美國網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與執(zhí)法

文/李皛

一、美國網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪基本情況

根據(jù)美國權(quán)威的SAGE（塞奇出版公司）互聯(lián)網(wǎng)百科全書的定義，網(wǎng)絡(luò)詐騙是指利用互聯(lián)網(wǎng)實施，通過故意隱藏信息或提供不正確信息，以騙取受害者財產(chǎn)或產(chǎn)權(quán)的一系列犯罪活動。從發(fā)案數(shù)及涉案金額來看，網(wǎng)絡(luò)詐騙是美國最主要的網(wǎng)絡(luò)犯罪類型。根據(jù)美國聯(lián)邦調(diào)查局網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心的調(diào)研報告顯示，在經(jīng)數(shù)據(jù)校準(zhǔn)后，2021年投訴數(shù)量為847376起，相比2020年增長7%，潛在損失近70億美元。其中僅欺詐企業(yè)機(jī)構(gòu)騙取匯款或其他資產(chǎn)的電子郵件詐騙就有19954起投訴，損失24億美元。針對個人的使用虛假身份騙取信任型詐騙有24299起投訴，損失近10億美元。涉及某種形式的數(shù)字貨幣的網(wǎng)絡(luò)詐騙投訴有34202起，損失超過16億美元。以提供虛假技術(shù)支持方式進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的投訴有23903起，損失近3.5億美元。網(wǎng)購不付款/不發(fā)貨形式的網(wǎng)絡(luò)詐騙投訴有82478起，損失近3.4億美元。報告顯示，網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者年齡和性別分布較為平均，但60歲以上老人受騙金額較大?？紤]到大量損失較小的受害者礙于面子或怕麻煩并未投訴或報案，美國網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實際發(fā)案數(shù)和涉案金額要大大超出統(tǒng)計數(shù)據(jù)。

隨著社會信息化的迅速發(fā)展，美國不斷出現(xiàn)新類型的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，不同類型的詐騙相互融合，與網(wǎng)絡(luò)新技術(shù)和新業(yè)態(tài)的聯(lián)系日益緊密，對社會生產(chǎn)生活的滲透無孔不入。在20世紀(jì)八九十年代，最原始的針對個人的虛假身份詐騙開始在美國出現(xiàn)，美國研究者也稱之為預(yù)支型詐騙，即犯罪分子通過虛假身份獲得受害者信任后，謊稱能與之分享一筆巨額財富，但由于種種原因需要預(yù)支款項，一些易輕信和投機(jī)心重的受害者往往入其彀中。由于來自尼日利亞等國的跨國有組織犯罪集團(tuán)針對美國公民和企業(yè)機(jī)構(gòu)的此類犯罪相對比較突出，美國民間稱之為“尼日利亞王子”詐騙。此類犯罪幾十年來不斷“進(jìn)化”，至今仍相當(dāng)活躍。如從2016年3月起，在美國洛杉磯的兩名尼日利亞人偽裝成駐敘利亞美軍軍官，在引誘一名日本婦女陷入“網(wǎng)戀”后，與其他國家偽裝成國際紅十字會、運(yùn)輸公司及海關(guān)官員等身份的多名同伙，以協(xié)助走私鉆石的名義，誘使該婦女在十個月內(nèi)數(shù)十次向美國、英國和土耳其的賬戶匯款共計約20萬美元。

一名美籍華人受害者向紐約警方展示網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供的“身份證明”

國際刑警組織發(fā)布的不要在網(wǎng)上購買新冠疫苗和其他藥品的警示

21世紀(jì)初，隨著網(wǎng)絡(luò)購物的興起，犯罪分子以不付款、不交貨或交付偽假貨物等方式實施的網(wǎng)購詐騙在美國興起。早在2002年，美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會就接到了合計金額3700萬美元的51000次網(wǎng)購詐騙投訴。犯罪分子通過偽裝的身份或網(wǎng)站、精心設(shè)計的商業(yè)廣告，往往在網(wǎng)絡(luò)拍賣和緊俏商品搶購時，在付款與交貨之間存在延遲的情況下輕易得手。在2019年末以來的新冠肺炎疫情全球大流行中，防疫物資買賣成為網(wǎng)購詐騙的重災(zāi)區(qū)。2020年8月，美國檢察官指控土耳其黑客穆拉特·卡卡爾設(shè)立了4個“臉書”賬號、4個商業(yè)網(wǎng)站和約300個加密貨幣賬號，通過網(wǎng)絡(luò)售賣假冒的“N95”口罩為極端組織“伊斯蘭國”籌集資金。在美國人常用的“易趣”等網(wǎng)絡(luò)購物平臺上，較小金額的網(wǎng)購詐騙司空見慣，甚至消費(fèi)者有意去進(jìn)行一些可疑的小額交易“看看會收到什么東西”已成為一種亞文化。

