6.1萬枚比特幣案背后

圖/視覺中國

作為天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司（以下簡稱“藍(lán)天格銳”）理財(cái)產(chǎn)品的一名“投資者”，來自內(nèi)蒙古呼和浩特市的張莉（化名）只見過一次藍(lán)天格銳的幕后老板錢志敏。彼時(shí)張莉像藍(lán)天格銳的絕大多數(shù)“投資者”一樣，還不知道錢志敏的真名，只知道她叫花花，非常神秘。

那是2016年秋，張莉在北京參加了一場上千人規(guī)模的藍(lán)天格銳組織的推介會(huì)，錢志敏露面了。那是一個(gè)瘋狂的場面：錢志敏蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，在通往會(huì)議臺(tái)的過道上，被人連帶輪椅高舉起來，眾人一邊高舉錢志敏，一邊高呼口號(hào)，其中一句是“三世富貴”——它來自藍(lán)天格銳的宣傳語：“你給格銳三年時(shí)間，格銳給你三世富貴?！?/p>

時(shí)隔8年，錢志敏引起了更多人的關(guān)注。2024年3月，英國媒體報(bào)道了一宗比特幣洗錢案，事涉錢志敏。在這宗案件中，英國警方鎖定6.1萬枚比特幣，若按2024年以來比特幣市值最高價(jià)計(jì)算，價(jià)值高達(dá)320多億人民幣。這是英國查處的最大規(guī)模的加密貨幣洗錢案。而這些比特幣的所有者正是錢志敏。

《中國新聞周刊》得到的一份英國司法文件描述：這6.1萬枚比特幣主要是以錢志敏在中國實(shí)施的犯罪行為的收益購買，錢志敏是藍(lán)天格銳的所有者和控制人，在中國警方對(duì)藍(lán)天格銳進(jìn)行調(diào)查后，錢志敏于2017年7月逃離中國，2017年9月持以張亞迪（Yadi Zhang）為名的護(hù)照到了英國。她在英國雇傭一名名叫溫儉（Wen Jian）的華人女性協(xié)助洗錢。溫儉于2021年5月被捕，于2023年受審，后被判洗錢罪名成立。錢志敏一度出逃，2024年4月下旬，英國媒體報(bào)道，錢志敏在英國落網(wǎng)并被還押候?qū)彙?/p>

圍繞著藍(lán)天格銳以及錢志敏其人，一系列問題被公眾追問：錢志敏究竟是什么人？她是怎么出逃成功的？6.1萬枚比特幣將被如何處置？

神秘的“花花”

在接受《中國新聞周刊》記者采訪時(shí)，不止一位藍(lán)天格銳的“投資者”回憶起“花花”出現(xiàn)在他們面前時(shí)刻意遮擋住面孔的場景。

鄭正歌（化名）是重慶巫溪縣的一名教師，他接觸到藍(lán)天格銳是在2016年，由他的高中同學(xué)介紹。當(dāng)時(shí)，鄭正歌抱著試一試的態(tài)度，與他的妻子各投了一份產(chǎn)品，每份6萬元。

公開的判決文書顯示，2014年3月31日，錢志敏在天津注冊成立了藍(lán)天格銳，藍(lán)天格銳有京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個(gè)大區(qū)管理全國理財(cái)產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。自2014年4月至2017年8月，藍(lán)天格銳推出了十款理財(cái)產(chǎn)品，以1～3倍的投資回報(bào)率為誘餌，非法吸收公眾存款。

鄭正歌夫婦投資的，是藍(lán)天格銳的第七款理財(cái)產(chǎn)品，嘉年華加盟計(jì)劃。根據(jù)協(xié)議書，該計(jì)劃的“服務(wù)紅利”是“投資”的30個(gè)月里，每個(gè)工作日發(fā)放一次紅利，紅利數(shù)額以6個(gè)月為時(shí)間節(jié)點(diǎn)逐步遞增，具體是：第1～6月每份100元；第7～12月每份200元；第13～18月每份300元；第19～24月每份400元；第25～30月每份500元。

