晉城警方打掉一跑分犯罪團(tuán)伙“卡商”洗錢涉案11億

裂變式收集“兩卡”

2021年8月，警方在工作中發(fā)現(xiàn)一犯罪團(tuán)伙長(zhǎng)期盤踞在晉城市收售“兩卡”，經(jīng)縝密偵查，這伙人疑似幫信人員，陽(yáng)城警方立即成立專班展開偵破工作。民警在工作中發(fā)現(xiàn)，僅晉城本地就有數(shù)百人參與收售“兩卡”，而且參與人員大多都是自己在向上線賣卡后又發(fā)展下線收卡。根據(jù)警方掌握的線索，這伙人有很多都是在校學(xué)生和剛畢業(yè)的學(xué)生，他們由于涉世未深又急于掙錢，容易被販卡團(tuán)伙拉攏、利誘。有的在尋找實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)、社會(huì)兼職過程中，由于法治觀念淡薄，被犯罪分子、團(tuán)伙所利用；有的交友不慎、識(shí)人不明，在所謂朋友、老鄉(xiāng)的引誘、教唆下出租、出售“兩卡”；有的在利益誘惑面前迷失方向，一步步陷入違法犯罪泥潭，從辦卡、賣卡發(fā)展到組織收卡、販卡，成為潛伏在校園中的“卡商”。

收售“兩卡”非致富捷徑

根據(jù)嫌疑人小常的供述，他剛步入社會(huì)打工，掙得少花銷大。有一次參加聚會(huì)，一位朋友推薦了一個(gè)賺錢的門路：“銀行卡+身份證照片+手機(jī)卡+U盾=1000元人民幣。”一開始小常對(duì)這么容易賺錢的門路也有懷疑，但朋友屢次勸說，這是穩(wěn)賺不賠的生意，小常終是放棄警覺開始賣卡，后來還發(fā)展到向同學(xué)收卡。收售“兩卡”看似是迅速致富的捷徑，實(shí)則是涉嫌幫助犯罪的非法行為，并終會(huì)受到法律制裁。

歷時(shí)6個(gè)月終打掉團(tuán)伙

根據(jù)部分犯罪嫌疑人供述：“大家賺跑分平臺(tái)”通過“跑分”賺取“傭金”。也就是說注冊(cè)會(huì)員賬戶后，會(huì)員必須在該賬戶綁定一定數(shù)量的銀行卡，再向平臺(tái)指定賬戶繳納一定數(shù)額的保證金即可獲得等值積分的“跑分”資格。該賬戶綁定的銀行卡每接受一筆該“跑分平臺(tái)”轉(zhuǎn)入的資金，該賬戶會(huì)減少等值的積分，會(huì)員根據(jù)網(wǎng)站的指令將綁定銀行卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)賬到指定銀行卡后，即可獲得綁定銀行卡轉(zhuǎn)出資金千分之八的“傭金”，該會(huì)員賬戶增加本次轉(zhuǎn)出資金和獲得相應(yīng)“傭金”的等值積分。會(huì)員需提現(xiàn)時(shí)，通過“提現(xiàn)”菜單提交提現(xiàn)的金額（在積分限額內(nèi)），跑分平臺(tái)即會(huì)將相應(yīng)資金轉(zhuǎn)到會(huì)員指定的銀行卡內(nèi)，自動(dòng)減少等值積分。辦案民警說：“犯罪嫌疑人就是通過利用陌生人的卡幫詐騙集團(tuán)洗錢，每走一萬元可獲取20到80元不等的傭金?！?/p>

在充分摸清犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和人員信息后，根據(jù)前期偵查掌握的情況，辦案民警奔赴晉城市各縣區(qū)，歷時(shí)6個(gè)月，先后在本市澤州縣大東溝鎮(zhèn)、澤州縣柳樹底鎮(zhèn)、高平市米山鎮(zhèn)、陽(yáng)城縣北留鎮(zhèn)等地抓獲涉“兩卡”嫌疑人103名，繳獲銀行卡600余張，手機(jī)卡、U盾、POS機(jī)、手機(jī)等涉案物品一批。