持續(xù)嚴(yán)打高壓 立案數(shù)連續(xù)9個(gè)月下降 2021年打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作取得顯著成效

打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的舉措和工作成效

黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作。2021年4月6日，習(xí)近平總書記專門作出重要指示，為打擊治理工作指明了前進(jìn)方向、提供了根本遵循。一年來，各地區(qū)各部門堅(jiān)決貫徹黨中央決策部署，堅(jiān)持以人民為中心，對人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪出重拳、下狠手，以前所未有的力度和舉措深入推進(jìn)打防管控各項(xiàng)工作，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來持續(xù)上升的勢頭得到有效遏制。2021年6月至今實(shí)現(xiàn)立案數(shù)連續(xù)9個(gè)月同比下降，打擊治理工作取得顯著成效。

一是依法嚴(yán)打嚴(yán)懲成效顯著，有力震懾違法犯罪。公安部組織全國公安機(jī)關(guān)始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢，深入開展“云劍”“長城”“斷卡”“斷流”“5·10”等專項(xiàng)行動，統(tǒng)籌指揮各地一體作戰(zhàn)、整體打擊，先后組織開展150次全國集群戰(zhàn)役，有力打擊震懾犯罪。公安部會同國家移民局組織開展“斷流”專案行動，打掉非法出境團(tuán)伙1.2萬個(gè)，抓獲偷渡犯罪嫌疑人5.1萬名。會同最高法、最高檢、工信部、人民銀行和三大運(yùn)營商持續(xù)推進(jìn)“斷卡”行動，打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙4.2萬個(gè)，查處犯罪嫌疑人44萬名，懲戒失信人員20萬名，懲處營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)4.1萬個(gè)。

二是預(yù)警防范效果突出，堅(jiān)決守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。國務(wù)院聯(lián)席辦會同各成員單位，將大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等科技手段與防范治理深度融合，全力構(gòu)筑防止群眾被騙的“防火墻”。公安部指導(dǎo)各地建立分級聯(lián)動勸阻機(jī)制，推動“廈門經(jīng)驗(yàn)”在全國落地生效。一年來，國家反詐中心直接推送全國預(yù)警指令4067萬條，各地利用公安大數(shù)據(jù)產(chǎn)出預(yù)警線索4170萬條，成功避免6178萬名群眾受騙。會同相關(guān)部門加大技術(shù)反制力度，升級優(yōu)化攔截系統(tǒng)，建立快速動態(tài)封堵機(jī)制，完善止付凍結(jié)工作機(jī)制，成功攔截詐騙電話19.5億次、短信21.4億條，封堵涉詐域名網(wǎng)址210.6萬個(gè)，緊急止付涉案資金3291億元。

三是壓緊壓實(shí)屬地責(zé)任，源頭管控成效明顯。公安部依托國務(wù)院部際聯(lián)席會議機(jī)制，實(shí)行涉詐重點(diǎn)地區(qū)約談警示、紅黃牌警告和掛牌整治制度，對17個(gè)重點(diǎn)城市進(jìn)行紅黃牌警告，與中央政法委共同集中約談20個(gè)重點(diǎn)縣區(qū)黨政主要領(lǐng)導(dǎo)。壓緊壓實(shí)地方黨委政府主體責(zé)任，推動把管控治理工作納入平安建設(shè)重要內(nèi)容，強(qiáng)力推進(jìn)源頭管控和教育勸返等工作，從境外教育勸返涉詐人員21萬名，赴境外針對我國內(nèi)實(shí)施犯罪的人員大幅減少。公安部會同國家移民局嚴(yán)格落實(shí)出境管控措施，嚴(yán)密證件簽發(fā)管理，加強(qiáng)重點(diǎn)方向口岸攔查勸阻，有效切斷邊境偷渡通道，阻止了大批涉詐人員企圖出境從事違法犯罪活動。

四是行業(yè)治理齊抓共管，合力擠壓犯罪空間。中央政法委將信息網(wǎng)絡(luò)行業(yè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治，納入常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭進(jìn)行部署。全國人大法工委加快推進(jìn)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》立法工作，為加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管、源頭治理提供法律支撐。工信部組織三大運(yùn)營商升級啟動“斷卡行動2.0”，先后清理高危電話卡7769萬張、行業(yè)卡1931萬張。人民銀行深入開展“資金鏈”治理工作，拒絕可疑交易1.3億筆。中央網(wǎng)信辦會同公安部、工信部加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)巡查監(jiān)測和網(wǎng)絡(luò)生態(tài)治理，集中整治互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)涉詐突出問題，通過規(guī)范行業(yè)管理，有效堵塞了一批監(jiān)管方面的漏洞，擠壓了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動空間。

