彰顯外匯管理新作為助推廣西建設(shè)面向東盟金融開放門戶再升級

文/陳晉祥 編輯/章蔓菁

廣西坐擁中國西部面向東盟最近的出?？?，擁有“一灣相挽十一國，良性互動?xùn)|中西”的獨(dú)特區(qū)位優(yōu)勢。廣西金融外匯管理部門深入貫徹落實(shí)黨的二十大對經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域工作的決策部署，牢牢把握習(xí)近平總書記對廣西發(fā)展提出的“五個更大”的重要要求，搶抓《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）落地實(shí)施契機(jī)，全力助推廣西成為我國面向東盟開放合作的前沿和窗口。

政策引領(lǐng)，以外匯政策創(chuàng)新支持構(gòu)建廣西面向東盟開放的體系生態(tài)

近年來，國家外匯管理局（下稱“總局”）高度重視廣西作為我國面向東盟開放合作的前沿和窗口作用，積極支持廣西以服務(wù)構(gòu)建更為緊密的中國-東盟命運(yùn)共同體作為融入新發(fā)展格局的戰(zhàn)略重點(diǎn)，以創(chuàng)新的政策支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)推動廣西全方位開放發(fā)展。在總局支持下，外匯局廣西分局立足區(qū)域優(yōu)勢，以更加開放的格局、更加包容的胸懷、更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，著力將廣西的獨(dú)特區(qū)位優(yōu)勢更好地轉(zhuǎn)化為開放發(fā)展優(yōu)勢。

一是總局持續(xù)給予廣西外匯政策支持，支持廣西建設(shè)面向東盟的金融開放門戶。2018年，外匯局配合人民銀行等部門印發(fā)《廣西壯族自治區(qū)建設(shè)面向東盟的金融開放門戶總體方案》。2019年，中國（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建立，經(jīng)總局批復(fù)，外匯局廣西分局發(fā)布《廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)外匯管理改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》。2022年，總局支持廣西出臺《高質(zhì)量實(shí)施RCEP行動方案（2022—2025年）》，給予廣西一系列外匯管理改革創(chuàng)新試點(diǎn)政策，具體包括：貿(mào)易項(xiàng)下，推動銀行和支付機(jī)構(gòu)為市場采購、跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)提供高效便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)，便利RCEP區(qū)域貿(mào)易往來；直接投資項(xiàng)下，支持私募股權(quán)投資基金跨境投資試點(diǎn)，便利辦理直接投資登記，打通RCEP成員國來華投資新渠道；跨境融資項(xiàng)下，推動外債、境外放款等注銷登記由銀行直接辦理，推廣資本項(xiàng)目外匯收支便利化業(yè)務(wù)，助力與RCEP成員國的資金融通。

二是外匯局廣西分局突出服務(wù)東盟和邊境的特色優(yōu)勢，重點(diǎn)支持廣西與東盟國家貿(mào)易產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。從推進(jìn)落實(shí)貿(mào)易外匯收支便利化等政策入手，出臺《關(guān)于開展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，建立優(yōu)質(zhì)企業(yè)后備庫；制定廣西跨境電商銀行展業(yè)指引，督促銀行為貿(mào)易新業(yè)態(tài)提供高效便捷的跨境結(jié)算服務(wù)；印發(fā)《關(guān)于開展外國人才薪酬購付匯便利化試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，滿足在廣西工作的外國人才的用匯需求。從支持私募股權(quán)投資基金在廣西開展跨境產(chǎn)業(yè)投資入手，推動出臺《中國（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)南寧片區(qū)促進(jìn)外商投資股權(quán)投資類企業(yè)發(fā)展暫行辦法》，實(shí)現(xiàn)合格境外有限合伙人（QFLP）新管理模式以及廣西首批私募股權(quán)基金跨境投資試點(diǎn)項(xiàng)目落地，項(xiàng)目入選廣西建設(shè)面向東盟的金融開放門戶改革創(chuàng)新十大案例。從沿邊金融服務(wù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新入手，優(yōu)化邊境口岸互市貿(mào)易結(jié)算互聯(lián)互通信息平臺建設(shè)，實(shí)施邊境小額貿(mào)易企業(yè)差異化管理，對誠信邊貿(mào)企業(yè)提供結(jié)算便利；在轄內(nèi)銀行試點(diǎn)以“對開賬戶、對存雙邊本幣”模式開展東盟貨幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)資金頭寸清算，滿足廣西與東盟之間商貿(mào)旅游兌換需求；積極搭建跨境金融服務(wù)平臺“港航融”新場景，助力構(gòu)建連接?xùn)|盟與國內(nèi)市場的國際物流樞紐。

