區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的法理審思及法律規(guī)制

肖君擁

(北京理工大學(xué) 法學(xué)院, 北京 100081)

引言

新興的區(qū)塊鏈技術(shù)及其應(yīng)用,為數(shù)字世界和現(xiàn)實(shí)社會的深入融合提供了一種解決方案,推動了各行業(yè)、領(lǐng)域的技術(shù)變革。其對現(xiàn)實(shí)生活的很多方面產(chǎn)生深刻影響,并不限于加密貨幣、智能合約、數(shù)字身份認(rèn)證、供應(yīng)鏈管理等領(lǐng)域。其多元應(yīng)用潛力也引起了政府部門、金融機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)和資本市場等多方高度注意。與此伴生的是,區(qū)塊鏈的發(fā)展也引發(fā)了金融炒作熱潮和各種安全風(fēng)險,不免使得人們對數(shù)字經(jīng)濟(jì)和數(shù)字社會建設(shè)產(chǎn)生憂思。

2019年10月24日,中共中央政治局就“區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢”主題進(jìn)行了第十八次集體學(xué)習(xí)。習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào):“要探索建立適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)機(jī)制的安全保障體系,引導(dǎo)和推動區(qū)塊鏈開發(fā)者、平臺運(yùn)營者加強(qiáng)行業(yè)自律、落實(shí)安全責(zé)任。要把依法治網(wǎng)落實(shí)到區(qū)塊鏈管理中,推動區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展?！?1)《把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新重要突破口 加快推動區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展》,載《人民日報》2019年10月26日第1版,http://cpc.people.com.cn/n1/2019/1026/c64094-31421707.html。我國《“十三五”國家信息化規(guī)劃》首次將區(qū)塊鏈納入超前布局的重點(diǎn)工程(2)2016年12月27日,工業(yè)和信息化部發(fā)布《“十三五”國家信息化規(guī)劃》,https://www.gov.cn/zhengce/content/2016-12/27/content_5153411.htm。,《“十四五”國家信息化規(guī)劃》將區(qū)塊鏈作為前沿數(shù)字技術(shù)突破行動的一部分重點(diǎn)推進(jìn)(3)2021年12月28日,工業(yè)和信息化部發(fā)布《“十四五”國家信息化規(guī)劃》,https://www.gov.cn/xinwen/2021-12/28/5664873/files/1760823a103e4d75ac681564fe481af4.pdf。,并在部門規(guī)章層面上,積極推動建立區(qū)塊鏈的行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。工業(yè)和信息化部中國區(qū)塊鏈和產(chǎn)業(yè)發(fā)展論壇標(biāo)準(zhǔn)于 2017 年發(fā)布了《區(qū)塊鏈參考架構(gòu)》(4)中國電子技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化研究院. 區(qū)塊鏈參考架構(gòu)[C]. 中國區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展論壇, 北京,2017。,2023年發(fā)布了首個國家標(biāo)準(zhǔn)《區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)參考架構(gòu)》(5)全國標(biāo)準(zhǔn)信息公共服務(wù)平臺,《區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù) 參考架構(gòu)》,https://std.samr.gov.cn/gb/search/gbDetailed?id=E116673ED45AA3B7E05397BE0A0AC6BF。。

安全和發(fā)展是新興技術(shù)領(lǐng)域規(guī)則取向永遠(yuǎn)的兩難困境。在大國博弈如火如荼,世界大變局加速演進(jìn)的當(dāng)下,不發(fā)展就是最大的不安全,錯失技術(shù)引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)變革機(jī)會的代價是無法承受的。從社會發(fā)展的角度來看,新技術(shù)的出現(xiàn)是促進(jìn)社會生產(chǎn)、各要素流動與財富積累的第一動力。區(qū)塊鏈技術(shù)無疑能為資源與數(shù)據(jù)流動提供全新方案。隨著區(qū)塊鏈技術(shù)與應(yīng)用的不斷發(fā)展,數(shù)字世界與現(xiàn)實(shí)社會更深層連接傳導(dǎo)了各方面的風(fēng)險與挑戰(zhàn),帶來了諸如智能合約的法律效力、數(shù)據(jù)隱私和安全、法律適用性、用戶權(quán)益風(fēng)險、市場秩序、數(shù)字貨幣對國家主權(quán)貨幣體系的挑戰(zhàn)、實(shí)質(zhì)上發(fā)揮法律規(guī)范效力的代碼缺少規(guī)制、不合理共識機(jī)制及其他系統(tǒng)性問題導(dǎo)致的無謂損失等問題。

從法理視角審視區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用、分析區(qū)塊鏈技術(shù)對法律的影響、區(qū)塊鏈技術(shù)與法律的關(guān)系,以及如何對區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行規(guī)制,是解決區(qū)塊鏈發(fā)展帶來的社會問題的關(guān)鍵。這有助于確保區(qū)塊鏈技術(shù)的合法性、合規(guī)性和可持續(xù)發(fā)展。建立有效的監(jiān)管機(jī)制,有助于維護(hù)市場秩序和公平競爭,為創(chuàng)新者提供法律的確定性和可預(yù)測性。

一、區(qū)塊鏈技術(shù)概說

區(qū)塊鏈最早應(yīng)用于作為主權(quán)貨幣體系的競爭者——比特幣系統(tǒng)中。作為比特幣的底層框架,區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N去中心化的分布式賬本技術(shù),以密碼學(xué)算法和共識機(jī)制確保數(shù)據(jù)的安全和可信,打破了傳統(tǒng)中心化機(jī)構(gòu)的壟斷地位,實(shí)現(xiàn)了去中心化的交易和信息傳遞,也產(chǎn)生了諸多涉及區(qū)塊鏈技術(shù)本質(zhì)特征的現(xiàn)實(shí)問題。

(一)區(qū)塊鏈技術(shù)的生成

20世紀(jì)80年代和20世紀(jì)90年代的匿名電子現(xiàn)金協(xié)議,主要依靠密碼學(xué)的Chaumian盲簽名,該協(xié)議私密性很強(qiáng),但由于依賴中心化的中介,這些協(xié)議在很大程度上沒有引起人們的注意。1998年,戴偉(Wei Dai)的b-money成為第一個提出通過解決計算難題來創(chuàng)造貨幣及去中心化共識等想法的協(xié)議,但該協(xié)議缺乏關(guān)于如何實(shí)際實(shí)施去中心化共識的細(xì)節(jié)。2005年,Hal Finney引入“可重復(fù)使用的工作量證明”概念,依賴可信計算作為后端,該系統(tǒng)將b-money的想法與Adam Back有計算難度的哈希現(xiàn)金難題相結(jié)合來嘗試創(chuàng)建“加密貨幣”(6)Buterin V .A next-generation smart contract and decentralized application platform[EB/OL].https://github.com/Ethereum/wiki/wiki/White-Paper.。