五是反詐宣傳氛圍濃厚，全社會參與共筑防線。公安部多次召開新聞發(fā)布會，通報(bào)打擊成效，公布典型案例，揭露詐騙手法，震懾違法犯罪。國家反詐中心開通官方政務(wù)號，累計(jì)發(fā)布視頻4300多條、播放30億次。持續(xù)推廣國家反詐中心APP，受理群眾舉報(bào)線索1466萬條，向群眾預(yù)警2.3億次。會同中宣部組織開展“全民反詐宣傳月”活動，積極構(gòu)建覆蓋全社會的反詐宣傳體系，組織開展反詐宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)的“五進(jìn)活動”。中央網(wǎng)信辦、外交部、教育部、司法部、工信部、人民銀行等部門充分發(fā)揮職能作用，在各自行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)，開展形式多樣的宣傳活動，切實(shí)提升群眾防騙識騙能力，努力營造全民反詐、全社會反詐的濃厚氛圍。

下一步，各地區(qū)各部門要持續(xù)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪保持嚴(yán)打高壓，不斷鞏固和深化打擊治理成效，堅(jiān)決打贏這場反詐人民戰(zhàn)爭。

各部門相關(guān)負(fù)責(zé)人回答記者提問

問：去年6月至今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪立案數(shù)連續(xù)9個(gè)月同比下降，隨著打擊治理工作不斷深入，此類犯罪出現(xiàn)了哪些新形勢和特點(diǎn)？

答：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益和財(cái)產(chǎn)安全，有的群眾被騙的傾家蕩產(chǎn)，有的企業(yè)被騙的停工破產(chǎn)，廣大人民群眾對此深惡痛絕。一些重點(diǎn)地區(qū)人員相互勾連，形成職業(yè)犯罪群體，嚴(yán)重?cái)牧松鐣L(fēng)氣；一些人員受蠱惑蒙蔽，出租、出售銀行卡、電話卡、支付賬戶給詐騙集團(tuán)，成為詐騙分子的幫兇，嚴(yán)重侵蝕了社會誠信根基。一年來，盡管電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理工作取得了明顯成效，案件快速上升的勢頭得到了有效遏制，但犯罪形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜。從打擊治理實(shí)踐看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不是簡單的社會治安問題，而是復(fù)雜的社會治理難題。隨著打擊治理工作的不斷深入，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪出現(xiàn)了一些新變化、新特點(diǎn)：

一是新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為主流犯罪。近年來，隨著信息社會快速發(fā)展，犯罪結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，傳統(tǒng)犯罪持續(xù)下降，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為主流犯罪，成為公安機(jī)關(guān)面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。盡管一年來此類案件在嚴(yán)打高壓態(tài)勢下出現(xiàn)下降趨勢，但發(fā)案仍在高位運(yùn)行，形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜。當(dāng)前，世界主要發(fā)達(dá)國家的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案也呈迅猛增長態(tài)勢，特別是新冠疫情背景下，人們生產(chǎn)生活加速向網(wǎng)上轉(zhuǎn)移，進(jìn)一步加劇了案件的高發(fā)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為全球性的打擊治理難題。

二是詐騙手法加速迭代變化。詐騙集團(tuán)緊跟社會熱點(diǎn)，隨時(shí)變化詐騙手法和“話術(shù)”，迷惑性強(qiáng)，人民群眾很容易上當(dāng)受騙。詐騙集團(tuán)針對不同群體，根據(jù)非法獲取的精準(zhǔn)個(gè)人信息，量身定制詐騙劇本，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)的詐騙類型現(xiàn)在已經(jīng)超過50種，其中網(wǎng)絡(luò)刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法是5種主要的詐騙類型。2021年以來，先通過刷單返利騙取群眾信任，后引流至虛假投資平臺實(shí)施詐騙的案件高發(fā)多發(fā)，發(fā)案和損失均在30%以上，被騙百萬元以上的重大案件時(shí)有發(fā)生。

三是攻防對抗不斷加劇升級。詐騙集團(tuán)利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠(yuǎn)程操控、共享屏幕等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷更新升級犯罪工具，與公安機(jī)關(guān)在通訊網(wǎng)絡(luò)和轉(zhuǎn)賬洗錢等方面的攻防對抗不斷加劇升級。從通訊網(wǎng)絡(luò)通道看，利用虛假APP實(shí)施詐騙已占全部發(fā)案的60%，開始大量利用秒撥、VPN、云語音呼叫以及國外運(yùn)營商的電話卡、短信平臺、通訊線路實(shí)施詐騙。從資金通道看，傳統(tǒng)的三方支付、對公賬戶洗錢占比已減少，大量利用跑分平臺加數(shù)字貨幣洗錢，尤其是利用USDT（泰達(dá)幣）危害最為嚴(yán)重。公安機(jī)關(guān)會同相關(guān)部門始終和詐騙分子斗智斗勇，不斷研究調(diào)整打擊防范措施，確保始終保持主動權(quán)。

