或c)銀行退回單據(jù);或d)銀行按照先前從提示人處收到的指示行事?！睋?jù)此規(guī)定,開證行或保兌行對不符單據(jù)的處理方式增加,比UCP500多了兩種,更有利于申請人和受益人利益的實現(xiàn),同時也有效縮短了銀行處理存在不符點單據(jù)的周期,使信用證結(jié)算方式更具有靈活性和吸引力。

3.單據(jù)遺失的風(fēng)險負擔(dān)

即使單據(jù)遺失,開證行或保兌行也必須付款,進一步保障了受益人的收匯權(quán)益。根據(jù)UCP600第35條“當(dāng)信件或單據(jù)按照信用證的要求傳輸或發(fā)送時,或當(dāng)信用證未作指示,銀行自行選擇傳送服務(wù)時,銀行對報文傳輸或信件或單據(jù)的遞送過程中發(fā)生的延誤、中途遺失、殘缺或其他錯誤產(chǎn)生的后果,概不負責(zé)。如果指定銀行確定交單相符并將單據(jù)發(fā)往開證行或保兌行,無論指定銀行是否已經(jīng)承付或議付,開證行或保兌行必須承付或議付,或償付指定銀行,即使單據(jù)是在指定銀行送往開證行或保兌行的途中,或保兌行送往開證行的途中丟失。”由這條規(guī)定我們可以知道:如果被指定銀行確認單證相符并將單據(jù)寄送開證行或保兌行,即使單據(jù)在寄送過程中遺失,開證行也必須償付被指定銀行。但是這種償付必須滿足兩個條件:第一,單據(jù)必須是在指定銀行與開證行之間丟失的;第二,必須依照信用證規(guī)定的方式寄送單據(jù)。這種規(guī)定明顯加大了銀行的責(zé)任,而對開證申請人來說,則可能面對必須付款而又拿不到提貨單據(jù)的窘境,但這對受益人來說卻是非常有利,而且也大大便利了國際貿(mào)易及結(jié)算的順利進行。

四、結(jié)語

與UCP500相比,UCP600的進步性是大家有目共睹的。UCP600是順應(yīng)時代的產(chǎn)物,具有實務(wù)性和前瞻性,對促進國際貿(mào)易、國際銀行業(yè)的發(fā)展有一定的促進作用。

從整體來看,UCP600更加傾向于對出口商(受益人)的保護,強化了信用證作為支付工具的功能。但是從另一個角度來說,UCP600對銀行和進口商提出了更高的要求,銀行的負擔(dān)加重了,而且還被要求提高銀行各環(huán)節(jié)操作人員的工作效率。對進口商而言,其注意義務(wù)加大了,資金壓力也增大了,因此進口商對UCP600的適用應(yīng)持謹慎態(tài)度。

結(jié)合當(dāng)前的國際形勢,金融風(fēng)暴的影響讓國際貿(mào)易量銳減,作為信用證使用大國的中國,其進出口貿(mào)易也大幅萎靡,筆者認為,在這樣的大環(huán)境下,信用證的使用量可能還會下降。