探討當前金融學研究方法及研究生教育存在的缺陷

摘 要：當前在世界范圍內(nèi)的金融學研究出現(xiàn)了數(shù)學形式主義的傾向，雖然數(shù)學具有科學性和嚴謹性的優(yōu)勢，但該種形式主義傾向?qū)τ诮鹑趯W研究的危害性和抑制性極大。通過對2006級金融學研究生論文的抽樣進行分析，提出當前金融學研究生論文中存在的問題及嚴重的數(shù)學形式主義傾向，并針對其產(chǎn)生的巨大危害提出金融學研究生教育改革的方案及措施。

關(guān)鍵詞：金融學研究方法；研究生教育；缺陷

中圖分類號:G643 文獻標志碼:A 文章編號:1673-291X（2008）15-0244-02

一、當前金融學研究方法的特點及局限性

金融學的研究方法多樣，包括實證分析與規(guī)范分析結(jié)合、數(shù)量經(jīng)濟模型分析、計量經(jīng)濟模型分析、案例分析以及制度分析等等，正因為這些方法及工具的存在，金融學才具有了科學性及嚴謹性。但當前從世界范圍看，在整個20世紀中，金融學作為一門學科已呈現(xiàn)出急劇的狹窄化和形式化。在20世紀20年代之前，90%以上的文章采用的是文字描述的方式來解釋世界及現(xiàn)象；到了20世紀90年代初，代數(shù)、積分、計量經(jīng)濟學以及博弈論等在一些國際權(quán)威刊物上發(fā)表的文章已超過了90%。一些極度崇尚數(shù)學的金融學家們認為，通過建立相對于現(xiàn)實世界簡化的模型，然后再對模型進行分析和討論，來呈現(xiàn)這種精確性和嚴謹性，而不再去過多的考慮該模型對于現(xiàn)實世界的預測和解釋能力，這使金融學逐漸成為一門“純技術(shù)學科”，更加關(guān)注數(shù)學建模的完美性，而不再是研究解決實際問題的應用學科了。

但金融學并非是應用數(shù)學的一個分支，其最終目標應該是為了解釋真實世界的現(xiàn)象及結(jié)果。一些一流的美國金融學雜志對于這種數(shù)學形式主義的發(fā)展起到了推波助瀾的作用，他們對于大量來自各國的論文采用是否有數(shù)學模型作低成本的篩選，這使數(shù)學形式主義成為一種金融學及經(jīng)濟學的學術(shù)標準、一種范式和一種時尚。

這種數(shù)學形式主義的風潮蔓延到世界各地，包括中國。中國最優(yōu)秀的經(jīng)濟類學術(shù)期刊《經(jīng)濟研究》，是廣大經(jīng)濟學和金融學研究人員的研究坐標，但縱觀近些年發(fā)表的文章，充斥著大量的數(shù)學模型及推演，即使有些文章的結(jié)論是不正確的或者僅僅是為了新模型的引用生拉硬拽的套在中國的數(shù)據(jù)上，也是可以容忍的。這讓很多長年從事金融學和經(jīng)濟學研究的學者們產(chǎn)生困惑，他們認為，經(jīng)濟及金融學說史以及對于現(xiàn)實經(jīng)濟歷史的學習已不再重要，研究上不再關(guān)注理論的來龍去脈及發(fā)展，一篇精美的數(shù)學文章就足以代替了。這種數(shù)學形式主義的蔓延危害極大，所謂過猶不及，其發(fā)展不僅會極大的抑制研究人員及學者們的創(chuàng)造力及新思想的誕生，也會對在校研究生們的研究理念、思想和行為產(chǎn)生影響。

二、金融學研究生論文的特點及形式主義傾向

研究生論文是研究生科研能力與水平的集中體現(xiàn)，是批判性思維及創(chuàng)新能力的重要展現(xiàn)方式。近些年，金融學研究生論文的質(zhì)量在不斷提高，這是不容置疑的事實，不可否認，這與金融學課程設置的改革是密不可分的。東北財經(jīng)大學金融學研究生課程在改革之后，與國際知名財經(jīng)院校的課程設置逐漸接軌，加入了數(shù)理金融、博弈論、計量經(jīng)濟學、金融經(jīng)濟學等重要課程，這使學生掌握了科學研究最有力的工具，對于深入的理論研究打下了堅實的基礎(chǔ)。