2008年的金融危機(jī)給全球經(jīng)濟(jì)帶來災(zāi)難性沖擊的同時,也暴露了現(xiàn)代金融體系在信任關(guān)系嚴(yán)重失衡情形下結(jié)構(gòu)性塌陷的巨大隱患。這動搖了人們對于主權(quán)貨幣體系與中心化金融機(jī)構(gòu)的信心,引發(fā)了人們對金融與貨幣制度的反思。有人認(rèn)為,解決這一問題的最好方法,就是在各國中央銀行與金融機(jī)構(gòu)之外尋找一種去中心化的信任機(jī)制?！爸斜韭敗钡谝粋€為此問題提供了技術(shù)解決方案?；麨椤爸斜韭敗钡难芯空呋驁F(tuán)隊在其通過Cryptography郵件列表發(fā)送的《比特幣:一種點(diǎn)對點(diǎn)的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》(7)Nakamoto S .Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System[EB/OL], https://bitcoin.org/bitcion.pdf.文件中首次提出,基于區(qū)塊鏈技術(shù)的加密貨幣“比特幣”,通過公鑰密碼學(xué)管理所有權(quán)的成熟原理與用于跟蹤貨幣所有者的共識算法相結(jié)合,首次真正意義上實(shí)現(xiàn)了一種去中心化貨幣,從此點(diǎn)燃了加密貨幣野蠻生長的火種。而作為比特幣底層技術(shù)的區(qū)塊鏈,也正式開啟了一輪新的技術(shù)發(fā)展與應(yīng)用的浪潮。中本聰將比特幣定義為一種架構(gòu)于用戶之間的電子貨幣系統(tǒng),這個系統(tǒng)通過點(diǎn)對點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)、共識算法、數(shù)字簽名、時間戳、激勵機(jī)制、哈希加密等技術(shù)實(shí)現(xiàn)了去中心化、可追溯、不可篡改的分布式鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu),并期望這一去中心化的電子現(xiàn)金,能夠從底層徹底改變以中心化金融機(jī)構(gòu)和發(fā)幣機(jī)構(gòu)為核心的現(xiàn)代金融系統(tǒng)與主權(quán)貨幣體系。

2014年,Vitalik Buterin發(fā)表《以太坊白皮書》。2015年,以太坊主網(wǎng)正式上線,在加密貨幣的基礎(chǔ)上,增加了智能合約功能。(8)Buterin V .A next-generation smart contract and decentralized application platform[EB/OL].https://github.com/Ethereum/wiki/wiki/White-Paper.以太坊通過構(gòu)建一種內(nèi)置圖靈完備編程語言的區(qū)塊鏈,允許任何人編寫智能合約和去中心化應(yīng)用,并在其中設(shè)立自定義的所有權(quán)規(guī)則、交易方式和狀態(tài)轉(zhuǎn)換函數(shù),期望通過智能合約編程,把一切有價值的事物鏈接到以太坊進(jìn)行交易,實(shí)現(xiàn)數(shù)字世界與真實(shí)世界之間價值的傳遞。2015年,IBM與Linux基金會共同開發(fā)超級賬本(Hyperledger),在《超級賬本白皮書》(9)Hyperledger.Hyperledger Whitepaper[EB/OL].https://www.hyperledger.org/, 2017-6-21.中將超級賬本設(shè)計為能滿足合規(guī)需要,還能在同一區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中發(fā)生業(yè)務(wù)競爭時支持各種需求。超級賬本功能包括智能合約、數(shù)字資產(chǎn)、記錄存儲庫、去中心化的一致網(wǎng)絡(luò)和密碼安全。超級賬本提供區(qū)塊鏈的主要元素、各行業(yè)對性能的要求、身份驗(yàn)證、隱私和機(jī)密交易以及可插拔的共識模型。

(二)區(qū)塊鏈的定義

雖然區(qū)塊鏈出現(xiàn)至今已近20年,但社會各界對區(qū)塊鏈的定義還是眾說紛紜。既有解釋性的定義,如《區(qū)塊鏈參考架構(gòu)》釋義為“一種在對等網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下,通過透明和可信規(guī)則,構(gòu)建不可偽造、不可篡改和可追溯的塊鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)和管理數(shù)據(jù)處理的模式”(10)中國電子技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化研究院網(wǎng)站:首個區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)《區(qū)塊鏈參考架構(gòu)》正式發(fā)布。http://www.cesi.cn/201705/2478.html。;也有描述性的定義,如“區(qū)塊鏈?zhǔn)且员忍貛艦榇淼臄?shù)字加密貨幣體系的核心支撐技術(shù)”[1]。這些定義與內(nèi)容的分歧,來源于區(qū)塊鏈技術(shù)本身的不斷變動更新與應(yīng)用場景的不斷擴(kuò)展。為了從法理視角更加全面分析理解區(qū)塊鏈,本文采用描述與解釋結(jié)合的方式定義區(qū)塊鏈。

區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N技術(shù)有機(jī)集合的模式,通過對既有的對等網(wǎng)絡(luò)、共識機(jī)制、哈希加密、數(shù)字簽名、時間戳、智能合約等技術(shù)的結(jié)合與發(fā)展,構(gòu)建了利用鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)來驗(yàn)證與存儲數(shù)據(jù)、利用分布式節(jié)點(diǎn)共識算法來生成和更新數(shù)據(jù)、用密碼學(xué)的方式保證數(shù)據(jù)傳輸和訪問的安全、由自動化腳本代碼組成的智能合約來編程和操作數(shù)據(jù)的分布式數(shù)據(jù)記錄系統(tǒng)。區(qū)塊鏈具有可追溯、不可篡改、去中心化可控的特點(diǎn),并且這一技術(shù)集合是動態(tài)的,隨著技術(shù)與應(yīng)用場景的拓展將會不斷有新技術(shù)被納入這一集合中,既有技術(shù)也會不斷改變以更好地實(shí)現(xiàn)其作為區(qū)塊鏈系統(tǒng)某一結(jié)構(gòu)的功能,也會針對區(qū)塊鏈具體應(yīng)用場景特定化選擇部分技術(shù)與特定的技術(shù)連接模式。

二、區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用帶來的安全風(fēng)險

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷發(fā)展和應(yīng)用,越來越多的法律問題逐漸凸顯,區(qū)塊鏈技術(shù)的匿名性是否為洗錢和恐怖主義行為提供了便利;區(qū)塊鏈技術(shù)的智能合約是否具有法律效力等。這些問題涉及區(qū)塊鏈技術(shù)去中心化、匿名性、不可篡改等本質(zhì)特征,以及區(qū)塊鏈應(yīng)用數(shù)字貨幣、智能合約、供應(yīng)鏈管理等具體場景。

(一)數(shù)字貨幣

數(shù)字貨幣是區(qū)塊鏈技術(shù)最早應(yīng)用的領(lǐng)域,也是最具爭議的領(lǐng)域。目前數(shù)字貨幣的應(yīng)用場景,存在不可調(diào)節(jié)的內(nèi)在矛盾:以去中心化為目標(biāo)的數(shù)字貨幣在實(shí)際運(yùn)行過程中,無一例外陷入了更不可靠的中心化的窘境。數(shù)據(jù)的存儲、處理可以在去中心化的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)中運(yùn)行,但人對于價值的確信是中心化的。數(shù)字貨幣的價值處于不穩(wěn)定的缺乏中心化認(rèn)可的狀況下,大部分?jǐn)?shù)字貨幣體系缺乏與現(xiàn)實(shí)世界的聯(lián)系,沒有現(xiàn)實(shí)價值基礎(chǔ)。實(shí)際上這個不穩(wěn)定的價值體系,被直接置于無規(guī)范的公共視野中,任何能夠影響公眾認(rèn)知的人都能在一定程度上操縱這種價值確信。如馬斯克只需宣布其名下公司產(chǎn)品接受或不接受比特幣支付,即可大幅度影響比特幣對主權(quán)貨幣的匯率。(11)2022年3月,特斯拉美國官網(wǎng)宣布接受比特幣支付,消息公布后不久,比特幣應(yīng)聲上漲超6萬美元,“馬斯克為何變臉?Q2狂拋比特幣套現(xiàn)近10億美元”,載澎湃新聞,https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_19117293。

