疫情下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新動向與防控對策研究

◆孔欣怡

疫情下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新動向與防控對策研究

◆孔欣怡

（國家計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理中心陜西分中心 陜西 710075）

隨著社會信息化程度的不斷加深，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈持續(xù)高發(fā)態(tài)勢。2020年新型冠狀病毒肺炎疫情暴發(fā)以來，有不法分子利用疫情相關(guān)時事熱點，針對民眾迫切需求，精準(zhǔn)升級詐騙手法，非法騙取錢財，嚴(yán)重危害民眾財產(chǎn)安全，破壞社會和諧穩(wěn)定。本文深入分析涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新形式，揭露犯罪手法，并提出有針對性的防控建議。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；網(wǎng)絡(luò)安全；新冠肺炎疫情

1 引言

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙指不法分子以非法占有為目的，利用通訊工具和互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段，以遠(yuǎn)程、非接觸的方式，設(shè)計騙局，誆騙受害人，致使受害人財產(chǎn)損失的新型違法犯罪行為。

新型冠狀病毒肺炎疫情爆發(fā)以來，在全國各族人民萬眾一心、眾志成城抗擊疫情、守護(hù)生命的同時，有不法分子伺機(jī)利用這一社會熱點事件，設(shè)計詐騙劇本、實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，借機(jī)斂財，嚴(yán)重危害民眾財產(chǎn)安全，社會影響惡劣。本文將全面分析此類涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，梳理發(fā)展趨勢、剖析詐騙手法，并有針對性地提出防控建議。

2 涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展趨勢

據(jù)公安部刑偵局公開數(shù)據(jù)顯示，2020年上半年，全國公安機(jī)關(guān)偵破利用新冠肺炎疫情實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件達(dá)1.6萬起，累計抓獲嫌疑人7506名，累計涉案金額超5.6億元人民幣[1]，嚴(yán)重危害民眾生命財產(chǎn)安全，影響社會治安穩(wěn)定和疫情防控工作的展開。具體情況如圖1所示。

圖1 全國公安機(jī)關(guān)偵破利用疫情實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件情況

由圖1可見，2月1日至6月30日（150日內(nèi)），全國公安機(jī)關(guān)累計偵破涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)和累計涉案金額增速迅猛，案件數(shù)增加4808%，涉案金額增長15327%。平均單筆涉案金額達(dá)3.5萬元人民幣，單日最高偵破案件數(shù)762起，呈現(xiàn)出涉案金額大、增長速度快、涉案人數(shù)多的特點。涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙整體趨勢，和新冠肺炎疫情發(fā)展情況呈正相關(guān)。

3 涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式

經(jīng)分析，涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有“舊詐騙手法+新時事熱點”的特點，屬于“舊瓶裝新酒”，主要有以下三類詐騙場景。

（1）第一類詐騙場景

第一類詐騙場景主要利用疫情暴發(fā)初期民眾焦慮恐慌心理，翻新詐騙劇本，誘騙錢財。

一是虛假售賣防疫物資。疫情暴發(fā)初期，防疫醫(yī)用物品的需求量激增，導(dǎo)致市場上供應(yīng)緊張、采購困難。不法分子利用民眾急需購買口罩、酒精等防疫醫(yī)用物品的心理，在網(wǎng)上虛假發(fā)布銷售信息，誘騙受害者轉(zhuǎn)賬匯款。這也是涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中最高發(fā)的一類[2]。

二是虛假床位信息。疫情暴發(fā)初期，急劇增長的確診病例數(shù)和有限的醫(yī)療資源之間的矛盾，導(dǎo)致醫(yī)院在超負(fù)荷運轉(zhuǎn)的情況下，仍存在醫(yī)患比例懸殊、收治能力不足的問題，部分新冠肺炎患者無法及時得到救治。不法分子利用新冠肺炎感染者急需入院治療的心理，謊稱能從中協(xié)調(diào)，優(yōu)先提供醫(yī)院住院床位，誘騙受害者轉(zhuǎn)賬匯款。

三是虛假防疫藥品信息。疫情暴發(fā)初期，尚未得到有效控制時，確診病例數(shù)連日攀升，民眾難免產(chǎn)生恐慌心理。不法分子見縫插針，冒充疾控部門或藥物研究機(jī)構(gòu)，謊稱能夠提供預(yù)防新冠肺炎特效藥品，誘騙受害者購買。

（2）第二類詐騙場景

第二類詐騙場景主要利用疫情期間民眾隔離在家，信息不對稱的情況，構(gòu)造虛假騙局，詐騙錢財。

一是虛假“獻(xiàn)愛心”活動。受疫情影響，國內(nèi)部分地區(qū)防疫醫(yī)用物資緊缺，生產(chǎn)生活無法有序開展。不法分子利用民眾迫切希望為受疫情影響嚴(yán)重的地區(qū)捐款出力的心理，冒充慈善機(jī)構(gòu)或民政部門，在網(wǎng)上發(fā)布虛假捐助信息，誘騙受害者轉(zhuǎn)賬匯款。

