民刑檢察協(xié)同提升監(jiān)督質(zhì)效路徑探析

● 朱佩佩 韓彥霞 徐 晶/文

一、基本案情

2015年5月21日，楊某甲與A銀行簽訂信用卡分期付款業(yè)務(wù)合同，申請36期總金額為10萬元的信用卡大額消費分期付款業(yè)務(wù)。同日，楊某甲簽署了《還款計劃表》，A銀行依約放款，后楊某甲未按約還款。截至2017年5月30日，楊某甲在A銀行的欠款本金為75552.56元、利息為12913.42元，分期付款費用及滯納金為75137.46元。A銀行遂起訴至W市L區(qū)人民法院，要求楊某甲歸還上述款項合計163603.44元。2017年6月6日，W市L區(qū)人民法院開庭進(jìn)行了審理，楊某甲未參加庭審。2017年7月24日，W市L區(qū)人民法院作出民事判決，判決楊某甲向A銀行支付信用卡欠款本金75552.56元，分期付款費用及滯納金75137.46元，以及相應(yīng)利息。

楊某甲不服一審判決，認(rèn)為其并未向銀行借款，是其弟弟楊某乙冒用其名義借款，遂向W市中級人民法院申請再審。2018年11月9日，W市中級人民法院作出民事裁定書，駁回楊某甲的再審申請。楊某甲不服再審裁定，向W市L區(qū)人民檢察院申請監(jiān)督。

一審民事判決生效后，A銀行向W市L區(qū)人民法院申請強制執(zhí)行。法院強制執(zhí)行期間，A銀行從楊某甲處得款人民幣40422.5元。

二、檢察機關(guān)民刑協(xié)同履職情況

W市L區(qū)人民檢察院受理楊某甲的監(jiān)督申請后，民事檢察部門認(rèn)為該案可能涉及刑事犯罪，因此與刑事檢察部門相互配合、協(xié)同履職，以全面提升監(jiān)督線索移送質(zhì)量和可查性：

（一）全面開展調(diào)查核實，及時移送犯罪線索

民事檢察部門調(diào)取了法院一審卷宗，并前往A銀行調(diào)取當(dāng)初辦理案涉信用卡消費貸業(yè)務(wù)時的相關(guān)材料。經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)初辦理業(yè)務(wù)時銀行留存的楊某甲與妻子王某某的結(jié)婚證由四川省民政廳頒發(fā)，明顯系偽造的結(jié)婚證，且業(yè)務(wù)辦理期間銀行進(jìn)行盡職調(diào)查時所拍攝照片中的辦卡人雖與楊某甲有幾分相似，但明顯比楊某甲年輕。承辦檢察官遂前往公安機關(guān)調(diào)取楊某甲弟弟楊某乙的身份信息，證實銀行盡職調(diào)查針對的借款人系楊某乙而非楊某甲。通過詢問楊某甲的工友和單位領(lǐng)導(dǎo)，得知楊某甲和弟弟楊某乙曾在同一單位上班，楊某甲系文盲，每次領(lǐng)工資都由楊某乙代楊某甲簽字領(lǐng)取，辦理案涉信用卡消費貸業(yè)務(wù)時提交的楊某甲的收入證明也是楊某乙打印好后找單位領(lǐng)導(dǎo)蓋章的。

民事檢察部門根據(jù)初步掌握的證據(jù)材料，經(jīng)與刑事檢察部門會商，認(rèn)為楊某乙涉嫌犯罪。2019年6月21日，W市L區(qū)人民檢察院將該案線索及相關(guān)證據(jù)材料移送至W市L區(qū)公安分局，并及時跟進(jìn)公安機關(guān)偵查進(jìn)程。2019年9月24日，W市L區(qū)公安分局決定對楊某乙以涉嫌貸款詐騙罪立案偵查。2020年3月17日，楊某乙在福建泉州被抓獲。經(jīng)民事檢察部門承辦檢察官與公安機關(guān)辦案人員對楊某乙開展聯(lián)合訊問，楊某乙對自己冒用楊某甲身份辦理信用卡消費貸業(yè)務(wù)的事實供認(rèn)不諱，稱其是在楊某甲不知曉的情況下，以楊某甲的名義到A銀行辦理的10萬元信用卡消費貸業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)單上所有“楊某甲”的簽名均系楊某乙簽署。

