風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪防治重心、特點(diǎn)及治理對(duì)策研究

韓鎮(zhèn)偉

引言

當(dāng)下我國(guó)正處于社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的關(guān)鍵時(shí)期和國(guó)家發(fā)展的重要機(jī)遇期，2022年上半年我國(guó)GDP同比增長(zhǎng)2.5%，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度較往年同期放緩，在此大背景下，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定便是重中之重。公安機(jī)關(guān)應(yīng)根據(jù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變和形勢(shì)的變化，強(qiáng)化打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，防止系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定保駕護(hù)航。因此，筆者結(jié)合近年來(lái)經(jīng)偵工作的開(kāi)展及風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的態(tài)勢(shì)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行研究，對(duì)其概念進(jìn)行剖析，探討其防治重心，結(jié)合犯罪特點(diǎn)，提出針對(duì)性的治理對(duì)策。

一、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的概念

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的范圍也不斷地變化，新的犯罪形式也不斷出現(xiàn)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的概念，學(xué)術(shù)界眾說(shuō)紛紜，各位學(xué)者在不同時(shí)期從不同的角度有著不同的理解。有學(xué)者認(rèn)為“風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪應(yīng)當(dāng)界定為容易引發(fā)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，可能造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患并進(jìn)而影響社會(huì)穩(wěn)定的各種經(jīng)濟(jì)犯罪，包括但不限于部分涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件”[1]。有學(xué)者認(rèn)為，所謂風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪是指可能造成巨大經(jīng)濟(jì)損失，易引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的金融犯罪和其他嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪和職務(wù)犯罪[2]。有學(xué)者認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，是指在經(jīng)濟(jì)全球化和世界現(xiàn)代化背景下，伴隨著社會(huì)轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌，由經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)際環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等引起的，可帶來(lái)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)隱患，并造成經(jīng)濟(jì)秩序失衡、政治安全受損、社會(huì)動(dòng)蕩不穩(wěn)的經(jīng)濟(jì)犯罪[3]。筆者從刑法對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪的定義出發(fā)，認(rèn)為犯罪分子違反國(guó)家經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，為獲取非法經(jīng)濟(jì)利益而實(shí)施，可能引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)犯罪就是風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，其以引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)為主。

二、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的防治重心

近年來(lái)隨著互聯(lián)網(wǎng)的蓬勃發(fā)展和諸多新興技術(shù)的普及，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪形式也在不斷翻新，犯罪手段愈發(fā)狡猾隱蔽。目前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的防治，既要緊盯傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪重心即非法集資類(lèi)經(jīng)濟(jì)犯罪，又要兼顧新型風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪。

(一)非法集資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪

非法集資類(lèi)犯罪素來(lái)是公安機(jī)關(guān)打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的重心，包括非法吸收公眾存款犯罪和集資詐騙犯罪等。2021年5月1日起正式施行的《防范和處置非法集資條例》為公安機(jī)關(guān)打、防非法集資類(lèi)犯罪提供了良好的指導(dǎo)和依據(jù)。2017至2021年，全國(guó)法院受理非法集資案件一審刑事案件數(shù)量每年均在5000件以上，非法集資案件總體呈高發(fā)趨勢(shì)。新型非法集資犯罪層出不窮，犯罪分子使用互聯(lián)網(wǎng)新型借貸平臺(tái)、融資租賃、提供養(yǎng)老服務(wù)、投資元宇宙項(xiàng)目等新型非法吸收資金的行為方式，誘騙人民群眾的財(cái)產(chǎn)，將之轉(zhuǎn)移出境，大肆揮霍，嚴(yán)重破壞了我國(guó)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的底層基礎(chǔ)，破壞區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，極易引發(fā)金融和社會(huì)穩(wěn)定等風(fēng)險(xiǎn)。該類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪具備涉眾型特征，即犯罪金額巨大、涉案人數(shù)眾多、傳播速度快等，稍有不慎，便危害巨大。當(dāng)前國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平趨于平穩(wěn)，群眾的投機(jī)心理可能會(huì)相應(yīng)增加，然而非法集資類(lèi)犯罪依舊十分活躍，形成了很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。因此，非法集資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪仍應(yīng)是公安機(jī)關(guān)的防治重心。