以中本聰為代表的群體對數(shù)字貨幣寄予了其無法承載的對抗主權(quán)貨幣的期望。然而,區(qū)塊鏈只能確保數(shù)據(jù)記錄的去中心、不可篡改。通過程序使點(diǎn)對點(diǎn)的交易近乎完全可信,但是系統(tǒng)只能記錄數(shù)據(jù)。貨幣流通不只是一個數(shù)據(jù)庫,更是一種價值確信,這種確信不能由代碼生成。實(shí)際情況表明,比特幣的代碼也沒有能力維系該系統(tǒng)的去中心化。

1.比特幣系統(tǒng)實(shí)際運(yùn)行中的中心化。作為迄今為止最為成功的區(qū)塊鏈應(yīng)用場景,比特幣一直以去中心化為核心目標(biāo)與價值依托。其代碼的維護(hù)與修改權(quán),從2012年9月起就集中在一個核心開發(fā)小組手中,這個中心化小組實(shí)際上掌控設(shè)立、變更比特幣代碼規(guī)則的權(quán)力。隨著比特幣網(wǎng)絡(luò)參與者的增加、設(shè)備性能的提升,以算力競爭的記賬權(quán)逐漸向?qū)I(yè)“挖礦”設(shè)備與“礦工”聯(lián)合體靠近,直接參與網(wǎng)絡(luò)的個體幾乎不可能在算力比拼中戰(zhàn)勝專業(yè)礦機(jī)或礦工聯(lián)合體。比特幣在實(shí)際上正逐步向高度集中的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)發(fā)展。[2]可以說,以比特幣為代表的無現(xiàn)實(shí)價值基礎(chǔ)的數(shù)字貨幣所宣稱的去中心化,只不過是用事實(shí)上的中心化替代了理論上的中心化,而且這種事實(shí)上的中心化在當(dāng)前結(jié)構(gòu)中難以進(jìn)行監(jiān)管與規(guī)制。這些數(shù)字貨幣事實(shí)上背離了其去中心化的價值追求。

2.數(shù)字貨幣的負(fù)外部性。數(shù)字貨幣的本質(zhì)是一種代幣。它們沒有中心化的信用機(jī)構(gòu),缺乏現(xiàn)實(shí)價值的支持,不受任何國家或地區(qū)的監(jiān)管,具有匿名性和去中心化的特點(diǎn)。因此,數(shù)字貨幣存在很高風(fēng)險,具有較大的負(fù)外部性。如比特幣采用的BOW共識機(jī)制(proof of work),通過對隨機(jī)哈希函數(shù)計算的競爭分配記賬權(quán),吸引大量的計算資源與電力投入,但在現(xiàn)有金融與法律框架下卻幾乎無法產(chǎn)生價值,導(dǎo)致大量的無謂損失。部分?jǐn)?shù)字貨幣與主權(quán)貨幣或其他證券通過基于智能合約的對沖操作等方式連接,給貨幣市場與金融領(lǐng)域帶來風(fēng)險與波動,降低了這些固有資產(chǎn)的穩(wěn)定性,對投資與消費(fèi)形成一定阻礙,導(dǎo)致社會總財富的損失。此外,數(shù)字貨幣難以監(jiān)管的匿名性為大量犯罪行為提供便利,降低了諸如洗錢、走私、恐怖主義等犯罪行為的成本。

(二)智能合約

智能合約也是目前區(qū)塊鏈技術(shù)的重要應(yīng)用領(lǐng)域,是一種基于區(qū)塊鏈技術(shù)自動執(zhí)行的合約,可以實(shí)現(xiàn)無須第三方介入的交易和合約執(zhí)行,是構(gòu)建自動交易或其他腳本的基礎(chǔ)。智能合約的本質(zhì)是一種計算機(jī)程序,它具有自動執(zhí)行、不可篡改、去中心化等特點(diǎn)。這些特點(diǎn)使得智能合約在金融、物流、房地產(chǎn)等領(lǐng)域具有廣泛的應(yīng)用前景,但智能合約的合法性未得到廣泛的法律認(rèn)可。由于智能合約是一種自動執(zhí)行的合約,不需要人為執(zhí)行或干預(yù),部分操作不符合既有法律對于合同或其他法律行為的內(nèi)容與形式的條件。在大部分國家和地區(qū),智能合約的法律地位尚未明確。在美國,智能合約的法律地位只得到了少數(shù)州法律的承認(rèn)。[3]這使得智能合約在一些領(lǐng)域的應(yīng)用受到了限制。

智能合約的不可回溯性也難以被現(xiàn)有法律體系容納。智能合約的執(zhí)行由計算機(jī)程序自動完成,一旦智能合約被部署在區(qū)塊鏈上,就無法修改或刪除。自動化操作在不可篡改性和匿名性的加持下,成為智能合約的核心價值。但這也限制了智能合約的應(yīng)用領(lǐng)域,或?qū)χ卮罄嫦嚓P(guān)進(jìn)行處分時的零容錯操作帶來風(fēng)險。在匿名情境下,對于傳統(tǒng)交易信任和追責(zé)方式帶來了新的挑戰(zhàn)。顛覆傳統(tǒng)交易方式的同時,也極有可能成為滋生新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的溫床。

此外,智能合約的技術(shù)風(fēng)險也不可忽視。以供應(yīng)鏈管理為例,供應(yīng)鏈管理是區(qū)塊鏈在企業(yè)生產(chǎn)中應(yīng)用的重要領(lǐng)域。區(qū)塊鏈技術(shù)可以實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的共享和透明,提高供應(yīng)鏈的效率和可信度,同時也存在數(shù)據(jù)安全風(fēng)險與權(quán)責(zé)界定問題。供應(yīng)鏈管理涉及大量的商業(yè)信息和個人信息,如供應(yīng)商信息、采購商信息、物流信息等,這些信息的不當(dāng)存儲或傳播,可能導(dǎo)致商業(yè)機(jī)密的泄露和個人隱私的泄露。供應(yīng)鏈全過程管理涉及多環(huán)節(jié)、多主體,如供應(yīng)商、采購商、物流公司等。如果供應(yīng)鏈管理中出現(xiàn)的技術(shù)性問題,如代碼漏洞、安全風(fēng)險、隱私風(fēng)險及性能風(fēng)險,給企業(yè)及用戶造成財產(chǎn)和其他權(quán)益的損失時,應(yīng)該如何追究和承擔(dān)責(zé)任,這也是一個爭議點(diǎn)。

歸結(jié)起來說,區(qū)塊鏈技術(shù)帶來大量亟待規(guī)范解決的現(xiàn)實(shí)問題:數(shù)字貨幣以去中心化為目標(biāo)、實(shí)際運(yùn)行中卻高度中心化;智能合約的合法性尚未得到法律認(rèn)可,并且在涉及重大利益相關(guān)的操作時,不得不考慮不可回溯的風(fēng)險;供應(yīng)鏈管理存在商業(yè)信息和個人數(shù)據(jù)安全與權(quán)責(zé)劃分的問題。

三、區(qū)塊鏈的價值:溝通現(xiàn)實(shí)社會與數(shù)字世界

區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展無疑向人們揭示了這樣一幅圖景——現(xiàn)實(shí)中的資產(chǎn)、物資流動等接入?yún)^(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò),通過基于智能合約的應(yīng)用實(shí)現(xiàn)快速的資源、產(chǎn)權(quán)的流動與數(shù)據(jù)的溝通。這種現(xiàn)實(shí)接入?yún)^(qū)塊鏈的情景的實(shí)現(xiàn),必須要對應(yīng)其法律規(guī)范,以承認(rèn)區(qū)塊鏈對現(xiàn)實(shí)世界法定權(quán)益有條件、有限度的處置。

(一)區(qū)塊鏈對現(xiàn)實(shí)的映射需要得到法律承認(rèn)

