虛擬貨幣傳銷犯罪偵查難點(diǎn)與對(duì)策研究

魏 巍

（中國(guó)人民公安大學(xué) 國(guó)家安全學(xué)院，北京 100038）

近年來(lái)，“區(qū)塊鏈”“比特幣”等新興名詞充斥在媒體報(bào)道之中，借助虛擬貨幣名義進(jìn)行犯罪的活動(dòng)逐漸增加，其中一些犯罪分子以虛擬貨幣為噱頭，利用群眾知識(shí)盲區(qū)和趨利心理，大肆發(fā)行“山寨幣”，鼓吹其價(jià)值，進(jìn)行傳銷活動(dòng)，嚴(yán)重危害了社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。雖然中國(guó)人民銀行聯(lián)合其他部門下發(fā)了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確規(guī)定嚴(yán)禁利用虛擬貨幣進(jìn)行融資的行為，但是虛擬貨幣傳銷所帶來(lái)的利益令不少犯罪分子鋌而走險(xiǎn)［1］。最近，江蘇省鹽城市警方破獲的“Plus Token”傳銷案件，參與人員200萬(wàn)余人，層級(jí)3000余層，涉案金額400億元，刷新了人們對(duì)虛擬貨幣傳銷的認(rèn)知［2］。因此，剖析虛擬貨幣傳銷犯罪偵查難點(diǎn)和偵查對(duì)策具有重要意義。

一、虛擬貨幣傳銷概述

（一）虛擬貨幣概念界定

2000年中文利網(wǎng)（China Bounz.com）為鼓勵(lì)更多網(wǎng)民訪問(wèn)其網(wǎng)站，采取積分形式向消費(fèi)者提供的虛擬貨幣，是我國(guó)出現(xiàn)最早的虛擬貨幣，歷經(jīng)二十余年發(fā)展，虛擬貨幣的表現(xiàn)形式以及底層技術(shù)不斷更新，騰訊Q幣、百度幣、淘寶幣等虛擬貨幣陸續(xù)出現(xiàn)，而且在網(wǎng)絡(luò)生活中發(fā)揮著重要作用。特別是比特幣、萊特幣、狗狗幣等虛擬貨幣價(jià)格飆升，虛擬貨幣種類愈加繁雜。但是，無(wú)論是學(xué)術(shù)界還是實(shí)務(wù)界并沒(méi)有關(guān)于虛擬貨幣的統(tǒng)一定義。

有的從虛擬貨幣表現(xiàn)形式對(duì)虛擬貨幣進(jìn)行定義，例如反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在2014年通過(guò)的《虛擬貨幣：核心定義與潛在的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)》中提到，虛擬貨幣是一種可以以數(shù)字形式交易，具有交易媒介、計(jì)價(jià)單位、價(jià)值存儲(chǔ)功能，但在任何法域不具有法定貨幣地位的數(shù)字形式的價(jià)值［3］。孫寶文等人認(rèn)為網(wǎng)絡(luò)企業(yè)發(fā)行的、不采用法幣名稱與單位的電子信息價(jià)值單位如Q幣、新浪愛問(wèn)積分等為虛擬貨幣［4］。有的從虛擬貨幣承擔(dān)職能角度出發(fā)對(duì)虛擬貨幣進(jìn)行界定，如2009年原文化部、商務(wù)部發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣管理工作的通知》，將網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣概念界定為網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)企業(yè)發(fā)行，游戲用戶使用法定貨幣按一定比例直接或間接購(gòu)買，存在于游戲程序之外，以電磁記錄方式存儲(chǔ)于網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)企業(yè)提供的服務(wù)器內(nèi)，并以特定數(shù)字單位表現(xiàn)的一種虛擬兌換工具［5］。李琪和李佩認(rèn)為虛擬貨幣是非政府發(fā)行的、在有限范圍內(nèi)執(zhí)行部分或全部貨幣職能，并以電子化形式存儲(chǔ)與轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)［6］。然而，我國(guó)裁判文書以及新聞報(bào)道中提到的虛擬貨幣，更加偏向于從虛擬貨幣存在形態(tài)方面進(jìn)行把握，即將所有沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的貨幣統(tǒng)稱為虛擬貨幣［7］。

