“損己利人”的幕后推手

夏雨

他在代人注冊企業(yè)時(shí)，不懷好意多刻并私藏了一枚公章，為日后背著企業(yè)將抵押車輛“變現(xiàn)”埋下伏筆。最終此人被法院以犯合同詐騙罪和偽造國家機(jī)關(guān)證件罪，判處有期徒刑4年8個(gè)月。

1991年出生的丁元頓是安徽省滁州市人，2015年大學(xué)畢業(yè)后自主創(chuàng)業(yè)，從事汽車購銷方面的融資業(yè)務(wù)。2019年初，丁元頓為推進(jìn)業(yè)務(wù)，在滁州注冊成立安徽金某云汽貿(mào)公司，后又在合肥注冊成立安徽金某云汽車網(wǎng)絡(luò)科技公司（下稱“安徽金某云公司”）。

2020年4月，因安徽金某云公司逾期未還款，銀行中止了與該公司的購車貸款合作。安徽金某云公司只得于次月從合肥全面撤出。當(dāng)時(shí)公司尚欠員工工資約10萬元，加上90萬元左右的債務(wù)，總共欠款約100萬元。丁元頓逢人便說，自己是個(gè)不服輸?shù)娜?，正謀劃著如何解決公司的資金問題，以便東山再起。

為了找到繼續(xù)獲得購車貸款的路子，丁元頓通過網(wǎng)絡(luò)與廣東順達(dá)汽車科技有限公司（下稱“順達(dá)公司”）的招商經(jīng)理趙挺取得聯(lián)系，請求開展合作。

2020年7月底，丁元頓以安徽金某云公司的名義與順達(dá)公司的關(guān)聯(lián)公司益揚(yáng)融資租賃（深圳）有限公司（下稱“益揚(yáng)公司”）簽訂合作協(xié)議。雙方約定：由益揚(yáng)公司為安徽金某云公司指定的購車客戶申請的貸款提供履約擔(dān)保。安徽金某云公司向益揚(yáng)公司支付保證金，以獲取擔(dān)保額度，在銀行放款前支付服務(wù)費(fèi)，并與客戶商定，貸款發(fā)放至安徽金某云公司的賬戶。

企業(yè)加蓋公章，將由其擔(dān)保貸款買來的車輛抵押出去，抵押款卻落入私人腰包。企業(yè)如此“損己利人”，幕后有何隱情？

丁元頓向益揚(yáng)公司支付保證金20萬元，獲得了貸款擔(dān)保額度。益揚(yáng)公司為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，決定全資設(shè)立四川金某云汽車服務(wù)有限公司（下稱“四川金某云公司”），用于融資購買的車輛注冊落戶。

相關(guān)證人證實(shí)，四川金某云公司本質(zhì)上是為上車牌而設(shè)立的空殼公司，沒有實(shí)際經(jīng)營場所，也沒有工作人員。趙挺是該公司注冊登記的法定代表人，而該公司的實(shí)際控制人是丁元頓。

益揚(yáng)公司是某人壽保險(xiǎn)股份有限公司廈門分公司（下稱“人壽廈門分公司”）和某銀行的合作方，主要運(yùn)營汽車消費(fèi)類貸款產(chǎn)品。雙方合作的業(yè)務(wù)流程是：丁元頓聯(lián)系到想做業(yè)務(wù)的客戶，以四川金某云公司的名義，把該客戶的資料發(fā)送給益揚(yáng)公司進(jìn)行審核，主要是對客戶實(shí)施查征信、電話回訪等，并明確其想要購買的車輛的最高限價(jià)。益揚(yáng)公司審核通過后，由丁元頓以安徽金某云公司的名義，通過找人墊資的方式先到4S店購車并提車上牌，之后把新車的上牌資料發(fā)給益揚(yáng)公司。益揚(yáng)公司審核后，通過人壽廈門分公司擔(dān)保，向某銀行申請購車貸款，并把車輛登記在四川金某云公司名下，然后再把獲得的貸款匯入安徽金某云公司賬戶，用于歸還先期墊付的購車款。

安徽金某云公司收款后，將貸款金額的10%左右返還給益揚(yáng)公司，用于支付服務(wù)費(fèi)。在此過程中，丁元頓按照其與客戶之間的約定收取手續(xù)費(fèi)。

四川金某云公司與客戶約定的貸款期限為三年。在辦妥相關(guān)融資手續(xù)后，由客戶在接下來的三年內(nèi)歸還銀行貸款。貸款還清后，車輛從四川金某云公司過戶到安徽金某云公司，再轉(zhuǎn)給客戶。

一般情況下，一家企業(yè)只有一枚公章。丁元頓在歸案后供述稱：四川金某云公司有兩枚公章。原來，益揚(yáng)公司委托丁元頓全權(quán)辦理四川金某云公司注冊登記事宜。丁元頓抓住這個(gè)機(jī)會做了手腳——刻了兩枚公章，將其中一枚寄給益揚(yáng)公司，另一枚則偷偷留在了自己的手中。這說明，他根本沒有想令自己的公司東山再起，而是想在與益揚(yáng)公司合作的過程中實(shí)施詐騙，牟取私利。

