“中國金融第一案”

江　舟

原海南華銀公司負(fù)責(zé)人、大連證券公司董事長石雪，貪污2.6億元，挪用公款近1.2億元，另外偽造金融憑證企圖詐騙央行14億元、非法集資24億元……面對這些天文數(shù)字，人們不禁要問：“中國金融第一案”何以發(fā)生?

這是一起由最高人民檢察院指定海南省檢察機(jī)關(guān)審查起訴，最高人民法院指定海南省審判機(jī)關(guān)審理的原海南華銀國際信托投資公司(簡稱海南華銀公司)負(fù)責(zé)人、遼寧大連證券公司董事長石雪貪污、挪用公款、私分國有資產(chǎn)、金融憑證詐騙、非法吸收公眾存款的驚天大案。石雪利用職務(wù)之便，貪污公款2.6億元，挪用公款近1.2億元，另外偽造金融憑證企圖詐騙央行14億元、非法集資24億元，此案被人們稱為“中國金融第一案”。

2008年1月8日，?？谑兄屑壏ㄔ阂粚徱载澪圩铩⑴灿霉钭?、私分國有資產(chǎn)罪、金融憑證詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，判處石雪死刑，緩期二年執(zhí)行，并處沒收個人全部財產(chǎn)。一審判決后，?？谑袡z察院認(rèn)為一審法院對石雪貪污罪的判決適用法律錯誤、量刑畸輕，提起抗訴；同時，石雪也提出上訴。2008年7月9日，海南省高級法院公開審理此案。

膽大妄為欲騙央行14億

1991年盛夏時節(jié)，正是?？谑锌釤犭y當(dāng)?shù)募竟?jié)。而此時的海南，經(jīng)濟(jì)超常規(guī)發(fā)展潮一浪高過一浪，隨時都可捕捉到的機(jī)遇引誘著期盼發(fā)財?shù)娜藗?。一時間，海南島上熱鬧非凡。在這樣的背景下，1991年8月，海南華銀國際信托投資公司成立。

對中國金融業(yè)多少有些了解的人，對于“海南華銀”和“大連證券”這兩個名字想必不會陌生，這兩個曾經(jīng)在中國金融界風(fēng)云一時并造成極大震蕩的“金融大鱷”，即使在他們被有關(guān)方面關(guān)閉之后，仍然吸引了眾多關(guān)注的目光。因為，正是在這兩家企業(yè)負(fù)責(zé)人石雪的導(dǎo)演下，14億余元巨額國資險些化為烏有。

法院一審查明，自1991年以來，海南華銀公司向大連證券、新華證券及河北省證券公司秦皇島證券交易營業(yè)部、遼寧錦州證券、秦皇島商業(yè)銀行、江蘇無錫商業(yè)銀行天湖支行拆借了大量資金，形成了10多億元巨額債務(wù)無法償還。

1998年，海南華銀公司停業(yè)整頓。2000年初，該公司負(fù)責(zé)人石雪了解到中國人民銀行在對信托公司進(jìn)行清理整頓時，優(yōu)先清償個人債務(wù)，便策劃將海南華銀公司所欠大連證券、新華證券等6家單位的機(jī)構(gòu)債務(wù)轉(zhuǎn)化為個人債務(wù)，以騙取人民銀行巨額兌付資金。隨后，石雪先后與這6家單位的負(fù)責(zé)人商定：海南華銀公司與6家單位的欠款按原借款本息和時間分別簽訂《國分〈債〉券委托代售協(xié)議》，制造海南華銀公司委托6家單位分銷國債，6家單位支付售債資金后，海南華銀公司到期無力兌付國債的假象，將機(jī)構(gòu)債務(wù)轉(zhuǎn)化為個人債務(wù)，并將這種虛假的分銷國債的方法私自定為銷售“國分券”。

之后，石雪授意6家單位偽造憑證，私刻印章，編制了虛假的“國分券代售臺賬”。原海南華銀公司財會部經(jīng)理韓婕(另案處理)按石雪的指使，聯(lián)系這6家單位簽訂代售協(xié)議，向有關(guān)人員傳授偽造憑證、篡改會計賬目、報表的要點，以應(yīng)付人民銀行的核查。

