網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的偵查困境及破解路徑分析

白忠鋒

重慶市公安局軌道交通總隊(duì)，重慶 401121

據(jù)調(diào)查得知，2020 年共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件32.2 萬起，抓獲犯罪嫌疑人36.1 萬名，止付凍結(jié)涉案資金2720 余億元，勸阻870 萬名群眾免于被騙，累計(jì)挽回經(jīng)濟(jì)損失1870 余億元，這些數(shù)字讓人觸目驚心［1］。同時，《中國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分析報(bào)告》中提出，網(wǎng)絡(luò)類詐騙所占比例持續(xù)增長，從2017 年60.89%上升到2022 年80.0%，這樣網(wǎng)絡(luò)類詐騙則成為了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要類型［2］。這些詐騙案件及給公眾帶來的損失，值得公安偵查部門深入反思。怎樣對網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件特征進(jìn)行全面把握，怎樣發(fā)現(xiàn)并有效解決其偵查困境，怎樣能夠迅速偵查取證，這些對于偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件意義重大。

一、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的偵查困境

（一）專業(yè)打擊力量薄弱

第一，專業(yè)力量配置同案件量完全不匹配［3］。現(xiàn)階段，在整體刑事案件中，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件所占比例超過了一半，然而專業(yè)警力卻嚴(yán)重不足。據(jù)調(diào)查，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在各刑事案件中的比例較高，高達(dá)42%，但是配置的警力卻不足18%，警力與警情并未實(shí)現(xiàn)同步。同時，這一類犯罪不僅持續(xù)增長，且更新快、案情復(fù)雜，對于偵查人員的辦案技能、經(jīng)驗(yàn)及通信、金融相關(guān)知識的掌握度要求嚴(yán)格，有的警察“不會打”的情況比較明顯。此外，這一類案件的偵查一般需到外地進(jìn)行調(diào)查取證，辦案投入較大，基層警察工作繁重，往往無暇全力處理此類案件。

第二，內(nèi)外部合成作戰(zhàn)機(jī)制不暢通。這一類案件的偵查往往需要反詐中心、網(wǎng)安、情報(bào)部門、互聯(lián)網(wǎng)公司、技偵等部門協(xié)作，對數(shù)據(jù)進(jìn)行全面研判分析。然而，現(xiàn)階段合成作戰(zhàn)機(jī)制尚未完善，層層審批，無法共享信息，導(dǎo)致辦案時間較長。

第三，跨區(qū)域協(xié)作配合機(jī)制還不健全。在這類案件中，跨區(qū)、跨境作案比較常見，詐騙成功后犯罪人員往往直接清空或遺棄電話號碼及社交賬號?；诖?，公安機(jī)關(guān)應(yīng)迅速掌握人員、資金、信息等方面，否則便會錯失最佳破案的機(jī)會。所以，公安機(jī)關(guān)應(yīng)進(jìn)行跨區(qū)域協(xié)作、多警種合作、警企協(xié)作。現(xiàn)階段，雖然我國構(gòu)建了國家反詐大數(shù)據(jù)平臺，及時把案件信息錄入其中，共享信息，然而事實(shí)上這些合作機(jī)制還需進(jìn)一步完善。

（二）調(diào)查取證難

第一，這一類詐騙均未產(chǎn)生直接接觸，在現(xiàn)實(shí)中受害者并未見過犯罪分子，對嫌疑人年齡、特征等一無所知，難以向公安機(jī)關(guān)提供有價(jià)值的線索及證據(jù)，且詐騙行為存在于虛擬網(wǎng)絡(luò)中，沒有犯罪現(xiàn)場，現(xiàn)場痕跡勘驗(yàn)、走訪調(diào)查、摸底排查等常規(guī)偵查取證方式難以適用。

第二，這一類案件的犯罪行為實(shí)施地、結(jié)果地并不是同一個地方，偵查人員需到其他省市進(jìn)行證據(jù)調(diào)取，取證成本投入相對較高，且作為案件最具證明力的證據(jù)，電子數(shù)據(jù)設(shè)定了存儲時間，銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)等調(diào)查取證時程序復(fù)雜、手續(xù)多，延長了取證時間，無法及時調(diào)取關(guān)鍵證據(jù)，從而錯失了破案時機(jī)。