(二)利用農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪

截至2022年一季度，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)占銀行業(yè)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的13.5%，與上年同期增長(zhǎng)10.5%，總資產(chǎn)達(dá)482353億元。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)金融規(guī)模龐大，且相較于商業(yè)銀行監(jiān)管不夠完善。2022年河南、安徽五家村鎮(zhèn)銀行受不法股東操控，通過(guò)內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等方式，吸收并非法占有公眾資金，性質(zhì)惡劣，涉嫌嚴(yán)重犯罪，截至8月11日晚，政府已累計(jì)墊付43.6萬(wàn)戶、180.4億元，客戶、資金墊付率分別為69.6%、66%，進(jìn)展總體順利[4]。利用農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪較其他風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪有很大不同，犯罪分子利用政府機(jī)構(gòu)的公信力和銀行安全可靠的形象來(lái)實(shí)施犯罪，拉攏儲(chǔ)戶和吸收存款，金融機(jī)構(gòu)暴雷后，若不能及時(shí)挽回?fù)p失，便對(duì)政府和銀行的公信力造成嚴(yán)重破壞。利用農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪涉案金額龐大，涉及儲(chǔ)戶眾多，牽扯到地區(qū)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，極易誘發(fā)區(qū)域性，乃至系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，因此利用農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪同樣是公安機(jī)關(guān)的防治重心。

(三)虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪

隨著元宇宙①概念的新興，虛擬貨幣②的熱度較以往大幅提高，虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪也趁機(jī)披著新馬甲不斷地出現(xiàn)在大眾視野中。如圖1所示，虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪呈逐年遞增趨勢(shì)。

圖1 近六年虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪案件判決數(shù)量 單位(件)

該類(lèi)犯罪以虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪風(fēng)險(xiǎn)最為突出，在2021年BBGO幣網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案件③涉及全國(guó)約11萬(wàn)人，涉案資金達(dá)10億元。2022年3月上海市破獲首例利用虛擬貨幣實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪的案件，該平臺(tái)存續(xù)期間累計(jì)發(fā)展會(huì)員賬戶6萬(wàn)余個(gè)，層級(jí)關(guān)系達(dá)72層，涉案金額1億余元?？梢钥闯鎏摂M貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪涉案資金大、涉案人數(shù)眾多且犯罪傳播速度快。在元宇宙等諸多概念興起的今天，該類(lèi)犯罪利用群眾對(duì)新興事物的投機(jī)心理和投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄進(jìn)行犯罪，犯罪危害嚴(yán)重，極易誘發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)和不穩(wěn)定因素，虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪應(yīng)是公安機(jī)關(guān)的又一防治重心。

三、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的不斷優(yōu)化與完善，以及互聯(lián)網(wǎng)新興技術(shù)的迭代更新，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)也在不斷演變。依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的防治重心，近年來(lái)其特點(diǎn)表現(xiàn)為如下方面。

(一)傳播迅速，輻射地域廣

風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中因犯罪的收益極高，犯罪分子積極性很強(qiáng)，整體呈現(xiàn)出犯罪傳播速度快、輻射地域廣和跨區(qū)域跨省份傳播的特點(diǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中，犯罪分子為了快速騙取資金從中牟利，會(huì)將犯罪對(duì)象的范圍盡可能地?cái)U(kuò)大，將犯罪視野望向全國(guó)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳播或者口口相傳等多種途徑，迅速發(fā)展下線，層級(jí)分布極多，將犯罪以極快的速度傳播下去，待到犯罪發(fā)案時(shí)，可能已經(jīng)涉及了多個(gè)省份中的數(shù)個(gè)地區(qū)，犯罪的波及面之廣給經(jīng)偵民警的調(diào)查取證工作造成了極大困難，對(duì)公安機(jī)關(guān)的人力物力造成了相當(dāng)大的壓力。

