深化產(chǎn)融結(jié)合 促進(jìn)以融強(qiáng)產(chǎn)
——華電財(cái)務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)新實(shí)踐

中國(guó)華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司黨委副書(shū)記、總經(jīng)理 羅 賢

羅 賢

金融是產(chǎn)業(yè)的血脈，而產(chǎn)業(yè)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)。財(cái)務(wù)公司作為連接集團(tuán)產(chǎn)業(yè)和金融市場(chǎng)的橋梁，具有產(chǎn)融結(jié)合、以融強(qiáng)產(chǎn)的先天優(yōu)勢(shì)，已成為支持企業(yè)集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展與科學(xué)決策的重要金融智庫(kù)力量。中國(guó)華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華電財(cái)務(wù)”）作為中國(guó)華電集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)華電”）金融板塊的重要組成部分，服務(wù)集團(tuán)所屬發(fā)電、煤炭、科工等重要產(chǎn)業(yè)及700多家大中型成員單位，成立十八年來(lái)始終堅(jiān)持把“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)集團(tuán)主業(yè)，提供高質(zhì)效金融服務(wù)”作為根本立足點(diǎn)，力爭(zhēng)做好“產(chǎn)業(yè)金融”這篇大文章，在保障集團(tuán)資金需求和流動(dòng)性安全、助力產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)、推動(dòng)資金等金融資源優(yōu)化配置、防范資金及金融風(fēng)險(xiǎn)等方面取得顯著成效。

堅(jiān)守本源，深化產(chǎn)融結(jié)合是服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的時(shí)代要求

立足新發(fā)展階段，完整、準(zhǔn)確、全面地貫徹新發(fā)展理念，服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，華電財(cái)務(wù)深刻領(lǐng)會(huì)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)實(shí)背景和重大意義，全面深化產(chǎn)融結(jié)合工作，在提升集團(tuán)資金使用效率、助推成員單位降本增效和防控隔離金融風(fēng)險(xiǎn)上發(fā)揮作用，不斷筑牢集團(tuán)公司高質(zhì)量發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

黨中央對(duì)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提出明確意見(jiàn)

金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共生共榮。黨的十八大以來(lái)，習(xí)近平總書(shū)記高度重視金融工作，在多個(gè)重要場(chǎng)合就金融發(fā)展問(wèn)題發(fā)表重要講話，對(duì)做好金融工作作出重要指示，強(qiáng)調(diào)“必須加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，遵循金融發(fā)展規(guī)律，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù)，創(chuàng)新和完善金融調(diào)控，健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度”，明確將金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)擺在金融三大任務(wù)首位，穩(wěn)步推進(jìn)金融改革發(fā)展穩(wěn)定各項(xiàng)工作，助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展取得歷史性成就，制造業(yè)、科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域融資持續(xù)快速增長(zhǎng)，綠色金融全球領(lǐng)先，數(shù)字金融服務(wù)走在世界前列。黨的二十大報(bào)告進(jìn)一步指出：“建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，推進(jìn)新型工業(yè)化，加快建設(shè)制造強(qiáng)國(guó)、質(zhì)量強(qiáng)國(guó)、航天強(qiáng)國(guó)、交通強(qiáng)國(guó)、網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國(guó)、數(shù)字中國(guó)?！绷⒆銓?shí)體經(jīng)濟(jì)的金融業(yè)，正不斷提升服務(wù)質(zhì)效，助力資金有效供給平穩(wěn)增長(zhǎng)，著力助推產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，防范化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，全力支持穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)。