（二）虛擬貨幣傳銷概念界定

2019年騰訊安全實(shí)驗(yàn)室發(fā)布的《2018年互聯(lián)網(wǎng)金融安全報(bào)告》中指出，虛擬貨幣傳銷已經(jīng)成為網(wǎng)絡(luò)傳銷主流類型之一［8］。虛擬貨幣傳銷是網(wǎng)絡(luò)傳銷在新形勢(shì)之下的發(fā)展，既具有網(wǎng)絡(luò)傳銷的共性，又具有自身的特性，因此需要結(jié)合網(wǎng)絡(luò)傳銷概念來(lái)把握虛擬貨幣傳銷。

網(wǎng)絡(luò)傳銷是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者以網(wǎng)絡(luò)為載體，以暴利為誘餌，由上線發(fā)展下線并以下線交納費(fèi)用或發(fā)展人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，實(shí)現(xiàn)非法牟利，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為［9］。目前，虛擬貨幣傳銷有以下步驟：首先成立組織，在市場(chǎng)監(jiān)督管理部門登記注冊(cè)成立公司，借助合法身份掩蓋非法行為；其次組建服務(wù)器或租賃服務(wù)器，設(shè)立網(wǎng)站界面，在網(wǎng)站上將其包裝成為具有國(guó)家認(rèn)證的發(fā)行虛擬貨幣資格的公司；再者是進(jìn)行宣傳，利用微信、論壇等網(wǎng)絡(luò)社交工具，結(jié)合線下開會(huì)宣講等方式宣傳虛擬貨幣的價(jià)值，激發(fā)參與者欲望；最后吸納資金、設(shè)立資金池，利用高額返利，引誘參與者加入組織并發(fā)展下線，不斷擴(kuò)大規(guī)模維持組織運(yùn)轉(zhuǎn)。

因此，虛擬貨幣傳銷可以界定為組織者或者經(jīng)營(yíng)者以虛擬貨幣為名義，借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，許諾高額返利，通過(guò)參與者介紹繳納費(fèi)用獲得入會(huì)資格，以上線發(fā)展的下線所繳納的費(fèi)用或發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，牟取非法利益，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的行為。

二、虛擬貨幣傳銷犯罪類型

根據(jù)參與者通過(guò)他人介紹并且繳納費(fèi)用加入虛擬貨幣傳銷組織，能否直接獲得一定的所謂虛擬貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，可以將虛擬貨幣傳銷犯罪分為直接型和間接型。

（一）直接型虛擬貨幣傳銷

直接型虛擬貨幣傳銷是指參與者通過(guò)他人介紹并且繳納費(fèi)用之后，根據(jù)金額和虛擬貨幣之間的換算比例，獲得一定的虛擬貨幣，根據(jù)持有的虛擬貨幣數(shù)量和時(shí)間獲得一定的利益。這種類型的虛擬貨幣傳銷主要是以收益高且快為誘餌，吸引參與者投資并且發(fā)展下線，這也是偵查實(shí)踐中最常見的虛擬貨幣傳銷犯罪行為。

以維卡幣為例，外籍人士魯某在丹麥哥本哈根設(shè)立服務(wù)器，成立虛擬貨幣傳銷組織，在我國(guó)宣傳維卡幣作為繼比特幣之后的第二代加密電子貨幣，是未來(lái)世界主流貨幣，該組織設(shè)立會(huì)員注冊(cè)門檻，門檻費(fèi)用有入門級(jí)、進(jìn)階級(jí)、專業(yè)級(jí)、高管級(jí)、大亨級(jí)、至尊大亨級(jí)、節(jié)日大亨級(jí)七個(gè)等級(jí)，聲稱參與者繳納費(fèi)用之后，持有的虛擬貨幣可以增值，實(shí)際上維卡幣并不能在市面上流通，傳銷頭目通過(guò)設(shè)定提現(xiàn)比例控制維卡幣提現(xiàn)數(shù)量［10］。

（二）間接型虛擬貨幣傳銷

目前，偵查實(shí)踐中最常見的間接型虛擬貨幣傳銷是利用“礦機(jī)”這一中介物，參與者注冊(cè)會(huì)員并且繳納費(fèi)用之后，獲得相應(yīng)的“礦機(jī)”，“礦機(jī)”的大小不同，每天產(chǎn)生的虛擬貨幣數(shù)量也不同，參與者根據(jù)“礦機(jī)“產(chǎn)生的虛擬貨幣數(shù)量獲取靜態(tài)利益，發(fā)展下線購(gòu)買“礦機(jī)”獲得動(dòng)態(tài)利益。