(二)多具備涉眾性特征，犯罪金額龐大

風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪案件普遍具備涉眾型特征，如非法集資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，犯罪分子以遠(yuǎn)高于銀行正常利息的收益為誘餌，引誘群眾投資，虛假宣傳騙取群眾信任，投資者為了虛假的高回報(bào)，將自己的全部積蓄投入這場(chǎng)騙局，為了獲取更多的提成，不斷地發(fā)展下線，形成一傳十、十傳百的局面，參與人數(shù)極多，涉案數(shù)額也在指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)，由原來(lái)的幾百萬(wàn)發(fā)展到動(dòng)輒幾十億到幾百億元。如善林金融涉案金額高達(dá)736.87億元，投資人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失217億余元。在虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)犯罪中，犯罪主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳播，在如今全民上網(wǎng)的時(shí)代，犯罪信息受眾覆蓋面極廣，致使投資人數(shù)眾多，案值輕易便達(dá)到數(shù)億甚至數(shù)十億元。投資款項(xiàng)被犯罪分子肆意揮霍、利用地下錢(qián)莊等手段將款項(xiàng)轉(zhuǎn)移海外隱藏起來(lái)，難以追回，危害社會(huì)穩(wěn)定，極易引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

(三)犯罪手法專(zhuān)業(yè)，智能化趨勢(shì)明顯

近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的全面普及，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪手法也在逐漸升級(jí)，智能化趨勢(shì)尤為明顯。許多新興事物都進(jìn)入了犯罪分子的視野之中，犯罪分子致力于網(wǎng)上宣傳，利用人們對(duì)新興事物的認(rèn)知偏差進(jìn)行犯罪行為。非法集資類(lèi)犯罪中，非法吸收公眾資金的手段層出不窮，如互聯(lián)網(wǎng)新型借貸平臺(tái)、融資租賃、提供養(yǎng)老服務(wù)、投資元宇宙項(xiàng)目等新形式；在利用農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中，犯罪分子利用第三方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)及自建平臺(tái)等智能化方式進(jìn)行攬儲(chǔ)和推銷(xiāo)金融產(chǎn)品；在虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，搭建虛假交易平臺(tái)，私設(shè)第四方支付平臺(tái)等新穎的犯罪手法不斷涌現(xiàn)。

這類(lèi)犯罪不具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)是無(wú)法完成的，如虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中，犯罪分子使用搭建虛擬盤(pán)，引導(dǎo)用戶注冊(cè)并進(jìn)行分級(jí)，推動(dòng)虛擬盤(pán)資金的快速循環(huán)，以及支付端的接入等手段。專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)也往往意味著犯罪分子的反偵查意識(shí)高，犯罪分子利用專(zhuān)業(yè)手段，抹除犯罪痕跡，掩飾犯罪，提前轉(zhuǎn)移資金，設(shè)法逃避警方的偵查視野，往往發(fā)案時(shí)已經(jīng)過(guò)了相當(dāng)長(zhǎng)的周期，給公安機(jī)關(guān)的偵查造成了很大困難。

(四)易引發(fā)群體性事件，維穩(wěn)壓力加大

由于一部分人迫切地尋求致富之路，正中犯罪分子下懷，其利用群眾的投機(jī)心理和改善生活的迫切心理，針對(duì)多數(shù)人的痛點(diǎn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪。非法集資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪和虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中，犯罪分子利用投資者的投機(jī)心理，打著比銀行存款利息高數(shù)倍的名頭進(jìn)行集資。在犯罪前期按時(shí)給予投資者利息以誘騙到投資者更多的資金流入，以達(dá)到犯罪規(guī)模快速擴(kuò)大的目的，待到資金鏈斷裂時(shí)，群眾沒(méi)有如期得到返利時(shí)，方察覺(jué)到上當(dāng)受騙；又或者一些人本就知道是騙局，但為了利益仍對(duì)其投資。投資者們僅有的積蓄都被犯罪分子卷走，極易發(fā)生群體上訪等群體性事件，要求政府為自己挽回?fù)p失，對(duì)公安機(jī)關(guān)施加追贓挽損的壓力，進(jìn)而可能引發(fā)諸多維穩(wěn)問(wèn)題，加大維穩(wěn)工作的壓力。

四、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的治理對(duì)策

風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪本身的特點(diǎn)決定了其很可能會(huì)導(dǎo)致區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。因此，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪值得我們進(jìn)行深入思考與剖析，根據(jù)其防治重心和犯罪特點(diǎn)，提出治理對(duì)策，減輕乃至杜絕其危害。