國(guó)資委對(duì)深化產(chǎn)融結(jié)合工作提出明確要求

國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在進(jìn)一步明確中央企業(yè)金融屬性及定位的基礎(chǔ)上，針對(duì)央企金融服務(wù)主業(yè)提出了重點(diǎn)措施，強(qiáng)調(diào)產(chǎn)融結(jié)合、以融促產(chǎn)是中央企業(yè)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，中央企業(yè)應(yīng)當(dāng)積極探索和規(guī)范產(chǎn)融結(jié)合的方式方法，充分發(fā)揮貼近產(chǎn)業(yè)需求的優(yōu)勢(shì)，以產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)為目標(biāo)有序開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，更好地服務(wù)主業(yè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同時(shí)提出了三點(diǎn)具體要求：一是指導(dǎo)金融子企業(yè)有效利用資本市場(chǎng)和市場(chǎng)化手段，在供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革中更好地發(fā)揮作用，幫助企業(yè)改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)證券化水平，降低融資成本，提升發(fā)展質(zhì)量；二是通過(guò)完善制度機(jī)制，引導(dǎo)金融子企業(yè)立足集團(tuán)、服務(wù)主業(yè)，緊緊圍繞主業(yè)發(fā)展需要配置金融資源，將產(chǎn)融結(jié)合的程度和效果作為評(píng)價(jià)考核金融子企業(yè)的重要內(nèi)容；三是指導(dǎo)金融子企業(yè)在符合監(jiān)管要求的前提下，積極開(kāi)發(fā)個(gè)性化、差異化、定制化金融產(chǎn)品，更多地將資金資源、人才隊(duì)伍和服務(wù)流程向集團(tuán)主業(yè)和實(shí)體產(chǎn)業(yè)傾斜，不斷增強(qiáng)服務(wù)主業(yè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

中國(guó)華電構(gòu)建產(chǎn)融結(jié)合工作的現(xiàn)實(shí)要求

近年來(lái)，中國(guó)華電認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于能源安全新戰(zhàn)略與“碳達(dá)峰、碳中和”等重要決策部署，提出并確立創(chuàng)建具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流能源企業(yè)的愿景目標(biāo)。為了服務(wù)創(chuàng)一流的戰(zhàn)略,中國(guó)華電對(duì)財(cái)務(wù)體系和能力建設(shè)進(jìn)行了頂層規(guī)劃，系統(tǒng)提出“三型三化551”世界一流財(cái)務(wù)體系和能力建設(shè)意見(jiàn)，以“戰(zhàn)略型、價(jià)值型、集約型、標(biāo)準(zhǔn)化、精益化、共享化”為標(biāo)準(zhǔn)加快財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，完善全面預(yù)算管理、司庫(kù)管理、財(cái)務(wù)合規(guī)風(fēng)控管理、財(cái)務(wù)數(shù)智、財(cái)務(wù)管理能力評(píng)價(jià)五個(gè)體系，提升決策支撐、服務(wù)業(yè)務(wù)、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、價(jià)值創(chuàng)造、風(fēng)險(xiǎn)防控五項(xiàng)能力，夯實(shí)一流的財(cái)務(wù)管理保障，助力支撐集團(tuán)公司加快建設(shè)世界一流企業(yè)（見(jiàn)圖1）。

圖1 “三型三化551”財(cái)務(wù)體系和能力建設(shè)

為加快建設(shè)世界一流的財(cái)務(wù)體系和能力，深化產(chǎn)融結(jié)合，全面促進(jìn)集團(tuán)公司高質(zhì)量發(fā)展，中國(guó)華電印發(fā)《關(guān)于全面深化產(chǎn)融結(jié)合促進(jìn)集團(tuán)公司高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，提出打造產(chǎn)融結(jié)合五大平臺(tái)等多項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，更加強(qiáng)調(diào)金融產(chǎn)業(yè)在提升集團(tuán)主業(yè)發(fā)展效率、助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革及風(fēng)險(xiǎn)防范方面的貢獻(xiàn)考量，要求金融產(chǎn)業(yè)提升服務(wù)集團(tuán)主業(yè)能力，金融業(yè)務(wù)的發(fā)展要緊盯集團(tuán)公司戰(zhàn)略，在充分了解集團(tuán)主業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展特點(diǎn)和金融需求的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)和營(yíng)銷(xiāo)水平，摒棄“等、靠、要”思想，圍繞主業(yè)需要配置金融資源，推動(dòng)集團(tuán)公司建立布局優(yōu)化、功能完善、協(xié)同高效、具有能源特色的產(chǎn)融結(jié)合工作新模式。