以恒星幣為例，張某搭建服務(wù)器網(wǎng)站，宣傳恒星幣是世界十大數(shù)字貨幣之一，參與者通過(guò)他人介紹購(gòu)買“礦機(jī)”，“礦機(jī)”價(jià)格從100元至5000元人民幣不等，不同價(jià)格的“礦機(jī)”每天能產(chǎn)生不同數(shù)量的恒星幣，會(huì)員之間可以相互交易恒星幣，根據(jù)持有的恒星幣數(shù)量獲得靜態(tài)收益，還可以通過(guò)發(fā)展下線購(gòu)買“礦機(jī)”，獲得下線每日生產(chǎn)的恒星幣4%的收益［11］。

三、虛擬貨幣傳銷犯罪特征

通過(guò)分析總結(jié)相關(guān)案例，可以發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣傳銷不再局限于單一的作案環(huán)境，而是使用夸張的手段炒作虛無(wú)的概念，越來(lái)越具有誘惑性，同時(shí)犯罪傳播速度的加快也導(dǎo)致該類犯罪結(jié)果更加嚴(yán)重。

（一）犯罪空間多元化

虛擬貨幣傳銷在犯罪空間上呈現(xiàn)出境內(nèi)與境外結(jié)合、線上與線下融合的特征。在境外成立公司，在境內(nèi)發(fā)展會(huì)員，利用線上網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)進(jìn)行宣傳，發(fā)揮線下作用，擴(kuò)大參與人員規(guī)模。一是多數(shù)虛擬貨幣傳銷組織在境外搭建服務(wù)器，設(shè)計(jì)網(wǎng)站，將公司包裝成為具有顯赫背景、資金雄厚的國(guó)際化大公司，實(shí)際上這些公司只是空殼而已，并沒(méi)有實(shí)際具體業(yè)務(wù)［12］。二是虛擬貨幣傳銷組織借助微信、QQ、論壇等網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)，宣傳其旗下虛擬貨幣的價(jià)值，有的還聘用“講師”利用直播對(duì)虛擬貨幣投資進(jìn)行講解，一味地鼓吹虛擬貨幣的價(jià)值，實(shí)際上所謂的“講師”就是傳銷組織的員工，并沒(méi)有專業(yè)的投資經(jīng)驗(yàn)。虛擬貨幣傳銷組織為了擴(kuò)大參與人員規(guī)模，在一些地方設(shè)立代理站，派遣代理人，組織員工發(fā)放宣傳資料，打著“區(qū)塊鏈”“金融創(chuàng)新”等幌子，以高額返利誘惑群眾參與。以萬(wàn)福幣為例，傳銷頭目美籍華人劉某在美國(guó)洛杉磯成立公司，安排孟某為國(guó)內(nèi)代理人，宣傳萬(wàn)福幣是全球第一枚國(guó)家認(rèn)可的虛擬貨幣，參與者根據(jù)投資金額數(shù)目可以獲得10%到80%的返利，而且為了發(fā)展更多的會(huì)員加入，劉某先后在印尼巴厘島和香港舉行招商大會(huì)，為其所進(jìn)行的傳銷活動(dòng)造勢(shì)［13］。

（二）宣傳內(nèi)容夸張化

夸張化的宣傳手段是虛擬貨幣傳銷組織犯罪行為突出的特征之一，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是過(guò)度包裝公司背景，在網(wǎng)站頁(yè)面上顯示“國(guó)家認(rèn)可”“跨國(guó)合作”“國(guó)際平臺(tái)”等字樣，在公司簡(jiǎn)介中捏造其業(yè)務(wù)范圍、項(xiàng)目種類、榮譽(yù)稱號(hào)等，以彰顯公司“實(shí)力”。二是夸大傳銷頭目身份，無(wú)論是在網(wǎng)站、宣傳資料上，還是在網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)、宣講大會(huì)上，傳銷頭目都是以具有顯赫背景的面目出現(xiàn)。三是編造虛擬貨幣價(jià)值，利用參與者的知識(shí)盲區(qū)，將虛擬貨幣標(biāo)榜成為國(guó)家認(rèn)可的、具有升值前景的投資物，實(shí)際上其所宣稱的虛擬貨幣并沒(méi)有任何價(jià)值，虛擬貨幣的價(jià)格也是傳銷頭目利用內(nèi)盤和外盤隨意操縱［14］。四是允諾高額返利，標(biāo)榜“穩(wěn)賺不賠”“巨額回報(bào)”“一夜暴富”，虛擬貨幣傳銷組織利用群眾趨利心理，宣稱高額的回報(bào)以發(fā)展會(huì)員，擴(kuò)大組織規(guī)模。以百川幣為例，參與者成功發(fā)展一個(gè)下線就能夠獲得240元，還可以分享下級(jí)投資者分紅的10%［15］。