技治主義呼吁政治領(lǐng)域的專家治理與科學(xué)管理,要求具體系統(tǒng)運(yùn)行及規(guī)范的科學(xué)化[4],技術(shù)承載法律規(guī)定的價值并且是法律的正當(dāng)性基礎(chǔ),成為系統(tǒng)運(yùn)行中的內(nèi)在規(guī)律,發(fā)揮規(guī)范效力。但這種實(shí)際上的代碼治理,沒有接受過審慎思考與正當(dāng)性審查,缺乏規(guī)范應(yīng)有的內(nèi)容與形式,需要技術(shù)與法律深層的結(jié)合,才能將技治主義導(dǎo)向人們所共識或法律追求的價值。

技治主義所奉行的“代碼即法律”這一理念,在智能合約技術(shù)應(yīng)用方面體現(xiàn)得淋漓盡致。究其實(shí)質(zhì),代碼和法律仍存在本質(zhì)區(qū)別,并且代碼的正義性取決于對法律的遵從程度及與權(quán)責(zé)關(guān)系劃分的合理性,而非技術(shù)上的正確。智能合約是一種以代碼形式編寫的自動執(zhí)行合約,能夠促進(jìn)雙方達(dá)成合意、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的快速轉(zhuǎn)移、降低合同成本;理想狀況下可以將資產(chǎn)(資源所有權(quán))以網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的速度流轉(zhuǎn),大幅降低交易成本,接近科斯定理描述的理想狀況[5],極大程度促進(jìn)資產(chǎn)流轉(zhuǎn)到可以發(fā)揮其更大價值的人手中。

智能合約通過將合約條款以代碼的形式編寫,并在區(qū)塊鏈上執(zhí)行,確保了雙方合意的實(shí)現(xiàn),合約的條件和規(guī)則被編碼為代碼,當(dāng)滿足特定條件時,合約會自動執(zhí)行相應(yīng)的操作,這消除了對第三方的依賴,減少了合同執(zhí)行的不確定性和爭議的可能性。智能合約利用區(qū)塊鏈技術(shù)的特點(diǎn),實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)(資源所有權(quán))的快速流轉(zhuǎn)。通過將資產(chǎn)的所有權(quán)信息記錄在區(qū)塊鏈上,并使用智能合約進(jìn)行交易,可以實(shí)現(xiàn)幾乎即時的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。這種快速流轉(zhuǎn)可以提高交易效率、減少交易的時間和成本、促進(jìn)資源流向可以產(chǎn)生更高價值的地方。傳統(tǒng)的交易往往需要第三方機(jī)構(gòu)的介入,例如律師事務(wù)所、銀行等,這增加了交易的成本和復(fù)雜性。而智能合約通過自動化執(zhí)行和去中心化的特點(diǎn),減少了對第三方的依賴,從而降低了交易成本。此外,智能合約的透明性和不可篡改性,減少了欺詐和產(chǎn)生糾紛的可能性,進(jìn)一步降低了交易成本。區(qū)塊鏈技術(shù)與應(yīng)用的這些特點(diǎn),使得智能合約在實(shí)現(xiàn)高效、安全和低成本的交易過程方面具有巨大的潛力,可以推動經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和創(chuàng)新。

(二)區(qū)塊鏈?zhǔn)菧贤ㄌ搶?shí)價值的公用品

從經(jīng)濟(jì)學(xué)視角來看,區(qū)塊鏈完全可歸結(jié)為“公用品”。使用區(qū)塊鏈連接現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)或數(shù)據(jù)進(jìn)行交易,屬于非競爭性消費(fèi),具有非排他性、公共性和非剝奪性。區(qū)塊鏈技術(shù)的使用不會減少其他人的使用權(quán)。當(dāng)一個人使用區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)時,其他人仍然可以自由地使用該網(wǎng)絡(luò)。這意味著區(qū)塊鏈技術(shù)的使用,不會因?yàn)槠渌说氖褂枚艿较拗?具有非競爭性消費(fèi)的特點(diǎn),雖然聯(lián)盟鏈或者私鏈可以排除非授權(quán)的個體,但個體的使用不會排除其他人同時的使用。授權(quán)用戶參與到區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中進(jìn)行交易和驗(yàn)證的模式,是為了確保網(wǎng)絡(luò)的安全性和可信度。一旦數(shù)據(jù)被記錄在區(qū)塊鏈上,就很難被篡改或刪除,這種非剝奪性確保了數(shù)據(jù)的安全性和不可篡改性,增加了信任和可靠性。另外,區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)據(jù)和交易記錄是公開可見的,任何人都可以查看和驗(yàn)證區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù),這種公共性有助于提高透明度和信任度,減少信息不對稱和欺詐行為。由此來看,區(qū)塊鏈技術(shù)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域具有廣泛的應(yīng)用潛力,可以改變傳統(tǒng)的商業(yè)模式和經(jīng)濟(jì)交易方式,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和創(chuàng)新。

四、區(qū)塊鏈技術(shù)與法律:技術(shù)與規(guī)范相互“馴化”

在人類不斷為新的技術(shù)制定各式各樣規(guī)范的同時,技術(shù)的發(fā)展也對規(guī)范本體產(chǎn)生或潛移默化或顛覆性的影響?！跋嗷ヱZ化”概念是尤瓦爾·赫拉利在《人類簡史》[7]中提出的,他指出人類與農(nóng)作物和家畜的關(guān)系并非人類單向地馴化了動物、植物,而是人類與動物、植物相互馴化了彼此。法律與承載法律規(guī)范的技術(shù)之間,也存在類似的“互馴”關(guān)系。

(一)技術(shù)對規(guī)范的影響

法律與社會規(guī)范的存在與運(yùn)轉(zhuǎn),需要特定的載體。法律與社會規(guī)范也受制于特定階段的技術(shù)發(fā)展水平。規(guī)范的載體并不僅忠實(shí)地發(fā)揮儲存、記錄規(guī)范的功能,而且在規(guī)范實(shí)際運(yùn)行過程中對規(guī)范本體產(chǎn)生不可忽視的影響,規(guī)范的載體決定了規(guī)范的一致性與準(zhǔn)確性、規(guī)范對環(huán)境的適應(yīng)等屬性。

不同的社會發(fā)展階段有不同的規(guī)范載體形式。最早期的規(guī)范存在于語言中,通常表現(xiàn)為俗語、習(xí)語或不成文法。當(dāng)需要法律、社會規(guī)范解決爭議、配置權(quán)力或價值導(dǎo)向時,往往是社群中最能記住俗語或史詩的長者,出面口述道理或從先人事跡中歸納道理,以此實(shí)現(xiàn)規(guī)范的功能?？谡Z規(guī)范模式下,產(chǎn)生了一批通過傳述與記憶規(guī)范在社會中獲取地位的階層或職業(yè),規(guī)范只能在此族群內(nèi)部存在與流動,其他社會成員難以準(zhǔn)確、系統(tǒng)地獲取關(guān)于規(guī)范的知識?？谡Z的規(guī)范載體決定其無法得到準(zhǔn)確的提取,因?yàn)榛谌祟愑洃浀囊?guī)范內(nèi)容容易受到情景等心理學(xué)因素影響難以準(zhǔn)確提取?？谡Z傳述準(zhǔn)確度也很低,規(guī)范在傳承過程中總會發(fā)生各式錯誤。這些因素導(dǎo)致口語的規(guī)范缺乏統(tǒng)一性,充斥不統(tǒng)一的規(guī)則與案例;缺乏確定性,任意性強(qiáng),個人解讀空間大,不可預(yù)測的法律導(dǎo)致權(quán)利的不確定?？谡Z的規(guī)范在邏輯上無法容納法律的穩(wěn)定性、正當(dāng)性要求,難以發(fā)揮法律規(guī)范應(yīng)有的功能。