第三，犯罪嫌疑人長期以來積極同公安機(jī)關(guān)相博弈，其反偵查意識及能力日益提高，主要表現(xiàn)為：一是犯罪鏈條日益精細(xì)，各環(huán)節(jié)互相獨(dú)立，即便是抓獲了某一個環(huán)節(jié)的犯罪人，公安機(jī)關(guān)也難以了解整個犯罪的運(yùn)行模式及案情，無法獲取關(guān)鍵性線索，證據(jù)鏈條難以形成；二是作案工具頻繁更換，且聘請專業(yè)的洗錢團(tuán)隊(duì)，將贓款順利地轉(zhuǎn)移。同時，涉案的銀行卡、手機(jī)卡、賬戶、微信等均不是嫌疑人真實(shí)身份所辦理的，采用“多卡寶”、改號軟件、GOIP 等新技術(shù)，難以發(fā)現(xiàn)嫌疑人信息［4］；三是嫌疑人會對詐騙歷史記錄進(jìn)行定期清理，詐騙成功后往往會誘騙受害人刪除轉(zhuǎn)賬記錄、通話記錄等，有的甚至還具有一鍵清除的功能，點(diǎn)擊后詐騙網(wǎng)站數(shù)據(jù)則被完全清除。有的犯罪團(tuán)伙藏身于深山老林中，被公安機(jī)關(guān)偵破后迅速把作案手機(jī)、電腦等藏匿起來或扔到大河、山下等，尋找難度大［5］。四是對于取證能力而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件要求較高，然而現(xiàn)階段民警取證意識與能力較差，難以從大規(guī)模的數(shù)據(jù)中挖掘出有價(jià)值的信息［6］。同時，基層公安機(jī)關(guān)取證設(shè)備與技術(shù)比較匱乏，在一定程度上影響了調(diào)查取證的效率與質(zhì)量。

（三）行業(yè)監(jiān)管缺位

現(xiàn)階段，手機(jī)卡、公民個人信息、物聯(lián)網(wǎng)卡等方面的管理依然存在各種漏洞，被犯罪分子所利用的風(fēng)險(xiǎn)較高［7］。在盜、產(chǎn)、銷、用互聯(lián)網(wǎng)賬號的整個鏈條中，虛擬運(yùn)營商、手機(jī)卡銷售商與“黑客”處于上游，其違法違規(guī)行為往往會導(dǎo)致買賣“兩卡”、泄露公民個人信息等情況。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021 年底我國大約有22.1%的網(wǎng)民個人信息被泄露［8］；大量網(wǎng)站密碼設(shè)置比較單一，存在大量安全漏洞，極易被黑客攻擊。除了黑客，有的行業(yè)“內(nèi)鬼”也會對公民信息進(jìn)行販賣。對此，針對電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的打擊與治理，除了司法機(jī)關(guān)，還需金融、通信、市場監(jiān)督等部門參與其中，共同作戰(zhàn)，如此可使得電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪無處可逃［9］。

二、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的偵查困境破解路徑

（一）推進(jìn)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)