（三）犯罪標(biāo)的物概念化

虛擬貨幣傳銷并沒(méi)有實(shí)際存在的物品，而是利用虛擬貨幣這一虛擬化、概念化的標(biāo)的物進(jìn)行活動(dòng)［16］。與傳統(tǒng)傳銷需要借助實(shí)物不同，虛擬貨幣傳銷組織通過(guò)操作內(nèi)外盤，控制虛擬貨幣的數(shù)量和價(jià)格，在內(nèi)盤中參與者購(gòu)買虛擬貨幣，在外盤中傳銷組織者或領(lǐng)導(dǎo)者操控虛擬貨幣價(jià)格，無(wú)論是虛擬貨幣還是“礦機(jī)”，都是犯罪嫌疑人在網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器中設(shè)定的代碼，其價(jià)格和數(shù)量并不是按照市場(chǎng)規(guī)律進(jìn)行浮動(dòng)。網(wǎng)絡(luò)傳銷之所以向標(biāo)的物虛無(wú)化、概念化的方向發(fā)展，一是降低成本，虛擬貨幣并不需要進(jìn)行購(gòu)買、運(yùn)輸、儲(chǔ)存；二是降低犯罪感，利用虛擬貨幣進(jìn)行傳銷時(shí)并不需要與參與者面對(duì)面溝通，而是通過(guò)展現(xiàn)虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)，獲取參與者信賴。正是虛擬貨幣傳銷標(biāo)的物虛擬化、概念化的特征，給公安機(jī)關(guān)辦理此類案件帶來(lái)了一定的難度。

（四）犯罪傳播快速化

虛擬貨幣傳銷犯罪案件案發(fā)時(shí)往往涉及大量人員和廣大區(qū)域，這和虛擬貨幣傳銷犯罪傳銷速度快是離不開的。虛擬貨幣傳銷犯罪之所以能夠在短期內(nèi)迅速傳播，一是憑借網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)信息傳播的便捷性，虛擬貨幣傳銷組織通過(guò)派遣代理人在網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)上發(fā)布相關(guān)信息，借助這種一對(duì)多的方式，能夠使更多的群眾獲知相關(guān)信息，克服了傳統(tǒng)傳銷只能憑借人員社會(huì)關(guān)系的缺點(diǎn)。二是因?yàn)樘摂M貨幣傳銷具有很強(qiáng)的誘惑性，其往往是借助“區(qū)塊鏈”“金融創(chuàng)新”等名義，自詡代表著時(shí)代的走向趨勢(shì)，宣傳的高額利益，對(duì)普通群眾具有很強(qiáng)的吸引力。江蘇省公安機(jī)關(guān)偵破的“暗黑幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，犯罪嫌疑人陳某榮成立傳銷組織僅僅8個(gè)月，就有30萬(wàn)群眾上當(dāng)受騙［17］。

