“董事長秘書”的內部項目

知名金融集團上線了新融資項目，只有內部高管才可以認購，只要出一點管理費，就可以讓該集團的“董事長秘書”幫忙“代購”，坐享數(shù)十倍利潤。這樣的“內部投資”你會心動嗎？當心，這種所謂“高回報、高收益、內部消息、專業(yè)運作”的投資項目，極有可能是詐騙分子設下的陷阱。

穩(wěn)賺不賠的“內部股權”

2020年5月，手里有些閑置資金想用于投資的錢先生經(jīng)人推薦結識了龐某。龐某自稱是P金融集團董事長的秘書，負責資產包抵押融資方面的業(yè)務，最近P集團旗下一家科技公司正在做B輪融資，投資額為人民幣50億元，募集對象僅限集團及關聯(lián)子公司執(zhí)委、B類及以上高管，公司預計3年內上市，屆時能產生10—50倍的利潤，升值空間十分可觀。如果3年期滿沒有成功上市，還有兜底條款，公司將回購個人股份并按照每年10%的利息給到投資人。

因P集團享譽全國，有它做品牌背書，應該會是個穩(wěn)賺不賠的買賣，錢先生心動不已。龐某見狀又拿出了該集團旗下公司的《B輪融資項目核心要素表》和公司與龐某簽訂的《委托持股協(xié)議》，這更讓錢先生相信確有其事。龐某表示，錢先生如有認購意向，他可以出面代持股幫錢先生進行管理，只要錢先生出一點管理費即可。

隨后幾個月里，錢先生陸續(xù)將500萬元股權認購費用及支付給龐某的37.5萬元管理費打至龐某的個人賬戶。龐某隨后給錢先生開具了出資證明及補充協(xié)議，確認錢先生投資的股份所產生的全部收益及本金將匯入錢先生的賬戶內，協(xié)議上還蓋有該集團的公章。這些文件給了錢先生不少信心，他對這個內部股權的融資項目深信不疑。

被迫借款追加投資

想著有錢大家一起賺，2020年8月，錢先生將這個項目介紹給了自己的好友小劉，小劉提出想要認購300萬元的股權，但一定要去P集團的辦公地點簽署合同。龐某表示內部股權不能對外出售，外人到集團里簽協(xié)議會露餡，謹慎的小劉因此作罷。

但龐某可不愿就此放過到嘴的肥肉，他表示已經(jīng)認領了300萬元的份額，集團規(guī)定是不能退的。2020年11月，龐某將一份集團合規(guī)部提醒其盡快補齊300萬元認購款的聊天記錄發(fā)給錢先生，聲稱因為錢先生介紹的朋友出了岔子，導致項目有資金缺口，整體進度被嚴重拖延，其已經(jīng)被上級領導問責，錢先生作為此事的中間人，必須要對此負責，把這300萬元的股權認購下來。如不能在半個月內按約交款，龐某將采取必要措施向上級匯報。

不想項目被擱置，錢先生只好硬著頭皮答應下來，可他手頭的資金不夠，龐某表示他可以幫忙“墊付”，算錢先生向他借款，錢先生別無他法，只好同意。

為還借款轉賣股權

龐某可并非真的如此“好心”。2021年2月起，龐某反復表示自己為幫錢先生墊資，已搭進去了全部身家，還找人借了許多錢，現(xiàn)在債權人已經(jīng)在走法律訴訟流程，申請了司法凍結，這會影響龐某的征信，讓他以后無法在金融圈里繼續(xù)干下去。龐某以此為由催促錢先生盡快將300萬元股權認購費和20余萬元管理費補齊。

錢先生能力有限，無法短時間內籌集到這么多資金。龐某表示為保障自己的個人權益，需要錢先生從之前已認購的500萬元股權中拿出120萬元轉賣套現(xiàn)。錢先生雖很無奈，也只能接受現(xiàn)實，配合龐某的要求拍攝授權視頻，同時簽訂授權協(xié)議，表示錢先生因股權費未結清，授權給龐某代為處置內部股權。

當然，頗具實力的“董事長秘書”不可能只發(fā)展錢先生一人投資。龐某一方面用相似的“話術”吸引親友認購其“任職”集團的新融資項目股權，另一方面充分利用錢先生忍痛割愛的120萬元股權，通過出示錢先生的授權協(xié)議及視頻獲得投資人們的信任，讓他們相信項目真實存在，且升值潛力不小后，買下錢先生轉賣的股權。