鄭正歌回憶：“我們觀察了一段時(shí)間，它確實(shí)按照時(shí)間來返錢，這樣20多個(gè)月可能就把本錢返回來，全返回來有兩三倍的利潤。所以后來就又加錢投了進(jìn)去，直到2017年7月藍(lán)天格銳爆雷，共投入100多萬元?！?/p>

在投資藍(lán)天格銳的那兩年里，鄭正歌的妻子見過“花花”。開大會(huì)時(shí)，“花花”會(huì)把口罩戴上，坐著輪椅，坐在會(huì)場的前面，不允許“投資者”帶手機(jī)，不準(zhǔn)攝影錄像。直到藍(lán)天格銳爆雷前，鄭正歌都不知道“花花”的真名是什么。追溯起來，讓鄭正歌這些“投資者”知道“錢志敏”這個(gè)名字的是張莉。

張莉接觸到藍(lán)天格銳是在2016年，那時(shí)她還在內(nèi)蒙古的教育系統(tǒng)工作。她一位在當(dāng)?shù)貦z察院退休的朋友，是藍(lán)天格銳在呼和浩特的“網(wǎng)頭”。在這位朋友的影響下，她買了一款藍(lán)天格銳的理財(cái)產(chǎn)品，嘉年華招商計(jì)劃，每份6萬元，后來，在張莉影響下，她的4位親戚朋友也各買了一份，共投資30萬元，至2017年7月藍(lán)天格銳爆雷，每人返利2萬多元。

右一戴口罩者為錢志敏。圖/受訪者提供

在藍(lán)天格銳的“投資者”中，張莉及她的親戚朋友算是損失甚微者。鄭正歌回憶，很多“投資者”都會(huì)把返回來的錢再次投入，雪球越滾越大，特別是在藍(lán)天格銳爆雷前的2017年4月到7月，這時(shí)警方已對(duì)藍(lán)天格銳進(jìn)行調(diào)查，“投資者”不知情，藍(lán)天格銳在各地開了一場又一場的推介會(huì)，很多人把返利的錢又全都投了進(jìn)去。

張莉沒有再跟著投入。在投資藍(lán)天格銳之前，張莉至少兩次到北京參加藍(lán)天格銳的大會(huì)，第一次是在2016年五六月份，第二次是在2016年秋。就是在第二次參加的推介大會(huì)上，張莉親眼目睹了坐著輪椅、戴著面紗的“花花”被眾人一次又一次地高舉。她覺得藍(lán)天格銳像是搞傳銷，“到后面又出來幾款新產(chǎn)品，我就跟大家說，咱們誰都不要再投了”。

藍(lán)天格銳爆雷發(fā)生在2017年7月27日。張莉回憶，那天藍(lán)天格銳不再返錢。她詢問介紹她投資的那位朋友，被告知是國家有關(guān)部門要對(duì)藍(lán)天格銳進(jìn)行內(nèi)部檢查，等檢查結(jié)束，會(huì)繼續(xù)返利。張莉等了一周，仍沒有恢復(fù)返利。她在一個(gè)“投資者”微信群中討論此事，結(jié)果被踢出群。2017年12月5日，她在內(nèi)蒙古報(bào)警，12月7日，又到藍(lán)天格銳所屬地的天津市公安局河?xùn)|分局春華路派出所報(bào)警。

張莉是藍(lán)天格銳爆雷之后最早報(bào)警的“投資者”之一。在春華路派出所，警察告訴了張莉“花花”的真名，張莉把這個(gè)消息發(fā)到了另一個(gè)“投資者”微信群中。大家這才知道，“花花”叫錢志敏。

錢志敏其人

關(guān)于錢志敏，幾乎沒有“投資者”知悉其底細(xì)，大家口口相傳的，只有藍(lán)天格銳的公開宣傳信息以及未經(jīng)證實(shí)的傳說。

藍(lán)天格銳宣傳說，“花花”畢業(yè)于清華大學(xué)，有雙博士學(xué)位，曾在美國留學(xué)，懂金融。來自沈陽的“投資者”韓星海（化名）聽說，“花花”從美國帶回不少技術(shù)。他曾在推介會(huì)上問過“花花”為何不讓拍照，“她說是因?yàn)槊绹夹g(shù)被她帶了回來，如果透露出去，美國會(huì)對(duì)她進(jìn)行制裁”。