（五）資金流動(dòng)復(fù)雜化

在經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中，查明犯罪分子或犯罪組織涉案資金是重要工作之一，而且涉案資金也是量刑的主要依據(jù)之一［18］。然而，在目前的偵查實(shí)踐中，虛擬貨幣傳銷犯罪組織資金流動(dòng)呈現(xiàn)復(fù)雜化的特征，通過(guò)總結(jié)以往偵破的案件，可以發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣傳銷資金流動(dòng)復(fù)雜的原因主要有以下幾點(diǎn)：一是借助網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)移資金，參與者繳納的費(fèi)用并不是直接打入上線的銀行卡中，而是通過(guò)中間過(guò)渡賬戶，過(guò)渡賬戶不定期更換，利用網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)移賬戶中的資金，境內(nèi)的代理人在獲得資金之后，再將資金轉(zhuǎn)移到傳銷頭目的國(guó)外資金賬戶中，以達(dá)到逃避偵查的目的。二是虛擬貨幣傳銷組織頭目借助設(shè)立多個(gè)公司、開設(shè)多個(gè)賬戶的方式，在多個(gè)公司的賬戶之間進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)，模糊資金走向，有的虛擬貨幣傳銷組織設(shè)立多個(gè)虛擬貨幣種類，利用虛擬貨幣進(jìn)行支付和返利。三是有些虛擬貨幣傳銷組織在進(jìn)行傳銷的同時(shí)還設(shè)立了電子商城，在電子商城中實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與商品的兌換。四是借助比特幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣，因虛擬貨幣具有去中心性、匿名性、交易速度快等特征，所以虛擬貨幣傳銷組織逐漸使用比特幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣作為資金轉(zhuǎn)移的渠道，在多種虛擬貨幣之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換，大多數(shù)情況下，將虛擬貨幣兌換為與美元掛鉤的泰達(dá)幣，然后利用境外虛擬貨幣交易平臺(tái)套現(xiàn)，在虛擬貨幣價(jià)格居高不下的背景下，虛擬貨幣傳銷組織越來(lái)越偏向于利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移資金，加大了公安機(jī)關(guān)掌握其資金流向的難度。

四、虛擬貨幣傳銷犯罪偵查困境

目前，公安機(jī)關(guān)在偵辦虛擬貨幣傳銷案件時(shí)面臨的難點(diǎn)主要表現(xiàn)為：線索來(lái)源不及時(shí)、涉及地域范圍廣、證據(jù)查控難度大、損失挽回少、部門之間協(xié)作存在障礙、虛擬貨幣的扣押管理無(wú)章可循。

（一）線索來(lái)源難

虛擬貨幣傳銷犯罪線索主要來(lái)自被害人報(bào)案、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門移送、公安機(jī)關(guān)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)等方面。首先，被害人報(bào)案一般都是在財(cái)產(chǎn)受到損失之后，由于對(duì)虛擬貨幣傳銷沒(méi)有足夠的認(rèn)識(shí)，他們?cè)趨⑴c時(shí)并不知道涉嫌傳銷，在傳銷組織資金出現(xiàn)問(wèn)題、不能正常返利時(shí)，他們才選擇報(bào)案。而且因?yàn)樘摂M貨幣傳銷組織成員隱藏其真實(shí)身份，被害人在報(bào)案時(shí)不能提供足夠的有效信息。其次，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門作為市場(chǎng)監(jiān)管主要職能部門，采用事前審批、事中監(jiān)管的方式打擊傳銷活動(dòng)，然而市場(chǎng)監(jiān)督管理部門移交的線索，多發(fā)生在虛擬貨幣組織運(yùn)行后期，公安機(jī)關(guān)在辦理案件時(shí)并不能順利固定線索、挽回?fù)p失。最后，虛擬貨幣傳銷設(shè)立的網(wǎng)站需要會(huì)員才能登錄，其設(shè)立的微信群等需要群管理員通過(guò)才能進(jìn)入，公安機(jī)關(guān)并不能隨意進(jìn)入獲取信息線索，在外圍能夠獲取的線索有限，并且越來(lái)越多的虛擬貨幣傳銷組織不再依靠實(shí)體店，因此通過(guò)日常巡查獲取相關(guān)線索的難度越來(lái)越大。

（二）證據(jù)查控難

第一證據(jù)體量大、取證耗費(fèi)資源多。從已經(jīng)偵破的虛擬貨幣傳銷犯罪案件可以看出，此類案件不再受限于地域，跨地域作案成為主流，往往涉及眾多參與者和多個(gè)省份。在犯罪產(chǎn)業(yè)化的今天，精細(xì)化分工、網(wǎng)絡(luò)化運(yùn)營(yíng)、產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)胶献髭厔?shì)明顯［19］，虛擬貨幣傳銷組織中的骨干成員并不在同一個(gè)地方，因此公安機(jī)關(guān)往往需要耗費(fèi)大量的警力奔赴各地調(diào)查取證。