1.培養(yǎng)專業(yè)偵查人才

第一，加強(qiáng)培訓(xùn)。對于各級公安機(jī)關(guān)而言，需積極創(chuàng)辦培訓(xùn)班，并邀請相關(guān)專家開展專題講座，以此對偵查人員反詐知識進(jìn)行豐富，推動其偵查能力的提高［10］。例如，線上自主“菜單式”學(xué)習(xí)與線下專題研討對民警進(jìn)行全面培訓(xùn)；邀請通信領(lǐng)域?qū)＜抑v解電信網(wǎng)絡(luò)通信理論知識及通信公司配合公安機(jī)關(guān)打擊的戰(zhàn)法、案例；邀請省、市反詐中心專家對民警進(jìn)行輪訓(xùn)，通過課題培訓(xùn)、案例分析、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、共享偵查思路和技術(shù)理念，助推全警反詐能力水平全面提升。第二，對技戰(zhàn)法進(jìn)行科學(xué)的總結(jié)和提煉。公安機(jī)關(guān)應(yīng)對各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行細(xì)致的梳理，整理吸收其中的成功經(jīng)驗(yàn)，以此提高技戰(zhàn)法，并對打擊操作手冊進(jìn)行編寫。同時，采取問卷調(diào)查、實(shí)地走訪的方式，對偵查隊(duì)伍現(xiàn)狀進(jìn)行深入剖析，找準(zhǔn)培訓(xùn)方向，做好“宣、防、管、控”等各項(xiàng)基礎(chǔ)，進(jìn)一步強(qiáng)化實(shí)戰(zhàn)能力，強(qiáng)力支撐一線實(shí)戰(zhàn)。第三，跟班學(xué)習(xí)。針對打擊力量相對較弱的公安機(jī)關(guān)，需要定期安排年輕、活力足的偵查人員外出學(xué)習(xí)，諸如到經(jīng)驗(yàn)豐富的公安機(jī)關(guān)開展跟班學(xué)習(xí)，結(jié)合實(shí)踐豐富經(jīng)驗(yàn)。第四，積極學(xué)習(xí)。對于犯罪手段而言，存在更新快、涵蓋技術(shù)與法律問題多等相關(guān)特點(diǎn)，進(jìn)而需要偵查人員深入研究，樹立起良好的自主學(xué)習(xí)意識，加強(qiáng)對法律、互聯(lián)網(wǎng)知識的學(xué)習(xí)，以此提高網(wǎng)絡(luò)取證以及溯源等相關(guān)能力，結(jié)合具體詐騙方式選用針對性的偵查辦法，促進(jìn)打擊有效性的提高。第五，提高操作各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦平臺以及數(shù)據(jù)分析軟件的能力，能夠挖掘數(shù)據(jù)中有用的信息，形成良好數(shù)據(jù)偵查意識。

2.建立專家?guī)?/p>

在與犯罪分子“過招”中，許多人掌握了豐富的經(jīng)驗(yàn)，并形成了良好反詐意識［11］。為了最大化展現(xiàn)出他們的能力以及經(jīng)驗(yàn)，需要在聯(lián)席會議框架中，在各成員單元篩選專家，構(gòu)建打擊治理專家隊(duì)伍以及專家?guī)?。偵辦重大、疑難案件的過程中，反詐專家可積極配合，分析偵查思路，明確偵查方向，通過傳幫帶的方法，解決基層單元經(jīng)驗(yàn)少以及水平低等相關(guān)情況。

（二）優(yōu)化合成作戰(zhàn)機(jī)制

1.上下級合成聯(lián)動

對于各級公安機(jī)關(guān)而言，需要將責(zé)任落到實(shí)處，通過一體化作戰(zhàn)模式解決電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的問題。同時應(yīng)健全上級對下級的組織指揮機(jī)制，將偵查打擊涉及的整體優(yōu)勢展現(xiàn)出來。此過程中，省、市兩級公安機(jī)關(guān)應(yīng)給予案件研判更多的關(guān)注，向基層辦案單位提供資源、偵查專家以及情報(bào)研判等相關(guān)支持。針對跨境案件以及境內(nèi)重大案件，公安部應(yīng)直接指揮偵辦，統(tǒng)籌各方力量并探究相關(guān)國家法律政策，特別是促進(jìn)法律解釋以及有關(guān)政策規(guī)定的制定，以此夯實(shí)各級公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基礎(chǔ)。

2.加強(qiáng)警種間合作

消除傳統(tǒng)各自為政以及相互存在壁壘的偵查模式，通過統(tǒng)一指揮的辦法，同步案件相關(guān)刑偵、網(wǎng)安、技偵以及情報(bào)等部門。并且，這些部門需要帶著資源以及權(quán)限進(jìn)駐到反詐騙中心內(nèi)，基于規(guī)定框架對審批程序進(jìn)行簡化，以此對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦需求進(jìn)行滿足。此外，各警種需要集中地點(diǎn)、人員、辦公、領(lǐng)導(dǎo)，以及統(tǒng)一指揮，展現(xiàn)出合成作戰(zhàn)機(jī)制的效果。

3.強(qiáng)化警企合作

公安機(jī)關(guān)積極牽頭，同通信、金融等機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作，構(gòu)建暢通無阻、迅速響應(yīng)的通信流、資金流的查詢通道，全程追蹤與溯源，積極協(xié)作公安機(jī)關(guān)對資金流向進(jìn)行全面摸清，找到犯罪窩點(diǎn)。同時，積極同阿里、騰訊、百度等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，并聯(lián)合各類等科技公司，借助其技術(shù)、數(shù)據(jù)資源等方面的優(yōu)勢，致力于開發(fā)資金流可視化分析軟件，對犯罪嫌疑人遺留痕跡進(jìn)行掌握。