面對網(wǎng)絡(luò)犯罪高發(fā)，美國公眾的網(wǎng)絡(luò)安全意識日益提升，愿意付費(fèi)購買安全軟件或服務(wù)，卻由此催生出新型的網(wǎng)絡(luò)詐騙。犯罪分子偽裝成微軟、戴爾等大型計算機(jī)企業(yè)或邁克菲、諾頓等知名安全軟件提供商，給受害者發(fā)送虛假的病毒警告和軟件推銷郵件，并進(jìn)一步誘導(dǎo)受害者登錄虛假的病毒“檢測”網(wǎng)站，使其相信自己的計算機(jī)已被感染，進(jìn)而提供虛假“安全”軟件及服務(wù)，以騙取金錢。2012年以來，美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會發(fā)現(xiàn)大量來自印度等國的跨國有組織犯罪集團(tuán)在從事此類犯罪。近年來，此類網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷升級，已發(fā)展到提供各種類型的虛假技術(shù)支持，并趁機(jī)植入惡意軟件以進(jìn)一步獲利。

“易趣”網(wǎng)上常見的欺詐手段：售價710美元的索尼游戲機(jī)“照片”

被逮捕的立陶宛人埃瓦爾達(dá)斯·里馬薩烏斯卡斯

2010年以來，美國執(zhí)法機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)犯罪分子逐漸將詐騙目標(biāo)由公民個人轉(zhuǎn)向企業(yè)機(jī)構(gòu)，商業(yè)電子郵件詐騙已成為美國涉案金額最高的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類型。根據(jù)美國聯(lián)邦調(diào)查局的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，在2013年6月至2021年12月間，商業(yè)電子郵件詐騙在全世界造成了超過430億美元的損失。犯罪分子往往會通過“網(wǎng)絡(luò)釣魚”（根據(jù)美國司法部的解釋，“網(wǎng)絡(luò)釣魚”是指制造或使用與知名合法企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)或政府機(jī)關(guān)的電子郵件和網(wǎng)站相似的電子郵件和網(wǎng)站，誘騙受害者泄露其銀行和金融賬戶信息或其他個人信息），或其他方式竊取目標(biāo)公司的敏感信息，了解其商業(yè)運(yùn)作方式，特別是進(jìn)行供貨、采購和其他交易的模式，獲取其金融賬戶的各種記錄用以偽造票據(jù)，之后偽裝成公司內(nèi)部人員——一般而言是偽裝成供應(yīng)商，要求采購商發(fā)起匯款，受害者往往在數(shù)月后才會察覺被騙。有些技術(shù)水平較高的犯罪分子甚至?xí)⒄５纳虡I(yè)電子郵件重新定向，篡改其中的匯款賬戶信息后再傳送給目標(biāo)收件人。自2013年到2017年，立陶宛人埃瓦爾達(dá)斯·里馬薩烏斯卡斯及其同伙冒充某電腦集團(tuán)，通過商業(yè)電子郵件從谷歌和臉書兩大互聯(lián)網(wǎng)巨頭騙取了約1.2億美元。自新冠肺炎疫情暴發(fā)以來，大量公司間的接洽轉(zhuǎn)為線上進(jìn)行，給犯罪分子提供了更多的機(jī)會，他們偽造視頻圖像冒充他人身份，發(fā)起遠(yuǎn)程會議提出匯款要求或獲取目標(biāo)公司的更多信息。

