寧夏發(fā)布2021年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙十大典型案例

交友投資類詐騙

2021年11月2日，銀川市興慶區(qū)的王女士通過“陌陌”APP認(rèn)識一名自稱“李國濤”的軍官。聊天過程中，李國濤對王女士噓寒問暖、關(guān)懷備至，在王女士心中建立了一個高大威武、體貼可靠的形象。一周后，李國濤稱其朋友在銀川外匯局工作，掌握國外貨幣兌換漏洞，自己因工作原因無法參與，希望王女士幫助他利用該漏洞掙大錢。在李國濤的指導(dǎo)下，王女士下載了一款名為“EXXpro”的APP，并按照李國濤要求的金額、貨幣種類跟平臺客服進(jìn)行充值交易。在首次充值3萬元成功提現(xiàn)1000元的情況下，李國濤繼續(xù)要求王女士充值購買貨幣，又成功提現(xiàn)1萬元。自此，王女士對李國濤所說之事深信不疑，充值的頻率越來越快，金額越來越大。直至11月15日，平臺顯示王女士賬戶金額260余萬元，李國濤告訴王女士可申請?zhí)岈F(xiàn)，提現(xiàn)過程中客服提示需要繳納稅款33萬元，王女士看到將近200萬元盈利后，果斷向客服指定賬戶轉(zhuǎn)賬33萬元，仍無法提現(xiàn)。此時王女士聯(lián)系李國濤，發(fā)現(xiàn)已被拉黑。王女士在李國濤的“指導(dǎo)”下，先后22次轉(zhuǎn)賬，累計(jì)損失105.6萬元。

王女士被騙的經(jīng)歷，是典型的“殺豬盤”案件。在“養(yǎng)豬”階段，騙子套取王女士的經(jīng)濟(jì)狀況，通過偽裝的人設(shè)騙取王女士信任順利進(jìn)入“誘豬”階段，讓王女士擁有短期快速、高額回報(bào)的投資體驗(yàn)，從而誘導(dǎo)王女士不斷追加投資，直至“殺豬”階段，將王女士的資金吃干抹凈，消失得無影無蹤。

冒充外國人交友類詐騙

2021年12月初，銀川某小學(xué)胡老師通過“配音秀”APP結(jié)識一名德國男士盧卡斯，對方稱居住在德國法蘭克福，經(jīng)過一段時間的交談二人漸漸熟悉，盧卡斯向胡老師吐露心聲、傾訴煩惱。盧卡斯稱自己是孤兒，身世凄慘，孩子近期急需在波蘭進(jìn)行心臟手術(shù)，妻子不堪重負(fù)拋下孩子出走。胡老師同情對方遭遇，主動提出資金幫助，向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬1.6萬元。之后，盧卡斯又稱需要接種新冠疫苗才能去波蘭看望孩子，胡老師再次伸出援助之手，向其轉(zhuǎn)賬4.5萬元。盧卡斯到達(dá)波蘭后告知胡老師當(dāng)?shù)卣笾Ц?.8萬元新冠疫苗保險費(fèi)，不然無法出入境，胡老師又一次向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶支付了保險費(fèi)。孩子手術(shù)期間，胡老師又向盧卡斯進(jìn)行數(shù)次轉(zhuǎn)賬用以支付各類醫(yī)療費(fèi)用。2022年1月4日，盧卡斯稱自己已返回德國機(jī)場，需要交付2.25萬元保證金，胡老師轉(zhuǎn)賬后，對方又稱自己的銀行賬戶因?yàn)槎啻慰鐕鴧R款被凍結(jié)，需要繳納稅款3萬元解凍，胡老師才幡然醒悟。

在胡老師的交友經(jīng)歷中，騙子利用胡老師的善良，建立一個身世坎坷、生活不易的外國紳士形象，通過“美強(qiáng)慘”的人設(shè)博取胡老師同情，讓胡老師心甘情愿先后轉(zhuǎn)賬12次，共計(jì)被騙36萬元。