因時(shí)而進(jìn)，促進(jìn)以融強(qiáng)產(chǎn)是服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的創(chuàng)新實(shí)踐

華電財(cái)務(wù)著眼于改革發(fā)展新變化、公司戰(zhàn)略新要求和數(shù)字革命新趨勢(shì)，瞄準(zhǔn)“三型三化551”世界一流財(cái)務(wù)體系和能力建設(shè)目標(biāo)，遵循“一套體系”，依托“兩個(gè)載體”，突出“三個(gè)服務(wù)”，形成了具有華電財(cái)務(wù)特色的“以融強(qiáng)產(chǎn)”系統(tǒng)方法，高標(biāo)準(zhǔn)、全方位打造一流司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司，為集團(tuán)公司建設(shè)具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流能源企業(yè)提供有力支持。

遵循“一套體系”，明確一流司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司建設(shè)目標(biāo)。中國(guó)華電關(guān)于創(chuàng)建世界一流企業(yè)和世界一流財(cái)務(wù)的總體戰(zhàn)略規(guī)劃，為華電財(cái)務(wù)建設(shè)一流司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司指明了方向，提供了根本遵循。華電財(cái)務(wù)在“十三五”以來(lái)的資金管理體系建設(shè)的基礎(chǔ)上，從助力支撐集團(tuán)公司實(shí)現(xiàn)愿景目標(biāo)的戰(zhàn)略高度認(rèn)識(shí)、謀劃和部署公司“十四五”規(guī)劃主要內(nèi)容，明確提出了“打造符合國(guó)資監(jiān)管要求，契合集團(tuán)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，具有華電財(cái)務(wù)特色的一流司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司”愿景目標(biāo)，圍繞集團(tuán)公司以戰(zhàn)略財(cái)務(wù)為引領(lǐng)、以司庫(kù)體系和共享財(cái)務(wù)為載體的“一體兩翼”財(cái)務(wù)管理體制，把握數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展新機(jī)遇、雙循環(huán)新發(fā)展格局、綠色發(fā)展新理念，統(tǒng)籌推進(jìn)理念升級(jí)、平臺(tái)升級(jí)、管理升級(jí)，全面夯實(shí)和拓展資金歸集、結(jié)算、監(jiān)控和金融服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資金高效運(yùn)作、精益管理、安全管控和內(nèi)外融通，不斷增強(qiáng)公司的價(jià)值創(chuàng)造力、核心競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，夯實(shí)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)“創(chuàng)一流”愿景目標(biāo)的管理基礎(chǔ)。

依托“兩個(gè)載體”，搭建一流司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司建設(shè)平臺(tái)。

