違法放貸的農(nóng)信辦干部

利用職務(wù)之便違法發(fā)放貸款達(dá)上億元，個(gè)人收受賄賂超兩千萬元——河南省安陽市農(nóng)信辦原負(fù)責(zé)人楊斌胡作非為，最終給自己惹來了14年的牢獄之災(zāi)。

違法放貸過億元

農(nóng)村信用合作社（下稱“農(nóng)信社”）是分布全國的農(nóng)村銀行類合作金融機(jī)構(gòu)。地級市在省聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下設(shè)立農(nóng)信辦，指導(dǎo)和管理縣鄉(xiāng)農(nóng)信社開展業(yè)務(wù)。

1966年出生的楊斌參加工作后，先后在河南省幾個(gè)地級市的農(nóng)信辦工作。2016年4月，楊斌被任命為南陽市農(nóng)信辦副主任，兼任唐河農(nóng)信社負(fù)責(zé)人。

楊斌自詡“老金融”，熱衷個(gè)人投資，但炒股票和期貨虧了不少錢。2016年6月，楊斌讓兒子楊某請朋友謝某出借身份信息材料，然后讓新野農(nóng)信社理事長王某幫忙，以謝某的企業(yè)進(jìn)行技術(shù)改造為由，套取新野農(nóng)信社貸款480萬元。

2016年9月，楊斌以侄子楊某某的名義，用虛假證明材料向南召農(nóng)信社申請貸款，申請表到理事長程某那里卡住了。楊斌在程某的辦公室“坐等”。面對分管信貸的上級領(lǐng)導(dǎo)，程某只得硬著頭皮簽字，“放行”了1000萬元貸款。兩個(gè)月后，楊斌又賴在程某辦公室不走，以兒子楊某的朋友房某的名義貸款1500萬元。

2018年12月31日，楊斌以安陽某汽車銷售公司的名義，用虛假材料從內(nèi)黃農(nóng)信社獲得1490萬元貸款。

以上4筆貸款共計(jì)4470萬元，全部被楊斌用于償還個(gè)人債務(wù)。

宋某是內(nèi)黃縣3家企業(yè)的實(shí)際控制人。2016年12月他結(jié)識楊斌，求其幫忙貸款。一天晚上，楊斌主動打電話給宋某說：“有要事相商，速來我家?！倍讼嘁姾螅瑮畋筇岢隽俗约旱挠?jì)劃：宋某先在唐河農(nóng)信社購買資產(chǎn)，再從農(nóng)信社貸款。楊斌說：“這是個(gè)好機(jī)會——額度大，利率低?！彼文痴f：“貸個(gè)千把萬元，額度不算大吧?！睏畋笳f：“你太小看我的能量了，我能幫你貸幾個(gè)億！”

隨后，楊斌講明條件：宋某出1000余萬元協(xié)調(diào)費(fèi)，加上其實(shí)際控制的3家公司40%的股權(quán)。宋某滿口答應(yīng)。當(dāng)月，經(jīng)楊斌安排，宋某從唐河農(nóng)信社貸款1.05億元，從方城農(nóng)信社貸款3000萬元。楊斌雖然沒幫宋某貸到幾個(gè)億，但1.35億元也讓宋某見識了楊斌的“能量”。

2019年，已經(jīng)調(diào)任安陽市農(nóng)信辦工作組組長的楊斌，安排宋某購買安陽某科技公司等4家企業(yè)，再以這4家企業(yè)的名義向內(nèi)黃農(nóng)信社申請貸款。楊斌明知貸款申請不符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，仍利用職務(wù)便利安排內(nèi)黃農(nóng)信社理事長李某某發(fā)放貸款5900萬元。這些貸款被楊斌和宋某用于投資和個(gè)人揮霍。截至案發(fā)，尚有本金4300余萬元未能歸還。

個(gè)人撈錢數(shù)千萬

楊斌任南陽市農(nóng)信辦副主任不久，張某、周某承攬了當(dāng)?shù)氐闹攸c(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目，由于工程前期墊資金額較大，二人找楊斌幫忙。楊斌提出“一起發(fā)財(cái)”的想法。張某、周某雖然不甘心，但無奈墊資是工程順利實(shí)施的前提，只能答應(yīng)。很快，楊斌利用分管貸款業(yè)務(wù)的職務(wù)便利，安排南召和臥龍兩家農(nóng)信社違規(guī)發(fā)放貸款1.05億元給張、周掛靠的公司，還幫助協(xié)調(diào)工程款撥付等事項(xiàng)。2018年2月，部分工程款撥付到位后，張某、周某按照楊斌的要求，將300萬元存入其指定的賬戶。

柳某是南陽某物資公司實(shí)控人，從事貴金屬交易，資金需求較大。2016年7月，他輾轉(zhuǎn)多人請托楊斌幫忙。楊斌明知該公司不符合條件，仍利用自己的職權(quán)向南陽市宛城區(qū)農(nóng)信社打招呼，幫柳某違法貸款2000萬元。事成之后，柳某送了一輛價(jià)值21.9萬元的帕薩特轎車給楊斌。一年后，楊斌的兒子楊某將該車用于抵債。

幫忙解決2000萬元貸款，只拿到一輛車作為回報(bào)，這顯然沒能滿足楊斌的胃口。2017年1月，楊斌以親戚做生意需要資金為由，向柳某索要了100萬元。

楊斌任省聯(lián)社安陽市農(nóng)信辦派駐工作組組長、安陽商都農(nóng)商銀行董事長后，在安陽商都農(nóng)商銀行工作的師某很快巴結(jié)上了楊斌，表示“想挪挪地方，最好能調(diào)到安陽市農(nóng)信辦”。楊斌表示，編制解決不了，只能借調(diào)。師某表示愿意。師某到農(nóng)信辦工作幾個(gè)月后，楊斌以借錢為名向師某索要了15萬元。