（二）依托生效刑事判決，促成民事再審改判

根據(jù)調(diào)取的證據(jù)和楊某乙的供述，W市L區(qū)人民檢察院于2020年5月19日向W市L區(qū)人民法院發(fā)出再審檢察建議書，認(rèn)為有新的證據(jù)證明案涉信用卡、借記卡和10萬元分期付款借款系楊某乙冒用楊某甲名義辦理，新的證據(jù)足以推翻一審民事判決，楊某甲不應(yīng)承擔(dān)還款責(zé)任。同日，W市L區(qū)公安分局以楊某乙涉嫌貸款詐騙罪向W市L區(qū)人民檢察院移送起訴，W市L區(qū)人民檢察院于2020年6月19日向W市L區(qū)人民法院提起公訴。2020年7月8日，W市L區(qū)人民法院作出刑事判決，楊某乙犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑8個月，并處罰金人民幣2萬元，同時責(zé)令楊某乙向A銀行退賠人民幣28702.5元。

W市L區(qū)人民法院收到民事再審檢察建議書后，于2020年8月27日裁定再審。2020年12月3日，W市L區(qū)人民法院再審改判，認(rèn)為有新的證據(jù)可以證明楊某乙冒用楊某甲的名義辦理10萬元分期付款貸款業(yè)務(wù)，并且生效刑事判決認(rèn)定楊某乙冒用楊某甲的身份并使用虛假證明文件騙取貸款，構(gòu)成犯罪，楊某甲與A銀行并未發(fā)生實質(zhì)的貸款合同關(guān)系，判決撤銷一審民事判決，駁回A銀行的訴訟請求。

（三）避免就案辦案，再次移送刑事錯案線索

民事檢察部門查明，W市L區(qū)人民法院于2018年4月24日對楊某甲與A銀行信用卡糾紛案立案執(zhí)行，劃扣楊某甲名下銀行存款42800.5元，扣除執(zhí)行費用2378元，剩余40422.5元退發(fā)給申請執(zhí)行人A銀行。W市L區(qū)人民法院作出的刑事判決書中認(rèn)定，楊某乙冒用楊某甲的身份并使用虛假的證明文件向A銀行騙取貸款人民幣10萬元，案發(fā)前，其本人歸還30875元，法院執(zhí)行楊某甲名下存款共計40422.5元。民事再審判決書生效后，楊某甲向W市L區(qū)人民法院申請執(zhí)行回轉(zhuǎn)。2021年5月11日，W市L區(qū)人民法院裁定A銀行向楊某甲返還40422.5元，并已執(zhí)行完畢。民事檢察部門認(rèn)為，法院執(zhí)行回轉(zhuǎn)后A銀行向楊某甲返還的40422.5元，也應(yīng)由楊某乙退賠，故執(zhí)行回轉(zhuǎn)導(dǎo)致原審生效刑事判決存在錯誤，應(yīng)予糾正。民事檢察部門將法院已執(zhí)行回轉(zhuǎn)的材料移送給對楊某乙貸款詐騙行為提起公訴的刑事檢察部門，建議對刑事判決提起抗訴或者發(fā)出再審檢察建議。2021年8月26日，W市L區(qū)人民檢察院向W市L區(qū)人民法院發(fā)出刑事再審檢察建議書，認(rèn)為原審刑事判決責(zé)令被告人楊某乙退賠A銀行28702.5元錯誤，正確退賠金額應(yīng)再加上40422.5元，建議W市L區(qū)人民法院對楊某乙貸款詐騙案按照審判監(jiān)督程序重新審理。2021年9月6日，W市L區(qū)人民法院對上述刑事再審檢察建議立案審查，目前該案正在審查過程中。

三、 從本案辦理看檢察機關(guān)民刑協(xié)作提升監(jiān)督質(zhì)效的路徑

（一）善于捕捉案件異?，F(xiàn)象，提升線索發(fā)現(xiàn)能力

檢察人員要敢于監(jiān)督，也要善于監(jiān)督。民事法律關(guān)系紛繁復(fù)雜，承辦檢察官在辦案過程中要敏銳捕捉異?，F(xiàn)象，以審查卷宗時發(fā)現(xiàn)的異常情況作為突破案件的關(guān)鍵，打破過去那種傳統(tǒng)的單一化民事檢察監(jiān)督觀念和做法，杜絕程序了結(jié)、機械司法，要樹立與刑事檢察監(jiān)督協(xié)同發(fā)展的一體化意識，在挖掘申訴案件監(jiān)督點的同時，關(guān)注是否存在相關(guān)當(dāng)事人違法犯罪行為的線索，增強監(jiān)督的主動性和實效性。本案中，承辦檢察官從一張四川省民政廳頒發(fā)的虛假結(jié)婚證著手，在審查卷宗時便發(fā)現(xiàn)本案存在行為人提供虛假證明材料冒名辦卡的違法犯罪線索，為下一步刑事、民事案件的正確處理指明了調(diào)查方向。