隨著金融產(chǎn)業(yè)快速進(jìn)入“互聯(lián)網(wǎng)＋金融服務(wù)”領(lǐng)域，華電財(cái)務(wù)應(yīng)用先進(jìn)的信息技術(shù)，著力建設(shè)資金流、業(yè)務(wù)流、信息流“三流合一”的資金管理平臺(tái)，組建一批了解能源、熟悉財(cái)務(wù)、精通金融、掌握信息的專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍。信息系統(tǒng)和人才隊(duì)伍已成為一流司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司建設(shè)的重要支撐力量。一方面，智慧智能的信息系統(tǒng)是財(cái)務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施。華電財(cái)務(wù)對(duì)照集團(tuán)公司“數(shù)字華電”的建設(shè)要求，按照“基礎(chǔ)支撐、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、業(yè)務(wù)賦能”方向布局，將網(wǎng)信安全、科技服務(wù)、智能運(yùn)營(yíng)三大信息系統(tǒng)建設(shè)作為公司資金“數(shù)據(jù)底座”的重要組成部分，致力于打造一套體系更為集中、功能更為先進(jìn)、體驗(yàn)更為智能的資金管理平臺(tái)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)預(yù)算、結(jié)算、賬戶等資金綜合指標(biāo)業(yè)務(wù)信息化全覆蓋，助力集團(tuán)公司資金集約管理，為成員單位提供安全便捷的金融服務(wù)。另一方面，高效專(zhuān)業(yè)的人才隊(duì)伍是財(cái)務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)的源生動(dòng)力。華電財(cái)務(wù)建立專(zhuān)家人才儲(chǔ)備使用機(jī)制和進(jìn)階評(píng)價(jià)體系，致力于打造一支政治過(guò)硬、價(jià)值認(rèn)同、品行端正、愛(ài)崗敬業(yè)、勇于創(chuàng)新的金融服務(wù)團(tuán)隊(duì)，塑造一批“精財(cái)務(wù)、通金融，熟業(yè)務(wù)、會(huì)管理，懂?dāng)?shù)據(jù)、知技術(shù)”的復(fù)合型高端人才，通過(guò)持續(xù)錘煉人才隊(duì)伍的政治素養(yǎng)、職業(yè)素養(yǎng)和人文素養(yǎng)，持續(xù)提升人才隊(duì)伍的科學(xué)思維能力、創(chuàng)新提效能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力和國(guó)際經(jīng)營(yíng)能力，成為服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的中堅(jiān)力量。

突出“三個(gè)服務(wù)”，加快一流司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司建設(shè)升級(jí)。

華電財(cái)務(wù)立足于資金管理在集團(tuán)企業(yè)中的核心功能定位，統(tǒng)籌考慮集團(tuán)公司和成員單位資金余缺情況和投融資需求，堅(jiān)持做好“三個(gè)服務(wù)”，推動(dòng)金融資源配置向全價(jià)值鏈升級(jí)拓展。一是堅(jiān)持服務(wù)集團(tuán)改革發(fā)展大局。華電財(cái)務(wù)始終把公司經(jīng)營(yíng)管理融入集團(tuán)改革發(fā)展大局，致力于維護(hù)國(guó)家能源安全，填補(bǔ)保供單位資金缺口，全力支持能源保供；致力于推動(dòng)集團(tuán)戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)發(fā)展，擴(kuò)大集團(tuán)戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)信貸覆蓋面和信貸票據(jù)支持規(guī)模，全力服務(wù)項(xiàng)目建設(shè)。二是堅(jiān)持服務(wù)成員單位降本增效。華電財(cái)務(wù)憑借“產(chǎn)業(yè)性”和“金融性”特征，利用金融牌照和信息對(duì)稱等優(yōu)勢(shì)，提高集團(tuán)資金政策的承接能力，優(yōu)化資金政策傳導(dǎo)路徑，助推與銀行“總對(duì)總、分對(duì)分”模式落實(shí)落地，幫助成員單位提升外部融資談判能力、壓降綜合融資成本。三是堅(jiān)持服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)防控風(fēng)險(xiǎn)。華電財(cái)務(wù)作為央企金融子企業(yè)，嚴(yán)格受到國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)等外部監(jiān)管，既要主動(dòng)適應(yīng)監(jiān)管，把外部監(jiān)管壓力轉(zhuǎn)換為公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)的動(dòng)力，在效率與風(fēng)險(xiǎn)的平衡中實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展；又要服務(wù)監(jiān)管，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，以精益管理提升效率、效益和效能，助力監(jiān)管體制改革和監(jiān)管能力提升。

