電力能源央企旗下金融控股公司管理路徑淺析

■華能資本服務(wù)有限公司劉瑞軒

近年來，電力能源領(lǐng)域的央企從熨平產(chǎn)業(yè)周期、穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)效益、推動(dòng)產(chǎn)融協(xié)同等角度出發(fā)，立足自身實(shí)際，把握發(fā)展機(jī)遇，逐步涉足并擴(kuò)大金融業(yè)務(wù)版圖。其中，某些能源集團(tuán)已控股或?qū)嶋H控制兩個(gè)以上不同類型的金融機(jī)構(gòu)，培育出旗下具有產(chǎn)業(yè)背景的金融控股公司。這些金融控股公司依托集團(tuán)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，充分發(fā)揮貼近實(shí)業(yè)需求的稟賦優(yōu)勢(shì)，圍繞集團(tuán)電力能源主業(yè)和相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈上下游，以實(shí)現(xiàn)協(xié)同賦能為目標(biāo)，有序開展金融業(yè)務(wù)，在助力集團(tuán)降低成本、提升效益的同時(shí)，有效遏制了脫實(shí)向虛、資金空轉(zhuǎn)等金融風(fēng)險(xiǎn)，有力服務(wù)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

為加強(qiáng)對(duì)金融控股公司的監(jiān)管，國(guó)務(wù)院于2020年9 月13 日發(fā)布了《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》，同日中國(guó)人民銀行發(fā)布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》。面對(duì)更高的監(jiān)管要求，身處信息科技與金融業(yè)務(wù)深度融合的大環(huán)境之中，金融控股公司需要借助金融科技力量全面提升自身運(yùn)營(yíng)與管控能力，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造更多效益，更好助力電力能源央企實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

賦能經(jīng)營(yíng)決策嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線

金融控股公司的核心是管理，綜合經(jīng)營(yíng)管理平臺(tái)作為強(qiáng)化管控的抓手，可以為金融控股公司提供全面的經(jīng)營(yíng)展示分析以及自動(dòng)化報(bào)表與監(jiān)控服務(wù)等，借助數(shù)據(jù)與技術(shù)的支撐，通過其配套的運(yùn)營(yíng)機(jī)制、業(yè)務(wù)指標(biāo)和場(chǎng)景設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)“看得全，挖得準(zhǔn)，抓得透”。綜合經(jīng)營(yíng)管理平臺(tái)重點(diǎn)應(yīng)實(shí)現(xiàn)兩方面功能：一是搭建管理駕駛艙，對(duì)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、投資、同業(yè)對(duì)標(biāo)、市場(chǎng)與經(jīng)濟(jì)等模塊主題進(jìn)行分析，通過動(dòng)態(tài)展示、歸因總結(jié)、內(nèi)容推薦等方式為使用者提供直觀的數(shù)據(jù)展示。二是提供報(bào)表服務(wù)和監(jiān)控工具服務(wù)，通過數(shù)據(jù)可視化、個(gè)性查詢及實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)等方式，對(duì)關(guān)鍵財(cái)務(wù)報(bào)表以及核心業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，包括對(duì)財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、股權(quán)、投資、人力資源等各類報(bào)表和監(jiān)控服務(wù)，幫助管理層進(jìn)行更好地分析和決策。

根據(jù)監(jiān)管要求，金融控股公司應(yīng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將管理流程嵌入信息科技平臺(tái)中，為控股或?qū)嶋H控制企業(yè)提供風(fēng)控輔助支撐，實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)的“可看、可查、可管、可控”。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)應(yīng)主要包含風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送、風(fēng)險(xiǎn)管理以及風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)三大部分：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送模塊旨在自動(dòng)生成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表，報(bào)送國(guó)資委、人民銀行，以及央企總部相關(guān)負(fù)責(zé)人和部門。風(fēng)險(xiǎn)管理模塊應(yīng)囊括金融控股公司的本級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，以及控股或?qū)嶋H控制企業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)，分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前識(shí)別與計(jì)量、事中監(jiān)測(cè)與預(yù)警、事后評(píng)估與緩釋，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)全過程跟蹤閉環(huán)管理。風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)模塊是金融控股公司發(fā)揮其統(tǒng)籌賦能優(yōu)勢(shì)，為其控股或?qū)嶋H控制企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)管理信息共享服務(wù)和支持，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)信息端口，輸出風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提升整體風(fēng)險(xiǎn)管理效益。