（三）構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)電信詐騙信息共享平臺

據(jù)了解，各地區(qū)自我偵辦、條塊辦案方式在一定程度上影響了網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪案件的偵破。對此，在全國范圍內(nèi)構(gòu)建信息及時共享平臺尤為必要，具體為：一是構(gòu)建信息錄入平臺，設(shè)定結(jié)構(gòu)化、半結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，對信息線索錄入相關(guān)格式相統(tǒng)一，有效預(yù)防信息重復(fù)、來源不同等情況的出現(xiàn)；二是案發(fā)后，偵查部門應(yīng)第一時間把信息如實(shí)上傳到信息庫，積極地篩選與對比，準(zhǔn)確地判斷情報(bào)；三是以大數(shù)據(jù)的方式把詐騙信息進(jìn)行歸類保存，借助大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對相關(guān)信息進(jìn)行深入分析，如網(wǎng)絡(luò)電信通信信息、現(xiàn)場勘查痕跡信息、監(jiān)控信息、前科信息等；四是構(gòu)建全國網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪地圖。對于高發(fā)地區(qū)，最好設(shè)置電信詐騙犯罪情報(bào)分析研判專門的部門，對于預(yù)警信息進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測與發(fā)布，基于警情開展串并案件，并開展合成作戰(zhàn)活動。

（四）加強(qiáng)對涉“電詐”黑灰產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管和源頭治理

對于新辦理的手機(jī)卡、銀行卡，金融及通信機(jī)構(gòu)應(yīng)對其進(jìn)行審查，將承諾書及風(fēng)險(xiǎn)告知書內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的告知，且要求辦理人員確認(rèn)簽訂，要求如實(shí)填寫家庭住址、身份信息等，并對其進(jìn)行有效的存檔。同時，對于違規(guī)操作的行為，公安機(jī)關(guān)應(yīng)對其進(jìn)行嚴(yán)厲懲戒。尤其是“兩卡”的失信人員，公安機(jī)關(guān)應(yīng)對其進(jìn)行常態(tài)化監(jiān)督，將這一黑灰產(chǎn)業(yè)連根拔除。此外，制定與實(shí)施個人及企業(yè)信用體系，將涉嫌電信詐騙的人或企業(yè)列入“黑名單”，并對進(jìn)行各方面的懲戒，發(fā)揮強(qiáng)大的效能，使得違法人員“一處違規(guī)、處處受限”。針對開設(shè)涉案“兩卡”的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通信行業(yè)及金融行業(yè)應(yīng)對其進(jìn)行問責(zé)處理，要求其限期整改，彌補(bǔ)管理上的不足。同時，重點(diǎn)監(jiān)管異常賬戶，對僵尸卡、虛假身份辦理的卡進(jìn)行全面清除。積極引入先進(jìn)科學(xué)技術(shù)，動態(tài)化、精準(zhǔn)地識別人臉，有效預(yù)防出現(xiàn)實(shí)名不實(shí)人的情況。對于調(diào)取數(shù)據(jù)的行為，必須通過嚴(yán)格、層層的流程及審批，制定與實(shí)施保密機(jī)制，安裝各種先進(jìn)的加密設(shè)施，對公民信息安全進(jìn)行全方位保障。網(wǎng)信、工信、市場監(jiān)管部門應(yīng)對前端進(jìn)行全面監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)APP 違規(guī)搜集與使用個人信息的行為，并積極引導(dǎo)APP 運(yùn)營機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行保護(hù)個人信息的義務(wù)，如公布舉報(bào)方式、聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)開展評估活動、督促整改、自動相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)規(guī)范、開展科普宣傳活動等。

三、結(jié)語

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，給廣大群眾造成了重大經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重侵犯了群眾的財(cái)產(chǎn)安全。相比于傳統(tǒng)詐騙犯罪，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙組織方式、作案手段等方面差異較大，高科技、智能化的特征明顯，且變化多端，犯罪手法不斷升級翻新，案件偵查與防治難度較大。然而，不管是哪一種犯罪行為均會留下蛛絲馬跡，我們應(yīng)沉下心來認(rèn)真、全面地分析、歸納總結(jié)這一類案件的特征及行為，發(fā)現(xiàn)規(guī)律，聯(lián)合作戰(zhàn)，保障群眾的生命與財(cái)產(chǎn)安全。