(一)防微杜漸，主動(dòng)出擊

治理風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪并不是朝夕之間就可以完成的，不可能一蹴而就。公安機(jī)關(guān)應(yīng)樹(shù)立防微杜漸的工作理念，主動(dòng)研判分析對(duì)象是否存在誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的可能，進(jìn)行準(zhǔn)確打擊，盡可能將犯罪在苗頭期間掐滅，在其造成風(fēng)險(xiǎn)之前解決，盡力減小犯罪的危害。當(dāng)前，公安機(jī)關(guān)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的防控工作仍處于相對(duì)被動(dòng)的狀態(tài)，許多犯罪都是在受案之后才發(fā)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪隱蔽性強(qiáng)、傳播速度極快，發(fā)案時(shí)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪可能已經(jīng)形成規(guī)模，造成的損失難以估量。公安機(jī)關(guān)應(yīng)善于在日常工作中察覺(jué)異常，提高對(duì)相關(guān)線索的敏感度，根據(jù)發(fā)現(xiàn)的蛛絲馬跡，主動(dòng)出擊，深挖線索，擴(kuò)大戰(zhàn)果，對(duì)犯罪形成全鏈條式打擊。

(二)完善協(xié)作機(jī)制，形成合力

在非法集資類(lèi)和虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型案件中，犯罪波及諸多省份，涉及區(qū)域廣泛、涉及的人員基數(shù)大，這一特點(diǎn)決定了風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的辦理并非單個(gè)公安機(jī)關(guān)就可以獨(dú)立完成，通常需要跨市、跨省協(xié)作才可以完成對(duì)犯罪的打擊。在利用農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，如果不與證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)、銀行等金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化合作，就很難較早地發(fā)現(xiàn)此類(lèi)犯罪的線索。在辦理風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的一線實(shí)務(wù)工作中，經(jīng)偵民警會(huì)經(jīng)常面臨信息資源碎片化、協(xié)作銜接不及時(shí)、數(shù)據(jù)信息資源共享存在局限性等問(wèn)題，這些問(wèn)題是提升打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪效能的短板，優(yōu)化和解決這些問(wèn)題對(duì)防范和打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪具有很大幫助。針對(duì)效能短板，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在黨委、政府的協(xié)調(diào)指揮下，既做好公安機(jī)關(guān)內(nèi)部各部門(mén)聯(lián)動(dòng)打擊、加強(qiáng)與異地公安機(jī)關(guān)跨區(qū)域協(xié)作，簡(jiǎn)化非必要的協(xié)作程序與環(huán)節(jié)，又要做好與其他政府部門(mén)、金融、審計(jì)等機(jī)構(gòu)積極溝通協(xié)作，完善治理風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的一體化高效協(xié)作機(jī)制，提高打擊效率，形成打擊合力。

(三)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)陣地控制，強(qiáng)化治理

在非法集資類(lèi)和利用農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中，都存在網(wǎng)絡(luò)空間中宣傳、聯(lián)絡(luò)和資金往來(lái)的現(xiàn)象。虛擬貨幣投資類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，犯罪流程幾乎全部在網(wǎng)絡(luò)空間中進(jìn)行。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)陣地控制，加強(qiáng)對(duì)社交、自媒體資源、金融廣告等陣地的控制，獲取方方面面的與風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪有關(guān)的網(wǎng)絡(luò)信息資源，對(duì)信息資源進(jìn)行過(guò)濾和篩選，對(duì)異常信息進(jìn)行關(guān)注，分析研判出潛在的風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，找到突破點(diǎn)，系統(tǒng)研判，深入剖析，把握戰(zhàn)機(jī)，科學(xué)決策。加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)陣地控制不僅可以推動(dòng)對(duì)犯罪的精確打擊，也可以根據(jù)數(shù)據(jù)分析出資金的去向和財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)移地，挽回群眾的損失，有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的治理和挽損并重。

(四)健全預(yù)警機(jī)制，全面布防

風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中犯罪分子專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，手段狡猾隱蔽，不易被察覺(jué)且犯罪發(fā)案多具有滯后性，在此情形下，完善的預(yù)警機(jī)制就顯得極為重要。實(shí)務(wù)工作中僅靠公安機(jī)關(guān)一家之力，很難對(duì)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行及時(shí)和全面的預(yù)警，應(yīng)當(dāng)聯(lián)合證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)等多部門(mén)健全多元聯(lián)動(dòng)預(yù)警機(jī)制，與銀行、稅務(wù)、工商、審計(jì)等業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行密切合作，把握異常的資金流動(dòng)、對(duì)異常交易賬戶和資金往來(lái)進(jìn)行關(guān)注預(yù)警；加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)合作，對(duì)此類(lèi)案件高發(fā)的區(qū)域和行業(yè)加大監(jiān)督力度，對(duì)具備風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪可能性的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和預(yù)警；與街道、社區(qū)、居委會(huì)、村委會(huì)建立密切聯(lián)系，共同關(guān)注轄區(qū)內(nèi)的異常經(jīng)濟(jì)情況，及時(shí)上門(mén)查訪，布控摸排。健全預(yù)警機(jī)制，全面布防，有利于提早發(fā)現(xiàn)犯罪蹤跡，排除風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的隱患，減少犯罪帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