奮發(fā)有為，服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的解決方案

基于“以融強(qiáng)產(chǎn)”系統(tǒng)方法的理論指導(dǎo)，華電財(cái)務(wù)持續(xù)優(yōu)化管理和運(yùn)行機(jī)制，全面固化管控流程、落實(shí)管控要求、夯實(shí)管控基礎(chǔ)，統(tǒng)籌推動(dòng)“四大平臺(tái)”建設(shè)，確保平臺(tái)間協(xié)同高效運(yùn)轉(zhuǎn)，服務(wù)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)境內(nèi)資金等金融資源“看得見(jiàn)、管得住、調(diào)得動(dòng)、用得好”管控目標(biāo)（不含上市公司、財(cái)政資金等監(jiān)管受限金融資源）。

打造資金歸集平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)存量資金集約管控。銀行賬戶是資金運(yùn)行的載體，精簡(jiǎn)的賬戶是資金精益高效運(yùn)作的關(guān)鍵所在。華電財(cái)務(wù)落實(shí)集團(tuán)公司關(guān)于銀行賬戶壓降及資金集中管理等工作要求，按照“賬戶全覆蓋、資金大集中、結(jié)算內(nèi)循環(huán)”原則，建立覆蓋主要商業(yè)銀行的結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，打通內(nèi)外部賬戶與票據(jù)互聯(lián)通道，實(shí)現(xiàn)非監(jiān)管受限金融資源的實(shí)時(shí)歸集和統(tǒng)籌調(diào)度。一是服務(wù)集團(tuán)嚴(yán)格管理銀行賬戶。推進(jìn)“企財(cái)銀”直聯(lián)通道建設(shè)，上線賬戶管理系統(tǒng)，對(duì)于新開(kāi)賬戶，明確審批權(quán)限，嚴(yán)格按賬戶管控標(biāo)準(zhǔn)在線審批，有效杜絕擅自開(kāi)戶；對(duì)于存量賬戶，嚴(yán)格落實(shí)集團(tuán)公司壓降賬戶數(shù)量要求，持續(xù)清理壓降低效無(wú)效賬戶，戶均賬戶數(shù)量壓減至3.7個(gè)，大幅提升賬戶使用率。二是服務(wù)集團(tuán)高效歸集分散資金。除監(jiān)管受限資金外，對(duì)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)單位的分散資金實(shí)時(shí)進(jìn)行歸集，匯聚形成集團(tuán)統(tǒng)一“資金池”，做到資金應(yīng)歸盡歸、全時(shí)段實(shí)時(shí)集中，境內(nèi)資金歸集率達(dá)到93%（不含上市公司、財(cái)政資金等不可歸集資金），夯實(shí)“網(wǎng)外零余額”的內(nèi)部資金循環(huán)基礎(chǔ)。三是服務(wù)集團(tuán)統(tǒng)籌托管票據(jù)資產(chǎn)。開(kāi)發(fā)票據(jù)交易系統(tǒng)，聯(lián)通票交所，實(shí)現(xiàn)票據(jù)的簽收、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、提示付款、托收等基本業(yè)務(wù)全流程線上操作，具備與商業(yè)銀行同等級(jí)、同效率的全流程票據(jù)線上清算功能，全口徑票據(jù)集中托管率穩(wěn)定在90%左右。

打造資金結(jié)算平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)流量資金精益管控。資金流是反映集團(tuán)產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理成效的“晴雨表”。華電財(cái)務(wù)結(jié)合集團(tuán)產(chǎn)業(yè)資金運(yùn)行特點(diǎn)，應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析等信息技術(shù)，建立資金收支預(yù)測(cè)模型，服務(wù)集團(tuán)持續(xù)優(yōu)化資金收支流程，實(shí)現(xiàn)非監(jiān)管受限資金的流量精益管理。一是服務(wù)集團(tuán)搭建資金運(yùn)行底座。開(kāi)發(fā)資金結(jié)算系統(tǒng)，實(shí)施內(nèi)部結(jié)算和電子支付，系統(tǒng)底層算法經(jīng)歷多次優(yōu)化，前瞻智能技術(shù)落地應(yīng)用，系統(tǒng)整體的運(yùn)行能力、處理效率及穩(wěn)定安全性全面提升，滿足集團(tuán)用戶同時(shí)在線和使用需求。二是服務(wù)集團(tuán)按日管控資金預(yù)算。堅(jiān)持“以收定支”“有預(yù)算不超支、無(wú)預(yù)算不開(kāi)支”等原則，服務(wù)產(chǎn)業(yè)客戶進(jìn)行現(xiàn)金流“按日排程”，資金結(jié)算系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)付款訂單與預(yù)算執(zhí)行情況，自動(dòng)匹配每日資金流入與流出，月均資金收支預(yù)算準(zhǔn)確度保持在90%以上的較高水平，奠定資金精準(zhǔn)調(diào)度、資金曲線“削峰填谷”的管控基礎(chǔ)。