前文提到宋某申請的貸款，其中1.35億元到位后，他立即安排財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)給楊斌協(xié)調(diào)費(fèi)、好處費(fèi)共計(jì)1752.76萬元。宋某承諾交出的3家公司40%的股權(quán)，因楊斌工作變動及企業(yè)虧損等因素，最終沒能兌現(xiàn)。

宋某給予的款項(xiàng)，楊斌除了歸還謝某在新野農(nóng)信社的貸款外，部分借給其房地產(chǎn)項(xiàng)目合伙人，另用210萬元購買了鄭州市區(qū)的房產(chǎn)。2018年2月，宋某以楊斌指定的他人名義，以343.11萬元的價(jià)格在海南省澄邁縣購買了一棟別墅。

2018年7月10日，楊斌調(diào)任安陽市農(nóng)信辦工作組組長。宋某提出從安陽農(nóng)信系統(tǒng)貸款。楊斌趁機(jī)向宋某索要財(cái)物，宋某奉上一張存有30萬元的銀行卡。

2020年4月，楊斌利用擔(dān)任安陽商都農(nóng)商銀行董事長的職務(wù)便利，將某支行副行長孫某調(diào)到總行。2021年5月，楊斌以借錢為名向?qū)O某索要50萬元。

被判入獄十四載

2022年6月18日，楊斌被監(jiān)察機(jī)關(guān)留置，遂交代了全部違法犯罪事實(shí)。案件移送河南省清豐縣人民檢察院。檢察機(jī)關(guān)指控，2016年6月至2019年8月，楊斌明知有關(guān)貸款不符合發(fā)放條件，仍利用其擔(dān)任南陽市農(nóng)信辦副主任、安陽市農(nóng)信辦工作組組長等職務(wù)上的便利，以他人名義先后向新野農(nóng)信社、南召農(nóng)信社和內(nèi)黃農(nóng)信社申請貸款，并安排相關(guān)負(fù)責(zé)人在貸款審批方面予以照顧，違法發(fā)放貸款共計(jì)1.037億元。2016年至2021年，楊斌利用擔(dān)任南陽市農(nóng)信辦副主任等職務(wù)上的便利，為宋某、張某、柳某、孫某等人在貸款融資、工作調(diào)動等方面提供幫助，非法收受財(cái)物共計(jì)2612.78萬元。

2023年8月28日，河南省清豐縣人民法院作出一審判決：楊斌犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑5年6個(gè)月，并處罰金人民幣10萬元；犯受賄罪，判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣260萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑14年，并處罰金人民幣270萬元；沒收其退繳的贓款967.27萬元，追繳其剩余違法所得1645.5萬元，及用收受的賄款購買的房產(chǎn)。

楊斌不服一審判決，上訴至河南省濮陽市中級人民法院。

二審期間，楊斌及其辯護(hù)人提出，發(fā)放案涉貸款的農(nóng)信社是獨(dú)立的一級法人單位，具有獨(dú)立審批和發(fā)放貸款的權(quán)力。楊斌作為市農(nóng)信辦負(fù)責(zé)人，對縣級農(nóng)信社的經(jīng)營沒有決策權(quán)，也不是發(fā)放貸款的經(jīng)辦人和負(fù)責(zé)人，不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體；師某等人向其轉(zhuǎn)賬時(shí)，楊斌擔(dān)任安陽市商都農(nóng)商銀行董事長，應(yīng)以非國家工作人員受賄罪定罪。

針對楊斌的上訴理由及辯護(hù)人的辯護(hù)意見，二審法院進(jìn)行了綜合評判分析。

關(guān)于楊斌不是違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體，不應(yīng)構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪的意見。二審法院指出，違法發(fā)放貸款行為發(fā)生時(shí)，楊斌擔(dān)任南陽市農(nóng)信辦副主任及安陽市農(nóng)信辦工作組組長，其對違法發(fā)放貸款的農(nóng)信社負(fù)有管理職責(zé)。在案證據(jù)證實(shí)，楊斌因個(gè)人有資金需求，利用職務(wù)便利向3家農(nóng)信社相關(guān)負(fù)責(zé)人打招呼，使不符合條件的貸款申請通過審核并發(fā)放，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

關(guān)于對楊斌應(yīng)以非國家工作人員受賄罪定罪處罰的辯護(hù)意見。經(jīng)查，依據(jù)原國家銀監(jiān)會、河南省政府有關(guān)文件規(guī)定和省聯(lián)社章程等，市農(nóng)信辦是省聯(lián)社的派出機(jī)構(gòu)，不具有獨(dú)立法人資格，在省聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下具體承擔(dān)省政府賦予省聯(lián)社的管理職責(zé)，其性質(zhì)按照省聯(lián)社的性質(zhì)予以認(rèn)定；市農(nóng)信辦主任、副主任等班子成員，是市農(nóng)信辦在省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)下具體承擔(dān)省政府賦予省聯(lián)社管理職責(zé)的人員，系在受國家機(jī)關(guān)委托代表國家機(jī)關(guān)行使職權(quán)的組織中從事公務(wù)的人員，屬于國家工作人員。原判認(rèn)定的罪名正確。

2024年8月19日，河南省濮陽市中級人民法院公開的終審刑事裁定書載明：駁回楊斌的上訴，維持原判。

編輯：姚志剛 winter-yao@163.com