（二）積極行使調(diào)查核實權(quán)，提高線索移送質(zhì)量

在有初步證據(jù)懷疑存在違法犯罪線索的情形下，民事檢察部門的承辦檢察官要扎實做好調(diào)查核實工作，綜合運用查閱、調(diào)取、復(fù)制相關(guān)法律文書或者證據(jù)材料，詢問有關(guān)當(dāng)事人或者知情人，向有關(guān)部門進(jìn)行專業(yè)咨詢等調(diào)查措施，全面調(diào)查消除各個疑點，進(jìn)一步確信違法犯罪行為的存在，提高線索移送質(zhì)量和可查性。本案中，為防止冒名者與被冒名者惡意串通騙取銀行貸款，對銀行是否盡到審慎注意義務(wù)的判斷應(yīng)慎之又慎，雖然辦理業(yè)務(wù)時向銀行提供的結(jié)婚證是偽造的，但是楊某甲的身份證、工資卡流水及收入證明都是真實的，不能僅憑一張偽造的結(jié)婚證就認(rèn)定A銀行未盡到謹(jǐn)慎注意義務(wù)，檢察人員有針對性地運用調(diào)查核實措施，通過調(diào)取留有簽名的銀行業(yè)務(wù)憑證，走訪被冒名者的單位同事及領(lǐng)導(dǎo)，排除了雙方惡意串通的合理懷疑，還案件事實以本來面目。

（三）以機制保障協(xié)同，成立刑民交叉辦案組引導(dǎo)偵查

為促使民事檢察辦案人員和刑事檢察辦案人員充分協(xié)作、密切聯(lián)動，形成監(jiān)督合力，必須要有相應(yīng)的機制來保障協(xié)同。本案中，W市L區(qū)人民檢察院出臺了《關(guān)于刑事案件和民事、行政、公益訴訟案件線索雙向移送的工作方案》，在全院范圍內(nèi)，從線索移送、信息共享、協(xié)調(diào)辦理等方面作出規(guī)定，明確“四大檢察”相互融合、協(xié)調(diào)共進(jìn)的檢察一體化辦案思路。根據(jù)工作方案，W市L區(qū)人民檢察院就該案成立了刑民交叉案件辦案小組，從刑事檢察和民事檢察雙項監(jiān)督的角度出發(fā)，在人員力量、證據(jù)審查、引導(dǎo)偵查等方面進(jìn)行充分協(xié)作、緊密對接，提高了監(jiān)督的精準(zhǔn)度。

（四）跟進(jìn)法院執(zhí)行情況，執(zhí)行回轉(zhuǎn)后及時糾正刑事錯案

對于民事檢察監(jiān)督案件而言，發(fā)出再審檢察建議或者提請抗訴后，法院再審改判的，整個辦案流程就終結(jié)了。但原審民事判決生效后，法院往往已經(jīng)采取了部分執(zhí)行措施甚至執(zhí)行完結(jié)，再審改判后，原生效民事判決被撤銷，就容易引發(fā)執(zhí)行回轉(zhuǎn)問題。法院對民事判決執(zhí)行回轉(zhuǎn)后，勢必會對關(guān)聯(lián)刑事案件中的犯罪金額，尤其是侵財類案件中退賠金額的認(rèn)定產(chǎn)生影響，進(jìn)而可能影響到刑事案件被告人的量刑。此時民事檢察部門通過主動跟進(jìn)原審民事判決的執(zhí)行情況發(fā)現(xiàn)存在執(zhí)行回轉(zhuǎn)情形的，要持續(xù)跟蹤監(jiān)督，把監(jiān)督理念貫穿到底，堅決避免就案辦案、一結(jié)了之、機械司法，絕不放過任何一個監(jiān)督點。對民事申訴案件辦理終結(jié)后新出現(xiàn)或者新發(fā)現(xiàn)的刑事錯案線索，應(yīng)當(dāng)及時移送刑事檢察部門，配合及時糾正錯誤的刑事判決，以“求極致”的精神把案件辦到最優(yōu)，提升檢察機關(guān)的司法公信力。本案中，民事案件承辦檢察官通過跟進(jìn)法院執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)了刑事錯案線索，再次向此前提起公訴的刑事檢察部門移送，并提出相關(guān)處理建議，成功辦理一起刑事抗訴案件，共同完成了法律監(jiān)督任務(wù)。