打造資金監(jiān)控平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資金安全動(dòng)態(tài)管控。資金安全是資金管理的底線。華電財(cái)務(wù)全面梳理集團(tuán)公司資金制度流程、安全管控措施，全面強(qiáng)化“事前——事中——事后”的資金全過(guò)程閉環(huán)管控手段，牢牢守住了不發(fā)生資金安全風(fēng)險(xiǎn)的底線。一是服務(wù)集團(tuán)健全“事前”合規(guī)制度。以集團(tuán)資金管理辦法為主軸，嚴(yán)格賬戶、資金、票據(jù)、融資等要素管理，提出涵蓋賬戶集中、資金集約、現(xiàn)金預(yù)算、融資統(tǒng)籌、委貸配置、資金內(nèi)控等方面的具體管控方案，明確職責(zé)分工、流程權(quán)限、集約管控運(yùn)作機(jī)制等管理要求，筑牢集團(tuán)“1+N”司庫(kù)管理制度體系的安全防線。二是服務(wù)集團(tuán)進(jìn)行“事中”預(yù)警監(jiān)控。梳理和分析集團(tuán)產(chǎn)業(yè)客戶資金支付常見(jiàn)問(wèn)題，針對(duì)支付過(guò)程存在的安全隱患，在資金結(jié)算系統(tǒng)中增加“安檢”規(guī)則，將控制觸發(fā)條件和控制標(biāo)準(zhǔn)、缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)控要求嵌入信息系統(tǒng)，加入業(yè)務(wù)提醒、合規(guī)預(yù)警、特殊攔截等剛性控制功能，智能識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)交易，高效攔截瑕疵付款。三是服務(wù)集團(tuán)預(yù)判“事后”債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。部署帶息負(fù)債監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以資產(chǎn)負(fù)債率和效益目標(biāo)等主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)為邊界條件，增加異動(dòng)指標(biāo)預(yù)警、到期融資提示等功能，服務(wù)集團(tuán)提前落實(shí)還款來(lái)源和接續(xù)安排，預(yù)留突發(fā)事項(xiàng)和應(yīng)急事項(xiàng)的資金需求，牢牢守住不發(fā)生資金斷鏈和債務(wù)違約的風(fēng)險(xiǎn)底線。