第二電子證據(jù)提取難，隨著犯罪逐漸走向線上，電子證據(jù)成為定罪量刑的重要證據(jù)之一，司法證明時(shí)代已經(jīng)跨入了“電子證據(jù)時(shí)代”［20］。電子證據(jù)是由0和1數(shù)字信號(hào)量構(gòu)成的虛擬空間或數(shù)字空間［21］。在虛擬貨幣傳銷犯罪案件中，電子證據(jù)體量大，分散存儲(chǔ)常見，公安機(jī)關(guān)缺乏計(jì)算機(jī)專業(yè)技術(shù)人才，在提取電子證據(jù)時(shí)不免捉襟見肘。電子證據(jù)具有易變性，一個(gè)字節(jié)的變動(dòng)就有可能引起內(nèi)容的變化，外界環(huán)境的變化會(huì)影響電子證據(jù)的真實(shí)性和完整性。

第三跨境取證難，虛擬貨幣傳銷組織核心成員在境外搭建服務(wù)器遙控指揮，因此主要人員、主要證據(jù)、主要資金都位于境外，給偵查取證帶來(lái)了障礙。傳統(tǒng)司法協(xié)助途徑需要執(zhí)法部門層層上報(bào)，然后再層層下達(dá)，跨境取證程序繁瑣，耗費(fèi)時(shí)間長(zhǎng)，并不能幫助執(zhí)法部門有效收集境外的電子證據(jù)，而且電子證據(jù)具有不穩(wěn)定性，時(shí)間的錯(cuò)位為犯罪嫌疑人銷毀證據(jù)提供了機(jī)會(huì)。這也是虛擬貨幣傳銷容易死灰復(fù)燃的原因之一，由于維卡幣網(wǎng)絡(luò)傳銷頭目位于境外，即使央視曝光其犯罪行為之后，仍然有不少群眾上當(dāng)受騙［22］。

（三）損失挽回難

通過(guò)總結(jié)以往發(fā)生的虛擬貨幣傳銷犯罪案件可以發(fā)現(xiàn)此類案件損失挽回難度大。偵查的啟動(dòng)往往是在虛擬貨幣傳銷組織的資金鏈斷裂，無(wú)法正常返利時(shí)。虛擬貨幣傳銷組織收斂的錢財(cái)一部分用于參與者返利，一部分用于維持組織運(yùn)行，一部分被組織者或領(lǐng)導(dǎo)者揮霍，在案發(fā)時(shí)并沒(méi)有多少錢能夠用來(lái)彌補(bǔ)資金缺額。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在141起虛擬貨幣傳銷犯罪案件中，被公安機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的金額只占到涉案金額的31.44%［23］。資金跨境流動(dòng)進(jìn)一步增大了損失挽回的難度，各國(guó)在跨境追贓時(shí)主要是以國(guó)際公約為依據(jù)，各締約國(guó)可以根據(jù)本國(guó)法律采取必要措施［24］，但是在實(shí)際追贓過(guò)程中需要對(duì)違法所得進(jìn)行認(rèn)定，有些虛擬貨幣傳銷組織通過(guò)地下錢莊掩蓋違法所得事實(shí)，有的虛擬貨幣傳銷組織在境外簽訂虛假合同掩蓋資金轉(zhuǎn)移的事實(shí)，這給違法所得的認(rèn)定帶來(lái)了障礙。

（四）部門協(xié)作難

虛擬貨幣傳銷組織利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行犯罪傳播，往往涉及多個(gè)省份地域，這就需要多個(gè)部門進(jìn)行協(xié)作打擊此類犯罪。首先是各地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門協(xié)作。根據(jù)我國(guó)刑事案件管轄“犯罪地管轄為主，被告人居住地管轄為輔”的原則，確定辦案機(jī)關(guān)。網(wǎng)絡(luò)犯罪存在多個(gè)犯罪地，虛擬貨幣傳銷組織在多個(gè)地方發(fā)展成員，需要多個(gè)地方公安機(jī)關(guān)的經(jīng)偵部門進(jìn)行協(xié)作。其次是經(jīng)偵部門與公安機(jī)關(guān)內(nèi)部其他部門之間協(xié)作。經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查越來(lái)越依靠技偵手段，對(duì)于傳銷頭目以外的發(fā)揮重要作用的參與者能否使用技偵手段，技偵部門和經(jīng)偵部門之間存在很大的分歧，導(dǎo)致雖然傳銷頭目落網(wǎng)，但一些參與者另起爐灶，繼續(xù)進(jìn)行犯罪行為。最后是經(jīng)偵部門與其他部門之間的協(xié)作。虛擬貨幣傳銷組織的詳細(xì)資金流，由商業(yè)銀行掌握；虛擬貨幣傳銷組織的注冊(cè)登記信息，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門掌握；虛擬貨幣傳銷組織的網(wǎng)上信息，由互聯(lián)網(wǎng)公司掌握，這就要求經(jīng)偵部門與市場(chǎng)監(jiān)督管理部門、商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司建立良好的協(xié)作關(guān)系。