兼職刷單返利類詐騙

2021年11月17日，固原市原州區(qū)的梁某被朋友拉入一個名為“XX公益”的微信群，梁某在群里參與搶紅包過程中看到消息稱，只要關(guān)注XX公益賬號，就可以領(lǐng)取紅包。梁某嘗試操作后，陸續(xù)領(lǐng)到40余元紅包。嘗到甜頭的梁某通過掃描群里發(fā)布的二維碼下載“騰聊”APP繼續(xù)跟進(jìn)任務(wù)。福利員在群里發(fā)布388元—88888元不等傭金的任務(wù)，梁某搶定388元任務(wù)，根據(jù)福利員要求向指定賬戶轉(zhuǎn)賬388元，一小時后通過支付寶收到返現(xiàn)534元。梁某又接著搶了幾次任務(wù)并完成，搶定金額越來越高。直到完成3888元任務(wù)時，福利員提示任務(wù)錯誤，需要支付3倍金額1.16萬元才能重新開啟任務(wù)。梁某根據(jù)福利員要求轉(zhuǎn)賬后，福利員以做錯任務(wù)必須再完成2倍以上任務(wù)金額方可提現(xiàn)為由，誘導(dǎo)梁某再次追加任務(wù)金額。梁某繼續(xù)追加任務(wù)后再次提示其任務(wù)錯誤，福利員以多次錯誤導(dǎo)致其他參與任務(wù)人員也無法提現(xiàn)為由，要求梁某轉(zhuǎn)賬28.8萬元方可解凍提現(xiàn)。梁某向指定賬戶轉(zhuǎn)賬后，客服又以賬戶異常、繳納手續(xù)費(fèi)、繳納稅款等理由多次讓梁某繼續(xù)向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。完成所有要求后，客服告知梁某半小時后可提現(xiàn)，等待過程中梁某發(fā)現(xiàn)自己的“騰聊”APP賬號無法登錄，才發(fā)現(xiàn)被騙。

在梁某的經(jīng)歷中，騙子僅僅通過3次共495元的返利進(jìn)行釣魚，就成功誘導(dǎo)梁某上鉤。最終，梁某向騙子轉(zhuǎn)賬19次，共被騙69 .9萬元。

網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙

2021年8月24日，家住永寧縣望洪鎮(zhèn)寧朔新區(qū)的李某經(jīng)朋友介紹下載“微粒貸”APP，填寫個人信息后成功申請貸款9萬元。提現(xiàn)過程中，系統(tǒng)提示個人信息填寫錯誤，李某聯(lián)系客服，通過客服發(fā)送的鏈接聯(lián)系到所謂的業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員解釋，李某需要繳納貸款金額50%的保證金方可提現(xiàn)，李某向指定賬戶轉(zhuǎn)賬4.5萬元后，提示成功申請貸款13.5萬元。李某再次提現(xiàn)時，業(yè)務(wù)員以相同理由告知李某此次需要提供全額保證金方可提現(xiàn)。李某表示手中資金不夠繳納保證金，業(yè)務(wù)員提出可替李某擔(dān)保一半金額，其只需補(bǔ)齊另一半金額。李某再一次向業(yè)務(wù)員指定賬戶轉(zhuǎn)賬后，業(yè)務(wù)員又稱擔(dān)保失效，需李某自行補(bǔ)齊方可提現(xiàn)。在業(yè)務(wù)員的多次“忽悠”下，李某繼續(xù)向不同指定賬戶轉(zhuǎn)賬多次仍未提現(xiàn)成功。等待提現(xiàn)過程中，業(yè)務(wù)員稱只需最后再繳納12萬元保險金即可立即提現(xiàn)，李某才反應(yīng)過來落入騙子“無限循環(huán)”的圈套。

李某因急需用錢申請9萬元貸款，卻在沒有借到錢的情況下多次向平臺高額轉(zhuǎn)賬。最終，騙子成功在李某處“貸款”72萬元。

冒充“公檢法”類詐騙

2021年8月11日，家住中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)的景女士接到自稱上海市公安局馬警官的電話，對方稱景女士的個人信息泄露，被他人利用名下銀行卡洗錢，涉嫌參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，已被公安機(jī)關(guān)移送起訴，需要景女士到上海配合調(diào)查。景女士擔(dān)心自己違法犯罪，按照對方要求添加了其微信，后通過對方發(fā)送的鏈接進(jìn)行視頻共享，對方要求景女士用名下銀行卡向其指定賬戶進(jìn)行多次轉(zhuǎn)賬并提供驗(yàn)證碼，完成一系列操作后，對方要求景女士刪除驗(yàn)證碼短信及視頻聊天APP，同時要求景女士添加檢察院陳警官的微信。景女士因擔(dān)心影響家人工作及個人征信問題，不斷向?qū)Ψ教峁┑闹付ㄙ~戶轉(zhuǎn)賬。直至8月25日，陳警官聯(lián)系景女士告知其涉及案件將于8月27日開庭，需要繳納25萬元保證金，景女士向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬10萬元后產(chǎn)生懷疑，對方立即向景女士發(fā)送一張其本人的通緝令，景女士因害怕又向指定賬戶轉(zhuǎn)賬15萬元。8月27日，對方告知景女士開庭一切順利，隨后將派員到中衛(wèi)告知其結(jié)果。幾天后，景女士到當(dāng)?shù)毓簿肿稍儾乓庾R到自己被騙。