推動(dòng)平臺(tái)建設(shè)夯實(shí)協(xié)同基礎(chǔ)

財(cái)務(wù)管控平臺(tái)是金融控股公司管理控股或?qū)嶋H控制企業(yè)的財(cái)務(wù)分析管理平臺(tái)，旨在實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理工作的線上化和數(shù)字化，優(yōu)化財(cái)務(wù)績(jī)效與管理流程，降低前置經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

財(cái)務(wù)平臺(tái)建設(shè)以數(shù)據(jù)采集和治理為切入點(diǎn)，逐步實(shí)現(xiàn)自動(dòng)智能并表、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)分析，持續(xù)推動(dòng)控股或?qū)嶋H控制企業(yè)財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)一，最終實(shí)現(xiàn)平臺(tái)級(jí)數(shù)據(jù)對(duì)接。財(cái)務(wù)管控平臺(tái)應(yīng)包括報(bào)表管理、績(jī)效管理、預(yù)算管理、資金管理等內(nèi)容，通過財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)治理和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)集市的輔助建設(shè)，為企業(yè)深化降本增效，驅(qū)動(dòng)經(jīng)營(yíng)能力提升，優(yōu)化金融控股公司與央企集團(tuán)、與控股或?qū)嶋H控制企業(yè)的業(yè)務(wù)進(jìn)行管理對(duì)接、平臺(tái)對(duì)接。

金融控股公司的核心優(yōu)勢(shì)是其旗下控股或?qū)嶋H控制企業(yè)涉足多個(gè)金融門類，企業(yè)間掌握的信息和資源各異，彼此間有天然的資源共享需求，存在大量業(yè)務(wù)協(xié)作場(chǎng)景，亟需建設(shè)平臺(tái)提供相關(guān)支撐。建設(shè)資源共享平臺(tái)，可以有效解決控股或?qū)嶋H控制企業(yè)間資源利用度不高、缺乏溝通、重復(fù)建設(shè)、協(xié)同效應(yīng)低等痛點(diǎn)，通過技術(shù)驅(qū)動(dòng)持續(xù)挖掘新的業(yè)務(wù)合作機(jī)會(huì)，如團(tuán)體與個(gè)人等客戶資源共享、線下網(wǎng)點(diǎn)與線上渠道資源共享、資管保險(xiǎn)等產(chǎn)品資源共享、經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)資源共享等，進(jìn)而持續(xù)推動(dòng)企業(yè)間資源共用、能力共建、協(xié)同共進(jìn)。

業(yè)務(wù)協(xié)同平臺(tái)的目標(biāo)是支撐控股或?qū)嶋H控制企業(yè)，在綜合金融場(chǎng)景下實(shí)現(xiàn)各類資源共享與業(yè)務(wù)協(xié)同，以及金融企業(yè)與電力能源央企主業(yè)之間的產(chǎn)融協(xié)同。業(yè)務(wù)協(xié)同平臺(tái)應(yīng)包含交叉銷售管理、融融協(xié)作、產(chǎn)融協(xié)同等子系統(tǒng)，對(duì)客戶資源、渠道資源、產(chǎn)品資源等進(jìn)行綜合利用，提高資源效率，確保合規(guī)協(xié)作，著力打造綜合金融創(chuàng)新發(fā)展空間。產(chǎn)融協(xié)同是金融控股公司的稟賦優(yōu)勢(shì)，在業(yè)務(wù)協(xié)同平臺(tái)建設(shè)中應(yīng)充分考慮與集團(tuán)主業(yè)信息管理平臺(tái)的數(shù)據(jù)對(duì)接、功能接口等，推動(dòng)電力能源場(chǎng)景、產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)與綜合金融業(yè)務(wù)有效融合、高效開展。