發(fā)揮優(yōu)勢，廣西面向東盟經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展取得新成績

近年來，廣西積極服務(wù)構(gòu)建更為緊密的中國-東盟命運(yùn)共同體，把握中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)3.0版建設(shè)的歷史性機(jī)遇，高質(zhì)量實(shí)施RCEP等區(qū)域自貿(mào)協(xié)定，積極融入新發(fā)展格局。

一是金融業(yè)發(fā)展能級顯著提升。近十年來，廣西金融業(yè)增加值占全區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）的比重從2012年的4.4%逐年提升至2022年前三季度的7.8%，間接融資、直接融資“多點(diǎn)開花”：全區(qū)存貸款余額連續(xù)跨過3個萬億關(guān)口，年均增速達(dá)14%，高于同期GDP平均增速約6個百分點(diǎn)；非金融企業(yè)通過債券市場融資超9000億元，年均增幅達(dá)16%；社會融資規(guī)模從2000多億元增長至6000多億元。與此同時，涉外經(jīng)濟(jì)活動保持活躍，全區(qū)跨境收支規(guī)模從2012年的300億美元增長至2021年的600多億美元，銀行結(jié)售匯規(guī)模從2012年的171.04億美元增長至2021年的330.39億美元，跨境收支和結(jié)售匯規(guī)模增長約一倍；2021年末外商直接投資存量達(dá)108.53億美元，較2012年末增長150.9%；跨境人民幣業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展，結(jié)算規(guī)模從2012年的673.77億元增長至2021年的1837.5億元，年均增速達(dá)11.8%，截至2022年10月末，全區(qū)跨境人民幣結(jié)算總量累計(jì)達(dá)1.65萬億元，在9個邊境省區(qū)、12個西部省區(qū)中排名第一。

二是廣西-東盟產(chǎn)業(yè)貿(mào)易合作成為跨境收支增長新引擎。自2020年開始，東盟躍升成為我國第一大貿(mào)易伙伴，我國對東盟貿(mào)易收支約占我國貿(mào)易收支總額的15%。2021年11月，習(xí)近平總書記在中國-東盟建立對話關(guān)系30周年紀(jì)念峰會上正式宣布建立中國東盟全面戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，標(biāo)志著中國和東盟關(guān)系實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。2022年1月以來，隨著RCEP正式生效，中國與東盟之間的貿(mào)易投資往來更趨活躍。作為我國與東盟產(chǎn)業(yè)貿(mào)易合作的“橋頭堡”，廣西已連續(xù)成功舉辦19屆中國-東盟博覽會，東盟連續(xù)22年成為廣西第一大貿(mào)易伙伴。伴隨著RCEP的生效，廣西面向東盟開放合作的前沿窗口優(yōu)勢更加凸顯。2022年上半年，廣西與RCEP成員國跨境收支總規(guī)模達(dá)85.4億美元，占同期廣西跨境收支總規(guī)模的24.8%。分國別看，廣西與新加坡、印尼、緬甸等國的跨境收支增長較快，創(chuàng)歷史同期新高。分項(xiàng)目看，貿(mào)易項(xiàng)下，2022年上半年廣西與RCEP成員國服務(wù)貿(mào)易跨境收支規(guī)模穩(wěn)步提升，其中物流倉儲業(yè)貿(mào)易跨境收支增長迅速，同比增長53.4%；直接投資項(xiàng)下，2022年上半年廣西對東盟國家直接投資（ODI）同比增長54%，新加坡外商直接投資（FDI）資本金流入廣西同比增長2.16倍。廣西正在成為我國面向東盟的金融開放門戶和國際陸海貿(mào)易新通道的重要節(jié)點(diǎn)。

