上海推進(jìn)區(qū)塊鏈發(fā)展存在的問題及政策建議

◆ 石 濤 朱泓達(dá)

區(qū)塊鏈作為新一代信息技術(shù)已經(jīng)成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要技術(shù)，在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換，促進(jìn)信用社會(huì)建設(shè)等方面正在發(fā)揮著日益重要的作用。當(dāng)前，上海正在全面推進(jìn)“五個(gè)中心”建設(shè)，需要包括區(qū)塊鏈在內(nèi)的新一代信息技術(shù)不斷賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)，以更好發(fā)揮改革開放排頭兵、創(chuàng)新發(fā)展先行者的作用。因此，需要客觀分析在推進(jìn)區(qū)塊鏈更好發(fā)展的過程中存在的問題，有效制定符合區(qū)塊鏈發(fā)展規(guī)律的政策建議。

一、當(dāng)前區(qū)塊鏈發(fā)展過程中存在的問題

（一）對(duì)區(qū)塊鏈的認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步解放思想

由于區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用時(shí)間不長(zhǎng)，引發(fā)了對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)及其應(yīng)用出現(xiàn)一些認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)，導(dǎo)致了區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)應(yīng)用受到影響。首先，“掛羊頭賣狗肉”現(xiàn)象屢禁不止，其引發(fā)的負(fù)面效應(yīng)讓區(qū)塊鏈背負(fù)重壓。近年來，“偽區(qū)塊鏈”項(xiàng)目招搖過市，真假難辨，甚至有些企業(yè)或個(gè)人打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)進(jìn)行非法集資、傳銷等非法活動(dòng)，后果惡劣。某種程度上講，這些都與區(qū)塊鏈沒有任何聯(lián)系，但卻讓區(qū)塊鏈成為這些非法行為的“替罪羊”，社會(huì)大眾談“鏈”色變。其次，區(qū)塊鏈被濫用，其技術(shù)作用被無限放大，導(dǎo)致“物極必反”。例如，加密數(shù)字貨幣、分布式分類賬、智能合約等技術(shù)，其實(shí)都是在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)行的應(yīng)用程序或架構(gòu)，并不是區(qū)塊鏈技術(shù)與生俱來的固有部分，但在現(xiàn)實(shí)中這些技術(shù)被等同于區(qū)塊鏈技術(shù)，造成區(qū)塊鏈技術(shù)泛化、濫用，造成對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)認(rèn)識(shí)上的困惑。再次，區(qū)塊鏈技術(shù)的基本工作原理尚需進(jìn)一步被正確普及推廣。被調(diào)研的企業(yè)反映，在推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用過程中，經(jīng)常碰到客戶對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)一知半解甚至誤解，導(dǎo)致企業(yè)常常需要花費(fèi)時(shí)間向客戶解釋區(qū)塊鏈技術(shù)的基本工作原理，以及與其他技術(shù)的差異，這些都影響到區(qū)塊鏈技術(shù)的現(xiàn)實(shí)應(yīng)用。最后，政府相關(guān)部門對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用存在錯(cuò)誤觀念。例如，一些部門認(rèn)為現(xiàn)有的技術(shù)可以滿足工作需要，沒有必須引入?yún)^(qū)塊鏈技術(shù)。一些部門對(duì)區(qū)塊鏈的應(yīng)用還存在這樣或那樣的疑慮，擔(dān)心本單位應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)后會(huì)影響到部門利益。諸如此類的認(rèn)識(shí)阻礙了區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用步伐。

（二）區(qū)塊鏈企業(yè)發(fā)展的營(yíng)商環(huán)境有待進(jìn)一步提高

一是企業(yè)注冊(cè)核名存在問題。在調(diào)研過程中，許多從事區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)的企業(yè)紛紛反映，企業(yè)在注冊(cè)企業(yè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍類目的時(shí)候，無法在企業(yè)名稱中出現(xiàn)“區(qū)塊鏈”字眼，在經(jīng)營(yíng)范圍類目中無法增加區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)類型。相比廣州、北京而言，上海工商政策中支持區(qū)塊鏈企業(yè)發(fā)展的態(tài)度不明朗。二是聯(lián)盟鏈的身份問題有待解決。聯(lián)盟鏈?zhǔn)菂^(qū)塊鏈最本質(zhì)的應(yīng)用之一，但目前根據(jù)區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展規(guī)律要求建立的聯(lián)盟鏈，雖然在形式上表現(xiàn)為一種行業(yè)組織或者社團(tuán)組織，但由于業(yè)務(wù)性質(zhì)特殊，無法獲得法人地位，沒有受理部門，導(dǎo)致無合法的法人主體支持運(yùn)營(yíng)，嚴(yán)重影響到區(qū)塊鏈的大規(guī)模推廣。三是缺乏區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景。區(qū)塊鏈技術(shù)真正實(shí)現(xiàn)了從“信息互聯(lián)網(wǎng)”向“價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)”的轉(zhuǎn)變，但由于缺乏具體場(chǎng)景的支持，真正體現(xiàn)區(qū)塊鏈特性的價(jià)值流轉(zhuǎn)在實(shí)際應(yīng)用中不能順暢通達(dá)，導(dǎo)致市場(chǎng)規(guī)?；蛔?、相關(guān)技術(shù)的驗(yàn)證和迭代無法有效展開。