當(dāng)文字出現(xiàn)后,規(guī)范內(nèi)容得到更為準(zhǔn)確的記載與傳播。文字承載的規(guī)范具有明確性和確定性、統(tǒng)一性和一致性、可控性和可預(yù)測性,為社會提供了秩序、公正和保障,為個人權(quán)利和自由提供了保護(hù),促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步。不過,依然需要消耗大量的社會資源執(zhí)行法律、解決法律糾紛。而區(qū)塊鏈技術(shù)的誕生與運(yùn)用,加深了數(shù)字世界與現(xiàn)實(shí)社會的聯(lián)系,使得代碼對現(xiàn)實(shí)法益產(chǎn)生的影響逐漸加強(qiáng),實(shí)然地發(fā)揮了部分領(lǐng)域法律的規(guī)范作用,成為實(shí)際上的規(guī)范。

(二)代碼形式的規(guī)范

代碼形式存在的規(guī)范,是指以計算機(jī)可執(zhí)行的代碼形式表達(dá)出法律規(guī)則的內(nèi)容,實(shí)現(xiàn)自動化執(zhí)行和監(jiān)管。通常情況下,代碼形式的規(guī)范不會被違反,因?yàn)閳?zhí)行操作本身就是執(zhí)行規(guī)范。勞倫斯·萊西格在1999年出版的著作《網(wǎng)絡(luò)空間代碼和其他法律:代碼即法律》中宣稱,代碼將成為下一代的法律形式。[7]

代碼形式的規(guī)范,在盧曼系統(tǒng)社會學(xué)意義上,實(shí)現(xiàn)了對系統(tǒng)內(nèi)部復(fù)雜性的化約。即通過代碼形式的法律,來管理和調(diào)節(jié)系統(tǒng)內(nèi)部的復(fù)雜性。代碼形式的法律提供了清晰、準(zhǔn)確的規(guī)則,避免了法律條文的歧義和解釋的主觀性。對主觀因素的削弱,一定程度上減少了個人行為的不可預(yù)測性。通過將法律規(guī)則轉(zhuǎn)化為代碼,可以明確規(guī)定各種情況下的行為要求和限制,減少了對法律解釋的依賴,從而降低了法律執(zhí)行的不確定性。實(shí)現(xiàn)自動化執(zhí)行與監(jiān)管和對系統(tǒng)內(nèi)部行為的自動監(jiān)測和執(zhí)行,提高法律執(zhí)行的效率和準(zhǔn)確性,減少人為因素的干擾,可以更好地管理和調(diào)節(jié)系統(tǒng)內(nèi)部的復(fù)雜性。

作為多個技術(shù)集合的區(qū)塊鏈,專業(yè)性和復(fù)雜性極高,有極高的技術(shù)門檻。對于大部分技術(shù)使用者而言,為了使用區(qū)塊鏈而將技術(shù)提高到專業(yè)水平的行為,顯然是不經(jīng)濟(jì)的。要拓展區(qū)塊鏈的應(yīng)用領(lǐng)域,將區(qū)塊鏈與更多領(lǐng)域結(jié)合,就需要把技術(shù)的復(fù)雜性“封裝”在其內(nèi)部,向使用者提供足夠簡單的技術(shù)服務(wù)。

區(qū)塊鏈技術(shù)的化約主要來自三類主體:(1)區(qū)塊鏈的供應(yīng)與維護(hù)者;(2)商業(yè)化使用區(qū)塊鏈技術(shù)的公司的技術(shù)部門;(3)中間服務(wù)機(jī)構(gòu)。區(qū)塊鏈的供應(yīng)與維護(hù)者在代碼和規(guī)則層面,盡可能降低技術(shù)使用的復(fù)雜性,以期將技術(shù)進(jìn)行更大范圍的推廣。技術(shù)部門為本公司定制技術(shù)服務(wù),將區(qū)塊鏈技術(shù)與商業(yè)使用的需求匹配。中間服務(wù)機(jī)構(gòu)推出如數(shù)字貨幣錢包等技術(shù)服務(wù),讓缺乏技術(shù)能力的個人也能購買區(qū)塊鏈服務(wù)。這些區(qū)塊鏈技術(shù)與應(yīng)用群體之間的中間層,實(shí)現(xiàn)了對技術(shù)復(fù)雜性的化約,將技術(shù)與使用者更廣泛地連接起來。中間服務(wù)的邊際效應(yīng)低,是一種具有自然壟斷屬性的平臺服務(wù),是對區(qū)塊鏈技術(shù)最初去中心化目標(biāo)的再一次背離,但也是對區(qū)塊鏈實(shí)施規(guī)制與監(jiān)管的重要抓手。

(三)規(guī)制代碼形式的規(guī)范

在信息時代,代碼在計算機(jī)系統(tǒng)中實(shí)際上發(fā)揮了規(guī)范的作用。一定程度上實(shí)現(xiàn)了規(guī)范的價值目標(biāo),成為法律性代碼。法律性的代碼是運(yùn)行中的規(guī)則,是糾紛發(fā)生前的規(guī)則,沒有法律定紛止?fàn)幍男в?并且,這種規(guī)范是盲目的,代碼的設(shè)計者既無清晰的意識去考慮代碼的規(guī)范屬性,也無能力預(yù)見代碼發(fā)揮的規(guī)范效力給程序及其使用者帶來何種效應(yīng)。對代碼及其設(shè)計、運(yùn)行提出內(nèi)容與形式上的要求,是引導(dǎo)其規(guī)范價值的必須要求。

法律性代碼的核心目標(biāo)是,促進(jìn)資源的有效配置,使行業(yè)整體效益和社會福祉最大化,鼓勵合理的經(jīng)濟(jì)活動,減少資源浪費(fèi),并提供激勵機(jī)制,以便個人和企業(yè)作出最佳的決策。代碼設(shè)計應(yīng)公正、平等地適用于所有人,不論其社會地位、財富或其他因素。此外,代碼應(yīng)該是可行的、明確的,具有可操作性和可執(zhí)行性,在實(shí)踐中能夠被執(zhí)行和遵守。代碼運(yùn)行結(jié)果應(yīng)該是可預(yù)測的,人們能夠預(yù)測規(guī)則的后果和結(jié)果,即使代碼運(yùn)行過程不透明,也需要盡可能實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計學(xué)意義上的確定性,作為知情權(quán)的一部分向使用者公布,并配置風(fēng)險分配機(jī)制。

代碼的設(shè)計,形式上應(yīng)有正當(dāng)?shù)某绦騾R集區(qū)塊鏈?zhǔn)褂谜咭庠?提供代碼執(zhí)行結(jié)果的救濟(jì)渠道,保證信息透明度與信息對稱,以便參與者能夠了解其權(quán)利和義務(wù),作出明智的決策。不同于一般的法律行為,以代碼形式對數(shù)據(jù)、現(xiàn)實(shí)產(chǎn)權(quán)或權(quán)利作出處分的行為存在嚴(yán)重的訴訟管轄等救濟(jì)問題。在無法律明確規(guī)定的情況下,代碼形式的規(guī)范應(yīng)提前選擇合理的形式與程序,以有效地解決爭議,減少成本和資源的浪費(fèi),或預(yù)設(shè)決定糾紛解決的法律程序、管轄等事項(xiàng)。