“董事長秘書”查無此人

2023年10月，錢先生終于將300萬元還清，另付了25.5萬元的管理費以及龐某為錢先生墊付這300萬元股權期間產生的20余萬元利息。

錢款既已繳清，錢先生要求簽訂后續(xù)認購的300萬元股權的協(xié)議，但龐某一直以沒時間等理由推脫，這讓錢先生對認購內部股權一事產生懷疑。從最初決定認購股權至今已有4年，錢先生前后共計轉給龐某近900萬元，對方卻沒有提供過任何客觀證明表示這筆投資是否產生盈利，也無法提供任何與P集團相關的股權認購證明。錢先生連自己究竟持股比例是多少，每股價值多少錢也不知道，更是連一分錢的回報也沒有收到過。此外，錢先生每次向龐某轉賬時，龐某都以“內部項目”不宜對外聲張為名，要求錢先生不要轉賬將備注寫成股權認購，錢先生只好隨手寫下“房款”“還款”之類的備注內容，如今想來，怕也是龐某擔心有朝一日東窗事發(fā)而采取的規(guī)避手段而已。

錢先生不斷復盤，心中的疑慮隨之逐漸加深。經(jīng)咨詢專業(yè)人士，錢先生了解到像P集團這種知名大公司是不可能以集團名義為個人蓋章?lián)５?。而且通過網(wǎng)絡搜索后，錢先生發(fā)現(xiàn)龐某根本就不是該集團的人，他意識到自己恐怕一直身處騙局之中。

冒牌高管終落法網(wǎng)

感覺上當受騙的錢先生要求退股，龐某直接拒絕，對錢先生的消息也愛搭不理。擔心龐某最終會“金蟬脫殼”，錢先生決定絕地反擊，先來一出“甕中捉鱉”。

2024年1月，錢先生聲稱自己還有朋友想要投資這個項目，將龐某約出來見面，后錢先生讓朋友裝作對“內部股權”很感興趣的樣子，拖著龐某一直聊天，錢先生則偷偷跑出來報警，民警到場后將幾人帶至派出所作進一步處理。

經(jīng)公安機關調查，龐某曾經(jīng)在P集團旗下某公司有過任職經(jīng)歷，但早在2018年就已離職，“董事長秘書”的身份完全是他虛構的。通過在公開場合捕風捉影聽到的一些小道消息及網(wǎng)絡搜索，龐某偽造委托協(xié)議、P集團旗下某科技公司B輪融資核心要素表，捏造出P集團旗下公司的B輪融資項目，并私刻P集團公章蓋在其開給錢先生的出資證明、補充協(xié)議等材料上，以此騙取被害人信任。龐某以該項目上市后高回報和未上市回購的零風險為誘餌，在哄騙錢先生認購所謂“內部”股權并追加投資后，繼續(xù)以認購“內部”股權及轉讓已認購“內部”股權的名義騙取另外6人錢款。

經(jīng)審查，龐某以非法占有為目的，使用虛假身份，虛構涉案內部股權項目的真實性，偽造出資證明、投資收益、已持股情況等相關文件騙取7名被害人共計1700余萬元，數(shù)額特別巨大，所得錢款已被龐某用于本人的高風險經(jīng)濟投資和日常消費，導致資金無法償還。2024年9月2日，松江區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪對龐某提起公訴。

同年9月29日，法院依法判決龐某犯詐騙罪，判處有期徒刑13年3個月，剝奪政治權利2年，并處罰金人民幣30萬元。退繳在案的錢款，發(fā)還相應被害人；不足部分，繼續(xù)退賠。宣判后，龐某未提出上訴，判決已發(fā)生法律效力。

不法分子編造身份，借知名集團的品牌背書當幌子，以集團正不斷擴大融資規(guī)模為由，鼓吹高收益、零風險，動員投資者認購股權，表面風光無限，實則是精心布置好的交易陷阱。請投資者們正確衡量收益與風險，不要盲目相信到期回購等承諾，審慎投資。在選擇投資項目時，認準銀行、有資質的證券公司等正規(guī)渠道，選擇合法正規(guī)理財產品進行資產規(guī)劃，不要輕信“穩(wěn)賺不賠”“內部消息”等宣傳語，謹防被騙。

（文中人名均為化名）

編輯：沈析宇""175556274@qq.com