(五)以輿論宣傳為導(dǎo)向，防患于未然

在利用農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪分子以金融機(jī)構(gòu)的公信力背書(shū)和高息的誘惑拉攏儲(chǔ)戶；在非法集資類(lèi)犯罪中，犯罪分子利用群眾貪圖高利率和相關(guān)投資知識(shí)匱乏進(jìn)行誘騙；在虛擬貨幣投資類(lèi)犯罪中，犯罪分子利用群眾的好奇心理和投機(jī)心理吸引投資，以上無(wú)不體現(xiàn)宣傳工作的必要性。公安機(jī)應(yīng)對(duì)新興事物進(jìn)行周期性研判，分析其潛在的風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)防范警示對(duì)策。一方面積極結(jié)合公安自媒體宣傳資源，與電視臺(tái)、電臺(tái)、報(bào)紙、短視頻、文評(píng)、論壇等媒體資源進(jìn)行合作，做好警示教育和輿論宣傳；另一方面與街道、居委會(huì)、村委會(huì)等基層組織攜手深入群眾進(jìn)行宣傳，做好預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪相關(guān)知識(shí)的普及工作。以輿論為導(dǎo)向，積極宣傳犯罪分子慣用的誘騙手段，增強(qiáng)人民群眾對(duì)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的防范意識(shí)，動(dòng)員人民群眾對(duì)“高息低風(fēng)險(xiǎn)”等可疑情況積極舉報(bào)，從社會(huì)面減少各種風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的生存土壤。

結(jié)語(yǔ)

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，各種新事物接連涌現(xiàn)，犯罪分子極可能借助新興事物實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪。在不同時(shí)期，治理風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的重心也會(huì)有所不同，公安機(jī)關(guān)應(yīng)該做好戰(zhàn)略研判，排除風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的隱患，減少乃至杜絕其帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。打擊和防范風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，保障社會(huì)主義事業(yè)順利建設(shè)是一項(xiàng)艱巨的歷史重任，公安機(jī)關(guān)要利用更多的先進(jìn)理念和技術(shù)，全力以赴，嚴(yán)格控制并逐漸消除這一歷史性犯罪。

注 釋?zhuān)?/p>

①元宇宙(Metaverse)：是人類(lèi)運(yùn)用數(shù)字技術(shù)構(gòu)建的，由現(xiàn)實(shí)世界映射或超越現(xiàn)實(shí)世界，可與現(xiàn)實(shí)世界交互的虛擬世界。

②虛擬貨幣：指非真實(shí)的貨幣。知名的虛擬貨幣如百度公司的百度幣、騰訊公司的Q幣、盛大公司的點(diǎn)券、新浪推出的微幣，以及比特幣、萊特幣、夸克幣等上百種數(shù)字貨幣等。根據(jù)中國(guó)人民銀行等部門(mén)發(fā)布的通知、公告，虛擬貨幣不是貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣不受法律保護(hù)。

③BBGO幣網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案件：一起特大網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案。2021年4月份，徐州睢寧警方接群眾舉報(bào)，一個(gè)叫“BBGO”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)涉及傳銷(xiāo)活動(dòng)。民警偵查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)平臺(tái)通過(guò)所謂的“BBGO全球生態(tài)”項(xiàng)目鼓動(dòng)投資人購(gòu)買(mǎi)毫無(wú)價(jià)值的BBGO虛擬幣，并以高額回報(bào)和高返利為誘餌，發(fā)展“下線”會(huì)員。自2019年至2021年7月，短短兩年時(shí)間，該團(tuán)伙成員在全國(guó)發(fā)展會(huì)員達(dá)11萬(wàn)多人，涉案資金達(dá)10億元。