打造金融服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資金資源高效運(yùn)作。近年來(lái)，集團(tuán)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目建設(shè)任務(wù)重、發(fā)展投入大。為滿足集團(tuán)投資發(fā)展和建設(shè)運(yùn)行的資金需求，華電財(cái)務(wù)按照“保障有力、降本增效、內(nèi)外融通”等原則，應(yīng)用現(xiàn)金流年/月/日曲線預(yù)測(cè)結(jié)果，高效融通內(nèi)部資金市場(chǎng)，在有力保障資金供應(yīng)的同時(shí)，有效降低集團(tuán)綜合融資成本。一是服務(wù)集團(tuán)做大盤(pán)活內(nèi)部資金市場(chǎng)。在集團(tuán)產(chǎn)業(yè)歸集資金的基礎(chǔ)上，發(fā)揮公司金融牌照功能，統(tǒng)籌調(diào)度投放內(nèi)部資金，助力集團(tuán)調(diào)劑月內(nèi)、日間資金盈余和短缺，相應(yīng)減少集團(tuán)外部融資，有效控制整體帶息負(fù)債規(guī)模。二是服務(wù)集團(tuán)優(yōu)化短期資金資源配置。建立商業(yè)銀行綜合評(píng)價(jià)機(jī)制，定期采取背對(duì)背方式對(duì)合作銀行創(chuàng)效能力進(jìn)行打分，按照“創(chuàng)效能力高、資源配置多”原則并兼顧同業(yè)存放安全性水平，科學(xué)地確定短期資金配置方案，大幅提升資金運(yùn)作整體效率和效益。三是服務(wù)集團(tuán)做強(qiáng)用活境內(nèi)資金市場(chǎng)。在有效控制風(fēng)險(xiǎn)前提下，聯(lián)合銀行與擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)，為集團(tuán)產(chǎn)業(yè)客戶制定實(shí)施具有針對(duì)性的金融服務(wù)方案及風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，給予足夠的信貸支持和利率優(yōu)惠。例如，率先以同期限最低利率向集團(tuán)最大海上風(fēng)電項(xiàng)目發(fā)放15年期項(xiàng)目貸款，助力項(xiàng)目早開(kāi)工、早投產(chǎn)、早見(jiàn)效。

志存高遠(yuǎn)，服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的未來(lái)展望

經(jīng)過(guò)多年的積極探索和努力實(shí)踐，華電財(cái)務(wù)服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的管理機(jī)制、運(yùn)營(yíng)模式、工作方法等發(fā)生了深刻變革，打造了支撐集團(tuán)價(jià)值流通的資金“血液系統(tǒng)”，提供了克服傳統(tǒng)資金管理難題的先進(jìn)理念和平臺(tái)工具，做實(shí)、做優(yōu)、做強(qiáng)支持集團(tuán)產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)工作，保障集團(tuán)能源保供和戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)資金需求，資金集團(tuán)化運(yùn)作和集約化水平走在同業(yè)前列。

奮進(jìn)新征程，建功新時(shí)代。華電財(cái)務(wù)將始終堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，把黨的二十大精神作為新時(shí)代的政治宣言和行動(dòng)綱領(lǐng)，認(rèn)真貫徹落實(shí)集團(tuán)公司各項(xiàng)工作部署，踔厲奮發(fā)、勇毅前行，進(jìn)一步增強(qiáng)一流司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司的管理能力，積極為集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)賦能，助推集團(tuán)產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。一是深化產(chǎn)業(yè)金融轉(zhuǎn)型。在為集團(tuán)電力、煤炭、科工等主要產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目提供金融服務(wù)、優(yōu)化服務(wù)模式、摸索服務(wù)規(guī)律的基礎(chǔ)上，著力啟動(dòng)新一輪聚焦產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展的研究探索，把握新一輪產(chǎn)業(yè)革命大潮下的全新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，有效提升連通不同市場(chǎng)的多元化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)價(jià)值。二是提升決策支持能力。借助大數(shù)據(jù)、人工智能等高階技術(shù)賦能司庫(kù)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)，通過(guò)深入產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈和經(jīng)營(yíng)決策鏈，面向生產(chǎn)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，提供關(guān)鍵業(yè)務(wù)多維度、全方位的分析研判，用數(shù)據(jù)和算法賦能集團(tuán)產(chǎn)業(yè)持續(xù)增效與穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。三是加強(qiáng)融融協(xié)同效應(yīng)。持續(xù)豐富與集團(tuán)其他金融子企業(yè)深度合作的融融協(xié)同新手段，探索建立業(yè)務(wù)互補(bǔ)、資源共享、綜合經(jīng)營(yíng)、設(shè)施共建等多種協(xié)作方式，向集團(tuán)主業(yè)提供“一站式”金融服務(wù)，有效拓展業(yè)務(wù)并降低成員單位籌融資成本，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)金融資源價(jià)值的整體最大化。