三是廣西成為推動人民幣區(qū)域化與國際化發(fā)展的前沿陣地，助力中國-東盟貨幣金融合作不斷深入。廣西深入開展中馬欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)金融創(chuàng)新試點(diǎn)，“兩國雙園”合作模式開啟了中國和東盟國家在對方互設(shè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)的先河，成為中國-東盟自貿(mào)區(qū)升級背景下國際產(chǎn)能合作的典范，有效優(yōu)化了境內(nèi)外資源配置。深化人民幣對柬埔寨瑞爾銀行間市場區(qū)域交易建設(shè)，推出更高水平貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來新動能。持續(xù)深化面向東盟的跨境金融交流合作，促成中柬央行簽訂雙邊本幣合作協(xié)議，將本幣結(jié)算范圍擴(kuò)大至兩國已放開的所有經(jīng)常和資本項(xiàng)下交易，并連續(xù)三年發(fā)布全國首個區(qū)域性人民幣國際化報告——《人民幣東盟國家使用報告》，不斷擴(kuò)大對人民幣在東盟國家使用成果的宣傳，為人民幣在東盟的區(qū)域化發(fā)展提供調(diào)研載體。

迎難而上，廣西面向東盟更高水平開放面臨新挑戰(zhàn)與新機(jī)遇

黨的二十大報告提出，推進(jìn)高水平對外開放，穩(wěn)步擴(kuò)大規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放，加快建設(shè)貿(mào)易強(qiáng)國，推動共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展，維護(hù)多元穩(wěn)定的國際經(jīng)濟(jì)格局和經(jīng)貿(mào)關(guān)系。這一表述向世界明確傳遞了中國堅(jiān)定不移實(shí)施對外開放的立場，也為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和外匯管理工作指明了方向。面對當(dāng)前錯綜復(fù)雜的外部環(huán)境，廣西需要繼續(xù)深入貫徹落實(shí)好國家戰(zhàn)略，積極應(yīng)對建設(shè)面向東盟金融開放門戶中的新挑戰(zhàn)和新機(jī)遇。

一是跨境金融制度性開放需進(jìn)一步深化。當(dāng)前，廣西自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、保稅物流園區(qū)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等各類園區(qū)面向東盟的特色定位和制度創(chuàng)新的引領(lǐng)作用有待進(jìn)一步凸顯。例如，在本外幣聯(lián)動方面，現(xiàn)階段廣西所獲得的區(qū)域創(chuàng)新試點(diǎn)政策主要集中在跨境人民幣雙向流動便利化、境外項(xiàng)目貸款政策等，而在境外放款業(yè)務(wù)本外幣一體化宏觀審慎管理、優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支和跨境人民幣結(jié)算便利化、本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)業(yè)務(wù)等方面，廣西僅適用全國性的政策框架。此外，軋差結(jié)算、現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)政策的本外幣一體化聯(lián)動有待增強(qiáng)。