近年來，數(shù)字貨幣由于其所具有的匿名交易和“支付不可追回”等特性越來越受到犯罪分子的青睞。美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會的報告顯示，2021年與2020年相比，數(shù)字貨幣詐騙的投訴數(shù)量增加了12倍，涉案金額增加了10倍。數(shù)字貨幣在美國網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中扮演的角色復(fù)雜多元。在一些案件中，犯罪分子通過虛假的投資機(jī)會等騙局直接騙取數(shù)字貨幣，以及偽裝成“幣圈”知名人物的賬戶，聲稱向“粉絲”提供“福利”，以向其發(fā)送的加密貨幣將被加倍返還的名義行騙。據(jù)美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會報告，2021年上半年，偽裝成埃隆·馬斯克的犯罪分子就騙取了價值超過200萬美元的數(shù)字貨幣。在更多的案件中，數(shù)字貨幣成為犯罪分子特別指定的支付手段，以至于美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會發(fā)出警告，稱任何要求必須以電匯、禮品卡及數(shù)字貨幣方式匯款的人都是騙子。此外，數(shù)字貨幣越來越多地被作為洗錢手段，區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)平臺“Chainalysis”的評估顯示，各個交易所持有的至少有價值250億美元的數(shù)字貨幣來源非法。隨著互聯(lián)網(wǎng)新業(yè)態(tài)的發(fā)展，數(shù)字貨幣相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也不斷“推陳出新”。2022年3月，美國司法部披露了兩名犯罪嫌疑人通過出售虛假的NFT（通常創(chuàng)建在數(shù)字貨幣區(qū)塊鏈上的對數(shù)字空間中某物所有權(quán)的永久記錄，類似于現(xiàn)實世界中的房契）項目，騙取價值110萬美元數(shù)字貨幣的案件。

2020年5月11日，美國加利福尼亞州政府正在就新冠肺炎疫情救濟(jì)金發(fā)放中的網(wǎng)絡(luò)欺詐問題舉行聽證會

在美國形形色色的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類型中，偽造身份往往是犯罪分子行騙的先決條件。為以假亂真，多數(shù)偽造身份都是在竊取真實身份信息的基礎(chǔ)上“搭建”的。前文所述的“網(wǎng)絡(luò)釣魚”行為于1996年起源于美國，目前美國每年被以此種方式竊取敏感信息的受害者僅統(tǒng)計在冊的就有數(shù)十萬人。2017年，美國知名信用評分報告公司“Equifax”的系統(tǒng)被黑客入侵，導(dǎo)致1.47億人的姓名、電話、社會保障號碼、家庭住址、信用卡等信息泄露。犯罪分子除將這些身份信息用以實施上述網(wǎng)絡(luò)詐騙外，也用于信用卡欺詐等更為“傳統(tǒng)”的詐騙犯罪。新冠肺炎疫情暴發(fā)以來，美國政府已先后出臺了價值數(shù)萬億美元的失業(yè)救濟(jì)計劃，然而據(jù)《華盛頓郵報》于2022年5月披露，其中約1630億美元被犯罪分子通過竊取的身份信息申請并冒領(lǐng)。在美國加利福尼亞州，犯罪分子甚至通過冒充包括死囚在內(nèi)的監(jiān)獄在押人員，以及國會參議員的身份成功騙取救濟(jì)金，一些人還在社交媒體上公開策劃、交流欺詐技巧。

二、美國打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律工具和方法

在打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面，美國聯(lián)邦層面最常用的法律工具是《電匯欺詐法》。該法對電匯欺詐犯罪定義相當(dāng)寬泛，幾乎可以涵蓋任何以虛假事由從他人處獲取資產(chǎn)的活動，使用包括電話、傳真、短信、收音機(jī)、電視、互聯(lián)網(wǎng)信息、電子郵件等在內(nèi)的任何無線或有線通信，傳輸文字、圖片、符號、音頻等在內(nèi)的任何形式虛假信息的欺詐行為均可適用該法，如被定罪可處以罰款及最高20年的有期徒刑。此外還有聯(lián)邦《信用卡欺詐法》，該法禁止使用電子郵件和其他電子通信方式轉(zhuǎn)移、持有或使用他人社會安全號碼、駕照號碼等“身份證明”從事犯罪活動；以及禁止持有、使用、販賣未經(jīng)授權(quán)的信用卡號碼（或其他可以獲取金錢、商品、服務(wù)及任何有價物，發(fā)起資金轉(zhuǎn)移的賬戶訪問方式及工具）進(jìn)行欺詐，如被定罪可能被判處最高20年的有期徒刑。聯(lián)邦《計算機(jī)欺詐和濫用法》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或超出授權(quán)范圍訪問計算機(jī)設(shè)備獲取受保護(hù)信息，或篡改、破壞計算機(jī)數(shù)據(jù)及程序，或造成其他損失的行為屬于犯罪，可處以罰款及最高20年的有期徒刑。21世紀(jì)以來，美國聯(lián)邦層面出臺了一系列專門針對網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的法律，其中與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)程度較高的主要有2003年聯(lián)邦《反垃圾郵件法》，該法禁止電子郵件信息使用欺騙性的主題行和偽造的抬頭，對打擊以此為主要載體的各種“網(wǎng)絡(luò)釣魚”活動具有重要作用。違反該法的每個單獨(dú)的電子郵件都將被處以46517美元的罰款。與聯(lián)邦層面相比，美國各州在制定打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)法規(guī)方面更為積極。除跟進(jìn)聯(lián)邦層面的《電匯欺詐法》《信用卡欺詐法》《計算機(jī)欺詐和濫用法》等制定本州相應(yīng)法規(guī)外，美國大多數(shù)州都已通過了專門的反“網(wǎng)絡(luò)釣魚”立法，但只有部分州將其認(rèn)定為犯罪，其他州則規(guī)定了民事賠償和處罰。