2024年4月下旬，英國媒體報(bào)道錢志敏在英國落網(wǎng)后，她以張亞迪（Yadi Zhang）的身份向法院提供的出生日期是1990年11月10日。而據(jù)《中國新聞周刊》從不愿具名的知情人士處獲悉，這個(gè)日期可能不實(shí)。該人士稱錢志敏1978年9月出生于江蘇如皋，?？茖W(xué)歷，結(jié)過婚，后來離異。

錢志敏早年的經(jīng)歷至今不為外界所知?！吨袊侣勚芸妨私獾剑?2013年，她曾涉發(fā)生在安徽合肥的一宗傳銷案，彼時(shí)錢志敏化名“李霞”，該案涉案人員眾多且涉案資金巨大，案發(fā)后有人被抓并獲刑，而作為操盤者的錢志敏一直在逃。這或可解釋在后來操盤藍(lán)天格銳期間，錢志敏為何一直要刻意保持神秘形象，不愿光明正大示人。

一份由合肥市瑤海區(qū)人民法院于2014年12月做出的對(duì)趙某組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的判決書描述了該傳銷案的來龍去脈。法院經(jīng)審理查明，2013年3月下旬，趙某加入錢志敏等人組織的“香港瑞銀國際集團(tuán)有限公司”（以下簡稱“香港瑞銀國際”）傳銷組織，該組織以“投資山茶油項(xiàng)目”為名，通過網(wǎng)絡(luò)宣傳、現(xiàn)場授課、實(shí)地考察等手段吸引他人加入。該組織實(shí)行會(huì)員制，要求每人繳納2800元獲得加入資格，多投不限，以下線人員數(shù)量作為計(jì)酬或返利依據(jù)。

在趙某一案中，香港瑞銀國際的實(shí)際負(fù)責(zé)人李霞就是錢志敏。趙某供述，香港瑞銀國際于2012年9月在香港注冊成立，董事長是李霞，在合肥的辦公地點(diǎn)位于瑤海區(qū)的恒豐大廈，辦公室門前掛有香港瑞銀國際和合肥市福涌泉糧油食品有限公司（以下簡稱“福涌泉糧油公司”）兩塊牌子。李霞不常在公司，日常工作由他人負(fù)責(zé)。

公司利用香港瑞銀國際這個(gè)境外公司的包裝，以福涌泉糧油公司和天柱山6萬畝山茶基地為噱頭對(duì)外宣傳，以報(bào)銷車旅費(fèi)、住宿費(fèi)等吸引人員實(shí)地考察。如果成為會(huì)員，可以終身以五六折的價(jià)格買公司的山茶油，并享有返利。

福涌泉糧油公司是錢志敏為吸引“會(huì)員”特意找來的合作伙伴。福涌泉糧油公司總經(jīng)理王某甲作證稱，2013年3月初，一個(gè)自稱是香港瑞銀國際李霞的女人來他們公司，指定向公司采購價(jià)值70萬元的山茶油產(chǎn)品禮盒。經(jīng)洽談，雙方簽訂一份合作協(xié)議書。按照協(xié)議要求，公司在廠區(qū)為香港瑞銀國際提供了一間辦公室。3月底，香港瑞銀國際組織一批人來參觀，公司發(fā)現(xiàn)他們帶來的幾批人員很雜，不太正規(guī)，于是立即停止了參觀活動(dòng)，不再提供廠區(qū)辦公室。2013年5月，福涌泉糧油公司解除了與香港瑞銀國際的生產(chǎn)合作協(xié)議。

趙某供述，從2013年6月中旬開始，公司網(wǎng)站、會(huì)員系統(tǒng)不太正常，提現(xiàn)也不正常，公司解釋說是網(wǎng)站升級(jí)及系統(tǒng)遭黑客攻擊，支付第三方賬戶被凍結(jié)。2013年7月1日上午，李霞給公司員工發(fā)信息讓他們不要著急，她正在湊錢。到了當(dāng)日中午13時(shí)，公司的網(wǎng)站就不能進(jìn)入了。