二是跨境金融發(fā)展向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)化效率需進(jìn)一步提高。長期以來，廣西外向型經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較薄弱，外貿(mào)依存度僅相當(dāng)于全國平均水平的三分之二，產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展較慢。盡管近年來廣西跨境資金流動規(guī)模連創(chuàng)新高，在全國保持中等排名，與廣西GDP排名基本持平，但金融支持經(jīng)濟(jì)增長的轉(zhuǎn)化率仍有待提高。2022年以來，外部環(huán)境更趨復(fù)雜多變，廣西利用外資有所下滑，外商投資存在實(shí)際到資率低，再投資意愿低，減、撤資步伐加快，對外投資轉(zhuǎn)移加快等情況；與此同時，部分東南亞國家的引資政策和人工成本更具優(yōu)勢，加速了制造業(yè)等相關(guān)行業(yè)的轉(zhuǎn)移，使廣西在承接?xùn)|部沿海地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移上面臨來自東盟的競爭壓力。

三是人民幣在東盟的使用需進(jìn)一步尋找新的增長點(diǎn)。廣西跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展擁有傳統(tǒng)優(yōu)勢，但現(xiàn)階段跨境人民幣業(yè)務(wù)增長主要源于邊境貿(mào)易的自然增長，在人民幣與東盟國家貨幣直接交易層面尚有較大合作空間。當(dāng)前，人民幣清算行由于東道國政策限制等因素，在東盟當(dāng)?shù)赝鈪R市場的參與度有待提高。例如，馬來西亞、泰國當(dāng)?shù)赝鈪R批發(fā)市場的參與者主要為本地銀行，印尼當(dāng)?shù)赝鈪R零售市場的參與者主要為本地銀行和大型外資銀行。

踔厲篤行，奮力打造面向東盟的金融開放門戶升級版

2022年10月17日，習(xí)近平總書記參加黨的二十大廣西代表團(tuán)討論，對做好廣西工作提出了“五個更大”重要要求——在推動邊疆民族地區(qū)高質(zhì)量發(fā)展上展現(xiàn)更大作為，在服務(wù)和融入新發(fā)展格局上取得更大突破，在推動綠色發(fā)展上實(shí)現(xiàn)更大進(jìn)展，在維護(hù)國家安全上作出更大貢獻(xiàn)，在推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨上取得更大成效。這既是對廣西以往工作的肯定，更是對進(jìn)一步建設(shè)新時代壯美廣西的有力鞭策，體現(xiàn)了習(xí)近平總書記對廣西的高度重視和殷切期望。放眼未來，廣西涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨前所未有的新機(jī)遇，廣西外匯管理部門要將學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的二十大精神和習(xí)近平總書記關(guān)于廣西工作的重要指示精神作為首要政治任務(wù)，在堅(jiān)決守住守好祖國“南大門”的底線思維下，搶抓RCEP生效實(shí)施的歷史機(jī)遇，著力提升廣西跨境金融功能，在中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)3.0版建設(shè)的歷史性機(jī)遇中打造面向東盟的金融開放門戶升級版，打造服務(wù)國內(nèi)國際雙循環(huán)市場自由便利地核心區(qū)，把新時代壯美廣西建設(shè)嵌入中國式現(xiàn)代化全局。

一是以園區(qū)作為涉外經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的主戰(zhàn)場，穩(wěn)步推動和擴(kuò)大制度型開放。以制度創(chuàng)新為核心，用好用足園區(qū)優(yōu)勢，結(jié)合自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、國家沿邊重點(diǎn)開發(fā)開放試驗(yàn)區(qū)和跨境電子商務(wù)綜合試驗(yàn)區(qū)的各自定位和特點(diǎn)，充分發(fā)揮園區(qū)在金融開放創(chuàng)新中的引領(lǐng)作用。加快推動各項(xiàng)本外幣跨境貿(mào)易和投融資便利化政策先行先試，加快打造各類國際園區(qū)合作項(xiàng)目，加強(qiáng)本地發(fā)展與RCEP等國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則的對接，穩(wěn)步擴(kuò)大金融規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放。推動建立政府、金融和產(chǎn)業(yè)直接對接的快速響應(yīng)服務(wù)機(jī)制，在中馬欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)金融創(chuàng)新試點(diǎn)框架下推出更多符合市場需求的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，探索開展本外幣合一的信貸資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、資金池、銀行賬戶體系等試點(diǎn)，擴(kuò)大人民幣境外貸款規(guī)模，提升人民幣在東盟地區(qū)的投融資功能，形成更多可復(fù)制可推廣的“廣西經(jīng)驗(yàn)”，以園區(qū)的創(chuàng)新發(fā)展帶動廣西涉外經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展。