聯(lián)邦調(diào)查局網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心標(biāo)志

由于網(wǎng)絡(luò)的固有特點(diǎn)，美國網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪從開始出現(xiàn)就主要表現(xiàn)為跨州和跨國犯罪，在美國的聯(lián)邦體制下，聯(lián)邦調(diào)查局成為打擊此類犯罪的主要執(zhí)法機(jī)關(guān)。2000年5月，為應(yīng)對日益嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)詐騙及其他互聯(lián)網(wǎng)犯罪的威脅，聯(lián)邦調(diào)查局與美國“國家白領(lǐng)犯罪中心”合作成立了網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心，受害者在案件發(fā)生后向該中心提交案情報告，在進(jìn)入數(shù)據(jù)庫后由中心分析專家進(jìn)行審查、評估和分組，分配給不同的執(zhí)法部門偵辦，該中心還負(fù)責(zé)定期就匯總的互聯(lián)網(wǎng)犯罪信息發(fā)布研究報告，以及面向社會公眾開展犯罪預(yù)警和安全教育工作。在該中心成立一年后，聯(lián)邦調(diào)查局就根據(jù)當(dāng)時匯集的約56000起投訴發(fā)起了名為“網(wǎng)絡(luò)損失”行動的全國性網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪調(diào)查，最終對90名被告提起刑事訴訟。2003年，在聯(lián)邦調(diào)查局主導(dǎo)下發(fā)起了名為“E-Con”行動的全國性網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪調(diào)查，超過130名犯罪嫌疑人被捕，沒收涉案資產(chǎn)價值1700萬美元。但21世紀(jì)后美國的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗，網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心每年收到的投訴數(shù)量從2000年的近1.7萬起，迅速上升到2005年的超過23萬起，到2009年超過33萬起，之后到2017年一直維持在30萬起左右，隨后開始猛增，2018年、2019年、 2020年分別為35萬、 46萬和79萬余起。在“反恐戰(zhàn)爭”背景下，聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)關(guān)難以為優(yōu)先度較低的打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分配足夠的力量，能夠成功破獲的案件只是極少數(shù)。

2018年2月，網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心成立了資產(chǎn)回收團(tuán)隊，其主要使命是協(xié)助開展自2015年以來由美國聯(lián)邦調(diào)查局、特勤局、國土安全部、財政部等聯(lián)邦部門合作實施的旨在幫助受害者挽回因網(wǎng)絡(luò)金融犯罪而導(dǎo)致的資產(chǎn)損失的“快速反應(yīng)計劃”。此外，還幫助金融機(jī)構(gòu)識別可能被用于詐騙犯罪的賬戶，為受害者提供緊急處置以挽回經(jīng)濟(jì)損失的指導(dǎo)。“快速反應(yīng)計劃”所使用的主要工具為“金融欺詐殺傷鏈”方案，該方案是一個聯(lián)邦調(diào)查局等部門，與作為國際金融情報組織“埃格蒙特集團(tuán)”合作單位的美國財政部下屬金融情報機(jī)構(gòu)“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)”共同執(zhí)行，并利用聯(lián)邦調(diào)查局與各國執(zhí)法機(jī)關(guān)之間合作關(guān)系實施的復(fù)雜工作流程。當(dāng)涉嫌詐騙的國際轉(zhuǎn)賬發(fā)生不超過72小時，金額在5萬美元以上，并且轉(zhuǎn)出賬戶所在的金融機(jī)構(gòu)已應(yīng)受害人要求通過SWIFT（環(huán)球銀行金融電信協(xié)會）發(fā)出停止轉(zhuǎn)賬請求的情況下，受害者向網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心提交報告后便可啟動這一流程。2021年，該中心已協(xié)助對總計潛在損失超過4.4億美元的1726起商業(yè)電子郵件詐騙進(jìn)行干預(yù)，凍結(jié)資金近3.3億美元，成功率約74%。如2021年6月，一律師事務(wù)所在受騙將19.8萬美元電匯至一個美國國內(nèi)賬戶后向該中心投訴，中心隨后查明此賬戶為一尼日利亞賬戶的通訊賬戶，隨即啟動“金融欺詐殺傷鏈”成功凍結(jié)全部資金。但“金融欺詐殺傷鏈”的作用依然有限，根據(jù)美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會2022年2月的報告，“快速反應(yīng)計劃”自創(chuàng)設(shè)以來只成功挽回了約11億美元的資金，與同一時期以百億美元計的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪損失相比可謂杯水車薪。