2013年11月，趙某被抓，后因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，獲刑兩年。錢志敏被“另案處理”。

而距離合肥這宗傳銷案被查處還不到一年時(shí)間，2014年3月31日，在逃的錢志敏在天津注冊成立了藍(lán)天格銳。

“精心設(shè)計(jì)的陷阱”

實(shí)地考察的套路被完全移植到了藍(lán)天格瑞的項(xiàng)目上——有一些“投資者”并不是沖著理財(cái)產(chǎn)品來的，而是沖著藍(lán)天格瑞的其他業(yè)務(wù)來的。

2017年2月末3月初，來自沈陽的藍(lán)天格銳“投資者”們被組織到天津，考察比特幣礦場。彼時(shí)藍(lán)天格銳公開宣稱在天津等地設(shè)有比特幣礦場，招募投資挖礦。

其中一位“投資者”王優(yōu)雅（化名）回憶，從沈陽去考察的有幾百人，車費(fèi)自付，住宿與吃飯則不花錢。時(shí)隔多年，她已不記得比特幣礦場是在天津什么方位，只記得“那個(gè)地方一個(gè)倉庫又一個(gè)倉庫，有標(biāo)語寫著天津藍(lán)天格銳比特幣倉庫，建在一片空地上”。在他們參觀時(shí)，礦機(jī)并沒在使用，“團(tuán)隊(duì)的頭兒講，是因?yàn)槲覀儊?，怕有輻射，就拉閘停電了”。直到藍(lán)天格銳爆雷，王優(yōu)雅才聽人講，當(dāng)年他們參觀的那些礦機(jī)不過是一些“破爛東西”，“制造假象，讓我們來投資”。

王優(yōu)雅回憶，那次他們住在天津郊區(qū)的一家賓館，賓館里住滿了像她一樣來自全國各地的“投資者”，“烏泱烏泱的，全是人”。

藍(lán)天格銳的一場推介會(huì)現(xiàn)場。圖/受訪者提供

位于天津市河?xùn)|區(qū)福建大廈內(nèi)的藍(lán)天格銳公司辦公地點(diǎn)，已被查封。攝影/本刊記者 劉向南

“投資者”與藍(lán)天格銳簽署的一款理財(cái)產(chǎn)品的投資協(xié)議書。圖/受訪者提供

考察之前，王優(yōu)雅已投資了藍(lán)天格銳，不過只是“小投”，那次現(xiàn)場考察讓她決定大宗投入。直到爆雷，她前后投了80多萬元。

據(jù)《中國新聞周刊》了解，藍(lán)天格銳設(shè)在多地的比特幣礦場，也不全都是道具或擺設(shè)。藍(lán)天格銳的法人任江濤在被抓后曾供述，錢志敏給公司定的業(yè)務(wù)包括比特幣和多特幣的挖礦業(yè)務(wù)，他負(fù)責(zé)維護(hù)挖礦礦場和礦機(jī)，并把挖出的虛擬幣不定期轉(zhuǎn)給錢志敏。

作為藍(lán)天格銳礦場托管方負(fù)責(zé)人的潘某曾作證稱，他們負(fù)責(zé)安裝礦機(jī)，礦機(jī)及電費(fèi)由錢志敏提供，網(wǎng)絡(luò)也由錢志敏派人連接，挖出的比特幣打入錢志敏的網(wǎng)絡(luò)錢包。2014年藍(lán)天格銳帶人參觀了幾次這個(gè)礦場，到2017年，礦機(jī)都淘汰了，以每臺(tái)30元的價(jià)格賣了廢品。

吸引沈陽“投資者”韓星海的，不是比特幣挖礦，而是藍(lán)天格瑞的一款生命手環(huán)。2015年10月，做過醫(yī)生的他參加了該產(chǎn)品的上市發(fā)布會(huì)。據(jù)介紹，生命手環(huán)內(nèi)裝有芯片，功能之一是通過GPS和北斗雙定位，定位方位不超過15米，“從此不再讓一個(gè)老年人走丟”。如有老人需要幫助，按下手環(huán)紅鍵，“10分鐘內(nèi)救護(hù)車就能到你身邊”。