二是虛假線上教學(xué)費用。疫情期間，全國各地中小學(xué)延期開學(xué)，通過線上教育教學(xué)，開展“停課不停學(xué)”工作，家校之間通過微信、QQ等即時通訊工具聯(lián)絡(luò)。不法分子利用這一情況，想方設(shè)法混入聯(lián)絡(luò)群，修改昵稱、更換頭像，冒充班主任或教務(wù)人員，收取學(xué)雜費，誘騙學(xué)生家長轉(zhuǎn)賬。

三是虛假親友患病。疫情防控期間，為最大限度阻斷新冠病毒傳播渠道，各地紛紛要求民眾減少不必要外出，落實居家隔離政策，親戚朋友間多在網(wǎng)上溝通聯(lián)絡(luò)。不法分子利用這一情況，謊稱被害人親友已感染新冠肺炎，被隔離治療，急需費用救治，詐騙錢財。

四是虛假“退改簽”。部分疫情嚴(yán)重的地區(qū)，為控制疫情的蔓延擴(kuò)散，嚴(yán)格管控人員流動情況，采取了“封城”措施，暫停了列車、航班運營。不法分子利用這一情況，謊稱受害者所訂列車、航班因疫情取消，誘導(dǎo)受害者撥打電話或登錄釣魚網(wǎng)站，辦理退改簽獲取賠償，進(jìn)一步套取其銀行卡號、密碼、短信驗證碼等信息，騙取卡內(nèi)余額。

五是虛假直播電商培訓(xùn)。疫情期間，延遲開業(yè)、客流量銳減、運營成本高等因素，對線下實體商業(yè)造成巨大沖擊。部分民眾渴望通過網(wǎng)絡(luò)尋求工作機(jī)會，給不法分子趁虛而入，以主播培訓(xùn)、網(wǎng)紅打造為噱頭，誘騙受害者繳納培訓(xùn)費，騙取錢財。

（3）第三類詐騙場景

第三類詐騙場景相較于傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙并無新花樣，但基于疫情期間民眾無法正常開展的生產(chǎn)和經(jīng)營活動的現(xiàn)實，利用急需收入的狀態(tài)，騙取錢財。

一是虛假網(wǎng)貸。新冠肺炎疫情的全球化蔓延，導(dǎo)致許多經(jīng)濟(jì)活動暫?；蚍啪?，貿(mào)易和投資下滑顯著，經(jīng)濟(jì)面臨較大的下行壓力。部分民眾面臨就業(yè)困難、資金短缺的問題。不法分子利用這一現(xiàn)象，發(fā)布虛假貸款信息，再以繳納保證金、手續(xù)費為由，誘騙受害者轉(zhuǎn)賬，詐騙錢財。

二是虛假兼職刷單。網(wǎng)上兼職刷單類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙由來已久，其以高額返利為誘，足不出戶輕松賺錢為餌，誘騙受害者先行墊資、事后結(jié)算，騙取墊資款。疫情期間民眾無法外出工作，急需賺取收入的狀態(tài)，給不法分子實施刷單類詐騙提供了條件。

4 涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點

（1）詐騙門檻低

涉新冠肺炎疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，呈現(xiàn)出與特殊期間各種社會現(xiàn)象和時事熱點強(qiáng)相關(guān)的特點，不法分子利用民眾心理變化和生活需要設(shè)計詐騙劇本，詐騙門檻相對較低，緣由集中。民眾隔離在家，主要依賴網(wǎng)絡(luò)獲取信息、互相交流的客觀事實，也一定程度上助推了不法分子藏身于網(wǎng)絡(luò)，采用非接觸性犯罪實施詐騙。

（2）發(fā)展周期短

投資理財類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，不法分子往往通過“吸粉”、“固粉”、“轉(zhuǎn)粉”等步驟連環(huán)下套，長線經(jīng)營建立信任關(guān)系后，實施詐騙。相較而言，涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有短平快的特點，出現(xiàn)即騙局，不經(jīng)過長時間的鋪墊和誘導(dǎo)。

（3）實名非實卡

當(dāng)前，“兩卡”（手機(jī)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡等）的源頭管控工作仍面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，實名非實人，增大了公安機(jī)關(guān)打擊難度，也滋生了不法分子開卡、帶隊、收卡、販卡的閉環(huán)利益鏈條[3]。

（4）社會危害大

在全國人民眾志成城、抗擊疫情的同時，涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大幅上升，呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，案件數(shù)量多、涉案金額大，嚴(yán)重干擾疫情防控工作秩序，影響經(jīng)濟(jì)社會有序健康發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計，截至2020年4月7日，全國檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕的2718件涉疫刑事犯罪案件中，詐騙犯罪案件占比58.4%，且其中大多是通過網(wǎng)絡(luò)實施的[4]。