綜上所述,技術(shù)的發(fā)展對規(guī)范產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。規(guī)范的載體決定了規(guī)范的屬性和效力,從口語到文字再到代碼形式的規(guī)范,每一種形式都在不同程度上改變了規(guī)范的特性和功能。代碼形式的規(guī)范具有明確性、確定性和可控性,通過自動化執(zhí)行和監(jiān)管,實(shí)現(xiàn)了規(guī)范的有效實(shí)施。然而,對代碼形式的規(guī)范,需要進(jìn)行適當(dāng)?shù)囊?guī)制,以確保其公正、可行和可預(yù)測性。代碼設(shè)計應(yīng)考慮資源有效配置和社會福祉最大化的目標(biāo),同時保障參與者的權(quán)利和義務(wù),并提供有效的爭議解決機(jī)制。通過合理的形式和程序,可以減少成本和資源的浪費(fèi),提高規(guī)范的執(zhí)行效率和準(zhǔn)確性。因此,在制定和實(shí)施代碼形式的規(guī)范時,需要綜合考慮技術(shù)發(fā)展和社會需求,以實(shí)現(xiàn)規(guī)范的最佳效果。

五、對區(qū)塊鏈技術(shù)的法律規(guī)制

為了保護(hù)用戶權(quán)益、確保合規(guī)性、解決爭議和糾紛、保護(hù)數(shù)據(jù)隱私和安全,并促進(jìn)創(chuàng)新和發(fā)展,對區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行法律規(guī)范是必要的。法律規(guī)制可以提供穩(wěn)定和可預(yù)測的環(huán)境,為區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用和發(fā)展提供支持與保障。對區(qū)塊鏈的多元應(yīng)用進(jìn)行法律審查,確保智能合約的合法性和有效性,保護(hù)參與者的合法權(quán)益。此外,隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展,相關(guān)法律和監(jiān)管機(jī)制也需要不斷完善和更新,以適應(yīng)新興技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用。

(一)規(guī)制必要性

區(qū)塊鏈領(lǐng)域的法律規(guī)范體系尚未構(gòu)建、規(guī)則存在巨大空白,但規(guī)范效用不會空缺,系統(tǒng)中總會有結(jié)構(gòu)發(fā)揮規(guī)范效用。完善法律規(guī)制體系的第一步,就是先分析法律缺位情況下的規(guī)范結(jié)構(gòu),此結(jié)構(gòu)發(fā)揮了何種規(guī)范作用?權(quán)責(zé)劃分是否公正、有效?如果以法律與行政監(jiān)管替代現(xiàn)有規(guī)范是否能更好地促進(jìn)資源流向發(fā)揮更好的價值。為實(shí)現(xiàn)代碼的正義而對代碼及其系統(tǒng)增加限制與監(jiān)管規(guī)范,本身也存在降低區(qū)塊鏈價值的可能,增加規(guī)范的運(yùn)行成本。只有在法律比其他規(guī)范更能促進(jìn)資源流動、公正配置權(quán)責(zé)并提供救濟(jì)的情況下,才能夠以法律形式調(diào)整相應(yīng)社會關(guān)系。

區(qū)塊鏈上資產(chǎn)與數(shù)據(jù),通常是通過自動執(zhí)行的智能合約來實(shí)現(xiàn)的。對區(qū)塊鏈進(jìn)行法律規(guī)制,可以確保智能合約的合法性和有效性。確定合同的要素是否完備,包括雙方的意思表示是否清晰、合同內(nèi)容是否合法等;執(zhí)行過程是否符合法律規(guī)定,例如,是否違反了公序良俗、是否違反了法律禁止性規(guī)定等。這種法律規(guī)制可以由專業(yè)的律師或法律機(jī)構(gòu)進(jìn)行,以確保區(qū)塊鏈的合法性和合規(guī)性。

區(qū)塊鏈技術(shù)的特點(diǎn)之一,是去中心化和不可篡改性。這使得在區(qū)塊鏈上進(jìn)行交易時,契約的執(zhí)行和強(qiáng)制變得更加僵硬。法律可以提供一個框架,通過明確的契約規(guī)定和強(qiáng)制執(zhí)行機(jī)制來解決不完全契約性的問題,確保交易的合法性和可執(zhí)行性。區(qū)塊鏈交易中,參與者可能面臨信息不對稱,即某些參與者擁有更多的信息或知識。法律可以通過信息披露要求和透明度規(guī)定,來解決信息不對稱問題,確保交易的公平性和透明度。區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用,通常涉及公共物品和外部性的問題。例如,區(qū)塊鏈上的數(shù)字貨幣可能會對整個經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)產(chǎn)生影響,而這些影響可能無法通過市場機(jī)制來解決。法律可以提供規(guī)則和制度,以管理和調(diào)節(jié)這些外部性和公共物品的問題,確保社會利益的最大化。在區(qū)塊鏈交易中,由于技術(shù)的特性,糾紛的解決可能更加困難。法律可以提供一個可靠的糾紛解決機(jī)制,通過法庭和仲裁等手段來解決爭議,保護(hù)參與者的權(quán)益。

從法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來看,盡管市場秩序在區(qū)塊鏈中發(fā)揮著重要作用,但法律的規(guī)制作用更加重要。法律可以提供一個穩(wěn)定的框架和規(guī)則,解決區(qū)塊鏈交易中的不完全契約性、信息不對稱、外部性和公共物品問題。用法律規(guī)范區(qū)塊鏈行業(yè)更有效率,可以更好地保護(hù)參與者的合法權(quán)益,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)交易的順利進(jìn)行,并提高市場的效率和穩(wěn)定性。

(二)綜合引導(dǎo)、促進(jìn)、規(guī)范與監(jiān)管

實(shí)現(xiàn)對區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的引導(dǎo)、促進(jìn)、規(guī)范和監(jiān)管,并確保其技術(shù)與應(yīng)用的可持續(xù)發(fā)展和合規(guī)性,需要對其中心參與機(jī)構(gòu)進(jìn)行法律規(guī)制,最大程度地實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈技術(shù)“去中心化”目標(biāo)。另外,在主權(quán)貨幣與數(shù)字貨幣的競爭中需要以法律支持主權(quán)貨幣的流通,防止劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象的發(fā)生,化解對國家經(jīng)濟(jì)主權(quán)的沖擊風(fēng)險。

科學(xué)設(shè)計法律框架,應(yīng)該通過法律明確區(qū)塊鏈技術(shù)的法律地位,并為其提供適用的法律制度,包括確定區(qū)塊鏈技術(shù)的定義、合同和財產(chǎn)權(quán)的法律效力、數(shù)字身份和隱私保護(hù)等方面的規(guī)定。促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新和發(fā)展,創(chuàng)設(shè)法律或其他規(guī)范鼓勵創(chuàng)新,并為區(qū)塊鏈企業(yè)提供支持和便利,可以通過提供稅收優(yōu)惠、創(chuàng)業(yè)基金、研發(fā)資金和知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)等方式來實(shí)現(xiàn)。確保合規(guī)性,規(guī)范需要深入?yún)^(qū)塊鏈,確保對區(qū)塊鏈企業(yè)及其業(yè)務(wù)實(shí)踐進(jìn)行合規(guī)性審查。這包括KYC(了解客戶)和AML(反洗錢)規(guī)定的實(shí)施,以及對數(shù)字資產(chǎn)交易所和ICO(首次代幣發(fā)行)的監(jiān)管。[8]確保區(qū)塊鏈技術(shù)的使用不侵犯個人隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)權(quán)利。這可以通過制定數(shù)據(jù)保護(hù)法律、隱私權(quán)法律和數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)來實(shí)現(xiàn)。促進(jìn)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的合作和標(biāo)準(zhǔn)化,以確?；ゲ僮餍院涂沙掷m(xù)發(fā)展。這可以通過支持行業(yè)組織、制定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和推動國際合作來實(shí)現(xiàn)。制定反壟斷法、證券法和反市場操縱法來實(shí)現(xiàn),并建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)來管理區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?防止操縱和欺詐行為。設(shè)立專門的法院或仲裁機(jī)構(gòu)提供有效的爭議解決機(jī)制,以解決與區(qū)塊鏈技術(shù)和數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的爭議和糾紛。此外,對于技術(shù)風(fēng)險和法律風(fēng)險等復(fù)合風(fēng)險的預(yù)防,應(yīng)加強(qiáng)區(qū)塊鏈綜合治理。建議有效使用“自律和他律”“技治和法治”“軟法和硬法”相結(jié)合等手段,重點(diǎn)加強(qiáng)企業(yè)自律和發(fā)揮軟法的規(guī)范效用,加強(qiáng)企業(yè)對其技術(shù)的更新研發(fā),強(qiáng)化安全保障能力。同時利用行業(yè)自律等非強(qiáng)制性規(guī)定,在企業(yè)對區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行應(yīng)用的情況下進(jìn)行規(guī)制,契合法律規(guī)范框架進(jìn)行綜合治理。