藍(lán)天格銳當(dāng)時(shí)還發(fā)布了其他多款產(chǎn)品，據(jù)韓星海回憶，有防霧霾的空氣清新裝置和防疲勞安全帶等，其中有一款空氣清新裝置“大藍(lán)”，“‘花花說，在人群密集的地方，公司可以無償安裝大藍(lán)，它可以每15分鐘把300平方米的空氣過濾一遍，包括病毒、煙塵以及其他有毒害物質(zhì)，通過公司的超算，都能分析出來”。防疲勞安全帶則帶有芯片，“開車時(shí)，一旦疲勞，它通過心率和呼吸脈搏的變化，會(huì)自動(dòng)報(bào)警提醒。”韓星海說。

在推介會(huì)上，藍(lán)天格銳宣稱這些產(chǎn)品是公司自主研發(fā)或與其他機(jī)構(gòu)合作研發(fā)。在審判任江濤時(shí)，錢志敏的助理李某作證稱，藍(lán)天格銳推出新的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)會(huì)召開產(chǎn)品發(fā)布會(huì)，一般由錢志敏和任江濤出席并發(fā)言。理財(cái)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品有七種，分別是生命環(huán)、小藍(lán)防霾凈化器、大白電子殺菌器、多多機(jī)器人、藍(lán)白桌面空氣凈化器、凈化口罩和大藍(lán)城市空氣凈化器。這些產(chǎn)品是從上海、深圳以及江浙一帶的廠家購買的。

藍(lán)天格銳曾成立生命環(huán)項(xiàng)目服務(wù)中心，并設(shè)立了兩百多家實(shí)體門店。生命環(huán)項(xiàng)目中心運(yùn)營主管宋某作證稱，在他擔(dān)任主管職務(wù)的過程中，他逐漸意識(shí)到藍(lán)天格銳成立這個(gè)服務(wù)中心的真實(shí)目的是為了擴(kuò)大公司影響力，進(jìn)而出售理財(cái)產(chǎn)品。

韓星海就是參加了多次產(chǎn)品推介會(huì)被吸引的。他的投資始于2015年10月，前后投入1200多萬元?！八{(lán)天格銳就是一個(gè)精心設(shè)計(jì)的陷阱?！编嵳枵f。

多人獲刑，“花花”出逃

《中國新聞周刊》了解到，因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)藍(lán)天格銳具有涉嫌非法吸收公眾存款的行為，2017年4月21日，公安機(jī)關(guān)立案偵查。2019年6月，天津市公安局河?xùn)|分局發(fā)布通報(bào)，公安機(jī)關(guān)共抓獲藍(lán)天格銳法人任江濤等犯罪嫌疑人50名，其中28名已移送審查起訴。

2021年2月，天津市河?xùn)|區(qū)人民法院公開審理了藍(lán)天格銳法人任江濤一案，與任一起受審的還有其助理黃亞芳，黃同時(shí)是任的女友。法院經(jīng)審理查明，2014年6月至2017年8月間，任擔(dān)任藍(lán)天格銳法人，參與非法吸收公眾存款402億多元；黃參與非法吸收公眾存款176億多元。2021年9月，法院判決任獲刑10年，處罰金50萬元，黃獲刑5年，處罰金25萬元。

任江濤供述，其是通過玩網(wǎng)絡(luò)游戲認(rèn)識(shí)的錢志敏，因其在游戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓其擔(dān)任藍(lán)天格銳法人，但實(shí)際上只是掛名，具體工作還是聽錢志敏的安排。當(dāng)時(shí)口頭約定干滿三年，錢志敏給其100萬元，另外約定每月工資3萬元，但實(shí)際每月只領(lǐng)1.2萬～1.5萬元不等，領(lǐng)了一年多就停了，之前約定的100萬元也沒拿到。