2019年8月22日，美國聯(lián)邦調(diào)查局在洛杉磯發(fā)起抓捕網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人的突襲行動

2019年8月，美國聯(lián)邦調(diào)查局展示被起訴的80名網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人

紐約警察局警官正在訪問網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受害者

美國聯(lián)邦調(diào)查局等執(zhí)法機(jī)關(guān)早已意識到國際合作是有效打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的必要途徑和嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，并自21世紀(jì)初以來已多次成功開展大規(guī)模的國際聯(lián)合執(zhí)法行動。2018年，在聯(lián)邦調(diào)查局主導(dǎo)下，多國執(zhí)法機(jī)關(guān)發(fā)起歷時6個月的“Wire Wire”行動，逮捕74名網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人，其中29人在尼日利亞被捕，3人分別在加拿大、毛里求斯和波蘭被捕，沒收涉案資金240萬美元，追回被騙資金1400萬美元。2019年8月，美國司法部對80名網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人提起刑事訴訟，其中17人在美國被捕，其余人員躲在尼日利亞等國，聯(lián)邦調(diào)查局將協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)貓?zhí)法機(jī)關(guān)尋求引渡。2020年6月，聯(lián)邦調(diào)查局與當(dāng)?shù)鼐胶献?，在阿?lián)酋的迪拜逮捕了12名網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人，查獲了4100萬美元現(xiàn)金、13輛豪華汽車、10萬余份欺詐文檔和200萬個潛在受害者的身份信息。美方指控其中的尼日利亞人拉蒙·阿巴斯為跨國有組織犯罪集團(tuán)頭目，該組織主要使用商業(yè)電子郵件詐騙，從美國芝加哥的兩家公司騙取了至少1750萬美元，其他受害者包括英國超級足球聯(lián)賽球隊等知名企業(yè)和機(jī)構(gòu)。

美國執(zhí)法機(jī)關(guān)已注意到，身處國外的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子主要依靠在美國國內(nèi)招募的眾多提供本地金融賬戶的“錢騾”將騙取的資金迅速轉(zhuǎn)移至國外，阻止“錢騾”的協(xié)助洗錢活動已成為打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。自2018年開始，在聯(lián)邦調(diào)查局牽頭下，美國多個聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)關(guān)合作開展針對“錢騾”的年度專項行動，2018年、2019年、2020年和2021年間分別對約400名、600名、2300名 和4750名“ 錢騾”采取了從阻止金融活動、警告訓(xùn)誡、提起行政訴訟到逮捕并提起刑事訴訟的不同措施。但受犯罪分子利用的“錢騾”數(shù)量遠(yuǎn)多于此，涉及的洗錢金額以十億美元計，“錢騾”的個人情況復(fù)雜，有些本身就是網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者，有些則在明知對方從事網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況下仍提供協(xié)助，對如此多的人員采取司法措施的成本極大。