本人從2006級數(shù)百篇金融學研究生畢業(yè)論文中隨機抽取數(shù)十篇，經(jīng)過認真的閱讀及思考，發(fā)現(xiàn)雖然論文質(zhì)量相比改革前有所提高，但形勢也并不樂觀，存在的主要問題是：

（一）論文普遍缺乏科學性和創(chuàng)新性

所謂科學性是要求論文所表述的內(nèi)容具有可靠性，體現(xiàn)在論據(jù)要準確翔實，文字表述要精練不可含糊其辭，大部分研究生論文達不到以上要求。這是由于研究生論文的寫作時間往往很短，平均是3～6個月，研究生根本沒有充足的時間去詳細的閱讀、分析和篩選資料。論文的創(chuàng)新性是要展現(xiàn)研究生分析和解決問題的能力，但事實上大多數(shù)論文要么是材料堆砌，要么過多借鑒別人缺乏自己的創(chuàng)見。像大多數(shù)論文的文獻綜述部分都是由材料堆砌而成，以時間為序最多，很多論文中都僅僅是“某人認為……”的格式，沒有時間、地點、提出理論的緣由等，這樣的綜述意義不大。再就是論文中模型的“借鑒”，幾乎都是直接照抄照搬國外的東西，再直接用中國的數(shù)據(jù)進行檢驗，而數(shù)據(jù)的質(zhì)量又不高，只要得出結(jié)論就可以了，不管其正確與否。這部分能力的缺失是研究生教育致命的問題，解決不好，研究生教育的質(zhì)量和前途令人擔憂。

（二）不了解研究生論文寫作規(guī)范，可讀性差

有些研究生并不清楚學術(shù)論文的寫作規(guī)范，論文中存在多處規(guī)范化方面的問題。有的論文沒有導言、研究背景和意義，有的論文沒有文獻綜述，有的論文內(nèi)容摘要寫得像引言，有的論文參考文獻格式形態(tài)各異。這些都體現(xiàn)了研究生教育存在的問題和不足，研究生三年的學習不應該僅僅是知識的傳授，輸入之后要有輸出，論文是輸出思想的重要形式，因此，研究生若是不了解寫作規(guī)范，就會影響輸出的效果，而使研究成果大打折扣，這個問題不容忽視。

（三）形式主義傾向嚴重

在抽閱的研究生畢業(yè)論文中，80%以上都使用了復雜的數(shù)學模型，20%左右的學生通篇論文都是數(shù)學模型鮮有文字表述，95%以上使用了統(tǒng)計軟件進行數(shù)據(jù)分析。在對數(shù)十位研究生的訪談調(diào)查中，85%的學生認為“數(shù)學模型”非常重要，是衡量論文質(zhì)量和水平的重要標準，僅僅有20%的學生認為“解決問題及解釋現(xiàn)象的能力”至關(guān)重要。百分之八十以上的學生認為，如果在畢業(yè)論文中沒有使用數(shù)學模型，而僅僅是采取規(guī)范分析的方法，那么不僅論文的成績會很低，答辯的時候也會很不討好，甚至有的想繼續(xù)深造的金融學研究生發(fā)出這樣的感慨“本科學數(shù)學就好了”。這些情況表明，數(shù)學形式主義的傾向已經(jīng)在高校的金融學教育中蔓延，學生們知道投資組合、公司財務等一些課程可以曠課，但金融數(shù)學、計量經(jīng)濟學、博弈論一定不能缺課，瘸了這條腿論文寫不出來，甚至畢業(yè)都成問題，這是高校金融學專業(yè)中存在的現(xiàn)實問題。