另外，《中國新聞周刊》了解到，公安機(jī)關(guān)在偵查藍(lán)天格銳案中，發(fā)現(xiàn)藍(lán)天格銳總經(jīng)理吳小龍已外逃，便對(duì)其進(jìn)行網(wǎng)上追逃，吳小龍一度想偷渡出境，沒能成功，2017年9月，他在四川南部縣被抓獲。2021年11月，天津市河?xùn)|區(qū)人民法院一審判決吳小龍犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年六個(gè)月，并處罰金50萬元。法院經(jīng)審理查明，2014年8月至2017年7月，吳小龍作為藍(lán)天格銳理財(cái)產(chǎn)品銷售團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，非法吸收公眾存款數(shù)額逾87億元。

這不是吳小龍第一次被抓。2016年8月，吳小龍?jiān)谶|寧凌海市舉行藍(lán)天格銳產(chǎn)品推介會(huì)時(shí)因涉嫌非法集資一度被抓，在錢志敏的授意下，藍(lán)天格銳的范某找到時(shí)任凌海市自來水公司副書記、副經(jīng)理的霍健幫忙，霍健再請托時(shí)任凌海市公安局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長張烈，吳小龍被取保候?qū)彙Ｔ诖诉^程中，霍建收受藍(lán)天格銳好處費(fèi)670萬元，張烈收受830萬元，霍健、張烈均于2023年獲刑。

至于錢志敏，在公安機(jī)關(guān)立案偵查前，2017年2月，她向當(dāng)時(shí)的男友趙某鋒提出幫她偷越國境。趙某鋒在上海經(jīng)營一家古玩公司。在趙的幫助之下，錢志敏越境出逃。對(duì)于其出逃細(xì)節(jié)，不得而知。《中國新聞周刊》曾聯(lián)系天津警方，警方?jīng)]有接受采訪。

6.1萬枚比特幣如何才能被“追回”

據(jù)專項(xiàng)審計(jì)，自2014年8月至2017年7月，藍(lán)天格銳共吸收資金402億多元，這些錢均由錢志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，藍(lán)天格銳向128409人返款341億多元，用于購買珠寶款項(xiàng)9568多萬元，用于購買不動(dòng)產(chǎn)款項(xiàng)9189萬多元，用于日常運(yùn)營支出2.1億多元，生命環(huán)客戶服務(wù)中心項(xiàng)目支出1.2億多元，此外值得關(guān)注的是，其中有11.4億多元被用于購買比特幣。

近期引起媒體關(guān)注的“張亞迪（錢志敏）、溫儉洗錢案”共涉比特幣6.1萬枚。據(jù)《中國新聞周刊》得到的關(guān)于該案的英國司法文件，這6.1萬枚比特幣被認(rèn)為大部分來自錢志敏在中國實(shí)施的大規(guī)模的欺詐犯罪。2014年6月，錢志敏以任江濤的名義開設(shè)了數(shù)字貨幣交易賬戶，用贓款逾11億元人民幣購買比特幣。

錢志敏如何利用比特幣洗錢？據(jù)對(duì)虛擬數(shù)字貨幣持續(xù)關(guān)注的北京德恒律師事務(wù)所律師劉揚(yáng)介紹，錢志敏所謂通過比特幣洗錢的行為并不復(fù)雜。錢志敏是在2017年9月逃至英國，同年9月4日，央行等七部委發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，從那時(shí)起，虛擬數(shù)字貨幣交易所才關(guān)閉了人民幣與虛擬數(shù)字貨幣的兌換通道。也就是說，錢志敏在案發(fā)前可以使用贓款在交易平臺(tái)直接購買比特幣，再加上當(dāng)時(shí)賬戶實(shí)名制等反洗錢手段的缺位，她很容易就實(shí)現(xiàn)了攜比特幣逃至境外。

在劉揚(yáng)看來，錢志敏所持6.1萬枚比特幣，若按2024年以來比特幣市值最高價(jià)計(jì)算，價(jià)值高達(dá)320多億人民幣。

劉揚(yáng)認(rèn)為，“目前應(yīng)該最大限度固定資金流轉(zhuǎn)證據(jù)，證明英國扣押的6.1萬枚比特幣與藍(lán)天格銳案存在關(guān)聯(lián)”，這或許能幫助追回這些比特幣。