騙子利用警察身份，編造景女士涉嫌犯罪，偽造文書威逼、恐嚇景女士，又利用嚴(yán)重后果對其進(jìn)行深度洗腦，景女士在為自己“洗脫罪名”的道路上，先后21次向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，累計(jì)被騙102.4萬元。

冒充熟人類詐騙

2021年12月19日，家住吳忠市利通區(qū)的王某在微信中收到自稱“吳忠市信訪局張某某”的好友驗(yàn)證，張某某系王某朋友，王某果斷通過好友驗(yàn)證開始與其聊天。對方稱其親屬參與競標(biāo)項(xiàng)目需要借用王某銀行卡倒賬，王某遂將自己的銀行卡號告知對方，對方向王某發(fā)送了一張向王某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬86萬元的短信截圖。王某看到截圖后未產(chǎn)生懷疑，盡快籌集資金，向?qū)Ψ教峁┑馁~戶分3次轉(zhuǎn)賬86萬元。轉(zhuǎn)賬后，王某撥通朋友張某某的電話，對方告知其被騙，壓根沒有招投標(biāo)這回事。

騙子通過非法渠道獲取王某的通訊錄及相關(guān)信息，主動添加好友精準(zhǔn)下手，利用倒賬這一聽起來不會對王某產(chǎn)生任何影響的借口，請王某幫一小忙。王某以為自己仗義救急會與朋友拉近距離，卻沒想到他以為的“朋友”早已將手伸進(jìn)他的錢袋子。王某一定在后悔，如果轉(zhuǎn)賬前撥通朋友的電話，結(jié)局會不會不一樣。

冒充客服類詐騙

2022年1月12日，家住平羅縣的李某接到2個陌生號碼來電，對方自稱快遞公司工作人員，告知李某網(wǎng)購的紙尿褲在運(yùn)輸過程中丟失，希望李某加其QQ進(jìn)行理賠。李某在QQ上與理賠員取得聯(lián)系后，對方通過QQ電話讓李某在支付寶上申請理賠，因操作復(fù)雜李某未能申請成功。李某在理賠員的要求下，下載了一款名為“鴻雁視頻會議”的APP進(jìn)行視頻通話，通過掃描理賠員發(fā)送的二維碼進(jìn)入網(wǎng)頁，并按理賠員的要求輸入收款賬戶和驗(yàn)證碼。李某按要求完成操作后，理賠員提示李某操作超時導(dǎo)致賬戶風(fēng)險，需要李某向其提供的指定賬戶轉(zhuǎn)賬解除風(fēng)險。李某先后6次轉(zhuǎn)賬后，理賠員仍繼續(xù)要求李某轉(zhuǎn)賬，李某感覺上當(dāng)受騙報(bào)警，累計(jì)被騙42.9萬元。

騙子利用非法渠道獲取李某的購物信息，偽裝成物流客服進(jìn)行理賠。通過一系列復(fù)雜操作，步步為營“繞暈”李某，又利用李某擔(dān)心手頭賬戶資金風(fēng)險的心理，讓李某在解除風(fēng)險的過程中向其指定賬戶多次轉(zhuǎn)賬。殊不知，自己缺乏防騙意識才是最大的風(fēng)險。

虛假服務(wù)類詐騙

2022年1月2日，家住銀川市金鳳區(qū)的盧某某通過手機(jī)網(wǎng)頁觀看電影時，被彈窗廣告“同城交友”吸引，點(diǎn)擊彈窗下載了一款名為“91社區(qū)”的APP。平臺客服向其發(fā)送“女神”照片，其選擇好對象后，客服告知其必須完成相應(yīng)任務(wù)后方可進(jìn)行聊天。盧某某按照客服的要求在平臺充值參與“押大小、猜單雙”，連續(xù)2單成功猜中提現(xiàn)430元后，盧某某加大賭注，充值1111元卻無法提現(xiàn)?？头忉屝枰B續(xù)完成3單以上任務(wù)，即可提現(xiàn)并約到“女神”，且完成任務(wù)越多可與更多“女神”進(jìn)行深度約會。盧某某按照對方要求分別轉(zhuǎn)賬2666元、5888元、11666元、22222元、66666元、88888元進(jìn)行充值。完成任務(wù)嘗試提現(xiàn)過程中，客服又以需繳納個人所得稅為由要求盧某某繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。盧某某轉(zhuǎn)賬后，客服提示轉(zhuǎn)賬錯誤已退回并要求重新轉(zhuǎn)賬，盧某某再次向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。此時，客服又以信用積分額度不夠需要11萬元提高信用額度為由要求盧某某再次轉(zhuǎn)賬，盧某某才意識到上當(dāng)受騙，此時已先后10次向騙子轉(zhuǎn)賬共34.3萬元。