（五）扣押管理難

在一些虛擬貨幣傳銷犯罪案件中，犯罪分子利用比特幣等虛擬貨幣作為投資工具或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)工具，這就意味著在偵查過(guò)程中需要扣押和管理這些虛擬貨幣。然而，我國(guó)法律層面的文件對(duì)虛擬貨幣的扣押未進(jìn)行規(guī)定。另外，以比特幣為代表的虛擬貨幣具有去中心化的特征，沒(méi)有中央管理機(jī)構(gòu)對(duì)其統(tǒng)一管理，從技術(shù)角度分析，對(duì)這些虛擬貨幣扣押要查控相應(yīng)的“錢包”，所謂的“錢包”就是幫助管理虛擬貨幣地址所使用的私鑰，同時(shí)具有恢復(fù)數(shù)據(jù)和備份數(shù)據(jù)的功能。存放在“熱錢包”中的私鑰能通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)訪問(wèn)但容易遭到黑客攻擊，存放在“冷錢包”中的私鑰不能通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)訪問(wèn)，需要依靠一定的載體實(shí)現(xiàn)［25］。因此，對(duì)虛擬貨幣的扣押需要將這些虛擬貨幣的私鑰轉(zhuǎn)移到執(zhí)法機(jī)關(guān)能夠控制的“錢包”中，以實(shí)現(xiàn)對(duì)這些虛擬貨幣的控制，但是我國(guó)未有地方開設(shè)虛擬貨幣管理專用賬戶，這給虛擬貨幣的扣押帶來(lái)了困難。

五、虛擬貨幣傳銷犯罪偵查對(duì)策

通過(guò)分析虛擬貨幣傳銷犯罪偵查困境，結(jié)合公安工作實(shí)際，應(yīng)當(dāng)從構(gòu)建預(yù)警模型、完善協(xié)作機(jī)制、發(fā)揮數(shù)據(jù)信息作用、規(guī)范電子取證等方面入手偵破此類犯罪。

（一）構(gòu)建犯罪預(yù)警模型

公安部于2018年成立了公安大數(shù)據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組，提出了以機(jī)器換人力、以智能增效能，充分應(yīng)用大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)、人工智能等新興技術(shù)提高公安機(jī)關(guān)核心戰(zhàn)斗力，構(gòu)建以數(shù)據(jù)為關(guān)鍵要素的數(shù)字偵查打擊模式［26］。犯罪活動(dòng)本身具有規(guī)律性，根據(jù)以往發(fā)生的虛擬貨幣傳銷犯罪案件，組建數(shù)據(jù)庫(kù)，利用數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)發(fā)現(xiàn)其犯罪規(guī)律，建立指標(biāo)體系，借助機(jī)器學(xué)習(xí)建立犯罪預(yù)警模型，對(duì)相關(guān)行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，將此類違法犯罪行為遏制在萌芽狀態(tài)?？梢杂晒矙C(jī)關(guān)組建隊(duì)伍，綜合虛擬貨幣傳銷相關(guān)數(shù)據(jù)，建立犯罪預(yù)警模型，也可以由公安機(jī)關(guān)與互聯(lián)網(wǎng)公司合作，綜合雙方優(yōu)勢(shì)，建立預(yù)警模型，將散亂的信息進(jìn)行融合，努力挖掘其深層的潛在規(guī)律，分析此類犯罪行為的作案手段，預(yù)判此類犯罪未來(lái)趨勢(shì)和走向。