此外，對于聯(lián)邦體制所導(dǎo)致美國地方執(zhí)法機(jī)關(guān)對大多數(shù)重大網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件無能為力的情況，目前也正在尋求改善。美國紐約警察局網(wǎng)絡(luò)情報總監(jiān)尼克·塞爾比從2019年起開始進(jìn)行試點(diǎn)項目，以幫助該局警察有效介入網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。塞爾比與民間公司合作，設(shè)計了一個交互式應(yīng)用程序，以引導(dǎo)警察與不同情況的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受害者進(jìn)行交流，并能獲取正確的案情細(xì)節(jié)，從而比起通過網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心舉報能更快作出反應(yīng)，幫助聯(lián)邦調(diào)查局特工更高效地追蹤罪犯，以及幫助受害者挽回經(jīng)濟(jì)損失，更重要的則是通過富有人情味的溝通使受害者走出被騙的心理陰影。在一起網(wǎng)購詐騙案中，賣家不僅損失了一臺手機(jī)，而且還忘記刪除其中存儲的自己與女友的私密照片，因此遭受犯罪分子的敲詐。經(jīng)過本地警方的及時介入，雖然未能很快破案，但通過與社交媒體平臺的交涉，杜絕了犯罪分子將受害者私密照片發(fā)布到網(wǎng)絡(luò)上的可能，實際上消除了此案最大的負(fù)面后果。在另一起案件中，紐約警方通過與被冒充牧師的犯罪分子騙取善款的受害人交流，及時發(fā)現(xiàn)并消除了教會網(wǎng)站上泄露個人信息的隱患。在大膽介入之后，紐約警察局的警官們發(fā)現(xiàn)他們在追捕網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子方面也并非如以前認(rèn)為的那樣無能為力——很多犯罪就發(fā)生在本地，越來越多的警官愿意接受塞爾比的反詐培訓(xùn)，以更有力地維護(hù)轄區(qū)安全。但總體而言，聯(lián)邦體制導(dǎo)致的地方執(zhí)法機(jī)關(guān)難以有效介入多數(shù)重大網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，而聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)關(guān)效率不高，以至于使大量受害者對執(zhí)法力量喪失信心的情況仍難以從根本上扭轉(zhuǎn)。

三、未來挑戰(zhàn)

尼克·塞爾比正在培訓(xùn)警官識別不同類型的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪始終與高新技術(shù)應(yīng)用關(guān)系密切。但就美國執(zhí)法機(jī)關(guān)的經(jīng)驗而言，該國絕大多數(shù)的相關(guān)犯罪分子并不是技術(shù)專家，并不擅長進(jìn)行高超的黑客行動或使用諸如偽基站之類的復(fù)雜電子設(shè)備，主要通過經(jīng)營人際關(guān)系達(dá)到犯罪目的。但是，目前具有在網(wǎng)絡(luò)詐騙方面應(yīng)用潛力的一些尖端技術(shù)已經(jīng)變得足夠簡便易用，令美國執(zhí)法機(jī)關(guān)深感憂慮。如“深度偽裝”技術(shù)，指利用人工智能軟件對聲音、圖像和視頻進(jìn)行以假亂真的模仿，這在十年前可能需要專業(yè)工程師、數(shù)百萬美元和超級電子計算機(jī)，但目前任何人都可以借助免費(fèi)軟件和云計算功能在手持設(shè)備上輕松實現(xiàn)。2021年3月，聯(lián)邦調(diào)查局發(fā)布了犯罪分子將使用“深度偽造”技術(shù)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)警。一段時期以來，犯罪分子使用偽裝身份在視頻會議或其他遠(yuǎn)程可視場景中實施詐騙時，往往只能盜用偽裝對象的靜態(tài)圖片，因此需要編造諸如網(wǎng)絡(luò)卡頓之類的借口，從而比較容易露出破綻。2020年以來，歐美國家已發(fā)生了多起利用“深度偽裝”的音頻內(nèi)容實施網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件，而在美版抖音（TikTok）等平臺上則充斥著各種模仿名人的偽裝視頻。未來在網(wǎng)絡(luò)空間中可能沒有任何形式的信息是可信任的，這不僅將對執(zhí)法機(jī)關(guān)造成嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，也將徹底改變網(wǎng)絡(luò)社交生態(tài)。除此之外，專門用于犯罪的高級黑客工具和惡意軟件也越來越易用，目前美國聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)關(guān)已將使用勒索軟件等惡意軟件的網(wǎng)絡(luò)攻擊視為與恐怖主義具有同等優(yōu)先級的安全威脅。面對這一形勢，美國政府為防范未來的“網(wǎng)絡(luò)釣魚”等攻擊，于2021年已準(zhǔn)備首先在政府部門完全淘汰現(xiàn)有的各種身份認(rèn)證安全措施，實行基于零信任架構(gòu)（即對試圖訪問系統(tǒng)的一切其他系統(tǒng)或個人執(zhí)行驗證）和硬件安全密匙及單點(diǎn)登錄技術(shù)的網(wǎng)絡(luò)安全體制。