問題是學習并運用這些工具對于研究生們來說是件好事，因此論文從表面看來，水平很高，高深的模型，復雜的推衍，有些連導師及答辯老師都看不懂，但細究起來，很多此類論文的學術(shù)價值很低，甚至是毫無價值。一些是完全照抄照搬國外的東西，沒有任何推進，一些是根本和中國國情完全不配合的模型，最終的結(jié)論也與現(xiàn)實背道而馳，一些甚至是和研究的問題不太相關(guān)的模型，生拉硬拽地用在論文中了等等。這些問題都是嚴重的數(shù)學形式主義傾向帶來的，要解決這些問題，關(guān)鍵還是要重新樹立學生的研究理念，讓他們清楚地意識到科學研究的最終目標是什么，而數(shù)學作為重要的研究工具其作用又是什么。

三、金融學研究生教育存在的缺陷及解決辦法

金融學研究生論文存在的問題正是研究生教育弊病的反饋和縮影。因此，總結(jié)金融學研究生教育存在的缺陷并提出相應的解決辦法，對于每一位高校教師，都是當前刻不容緩的責任和義務。

（一）明確研究生培養(yǎng)目標

近年來，國內(nèi)輿論認為研究生教育質(zhì)量在不斷下降。其實不然，究其關(guān)鍵是在于研究生培養(yǎng)目標不明晰。三年的研究生學習過程中，每一位學生對于自己的將來都有準確的定位，有的學生是想提高身價和擁有更好的工作機會，而有的學生是在金融研究方面感興趣，想在未來從事金融學術(shù)研究工作。對于這兩類學生，學校制定的培養(yǎng)目標應該是因材施教，而不是“一刀切”的方法。像在美國紐約州的研究生教育就是分為兩類，即從事科研工作的學術(shù)型/研究型人才（M.A.、M.S.等）和從事其他職業(yè)的專業(yè)應用型人才（M.B.A.、M.E.等），其教育效果良好，可值得國內(nèi)的研究生教育借鑒。這樣不僅能使那些期望未來從事科學研究的學生接受正規(guī)的科研訓練及準備，又使研究生教育不再是培養(yǎng)少數(shù)研究人員的精英教育，而具有職業(yè)及專業(yè)培養(yǎng)的大眾意義了。

（二）研究生課程設置多元化但要重點突出

研究生課程設置要多元化，當今科學研究呈現(xiàn)學科交叉的特點，因此多元化的課程設置是趨勢，但并不是泛泛而學，要注意重點突出。一定要設置工具類的課程如計量經(jīng)濟學、數(shù)量經(jīng)濟學、統(tǒng)計軟件應用、博弈論等，這就好比挖土需要工具，用手挖掘效率極差，但工具只是提高效率的手段，并非最終的目標。因此，對于理論的深化學習就更為重要。一些高校金融學院將資本論及金融學史等課程砍掉，是極不明智的，從史學中能了解各種金融理論發(fā)展的背景及脈絡，從經(jīng)典的資本論文獻中汲取的是深度的精華和營養(yǎng)，這些課程都不是其他課程能夠取代的，新思想的創(chuàng)造及理論的提出離不開這些理論課程的學習，否則學生們的思想將變得空洞無物。

（三）引入研究生論文指導課程，全方位介紹研究生論文寫作目標、規(guī)范；鼓勵思考，增加集體討論時間，通過小論文及演講方式傳遞思想。很有必要改變傳統(tǒng)的單純講授的教學模式，組織課堂討論不僅可以鍛煉學生的口頭表達能力和思辨能力，還可以調(diào)動學生學習論文寫作的積極性，這種教學方式雖然對于研究生會有一定的壓力，他們必須要在課后大量的閱讀文獻資料才能有所講、有所悟，但教學效果比“滿堂灌”的傳統(tǒng)方式效果要好得多，能夠大大提高學生對科研動態(tài)和方向的敏銳度，提高他們思考和解決問題的能力，這才符合研究生教育的最終目標，我們要培養(yǎng)的是能思考、能判斷、能解決問題的高素質(zhì)的研究人才和專業(yè)職業(yè)人才。

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[責任編輯 陳 鶴]