在盧某某“非誠勿擾”的道路上，騙子通過設(shè)置門檻引誘其參與博彩，盧某某以為接近“女神”的同時還能快速高回報(bào)獲利，吃到近在咫尺的“餡餅”，卻一步步踏入騙子的套路，落得人財(cái)兩空。

虛假征信類詐騙

2021年9月1日，家住青銅峽市的司某某接到一個自稱螞蟻金服客服的電話，對方告知司某某根據(jù)近期銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于大學(xué)生在校期間網(wǎng)絡(luò)貸款數(shù)據(jù)清除的通知》，需對其名下支付寶及其他支付平臺重新進(jìn)行身份驗(yàn)證，將學(xué)生身份更改為成人，注銷其名下貸款記錄，否則將影響其今后個人征信。司某某產(chǎn)生質(zhì)疑后，對方讓其登錄中國銀保監(jiān)局官網(wǎng)查詢該通知，并告知QQ號方便進(jìn)行操作。司某某查詢到該通知后，打消顧慮主動添加了客服的QQ?？头紫认蛩灸衬嘲l(fā)送了本人的工作證件，并讓司某某通過其發(fā)送的鏈接下載了一款名為“Umeet”的APP。隨后，司某某被邀請進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)會議室，在電腦語音客服的指引下開始清除其名下的貸款數(shù)據(jù)?？头屗灸衬巢榭雌涿轮Ц秾殹⑽⑿?、銀行信用卡APP等支付平臺的信用積分，并將這些平臺中的貸款額度全部提現(xiàn)轉(zhuǎn)入對方指定賬戶。然后，客服謊稱其中一筆5萬元的交易超時，需要再次向指定賬戶轉(zhuǎn)賬10萬元來抵消此次交易失敗，完成貸款記錄注銷。司某某未收到數(shù)據(jù)清除的短信，對方繼續(xù)要求其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，司某某發(fā)覺不對勁，繼續(xù)追問時發(fā)現(xiàn)已被對方拉黑。

騙子緊跟熱度，利用當(dāng)前政策，非法獲取司某某個人信息為其“量身定制”詐騙套路，讓身為政法大學(xué)法律專業(yè)畢業(yè)的司某某“陰溝翻船”，先后9次向騙子轉(zhuǎn)賬共30.5萬元。

網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙

2021年12月26日，家住銀川市金鳳區(qū)的董同學(xué)通過手機(jī)搜索游戲賬號交易平臺，在一個名為“交易貓”的平臺掛賣自己的游戲賬號。一天后，有買家聯(lián)系董同學(xué)，雙方添加QQ好友開始進(jìn)行交易。商定價格后，對方向董同學(xué)發(fā)送付款記錄的截圖，但董同學(xué)卻未收到到賬信息。隨后，董同學(xué)通過掃描買家發(fā)送的二維碼進(jìn)入“交易貓”平臺向客服咨詢，客服解釋需支付2000元過戶費(fèi)方可成功交易。董同學(xué)掃描對方提供的收款碼，用其母親的支付寶賬號向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，客服又告知董同學(xué)初次使用該平臺交易，需要繳納8500元保證金。董同學(xué)再次按照要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，客服此時又以董同學(xué)賬戶積分不足需要充值3.5萬元補(bǔ)足積分后進(jìn)行交易，并向董同學(xué)保證在其交易成功后會將全額退回。董同學(xué)再次進(jìn)行充值，客服回復(fù)董同學(xué)因充值超時導(dǎo)致賬戶凍結(jié)，需要支付5.8萬元進(jìn)行解凍，董同學(xué)才意識到自己被騙。

其實(shí)，早在董同學(xué)通過非正規(guī)網(wǎng)站掛售賬號時就已經(jīng)被騙子盯上，以“過戶費(fèi)、保證金、積分充值、解凍費(fèi)”等名義誘導(dǎo)其在交易過程中支付各種費(fèi)用，累計(jì)被騙5.4萬元。