（三）推進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展和應(yīng)用還存在薄弱環(huán)節(jié)

一是數(shù)字化進(jìn)程滯后。上鏈數(shù)據(jù)具有較強(qiáng)的可信性，但在數(shù)據(jù)上鏈之前，存在大量鏈下數(shù)據(jù)的交互，如何保證上鏈之前數(shù)據(jù)的可信性，還存在很大的挑戰(zhàn)。具體來看，為了保證鏈上數(shù)據(jù)的可信性，要求打造區(qū)塊鏈應(yīng)用的閉環(huán)環(huán)境。其中一個(gè)基礎(chǔ)性前提條件就是要實(shí)現(xiàn)在數(shù)據(jù)采集、交換等環(huán)節(jié)最大限度地避免人為因素影響，更多采用或者實(shí)現(xiàn)機(jī)器對(duì)機(jī)器。但是，目前眾多領(lǐng)域數(shù)字化進(jìn)程緩慢影響到區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)應(yīng)用。二是相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)缺乏。各個(gè)底層鏈生態(tài)各自為戰(zhàn)，合作較少，缺乏區(qū)塊鏈架構(gòu)框架、設(shè)計(jì)開發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)；未能形成合力。三是區(qū)塊鏈技術(shù)本身是各種技術(shù)的集成，充分體現(xiàn)了復(fù)合性特征，這就對(duì)人才本身提出較高要求，但現(xiàn)有技術(shù)人才不管是在存量還是增量上都無法滿足企業(yè)需求。四是缺乏針對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)成體系的課程和系統(tǒng)性培訓(xùn)。五是區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用存在“落地貴”。長(zhǎng)期形成的信息化系統(tǒng)整體成本大，用區(qū)塊鏈替換現(xiàn)有的遺留信息化系統(tǒng)成本較高，在一定程度上影響了區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)施的步伐。六是缺乏統(tǒng)一的針對(duì)區(qū)塊鏈、智能合約的安全檢測(cè)的審計(jì)機(jī)制。

（四）政府參與積極性有待提高

與以往新技術(shù)應(yīng)用不同的是，區(qū)塊鏈技術(shù)的產(chǎn)業(yè)應(yīng)用往往突出表現(xiàn)為跨企業(yè)、跨部門、跨行業(yè)以及跨區(qū)域協(xié)同的特征，這就要求政府相關(guān)部門要更加積極有序引導(dǎo)，形成政策合力，才能夠?qū)崿F(xiàn)各參與方同步參與，實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈協(xié)同效用最大化。但從實(shí)際情況來看，政府相關(guān)部門對(duì)于區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用存在兩頭熱、中間溫，即政府高層和基層傾向推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用，中間層面的相關(guān)政府部門依然還在學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈的過程中，對(duì)其具體應(yīng)用尚存在謹(jǐn)慎態(tài)度。

二、推進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用與產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策建議

為了更好促進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)的創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)應(yīng)用，上?？梢詮囊韵路矫嫒胧謥硗苿?dòng)，以更好實(shí)現(xiàn)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)化，實(shí)現(xiàn)城市綜合競(jìng)爭(zhēng)力的提升。

（一）進(jìn)一步優(yōu)化區(qū)塊鏈企業(yè)發(fā)展的營(yíng)商環(huán)境

首先，進(jìn)一步明確企業(yè)注冊(cè)核名政策。除了國(guó)家禁止的有關(guān)“幣圈”的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)之外，明確企業(yè)名稱可以出現(xiàn)“區(qū)塊鏈”。同時(shí)，在經(jīng)營(yíng)目錄上堅(jiān)持法無禁止皆可為的原則，鼓勵(lì)區(qū)塊鏈企業(yè)堅(jiān)持技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)應(yīng)用。其次，對(duì)于聯(lián)盟鏈的法人主體地位，可以參照一般行業(yè)組織來進(jìn)行規(guī)范管理，對(duì)于比較成熟的聯(lián)盟鏈，可以進(jìn)行法人主體試點(diǎn)，實(shí)行“一鏈一策”。再次，定期舉辦國(guó)際高端區(qū)塊鏈技術(shù)峰會(huì)，推動(dòng)區(qū)塊鏈行業(yè)緊跟全球區(qū)塊鏈技術(shù)生態(tài)發(fā)展步伐，爭(zhēng)取國(guó)際話語權(quán)。要充分發(fā)揮上海區(qū)塊鏈領(lǐng)域相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)的作用，例如，可以考慮將上海區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)化基地打造成全國(guó)一流的區(qū)塊鏈專業(yè)示范園區(qū)，以凸顯其在促進(jìn)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)中發(fā)揮積極作用和打造公鏈中的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。

（二）支持區(qū)塊鏈基礎(chǔ)技術(shù)與其他技術(shù)融合研究，支撐大規(guī)模應(yīng)用創(chuàng)新，為持續(xù)創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)

