海南自由貿(mào)易港特色金融改革創(chuàng)新之路探析

方 昕

2018年以來(lái)，習(xí)近平總書(shū)記多次就海南自由貿(mào)易港建設(shè)發(fā)表重要講話和作出重要指示批示，為海南自由貿(mào)易港建設(shè)擘畫(huà)了宏偉藍(lán)圖，自由貿(mào)易港建設(shè)實(shí)現(xiàn)從“順利開(kāi)局”到“蓬勃展開(kāi)”到“進(jìn)展明顯”再到“蓬勃興起”。海南省金融系統(tǒng)主動(dòng)作為，積極探索海南自由貿(mào)易港特色金融發(fā)展道路，加快釋放自貿(mào)港金融政策效應(yīng)。

堅(jiān)持金融改革創(chuàng)新的正確方向

堅(jiān)持人民至上。牢牢把握金融工作的政治性、人民性，厚植“金融為民”理念，著力解決市場(chǎng)主體所需所想所盼。深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，大力發(fā)展普惠金融，不斷滿(mǎn)足人民群眾的金融需求。加大對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的金融支持力度，全力促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)做優(yōu)做強(qiáng)。圍繞民生關(guān)切，切實(shí)加強(qiáng)和改進(jìn)金融服務(wù)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)更多地將金融資源配置到重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，惠及更多市場(chǎng)主體和更廣大人民群眾，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和民生改善。

堅(jiān)持自信自立。堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展道路，堅(jiān)持中國(guó)特色社會(huì)主義金融制度，堅(jiān)定中國(guó)特色金融文化自信。在借鑒國(guó)際自由貿(mào)易港的金融模式或監(jiān)管制度的基礎(chǔ)上，進(jìn)行符合中國(guó)國(guó)情和海南自貿(mào)港特色的原始創(chuàng)新，在先行先試中推動(dòng)構(gòu)建海南自由貿(mào)易港特色金融制度體系。

堅(jiān)持守正創(chuàng)新。把支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為金融高質(zhì)量發(fā)展的著力點(diǎn)，高效滿(mǎn)足海南重大發(fā)展戰(zhàn)略、實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融需求。完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念，鞏固深化園區(qū)金融、普惠金融、跨境金融、綠色金融、科創(chuàng)金融等金融發(fā)展新格局。加大外匯管理服務(wù)改革創(chuàng)新力度，用好用足各項(xiàng)貿(mào)易投資便利化政策，持續(xù)提升跨境金融服務(wù)水平。

堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向。正視海南銀行業(yè)歷史包袱沉重、展業(yè)能力不強(qiáng)、市場(chǎng)主體發(fā)育不充分、金融流量不足等問(wèn)題，著力破解金融發(fā)展的堵點(diǎn)和痛點(diǎn)，跳出金融高風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展的怪圈。穩(wěn)步推動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)，努力做好地方法人金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控。深化銀行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，回歸金融本源，滿(mǎn)足實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求；加強(qiáng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升市場(chǎng)主體承接金融試點(diǎn)政策的能力，進(jìn)一步提升服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的能力、效率和水平。

堅(jiān)持系統(tǒng)觀念。加強(qiáng)跨行業(yè)制度集成創(chuàng)新協(xié)同，在防風(fēng)險(xiǎn)的前提下加快開(kāi)放創(chuàng)新節(jié)奏。把制度集成創(chuàng)新擺在突出位置，構(gòu)建與自由貿(mào)易港制度體系相適應(yīng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施、金融機(jī)構(gòu)體系、金融市場(chǎng)服務(wù)體系、金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系、金融監(jiān)管體系、金融法治體系等，研究海南自貿(mào)港金融高水平開(kāi)放的頂層設(shè)計(jì)和制定系統(tǒng)性解決方案。