二是以跨境資金的平穩(wěn)流動作為跨境產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定的主屏障，助力雙循環(huán)新發(fā)展格局。強(qiáng)化資金支持，圍繞廣西-東盟跨境供應(yīng)鏈核心企業(yè)需求，加強(qiáng)對平陸運(yùn)河等西部陸海新通道重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)的金融支持，建設(shè)基于物流單證的“港航融”新場景，構(gòu)建跨境金融服務(wù)的“海上絲綢之路”。加大金融科技在支持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定、維護(hù)跨境金融安全上的創(chuàng)新應(yīng)用。加大對邊境地區(qū)地下錢莊的打擊力度，引導(dǎo)邊貿(mào)結(jié)算合規(guī)發(fā)展，為廣西產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定發(fā)展提供安全的金融屏障。助力“引進(jìn)來”和“走出去”，拓寬利用外資和對外投資渠道，支持中國（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，推動QFLP試點(diǎn)落地生效，支持外資投向數(shù)字經(jīng)濟(jì)、高端制造以及跨境供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)，主動適應(yīng)跨境直接投資新形勢，加強(qiáng)對合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）境外投資試點(diǎn)的研究和探索。

三是以跨境投融資創(chuàng)新作為推動改革發(fā)展的主動力，不斷提升跨境金融服務(wù)水平。對標(biāo)國內(nèi)高水平開放試點(diǎn)，緊扣廣西產(chǎn)業(yè)發(fā)展和實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求，積極申請跨境貿(mào)易投資高水平開放先行先試政策，打造符合廣西發(fā)展需要、具有廣西特色的金融創(chuàng)新項(xiàng)目，爭取成為“政策高地”。例如，爭取跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、跨國公司本外幣一體化資金池政策在廣西試點(diǎn)；聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域融資，爭取高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)跨境融資便利化試點(diǎn)等政策，緩解高新技術(shù)企業(yè)融資難、融資貴問題；強(qiáng)化本外幣一體化聯(lián)動，落實(shí)人民銀行本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)精神，探索建設(shè)適應(yīng)人民幣國際化和外匯管理改革需要的本外幣聯(lián)動政策。

四是以東盟作為擴(kuò)大人民幣跨境使用的主方向，鞏固和拓展跨境人民幣業(yè)務(wù)優(yōu)勢。推動廣西跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展模式從依賴邊境貿(mào)易向服務(wù)廣西-東盟跨境產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈全面升級，進(jìn)一步擦亮人民幣東盟使用“金字招牌”。依托陸海新通道建設(shè)，推進(jìn)面向東盟的人民幣大宗商品計(jì)價交易平臺等要素市場建設(shè)，擴(kuò)大人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算規(guī)模。再造邊貿(mào)傳統(tǒng)優(yōu)勢，聯(lián)合商務(wù)部門推動“海運(yùn)互市+落地加工”模式，擴(kuò)大自東盟十國的進(jìn)口規(guī)模，同時持續(xù)優(yōu)化完善“海運(yùn)互市”人民幣結(jié)算流程，探索數(shù)字人民幣在“海運(yùn)互市”場景的跨境應(yīng)用。用好地緣人文優(yōu)勢，深化面向東盟的金融交流合作，持續(xù)深化與越南、柬埔寨等東盟國家的金融領(lǐng)域高層互訪與對話合作。用好中國-東盟博覽會及系列論壇平臺，繼續(xù)做好年度《人民幣東盟國家使用報告》發(fā)布，不斷擴(kuò)大人民幣在東盟的影響力。