首先， 進(jìn)一步完善區(qū)塊鏈技術(shù)基礎(chǔ)，對(duì)底層的共識(shí)算法、加密算法、分布式存儲(chǔ)等基礎(chǔ)技術(shù)要不斷加大投入。其次，加強(qiáng)區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新，對(duì)高性能、隱私保護(hù)算法、安全多方計(jì)算、跨鏈交互、數(shù)據(jù)審計(jì)等關(guān)鍵技術(shù)領(lǐng)域加大技術(shù)創(chuàng)新力度。再次，推動(dòng)公共開源組件的建設(shè)，在國(guó)密算法等具體的技術(shù)領(lǐng)域，爭(zhēng)取形成一批具有通用性及可擴(kuò)展性的公共組件，形成生態(tài)效應(yīng)。最后，更加積極推進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)與其他技術(shù)的融合發(fā)展，鼓勵(lì)現(xiàn)有的人工智能、物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)企業(yè)積極參與區(qū)塊鏈企業(yè)技術(shù)研究，通過協(xié)作，在“區(qū)塊鏈+物聯(lián)網(wǎng)”“區(qū)塊鏈+人工智能”“區(qū)塊鏈+云計(jì)算”以及“區(qū)塊鏈+大數(shù)據(jù)”等方面探索形成技術(shù)融合方式、途徑以及標(biāo)準(zhǔn)等研究，從而形成完善的區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用生態(tài)。

（三）加快創(chuàng)新區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，促進(jìn)上海金融科技中心建設(shè)，助力國(guó)家戰(zhàn)略

首先，積極發(fā)揮上海金融領(lǐng)域的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，加快創(chuàng)新區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用。例如，在交易后場(chǎng)景應(yīng)用，建立多方共同維護(hù)的交易后服務(wù)平臺(tái)，通過共享賬本、智能合約的方式提升對(duì)賬、清算等交易后流程，提升交易后效率，形成國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，為國(guó)際金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)以及中國(guó)企業(yè)“走出去”提供便利。其次，探索推動(dòng)央行數(shù)字貨幣DCEP在具體場(chǎng)景的積極應(yīng)用。例如，可以把中國(guó)寶武生態(tài)圈作為數(shù)字貨幣在供應(yīng)鏈領(lǐng)域的試點(diǎn)投放場(chǎng)景，通過類似試點(diǎn)，大力鼓勵(lì)上海有關(guān)研究機(jī)構(gòu)、具體企業(yè)積極探索與DCEP應(yīng)用有關(guān)的區(qū)塊鏈研究，夯實(shí)發(fā)展與金融科技產(chǎn)業(yè)有關(guān)的各項(xiàng)基礎(chǔ)性條件，促進(jìn)上海金融科技中心發(fā)展。最后，積極發(fā)揮區(qū)塊鏈技術(shù)在央行數(shù)字貨幣DCEP和人民幣跨境支付系統(tǒng)CIPS有效結(jié)合過程中的獨(dú)特作用。要積極在“一帶一路”相關(guān)國(guó)家展開合作試點(diǎn)，利用區(qū)塊鏈技術(shù)所帶來的信任優(yōu)勢(shì)，有效提升國(guó)際貿(mào)易效率，降低跨境支付對(duì)環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)SWIFT的依賴程度，增強(qiáng)上海在人民幣國(guó)際化進(jìn)程中的話語權(quán)，為重塑國(guó)際金融格局提供有力支撐。

（四）有效推進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)賦能政府監(jiān)管，積極促進(jìn)監(jiān)管效能釋放

首先，要不斷夯實(shí)區(qū)塊鏈發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施。例如，逐步推動(dòng)涉及經(jīng)濟(jì)社會(huì)領(lǐng)域中基礎(chǔ)環(huán)節(jié)、公共服務(wù)、社會(huì)信用等具有顯著外溢性領(lǐng)域的資質(zhì)證書、權(quán)證等分批次、分階段開展數(shù)字化試點(diǎn)。在夯實(shí)數(shù)字安全技術(shù)基礎(chǔ)上，逐步實(shí)現(xiàn)數(shù)字化證明與紙質(zhì)材料同等有效。在此基礎(chǔ)上，積極搭建基于區(qū)塊鏈的分布式共享服務(wù)平臺(tái)，逐步實(shí)現(xiàn)數(shù)字資產(chǎn)的可信交換與記錄的領(lǐng)域。其次，設(shè)立上海區(qū)塊鏈檢測(cè)中心，開展區(qū)塊鏈代碼審計(jì)、安全檢測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等工作，促進(jìn)技術(shù)與產(chǎn)業(yè)安全高效結(jié)合。最后，利用區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新監(jiān)管方式。要打破傳統(tǒng)的以服務(wù)窗口為中心的政務(wù)服務(wù)方式和變革層層審批的監(jiān)管路徑，充分利用區(qū)塊鏈帶來的信任環(huán)境的顯著改善，實(shí)現(xiàn)流程再造，實(shí)現(xiàn)審核自動(dòng)化、流轉(zhuǎn)可信化、審批同步化，推動(dòng)政府相關(guān)部門形成新型監(jiān)管協(xié)作方式。