概言之,法律在引導(dǎo)、促進(jìn)、規(guī)范和監(jiān)管區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)方面發(fā)揮著重要作用。通過制定務(wù)實(shí)、科學(xué)的法律框架、促進(jìn)創(chuàng)新、確保合規(guī)性、保護(hù)數(shù)據(jù)隱私、促進(jìn)合作和標(biāo)準(zhǔn)化、監(jiān)管市場和解決爭議,法律可以為區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供支持和保障。

(三)法律規(guī)制方式與市場選擇

當(dāng)前,對區(qū)塊鏈的法律規(guī)制存在司法監(jiān)管和行政監(jiān)管兩種模式。司法監(jiān)管側(cè)重于通過法院和司法程序來解決爭議、懲治違法行為。對區(qū)塊鏈的司法監(jiān)管,倚重通過制定相關(guān)法律和法規(guī),明確區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)的法律地位和權(quán)益保護(hù)機(jī)制,從而使司法監(jiān)管有的放矢,確保區(qū)塊鏈交易的合法性和公平性。行政監(jiān)管模式,則側(cè)重于通過政府機(jī)構(gòu)和行政手段來管理和監(jiān)督區(qū)塊鏈的使用。行政監(jiān)管包括制定監(jiān)管政策、頒布規(guī)章和監(jiān)督機(jī)構(gòu)的設(shè)立。行政監(jiān)管可以確保比特幣交易的合規(guī)性和市場的穩(wěn)定性?？紤]到區(qū)塊鏈涉及現(xiàn)實(shí)中重要法益,如證券管理秩序、金融管理秩序、投資人及個人權(quán)益,提前設(shè)定監(jiān)管條款是必要的。這些條款可以規(guī)定比特幣交易的合規(guī)要求、身份驗(yàn)證、反洗錢措施和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的規(guī)定。提前設(shè)定監(jiān)管條款,目的是預(yù)防潛在的風(fēng)險和違法行為,保護(hù)公眾利益。

對智能合約的規(guī)制,應(yīng)借鑒金融證券領(lǐng)域規(guī)制方式,聚焦于向市場主體提供服務(wù)的中間機(jī)構(gòu),對其采取準(zhǔn)入制度等。機(jī)構(gòu)發(fā)揮了化約區(qū)塊鏈技術(shù)復(fù)雜性、降低技術(shù)使用成本的功能,對其實(shí)行準(zhǔn)入行政許可,納入金融機(jī)構(gòu)體系進(jìn)行監(jiān)管,可以確保其在法律引導(dǎo)下分配各方權(quán)責(zé),在法律事項(xiàng)允許的范圍內(nèi)提供服務(wù)。區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)存在天然的技術(shù)壁壘,禁止中間機(jī)構(gòu)在非法使用中提供服務(wù),就能極大地提高利用區(qū)塊鏈實(shí)施非法行為的技術(shù)成本和行為成本,削弱大部分個人使用者非法使用的技術(shù)能力與經(jīng)濟(jì)激勵。在當(dāng)下拓展現(xiàn)行金融與市場管理體系,將智能合約納入現(xiàn)有金融監(jiān)管體系,是相對于另外假設(shè)監(jiān)管體系模式更為經(jīng)濟(jì)、可行的方案。然而,對比特幣的法律規(guī)制,應(yīng)該綜合考慮司法行政復(fù)合監(jiān)管模式。司法監(jiān)管可以提供法律保護(hù)和救濟(jì)途徑,而行政監(jiān)管可以確保比特幣交易的合規(guī)性和市場的穩(wěn)定性。綜合考慮不同監(jiān)管模式的優(yōu)勢和局限性,建立合理的綜合性監(jiān)管框架,以平衡比特幣的創(chuàng)新和發(fā)展與公共利益的保護(hù)。比特幣的法律規(guī)制應(yīng)該是靈活和適應(yīng)性的,以適應(yīng)技術(shù)和市場的變化。監(jiān)管條款應(yīng)該與技術(shù)的發(fā)展和市場的需求相適應(yīng),避免過度或不必要的限制,同時保護(hù)公眾利益和市場秩序。

(四)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的規(guī)制

解決區(qū)塊鏈與現(xiàn)實(shí)世界聯(lián)系帶來的問題,需要多方合作和持續(xù)的努力,綜合考慮技術(shù)、法律和監(jiān)管等多個方面。

區(qū)塊鏈社群需要不斷改進(jìn)代碼審查、漏洞報告和修復(fù)流程,并提供用戶教育和安全措施,以確保區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的安全性和用戶的資金安全。法制部門需制定和完善相關(guān)的法律法規(guī),明確區(qū)塊鏈技術(shù)的合法性和合規(guī)性要求。這些法律法規(guī)可以包括數(shù)據(jù)隱私保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全、電子簽名等方面。同時,建立有效的監(jiān)管機(jī)制,對區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用進(jìn)行審查和監(jiān)督,確保代碼的安全性和合規(guī)性。智能合約是區(qū)塊鏈技術(shù)的重要組成部分,通過制定明確的合同條款和條件,確保參與方在代碼安全方面承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)。智能合約的執(zhí)行可以受法律的保護(hù),違反合同條款的行為可以追究法律責(zé)任。建立有效的審計和安全評估機(jī)制,對區(qū)塊鏈代碼進(jìn)行審查和評估,發(fā)現(xiàn)潛在的安全風(fēng)險和漏洞,包括對代碼的安全性評估、漏洞掃描、風(fēng)險評估等方面的監(jiān)管措施。同時,建立安全標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范,推動區(qū)塊鏈技術(shù)的安全發(fā)展。區(qū)塊鏈技術(shù)具有跨境性和全球性的特點(diǎn),因此需要在國際層面進(jìn)行合作和協(xié)調(diào)。各國可以加強(qiáng)合作,共同制定標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范,分享經(jīng)驗(yàn)和技術(shù),共同應(yīng)對區(qū)塊鏈代碼安全的挑戰(zhàn)。這些措施將為區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展提供法律保護(hù)和安全保障,促進(jìn)其在安全和合規(guī)的框架下運(yùn)行。