5 涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防控建議

（1）建議民眾從以下三個方面防范涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

一是摸清電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“套路”。涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以詐騙錢財為目的，以網(wǎng)絡(luò)為途徑，以新冠肺炎疫情為切入點，虛構(gòu)事實設(shè)計騙局。民眾應(yīng)堅持從官方渠道獲取信息，以科學(xué)理性的態(tài)度面對網(wǎng)上來歷不明的信息，不輕信、不盲從。對于要求轉(zhuǎn)賬匯款，或要求提供銀行卡號、短信驗證碼等個人信息的，應(yīng)提高警惕、多方核實，避免誤入不法分子設(shè)下的圈套。

二是從官方渠道下載并安裝公安部刑事偵查局開發(fā)的“國家反詐中心APP”，主動防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。其中，“預(yù)警攔截”功能，能夠準(zhǔn)確識別并預(yù)警來自通話、短信和APP的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局、避免上當(dāng)受騙?！鞍讣e報”功能，能夠及時上報警情、協(xié)助公安機(jī)關(guān)追查。同時，還可通過“騙局曝光”模塊，學(xué)習(xí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，強(qiáng)化自我防范意識，提高識騙防騙能力。

三是一旦遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，或發(fā)現(xiàn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法犯罪線索，應(yīng)注意留存證據(jù)，及時撥打110、96110反詐專線或前往公安機(jī)關(guān)舉報，盡可能減少財產(chǎn)損失。

（2）建議公安機(jī)關(guān)從以下三個方面打擊涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

一是深入開展反詐宣傳教育。創(chuàng)新宣傳形式、生動宣傳內(nèi)容、利用報紙、廣播、電視、微博、微信公眾號等各種新聞媒介，開展公益講座、科普展覽、知識競賽等各種線下活動，多渠道、全覆蓋的面向民眾普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的知識，尤其是高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型和作案手法，提升民眾識騙防騙意識和能力，減少案件的發(fā)生。加強(qiáng)警民協(xié)同，鼓勵民眾積極提供詐騙團(tuán)伙線索，形成全民動員、全民參與，共同抵制各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的良好社會氛圍。

二是多部門協(xié)同配合。充分發(fā)揮國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度優(yōu)勢，與通信管理局、商業(yè)銀行、安全企業(yè)等部門通力協(xié)作，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，增強(qiáng)對詐騙電話、詐騙短彩信和詐騙域名網(wǎng)址的監(jiān)測發(fā)現(xiàn)力度和精準(zhǔn)打擊能力。夯實反詐攔截機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)，第一時間攔截詐騙號碼，封堵域名網(wǎng)址，止付涉案賬戶，從而盡可能地保全民眾財產(chǎn)，減少損失。

三是重拳打擊黑灰產(chǎn)業(yè)。黑灰產(chǎn)業(yè)與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)在交織，往往成為其技術(shù)支撐，具體表現(xiàn)在：盜取販賣公民個人信息和財產(chǎn)賬號；制作黑廣播、偽基站、仿冒網(wǎng)站提供詐騙渠道；提供GOIP、多卡寶、絡(luò)漫寶等通訊工具等方面。開展集中打擊、搗毀為詐騙團(tuán)伙提供技術(shù)支撐的黑灰產(chǎn)業(yè)，嚴(yán)格執(zhí)行實名實人實用的“兩卡”管理模式，從源頭斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條。

[1]中華人民共和國公安部.公安部新聞發(fā)布會通報今年以來部署全國公安機(jī)關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作有關(guān)情況[EB/OL].（2020-07-28）[2021-10-30].https://www.mps.gov.cn/n2254536/n2254544/n2254552/n7288861/index.html.

[2]胡春艷，張晉川.騙子“復(fù)工”，警惕利用疫情的“花式電信詐騙”[N/OL].中國青年報，（2020-03-13）[2021-10-30].http://zqb.cyol.com/html/2020-03/13/nw.D110000zgqnb_20200313_3-08.htm.

[3]中華人民共和國公安部.全國“斷卡”行動開展第六輪集中收網(wǎng)[EB/OL].（2021-09-01）[2021-10-30].https://www. mps.gov.cn/n2254098/n4904352/c8094592/content.html.

[4]中華人民共和國司法部.最高檢：涉疫情刑事犯罪中詐騙犯罪數(shù)量最多[EB/OL].（2020-04-08）[2021-10-30].http://www. moj.gov.cn/subject/content/2020-04/08/1447_3245812.html.

[5]王曉偉.治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪：現(xiàn)狀、問題與對策[J].社會治理，2017（1）：40-47.

[6]王晨.涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防控——以G省L市為分析樣本[J].中國刑警學(xué)院學(xué)報，2020（3）：21-29.

[7]朱艾男.論電信詐騙犯罪的特點、成因及防控[J].法制與社會，2020（6）：78-80.

[8]謝玲.遏制涉疫網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律應(yīng)對[N/OL].檢察日報，（2020-02-24）[2021-10-30].http://newspaper.jcrb.com/2020/20200224/20200224_003/20200224_003_2.htm.