2002年1月9日，在中國人民銀行總行召開的6家金融機(jī)構(gòu)會議上，海南華銀公司與大連證券、新華證券等6家單位均將偽造的“國分券”材料上報給中國人民銀行總行，意欲騙取巨額兌付資金。誰料，偽造的材料被中國人民銀行總行看出了漏洞，其詐騙行為未能得逞。但這14億險些被騙的巨資，很快成了石雪等人案發(fā)的導(dǎo)火索。

有關(guān)部門經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，海南華銀公司分別與大連證券、新華證券、河北省證券公司秦皇島證券交易營業(yè)部、錦州證券、秦皇島市商業(yè)銀行、無錫商業(yè)銀行天湖支行互相勾結(jié)，共偽造“國分券委托代售協(xié)議書”27份，“代售授權(quán)書”3份，偽造未兌付的“海南華銀國際信托投資公司代保管憑證”43684筆，共計140876.4萬元。一審法院認(rèn)定，石雪是海南華銀公司、大連證券公司金融憑證詐騙直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪(未遂)。

自制憑證非法集資24億

這又是一起海南華銀公司興風(fēng)作浪策劃的非法集資24億元重案。2002年3月26日，中國人民銀行總行向國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)專題作了“請求司法機(jī)關(guān)查處海南華銀國際信托投資公司違法犯罪行為的請示”。

請示稱：1995年7月起，海南華銀公司委托大連證券等6家金融機(jī)構(gòu)，向社會公眾發(fā)售沒有對應(yīng)實物券的“國債代保管憑證”，涉嫌變相吸收公眾存款，人行總行請求司法機(jī)關(guān)依法查處。中央領(lǐng)導(dǎo)在接到人民銀行總行的請示后，批示公安機(jī)關(guān)立即立案查處。2002年3月30日，海南省公安廳組成“3·30”辦案組，迅速展開偵查。

經(jīng)辦案組初步調(diào)查分析，海南華銀公司負(fù)責(zé)人石雪、財務(wù)部經(jīng)理韓婕及無錫商業(yè)銀行天湖支行等6家金融機(jī)構(gòu)高級管理人員涉嫌變相吸收公眾存款犯罪。2002年3月31日，石雪被抓獲。

偵查發(fā)現(xiàn)，為將更多的熱錢收斂到海南華銀公司的旗下，以便在股市進(jìn)行更大規(guī)模的操縱，獲取更大的利潤，石雪竟委托多家金融機(jī)構(gòu)非法集資。

1996年9月，石雪擔(dān)任大連證券公司董事長、總經(jīng)理后，在其組織策劃下，大連證券利用自制的虛假憑證，以承諾還本付息為誘餌，向社會銷售虛假國債，大量非法吸收社會公眾存款。法院一審認(rèn)定，1997年6月以來，經(jīng)大連證券總經(jīng)理呂嘉、副總會計師李智、財務(wù)總監(jiān)宮麗芬、中山路營業(yè)部經(jīng)理郭東曜審批，大連證券先后非法印制了19萬份“有價證券代保管憑證”及“國債收款憑證”，用于向社會銷售虛假國債。據(jù)審核，自1997年10月1日至2002年4月30日，大連證券通過其下設(shè)的解放街營業(yè)部、瓦房店營業(yè)部、中山路服務(wù)部三家營業(yè)部，共銷售虛假國債243495.31萬元，目前，尚未兌付的金額約77700萬元，給國家和人民群眾造成了重大財產(chǎn)損失。

利令智昏私分國資數(shù)百萬

有道是，上梁不正下梁歪，中梁不正倒下來。作為大連證券公司的老總石雪又貪又占，大肆揮霍公款，也就難怪他的屬下們跟風(fēng)仿效了。

據(jù)檢察機(jī)關(guān)指控，2000年7月石雪未經(jīng)大連證券公司董事會批準(zhǔn)，擅自決定給公司13名高級管理人員補(bǔ)發(fā)工資，共補(bǔ)發(fā)264.05萬元，其中，石雪分得24萬元。