政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)需將對區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管納入職責(zé)范圍,確保代碼與應(yīng)用合規(guī)并防止非法活動。制定相關(guān)法律和政策,明確區(qū)塊鏈技術(shù)的使用范圍和規(guī)則,以保護(hù)參與者的權(quán)益和防止濫用。政府建立或鼓勵市場建立專業(yè)的安全審計機(jī)構(gòu),提供獨(dú)立的智能合約審計服務(wù),進(jìn)行全面的安全審計,發(fā)現(xiàn)和修復(fù)智能合約中的漏洞和錯誤,確保智能合約的安全性和可靠性。支持與推動研究和開發(fā)新的區(qū)塊鏈技術(shù)和共識機(jī)制,采用分層結(jié)構(gòu)、側(cè)鏈或其他擴(kuò)展解決方案,以滿足大規(guī)模交易的需求,提高區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的吞吐量和處理能力。[1]開發(fā)隱私保護(hù)技術(shù),如零知識證明、同態(tài)加密等。[9]保護(hù)個人隱私和敏感數(shù)據(jù),并制定隱私保護(hù)法律和政策,確保合規(guī)性和數(shù)據(jù)安全。此外,加強(qiáng)國際合作、推動區(qū)塊鏈技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)化和互操作性,制定全球性的法律和監(jiān)管框架,解決跨國區(qū)塊鏈應(yīng)用中的法律沖突和合規(guī)問題也是風(fēng)險治理的重要部分。

這些解決方案,需要技術(shù)界、政府、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社區(qū)共同努力,通過合作和創(chuàng)新,來防范化解區(qū)塊鏈與現(xiàn)實(shí)世界聯(lián)系帶來的風(fēng)險。同時,隨著技術(shù)的不斷發(fā)展和成熟,可以期待更多的解決方案和改進(jìn)措施。

(五)具體標(biāo)準(zhǔn)

為了解決數(shù)字貨幣的合法性問題,需要建立相應(yīng)的法律規(guī)制和監(jiān)管機(jī)制。首先,應(yīng)該建立數(shù)字貨幣交易平臺的監(jiān)管機(jī)制,要求數(shù)字貨幣交易平臺遵守反洗錢和反恐怖主義法律規(guī)定,并向相關(guān)機(jī)構(gòu)報告可疑交易。如美國的“貨幣傳輸業(yè)務(wù)法”(MTB)要求,數(shù)字貨幣交易平臺必須遵守反洗錢和反恐怖主義法律規(guī)定,并向相關(guān)機(jī)構(gòu)報告可疑交易。[10]歐盟也于2018年實(shí)施了《第五次反洗錢指令》,要求數(shù)字貨幣交易平臺進(jìn)行KYC(了解你的客戶)和AML(反洗錢)審查,并向相關(guān)機(jī)構(gòu)報告可疑交易。[8]其次,應(yīng)該建立數(shù)字貨幣的稅收制度,由于數(shù)字貨幣不受任何國家或地區(qū)的監(jiān)管,其交易往往逃避了各國的稅務(wù)要求。一些國家和地區(qū)已經(jīng)開始對數(shù)字貨幣進(jìn)行稅收監(jiān)管。例如,美國稅務(wù)局(IRS)已經(jīng)將數(shù)字貨幣視為財產(chǎn),要求數(shù)字貨幣交易者在交易中繳納相應(yīng)的稅款[11];美國證券交易委員會宣布,區(qū)塊鏈的數(shù)字代幣符合1933年《證券法》與1934年《證券交易法》的“證券”范圍,將ICO納入證券發(fā)行的監(jiān)管框架中。[12]經(jīng)合組織(OECD)發(fā)布的《虛擬貨幣征稅:稅收處理概述與新出現(xiàn)的稅收政策議題》,認(rèn)為數(shù)字貨幣應(yīng)該按照傳統(tǒng)貨幣一樣繳納稅款,且應(yīng)加強(qiáng)稅收方面的國際合作,加強(qiáng)對加密貨幣的稅收監(jiān)管,同時防范加密貨幣對全球金融穩(wěn)定可能造成的潛在危害。[13]

在智能合約領(lǐng)域,應(yīng)該明確智能合約的合法地位。建立區(qū)塊鏈對現(xiàn)實(shí)權(quán)利處置的法律承認(rèn)機(jī)制,為智能合約的應(yīng)用提供法律保障。建立智能合約的審查機(jī)制,對智能合約進(jìn)行審查和監(jiān)管,防止出現(xiàn)錯誤或漏洞。加強(qiáng)智能合約的安全性,采取相應(yīng)的供應(yīng)鏈管理的法律措施。供應(yīng)鏈管理需要明確各個參與方的責(zé)任和義務(wù),防止出現(xiàn)責(zé)任推卸的情況。加強(qiáng)供應(yīng)鏈管理的隱私保護(hù),保護(hù)商業(yè)機(jī)密和個人隱私。明確各個參與方的責(zé)任和義務(wù),防止出現(xiàn)責(zé)任推卸。加強(qiáng)供應(yīng)鏈管理的監(jiān)管和審查,保障供應(yīng)鏈管理的安全和穩(wěn)定。

由此可見,法律在引導(dǎo)、促進(jìn)、規(guī)范和監(jiān)管區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)方面發(fā)揮著重要作用。通過創(chuàng)制相應(yīng)法律制度、促進(jìn)創(chuàng)新、確保合規(guī)性、保護(hù)數(shù)據(jù)隱私、促進(jìn)合作和標(biāo)準(zhǔn)化、監(jiān)管市場和解決爭議,法律可以為區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供支持和保障。政府、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、技術(shù)界和社區(qū)應(yīng)該共同努力,通過合作和創(chuàng)新來解決區(qū)塊鏈與現(xiàn)實(shí)世界聯(lián)系帶來的風(fēng)險,并建立一個安全、穩(wěn)定和合規(guī)的區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)。

結(jié)論

技治主義的科技理性與工具理性,是區(qū)塊鏈技術(shù)立基于計算機(jī)科學(xué)基礎(chǔ)上的技術(shù)本身所具有的屬性。而將技術(shù)應(yīng)用引導(dǎo)向法律的價值追求,則是價值理性應(yīng)該追求的目標(biāo)。區(qū)塊鏈根本的價值,在于連接數(shù)字與現(xiàn)實(shí)。區(qū)塊鏈可以存儲數(shù)據(jù),實(shí)現(xiàn)現(xiàn)實(shí)資源在區(qū)塊鏈上的流動,結(jié)合智能合約等技術(shù)大幅降低交易成本,并且從代碼層面實(shí)現(xiàn)誠實(shí)信用乃至其他正義。區(qū)塊鏈虛實(shí)結(jié)合的發(fā)展愿景,必須得到可執(zhí)行的法律的承認(rèn)與支持。若無司法強(qiáng)制力的保障,必然導(dǎo)致大量區(qū)塊鏈操作與智能合約僅在數(shù)字空間空轉(zhuǎn)。無法與法律結(jié)合的區(qū)塊鏈,除去消耗電力與便利犯罪外,對世界發(fā)展再無益處。另外,區(qū)塊鏈技術(shù)也對法律本身發(fā)出轉(zhuǎn)型的邀請,能夠影響現(xiàn)實(shí)法益代碼。在一定程度上,區(qū)塊鏈已然發(fā)揮了法律的效用,這些發(fā)揮規(guī)范效果的法律性代碼,在一定程度上符合法律的內(nèi)容與形式條件。包括內(nèi)容上盡可能促進(jìn)區(qū)塊鏈參與各方利益,防止產(chǎn)生負(fù)的外部性,保證規(guī)范結(jié)果的可預(yù)測性等,形式上滿足透明度和信息對稱性、可實(shí)施、穩(wěn)定性等要求,以實(shí)現(xiàn)技術(shù)的價值。區(qū)塊鏈?zhǔn)菢O具潛力的技術(shù),但其價值功能的發(fā)揮與實(shí)現(xiàn),必須建立在技術(shù)與規(guī)范更深層次相互促進(jìn)的基礎(chǔ)之上。這種融合具體的內(nèi)容,還有待后續(xù)技術(shù)發(fā)展與實(shí)踐推動進(jìn)一步的研究。