丁元頓一開始就想好了，要在業(yè)務(wù)流程上做手腳，從而騙取錢財(cái)。在此后與益揚(yáng)公司合作的過程中，丁元頓一步步實(shí)施了自己的計(jì)劃，導(dǎo)致其參與辦理的幾筆車貸業(yè)務(wù)均出了問題。

2020年8月21日至9月15日，丁元頓找到劉翠蓮、季全寶和方阿健三名客戶，與他們約定支付一定的好處費(fèi)，借用三人的名義向某銀行申請購車貸款。他將這些客戶的資料交給益揚(yáng)公司進(jìn)行審核。確定可以貸款后，丁元頓聯(lián)系墊資方出資購買了三輛汽車，將車輛注冊登記在四川金某云公司名下，然后由益揚(yáng)公司提供履約擔(dān)保，成功獲取某銀行貸款共計(jì)99.9萬元。這些款項(xiàng)按約定被匯入安徽金某云公司的銀行賬戶。丁元頓隨后支付給益揚(yáng)公司服務(wù)費(fèi)87037.86元。

其間，丁元頓使用該三輛車獲取的貸款歸還了部分墊資款，將余款轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行賬戶。之后，丁元頓在歸還車輛貸款40561元后，就不再歸還。2020年10月27日，丁元頓借錢從墊資方手中將其中兩輛車贖回，利用其私藏的四川金某云公司公章辦理了虛假抵押變現(xiàn)手續(xù)，將兩輛車抵押變現(xiàn)，并將所得款項(xiàng)全部用于歸還其個(gè)人債務(wù)。如此一來，等于益揚(yáng)公司將名下資產(chǎn)抵押，將款項(xiàng)給了丁元頓，益揚(yáng)公司損失67.14萬余元。

本案被告人利用公司購車貸款業(yè)務(wù)牟取私利 （圖文無關(guān)）

丁元頓的陰謀之所以能夠得逞，主要“歸功于”那枚公章。丁元頓斷供后，其違約導(dǎo)致的還貸責(zé)任由益揚(yáng)公司承擔(dān)。

2020年7月29日，丁元頓如法炮制，以客戶許圣潔的名義制作審批材料，通過益揚(yáng)公司申請辦理購車貸款?？蛻舻恼餍艑徟ㄟ^后，應(yīng)益揚(yáng)公司的要求，四川金某云公司于9月3日向益揚(yáng)公司提供了合規(guī)的申請貸款材料。

此后，丁元頓在明知其找人墊資購買的汽車已經(jīng)注冊登記上牌，不能再次注冊登記的情況下，為該車虛構(gòu)了車牌號，偽造了車輛登記證、行駛證，提供給益揚(yáng)公司，從而向某銀行申請貸款34.318萬元。益揚(yáng)公司遂于次日將許圣潔的車款34.27萬元，以及480元GPS補(bǔ)貼款匯入安徽金某云公司賬戶。因該車輛無法登記上牌，被退還給了4S店。丁元頓無法向許圣潔交付車輛，卻要許圣潔償還購車貸款。2021年3月，丁元頓支付給許圣潔17.63萬元，并出具欠條，試圖解決糾紛。許圣潔不接受這樣的方式，遂致案發(fā)。

2021年4月15日，丁元頓在安徽省滁州市龍?bào)创蟮辣蛔カ@，于次日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕。

廣東省廣州市增城區(qū)人民檢察院指控被告人丁元頓犯偽造國家機(jī)關(guān)證件罪、詐騙罪，于2022年1月20日提起公訴。廣州市增城區(qū)人民法院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。

增城區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為：被告人丁元頓以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過程中，收受對方當(dāng)事人財(cái)物后藏匿，以此騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪；被告人丁元頓偽造國家機(jī)關(guān)證件，其行為已構(gòu)成偽造國家機(jī)關(guān)證件罪。公訴機(jī)關(guān)指控丁元頓犯罪的主要事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分。但指控丁元頓犯詐騙罪，罪名有誤。丁元頓歸案后如實(shí)供述其罪行，是坦白，依法可以從輕處罰。丁元頓一人犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。

2023年5月19日，增城區(qū)人民法院作出一審判決：被告人丁元頓犯合同詐騙罪、偽造國家機(jī)關(guān)證件罪，合并判處有期徒刑4年8個(gè)月，并處罰金5.1萬元；責(zé)令丁元頓退賠益揚(yáng)公司67.14萬余元。

一審宣判后，丁元頓未提出上訴。

（文中除丁元頓外，其余人名及企業(yè)名均為化名；本文謝絕轉(zhuǎn)載）

編輯：姚志剛? ? winter-yao@163.com