法院一審判決書認(rèn)定，大連證券公司未經(jīng)董事會決議，以單位名義將國有資產(chǎn)集體私分給個人，其行為已構(gòu)成私分國有資產(chǎn)罪，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對大連證券公司不再追訴單位的刑事責(zé)任，只依法追究單位有關(guān)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。石雪是大連證券公司單位犯罪中直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為構(gòu)成私分國有資產(chǎn)罪，應(yīng)予懲處。

可笑的是，當(dāng)時大連證券公司的高管們都為分得巨額國資而個個眉飛色舞，那時，他們都認(rèn)為總算跟著石總沾光享福了?？伤麄兺恕疤焐喜粫麴W餅”這句俗語，終于在石雪案發(fā)后，把“吞”下的國資吐了出來。

貪挪數(shù)億暴露金融證券監(jiān)管漏洞

石雪從斂財數(shù)百萬、數(shù)千萬元，直至最后總金額達(dá)到2.6億多元，創(chuàng)下了新中國成立以來的個人涉案金額之最。

石雪，何許人也？此人生于1963年11月，北京人，碩士研究生學(xué)歷，原任海南華銀國際信托投資公司臨時負(fù)責(zé)人，兼任大連證券公司董事長、法定代表人、總經(jīng)理。

學(xué)歷高、精明能干，是熟悉石雪的人對他的印象。石雪的履歷雖十分簡單，但也算是個“老金融”了。1981年至1991年在銀行做會計工作；1991年至1998年，在華銀信托任部門經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、負(fù)責(zé)人等職；1996年9月至2002年1月在大連證券任董事長或總經(jīng)理或兩者兼任。

法院一審查明，石雪利用其海南華銀公司臨時負(fù)責(zé)人、大連證券公司董事長的職務(wù)之便，采取簽訂虛假合同、融資平賬、轉(zhuǎn)移截留上繳利潤等手段侵吞大連證券公司公款23668.412萬元，侵吞海南華銀公司公款2794.72萬元，共計26463.132萬元，其行為已構(gòu)成貪污罪。石雪利用擔(dān)任大連證券公司董事長的職務(wù)之便，挪用大連證券公司公款歸個人使用，進(jìn)行牟利活動，其行為構(gòu)成挪用公款罪；其挪用公款11939.36萬元，數(shù)額巨大，且有6322.7774萬元尚未退還，應(yīng)依法嚴(yán)懲。遂數(shù)罪并罰，判決石雪死刑，緩期二年執(zhí)行。

也許有人會問，石雪貪斂那么多錢財都干什么了？據(jù)案卷記載，石雪用88萬元為妻子竇某購買寶馬轎車一部，用60萬元為妻子在北京市朝陽區(qū)買了豪宅一套，又用50萬元為妻子及石雪母親在北京陽光100國際公館購買了2套豪宅，其余絕大部分款項被石雪用于炒股了。

面對這起震驚國人的重案，普通人也許難以理解，那么巨額的國資，石雪等人如何敢于下手？有關(guān)資料顯示，石雪等人已經(jīng)形成了一條一環(huán)扣一環(huán)的詐騙鏈。

對于海南華銀公司如此運作，頻頻在金融界攪起巨浪，該公司早期的一位管理者說，他們之所以選在海南設(shè)址，主要是因為當(dāng)時海南熱錢如梭。

1991年上半年，海南華銀公司將當(dāng)時上海股市的龍頭股“電真空”從100多元拉抬至900多元，是中國股市的第一莊，當(dāng)時以至于市場行情一看漲，便有人猜測為華銀所為。海南華銀公司2001年因涉及早年大量的國債賣空事件，及近年一直持續(xù)的非法集資問題被中國人民銀行勒令停業(yè)整頓。由此，才揭開了海南華銀公司的黑幕。