（二）完善協(xié)作機(jī)制

虛擬貨幣傳銷犯罪態(tài)勢(shì)的遏制需要多部門協(xié)作。針對(duì)虛擬貨幣傳銷的快速傳播性，應(yīng)當(dāng)與媒體建立合作機(jī)制，通過(guò)媒體傳播渠道，揭示虛擬貨幣傳銷的犯罪本質(zhì)。針對(duì)虛擬貨幣傳銷組織涉及范圍廣的特點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)與金融、網(wǎng)安、技偵、市場(chǎng)監(jiān)督管理、通信等部門完善信息交流機(jī)制，能夠?qū)崿F(xiàn)線索共享，獲得人員、資金、通信等信息要素，為順利研判案件，制定作戰(zhàn)計(jì)劃奠定基礎(chǔ)。針對(duì)虛擬貨幣傳銷組織主要成員外逃現(xiàn)象，應(yīng)當(dāng)與國(guó)外相關(guān)部門建立合作機(jī)制，根據(jù)國(guó)際條約和國(guó)際慣例開展偵查工作，追捕犯罪嫌疑人。

（三）發(fā)揮數(shù)據(jù)信息作用

利用人員流、信息流、資金流等數(shù)據(jù)信息鎖定主要犯罪嫌疑人以及涉案資金賬戶。分析傳銷組織人員的社會(huì)身份，占有股權(quán)比例，具體分工以及人員之間的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，關(guān)注具有前科的人員，特別是曾經(jīng)參加過(guò)傳銷的人員，鎖定實(shí)際控制人和犯罪嫌疑人。梳理傳銷組織和主要犯罪嫌疑人銀行賬戶信息，以及主要犯罪嫌疑人利用第三方支付和第四方支付資金走向，甄別這些賬戶的性質(zhì)，利用社會(huì)網(wǎng)絡(luò)分析、I2等軟件分析這些賬戶間的關(guān)系。利用技術(shù)穿透?jìng)麂N組織網(wǎng)站，摸清涉案公司網(wǎng)站信息，以及后臺(tái)服務(wù)器所在地，獲取后臺(tái)數(shù)據(jù)，掌握發(fā)展層級(jí)、涉案金額、成員數(shù)量，為進(jìn)一步偵辦案件提供材料支撐。

（四）規(guī)范電子取證

虛擬貨幣傳銷涉及大量的電子證據(jù)，電子證據(jù)提取工作繁重，然而虛擬貨幣底層技術(shù)不斷更新，如何掌握這些技術(shù)，規(guī)范電子取證成為重中之重。首先應(yīng)加快技術(shù)研發(fā)，目前以區(qū)塊鏈為代表的新一代技術(shù)已經(jīng)逐漸運(yùn)用到數(shù)字金融、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、供應(yīng)鏈管理等領(lǐng)域，司法界也應(yīng)該跟上時(shí)代的步伐，加快技術(shù)研發(fā)，利用區(qū)塊鏈不可篡改的特點(diǎn)，進(jìn)行電子取證工作，實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈助力司法公平。其次要加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍培養(yǎng)，公安機(jī)關(guān)與科研院所或相關(guān)公司聯(lián)合培養(yǎng)電子取證人才，對(duì)電子取證方法、流程、策略進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，避免在取證過(guò)程中損壞證據(jù)或者證據(jù)載體，削減證據(jù)證明力。最后探索虛擬貨幣管理方式，如何處理扣押的虛擬貨幣是一個(gè)棘手的問(wèn)題，可以借鑒美國(guó)、加拿大等國(guó)的處理方式，以拍賣的方式處理扣押的虛擬貨幣，但如何確定虛擬貨幣的市場(chǎng)價(jià)值還值得商榷。

結(jié)論

隨著區(qū)塊鏈等技術(shù)的快速發(fā)展，虛擬貨幣傳銷案件也會(huì)越來(lái)越復(fù)雜，公安機(jī)關(guān)在偵辦此類案件過(guò)程中要充分發(fā)揮數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，借助數(shù)據(jù)信息防止犯罪結(jié)果擴(kuò)大、引起大規(guī)模群體性事件，同時(shí)要加大宣傳教育，利用媒體傳播渠道，動(dòng)員群眾參與反傳銷，減少群眾上當(dāng)受騙，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。