因涉“九宗罪”，江蘇銀行被重罰800萬，四名責(zé)任人被點(diǎn)名

顧檸

又見上市銀行大額罰單！

繼廈門銀行因涉“違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定、違反金融消費(fèi)者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定、涉詐賬戶管理不到位”等23項(xiàng)案由被罰746.6萬元之后，又有一家城商行因反洗錢違規(guī)被罰近800萬。

此次被罰的銀行則是體量更大、在城商行梯隊(duì)排名前三的江蘇銀行。

因反洗錢違規(guī)，開年以來多家銀行被“央媽”罰款，江蘇銀行也沒能幸免。在幾日前央行披露的罰單中，該行還有四名相關(guān)責(zé)任人被點(diǎn)名，其中一名團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、三名部門一把手。

2月10日消息，據(jù)央行公布的行政處罰公示顯示，江蘇銀行因存在違反賬戶管理規(guī)定、違反流通人民幣管理規(guī)定等多項(xiàng)違法行為，被處以警告，并處沒收違法所得42元，罰款773.6萬元，加上4名相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰15.5萬元共計(jì)789.1萬元。

具體違法行為如下：

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反流通人民幣管理規(guī)定；

3.違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；

4.占?jí)贺?cái)政存款或者資金；

5.違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；

6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

9.對(duì)金融產(chǎn)品作出虛假或者引人誤解的宣傳。

牽涉的四名責(zé)任人中，時(shí)任該行運(yùn)營管理部賬戶支付團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理門新彥，因?qū)`反賬戶管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被處以警告并處罰款5萬元；時(shí)任該行消費(fèi)金融與信用卡中心總經(jīng)理?xiàng)罹奕?，因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，被處以罰款3.5萬元；時(shí)任該行運(yùn)營管理部總經(jīng)理?xiàng)钐斓?，因?qū)ξ窗匆?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄負(fù)有責(zé)任，被處以罰款3.5萬元；時(shí)任該行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理徐勁，因?qū)ξ窗匆?guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，同樣被處以罰款3.5萬元。

江蘇銀行現(xiàn)如今是城商行領(lǐng)域中十分“炙手可熱”的一家銀行，因其對(duì)北京銀行營收、凈利等經(jīng)營層面趕超被業(yè)界看好。此番江蘇銀行所收央媽的罰單也是該行行長履新之后所收最大的一張罰單。

《金融理財(cái)》了解到，江蘇銀行行長葛仁余任職資格去年12月剛獲銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。去年9月，該行原行長季明辭職。同日，江蘇銀行董事會(huì)審議通過了《關(guān)于聘任江蘇銀行股份有限公司行長的議案》，同意聘任葛仁余擔(dān)任該行行長。

簡(jiǎn)歷顯示，葛仁余，男，1965年10月生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷，學(xué)士學(xué)位，高級(jí)工程師。曾任中國建設(shè)銀行南京分行計(jì)算機(jī)處科員、科技處處長助理、副處長，中國建設(shè)銀行江蘇省分行營業(yè)部運(yùn)行中心經(jīng)理、信息技術(shù)管理部總經(jīng)理，南京銀行信息技術(shù)部總經(jīng)理。

2013年8月，葛仁余赴任江蘇銀行信息科技部總經(jīng)理?，F(xiàn)任江蘇銀行黨委副書記、副行長、首席信息官。

從葛仁余的履歷不難看出，他是一名建行出身的銀行人。而江蘇銀行領(lǐng)導(dǎo)班子中，有建行基因的不止他一人，還有該行董事長——夏平。

夏平是1963年8月生人，現(xiàn)年不到60歲。曾任建行南京分行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、六合縣支行行長、第一支行行長、江蘇省分行營業(yè)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、江蘇省分行黨委委員、副行長，建行蘇州分行黨委書記、行長。

離開建行后夏平于2009年赴任南京銀行行長；后又于2013年3月履新江蘇銀行，現(xiàn)任該行黨委書記、董事長，蘇銀金融租賃董事長。

從夏平的履歷可發(fā)現(xiàn)，早在2009年建行二級(jí)分行行長便已出任城商行行長，且他與葛仁余年齡差兩歲，均有建行江蘇分行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且均從建行離開后赴任南京銀行再到江蘇銀行，更為值得一提的是，夏平2013年3月前腳剛剛履新，5個(gè)月后葛仁余也調(diào)任江蘇銀行信息科技部總經(jīng)理。

截至目前，江蘇銀行的高管架構(gòu)為“一正三副”，副行長分別為顧尟（1963年生人）、趙輝（1965年生人）、吳典軍（1969年生人兼任董秘）。這三名副行長中，顧尟、趙輝是中行出身，顧曾任中行江蘇省分行零售業(yè)務(wù)處副處長、處長，銀行卡部總經(jīng)理；趙輝曾任中行江蘇省分行收付清算處副處長、清算處副處長、處長、運(yùn)營部總經(jīng)理，中國銀行宿遷分行行長；而吳典軍則有農(nóng)行、農(nóng)發(fā)行的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾任農(nóng)發(fā)行江蘇省分行辦公室副主任（主持工作）。

種種跡象表明，江蘇銀行現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)班子均有國有大行江蘇省分行的工作背景，分管科技、零售、宣傳等條線的干部皆具，一線從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富且管理經(jīng)驗(yàn)十足。

在這樣的領(lǐng)導(dǎo)班子帶領(lǐng)下，2022年江蘇銀行經(jīng)營狀況良好。業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，2022年江蘇銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入705.7億元，同比增長10.66%；歸屬于上市公司股東的凈利潤（凈利潤，下同）為254.94億元，同比增長29.45%。

值得一提的是，或是受到凈息差收窄、上年同期業(yè)績(jī)基數(shù)高等因素影響，2022年第四季度，江蘇銀行營業(yè)收入168.14億元，同比微降0.97%，凈利潤則繼續(xù)增長22.34%至50.05億元。