走特色金融發(fā)展之路

自由貿(mào)易港是當(dāng)今世界最高水平的開(kāi)放形態(tài)，不是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的功能升級(jí)版。首先，自由貿(mào)易港是綜合功能經(jīng)濟(jì)區(qū)，不同于功能單一的、經(jīng)濟(jì)園區(qū)特征的國(guó)內(nèi)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。我國(guó)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的起點(diǎn)是保稅區(qū)，更多地側(cè)重于政府職能轉(zhuǎn)變、外商投資管理等方面的創(chuàng)新，重在形成可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)。而國(guó)際自由貿(mào)易港的綜合性發(fā)展日趨明顯，以功能多樣化、貿(mào)易便利化、投資自由化、運(yùn)作市場(chǎng)化為主要特征的綜合性自由貿(mào)易港成為發(fā)展的主要模式，綜合性自由貿(mào)易港擁有包含金融、貿(mào)易、工業(yè)、航運(yùn)、旅游、信息等在內(nèi)的綜合功能。其次，自由貿(mào)易港是制度集成創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。自由貿(mào)易港是對(duì)標(biāo)國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則進(jìn)行整體性、集成式制度創(chuàng)新。貨物、服務(wù)、跨境資金流動(dòng)和人員自由流動(dòng)是自由貿(mào)易港的本質(zhì)特征。就金融制度而言，高度國(guó)際化的金融制度、貨幣自由匯兌的外匯管理制度、高效透明的金融監(jiān)管制度是其基本特征。第三，自由貿(mào)易港是高水平開(kāi)放引領(lǐng)區(qū)。自由貿(mào)易港是全球開(kāi)放水平最高的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)。國(guó)際成熟自由貿(mào)易港經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，逐步從單一經(jīng)濟(jì)功能區(qū)向綜合性功能區(qū)發(fā)展，對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)開(kāi)放與發(fā)展起到了重要的引領(lǐng)作用。

分步驟穩(wěn)步推進(jìn)海南自由貿(mào)易港金融改革創(chuàng)新，服務(wù)高水平自貿(mào)港建設(shè)?；诤Ｄ犀F(xiàn)狀以及建設(shè)自由貿(mào)易港的目標(biāo)，金融支持政策應(yīng)當(dāng)分階段、分步驟。在短期內(nèi)，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和熱帶特色高效農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)領(lǐng)域?yàn)槌霭l(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)，依托內(nèi)地市場(chǎng)，服務(wù)內(nèi)地與港內(nèi)資金往來(lái)和跨境貿(mào)易投資自由化便利化，通過(guò)機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的完善增強(qiáng)金融自身實(shí)力，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力與適配性，實(shí)現(xiàn)到2025年初步建立自由貿(mào)易港制度的目標(biāo)；中長(zhǎng)期看，金融業(yè)應(yīng)當(dāng)以制度創(chuàng)新為核心構(gòu)建“賬戶(hù)隔離”加“政策開(kāi)放”的自由貿(mào)易港金融開(kāi)放總體框架，支持海南對(duì)標(biāo)國(guó)際一流自由貿(mào)易港，實(shí)現(xiàn)經(jīng)常項(xiàng)目高度便利化，資本項(xiàng)目逐步放開(kāi)與國(guó)際接軌，實(shí)現(xiàn)到2035年自由貿(mào)易港制度體系和運(yùn)作模式更加成熟的目標(biāo)。

構(gòu)建特色金融體系

建設(shè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的目的在于試行某些國(guó)際經(jīng)貿(mào)規(guī)則，以積累可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)。建設(shè)海南自由貿(mào)易港是為國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)提供一個(gè)高水平開(kāi)放平臺(tái)，按照中央把海南打造成為我國(guó)面向太平洋和印度洋的重要對(duì)外開(kāi)放門(mén)戶(hù)的戰(zhàn)略定位，海南自貿(mào)港應(yīng)定位為服務(wù)貿(mào)易投資自由便利的國(guó)際化公共產(chǎn)品，金融政策制度體系的構(gòu)建，也應(yīng)以此為核心展開(kāi)?？蓪?duì)標(biāo)國(guó)際自由貿(mào)易港金融制度，為海南自由貿(mào)易港金融高水平開(kāi)放提供系統(tǒng)性解決方案，更好地服務(wù)建設(shè)具有世界影響力的中國(guó)特色自由貿(mào)易港。

建設(shè)具有鮮明自貿(mào)港特色的金融市場(chǎng)服務(wù)體系，增強(qiáng)海南自由貿(mào)易港的全球資源配置功能。明確金融業(yè)在現(xiàn)代服務(wù)業(yè)中的核心地位，將金融業(yè)全部納入鼓勵(lì)類(lèi)產(chǎn)業(yè)目錄，為金融機(jī)構(gòu)提供良好的發(fā)展環(huán)境。結(jié)合海南資源稟賦和自由貿(mào)易港建設(shè)需要，出臺(tái)支持自貿(mào)港建設(shè)的一攬子金融政策，支持構(gòu)建具有鮮明自貿(mào)港特色的金融市場(chǎng)服務(wù)體系。海南自貿(mào)港作為國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)的重要交匯點(diǎn)，要充分利用跨境資金自由流動(dòng)的優(yōu)勢(shì)，結(jié)合產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)和市場(chǎng)需求，在有效防范人民幣跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，加快海南自貿(mào)港跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新，重點(diǎn)打造全球人民幣資金的跨境并購(gòu)中心、資產(chǎn)配置中心和管理中心，建設(shè)跨境人民幣投融資母港。