數(shù)據(jù)是金融控股公司及控股或?qū)嶋H控制企業(yè)發(fā)展金融科技的核心支柱，上述各類管控平臺(tái)建設(shè)均需要堅(jiān)強(qiáng)的數(shù)據(jù)中臺(tái)支撐，進(jìn)而保障數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性、一致性，賦能前端應(yīng)用。數(shù)據(jù)治理作為基礎(chǔ)需先行開展，在數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用平臺(tái)搭建成型后，數(shù)據(jù)中臺(tái)不僅能提供數(shù)據(jù)共享、挖掘、可視化等服務(wù)，還能通過開放多種接口，打造數(shù)據(jù)集市、數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)湖以進(jìn)行數(shù)據(jù)儲(chǔ)存，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)清洗、轉(zhuǎn)換和加載等處理。數(shù)據(jù)中臺(tái)的核心意義在于將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，用數(shù)據(jù)助力經(jīng)營(yíng)與管理決策，構(gòu)建公司整體數(shù)據(jù)生態(tài)。

金融科技系統(tǒng)平臺(tái)落地建設(shè)需要強(qiáng)有力的技術(shù)及能力保障，金融私有云建設(shè)、IT 管理與技術(shù)能力、自有技術(shù)平臺(tái)建設(shè)缺一不可。金融私有云可以為控股或?qū)嶋H控制企業(yè)的各類應(yīng)用系統(tǒng)共享技術(shù)資源，提供IaaS、PaaS 與SaaS 等服務(wù)。金融私有云相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的制定應(yīng)由各控股或?qū)嶋H控制企業(yè)共同參與，從而確保其滿足各自的監(jiān)管要求與應(yīng)用需求。IT管理與技術(shù)能力可由金融控股公司統(tǒng)籌相關(guān)技術(shù)能力建設(shè)，共同打造網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全體系。自有技術(shù)平臺(tái)是上述管控平臺(tái)建設(shè)與數(shù)據(jù)中臺(tái)落地的信息技術(shù)綜合支撐體系。

激發(fā)創(chuàng)新活力推動(dòng)落實(shí)落地

組織與機(jī)制保障是金融控股公司發(fā)展金融科技所需的基礎(chǔ)保障，包括對(duì)現(xiàn)有組織與管理體系的完善，頂層科技治理模式的優(yōu)化，金融科技跨界人才的培養(yǎng)等。在績(jī)效考核方面，金融控股公司可在綜合考慮各控股或?qū)嶋H控制企業(yè)科技發(fā)展水平的基礎(chǔ)上，圍繞各企業(yè)所在行業(yè)特點(diǎn)和金融科技具體發(fā)力點(diǎn)，差異化設(shè)置考核指標(biāo)，鼓勵(lì)引導(dǎo)各企業(yè)主動(dòng)開展創(chuàng)新創(chuàng)效。此外，金融控股公司可通過設(shè)立創(chuàng)新預(yù)算、成立創(chuàng)新投資基金等方式優(yōu)化創(chuàng)新資源投入，降低創(chuàng)新與試錯(cuò)門檻，營(yíng)造積極的科技創(chuàng)新氛圍，構(gòu)建人人皆可創(chuàng)新的積極局面。

發(fā)展金融科技離不開項(xiàng)目管理機(jī)制保障和管理團(tuán)隊(duì)能力保障，上述平臺(tái)和中臺(tái)項(xiàng)目的落地實(shí)施需要擁有較強(qiáng)的項(xiàng)目群管理能力。首先需建立PMO（項(xiàng)目管理辦公室）運(yùn)作方式和體系，健全領(lǐng)導(dǎo)小組、項(xiàng)目管理辦公室和項(xiàng)目組，明確與各控股或?qū)嶋H控制企業(yè)間的對(duì)接機(jī)制設(shè)計(jì)。PMO 以規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理為目標(biāo)，牽頭建立項(xiàng)目進(jìn)度管理計(jì)劃表等各類管理工具，搭建項(xiàng)目群管理看板。同時(shí)，PMO 還對(duì)項(xiàng)目群整體進(jìn)展、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)、開發(fā)優(yōu)先級(jí)等情況進(jìn)行把控，對(duì)各項(xiàng)目組規(guī)劃方案和落地成果進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審議，監(jiān)督項(xiàng)目進(jìn)度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，確保建設(shè)質(zhì)量，為金融控股公司的發(fā)展保駕護(hù)航?！?/p>