構(gòu)建獨(dú)立的多功能自由貿(mào)易賬戶(hù)體系，搭建金融對(duì)外開(kāi)放基礎(chǔ)平臺(tái)。構(gòu)建海南自貿(mào)港跨境金融服務(wù)單元，依托跨境金融服務(wù)單元實(shí)現(xiàn)跨境資金流動(dòng)自由便利，對(duì)內(nèi)地則依托現(xiàn)有的賬戶(hù)體系繼續(xù)保持境內(nèi)資金流動(dòng)自由便利，兩套體系間的資金流動(dòng)實(shí)施有條件、可調(diào)節(jié)的嚴(yán)格監(jiān)管。通過(guò)金融賬戶(hù)隔離，建立資金“電子圍網(wǎng)”，為海南自由貿(mào)易港與境外實(shí)現(xiàn)跨境資金自由便利流動(dòng)提供基礎(chǔ)條件。

制定與國(guó)際規(guī)則接軌的自貿(mào)港金融法規(guī)，提升海南自由貿(mào)易港現(xiàn)代化金融治理能力。在《海南自由貿(mào)易港法》授權(quán)下，制定《海南自由貿(mào)易港跨境資金流動(dòng)管理?xiàng)l例》，為貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、直接投資、跨境融資自由化便利化提供法律支撐。同時(shí)，研究在資金“電子圍網(wǎng)”一線豁免外匯真實(shí)性審核，主要運(yùn)用“反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅”等國(guó)際規(guī)則應(yīng)對(duì)跨境收支及匯兌風(fēng)險(xiǎn)，做好金融高水平開(kāi)放壓力測(cè)試。

推動(dòng)海南率先出臺(tái)“金融高水平開(kāi)放負(fù)面清單”，打造金融對(duì)外開(kāi)放制度創(chuàng)新策源地與供給地。研究在證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)、期貨等衍生品業(yè)務(wù)、債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域推進(jìn)證券投資可兌換的進(jìn)程，推動(dòng)海南率先出臺(tái)“金融高水平開(kāi)放負(fù)面清單”。同時(shí)，在實(shí)踐中，縮短“負(fù)面清單”長(zhǎng)度，推動(dòng)少數(shù)不可兌換項(xiàng)目的開(kāi)放，提高可兌換項(xiàng)目的便利化程度，提高交易環(huán)節(jié)對(duì)外開(kāi)放程度，給予海南自貿(mào)港先行先試的機(jī)會(huì)。吸引國(guó)際金融機(jī)構(gòu)落戶(hù)海南，國(guó)家層面布局面向印太、東盟的政策性、國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)。加快落地《關(guān)于在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和自由貿(mào)易港試點(diǎn)對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開(kāi)放的若干措施》，支持海南自由貿(mào)易港先行先試。

統(tǒng)籌推進(jìn)交易環(huán)節(jié)項(xiàng)目開(kāi)放和信息共享，構(gòu)建本外幣合一的跨境金融監(jiān)管體系。加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)，明確交易環(huán)節(jié)管理規(guī)則，統(tǒng)籌推進(jìn)交易環(huán)節(jié)開(kāi)放。提升監(jiān)管效率，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)交易環(huán)節(jié)管理部門(mén)有關(guān)資金流動(dòng)的交易信息與資金監(jiān)管部門(mén)及時(shí)有效共享。構(gòu)建與“一線放開(kāi)、二線管住”相適應(yīng)的跨境金融服務(wù)管理體制，建立健全金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，真正形成跨境金融便利化與防風(fēng)險(xiǎn)相統(tǒng)一的功能管理模式，逐步適應(yīng)“事前預(yù)警、事中控制、事后管理、主體無(wú)感”的跨境金融風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)。

加強(qiáng)金融司法協(xié)同聯(lián)動(dòng)，建立國(guó)際化的跨境金融仲裁和調(diào)解機(jī)制。對(duì)標(biāo)國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則，支持開(kāi)展跨境金融仲裁和調(diào)解，加快國(guó)際仲裁業(yè)務(wù)集聚，打造“商事調(diào)解+國(guó)際仲裁”一站式、多元化、國(guó)際化金融糾紛解決平臺(tái)。推動(dòng)設(shè)立海南自由貿(mào)易港金融法院，打造穩(wěn)定公正透明、可預(yù)期的法治環(huán)境。