四是跨國有組織特征日趨明顯。詐騙集團(tuán)組織嚴(yán)密、分工明確，呈現(xiàn)出多行業(yè)支撐、產(chǎn)業(yè)化分布、集團(tuán)化運(yùn)作、精細(xì)化分工、跨境式布局等跨國有組織犯罪特征。集團(tuán)頭目和骨干往往躲在境外，打著高薪招聘的幌子，誘騙招募涉世未深的年輕人赴境外從事詐騙活動，目前在柬埔寨、菲律賓、阿聯(lián)酋、土耳其、緬北等國家和地區(qū)，仍有大量犯罪團(tuán)伙向中國公民實(shí)施詐騙活動。集團(tuán)頭目通過境外聊天軟件，指揮境內(nèi)人員從事APP制作開發(fā)、引流推廣、買賣信息、轉(zhuǎn)賬洗錢等各類違法犯罪，境內(nèi)境外銜接緊密，跨國有組織犯罪特征日趨明顯。

問：去年以來工信部推出了“一證通查”、12381短信等打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的一些舉措。請問，這些舉措目前成效如何？下一步打擊此類犯罪方面有哪些新考慮？

答：工信部高度重視防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。2021年4月，習(xí)近平總書記作出重要指示后，部黨組組織全系統(tǒng)認(rèn)真學(xué)習(xí)，肖亞慶部長多次組織專題研究和部署推動工作落實(shí)，將防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為部黨史學(xué)習(xí)教育“我為群眾辦實(shí)事”的重點(diǎn)工作抓緊抓實(shí)，各項(xiàng)工作取得明顯成效，為全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案數(shù)自2021年6月以來連續(xù)9個(gè)月同比下降作出了重要貢獻(xiàn)。

一是健全工作體系。組建部、省、企三級反詐工作專班，加強(qiáng)與各級公安機(jī)關(guān)緊密對接，建立起統(tǒng)一調(diào)度、協(xié)同處置、聯(lián)動打擊的高效順暢工作機(jī)制。制定電信企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)反詐責(zé)任清單，加大督導(dǎo)檢查力度，全年累計(jì)考核問責(zé)企業(yè)67家，約談掛牌16家，壓緊壓實(shí)企業(yè)責(zé)任。

二是強(qiáng)化源頭治理。升級啟動“斷卡行動2.0”，聯(lián)合公安部印發(fā)斷卡通告，開通全國移動電話卡“一證通查”服務(wù)，已為全國用戶提供查詢服務(wù)5700多萬次，組織集中排查處置涉詐高風(fēng)險(xiǎn)電話卡9700多萬張，清理關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號5700萬余個(gè)，對全國物聯(lián)網(wǎng)卡開展拉網(wǎng)式排查，一大批存量高危號卡得到全面清理。

三是筑牢技術(shù)屏障。組織建設(shè)信息通信行業(yè)反詐大平臺，持續(xù)提升技術(shù)防范能力，2021年，依法處置涉詐碼號4.5萬、域名網(wǎng)址104萬，攔截涉詐電話19.5億次、涉詐短信21.4億條。部署推進(jìn)“打貓（池）行動”，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)打擊“貓池”窩點(diǎn)2219個(gè)，抓捕犯罪嫌疑人7204名，繳獲設(shè)備6807臺，重拳清理詐騙作案工具。

四是堅(jiān)持預(yù)防為先。建成工業(yè)和信息化部12381涉詐預(yù)警勸阻系統(tǒng)，同步升級推出“老年人親情號碼預(yù)警”和“閃信霸屏預(yù)警”功能，大幅提升預(yù)警勸阻效果。2021年7月上線以來，累計(jì)發(fā)送預(yù)警短信和閃信7380萬條，預(yù)警勸阻有效率達(dá)60%，為群眾織牢織密“防護(hù)網(wǎng)”。

下一步，工信部將持續(xù)堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，推動防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作走實(shí)向深，以實(shí)際行動迎接黨的二十大勝利召開。

一是繼續(xù)加強(qiáng)行業(yè)治理。持續(xù)鞏固深化“斷卡2.0”“打貓”工作成效，組織開展互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域和跨境電信業(yè)務(wù)專項(xiàng)治理，加強(qiáng)涉詐端口短信等重點(diǎn)業(yè)務(wù)整治，穩(wěn)步推進(jìn)涉詐信用管理，夯實(shí)源頭治理基礎(chǔ)。

二是不斷提升技術(shù)能力。加強(qiáng)反詐技術(shù)手段建設(shè)，提升監(jiān)測、預(yù)警、處置一體化技防能力。建設(shè)國際出入口短信預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對國際來話和短信實(shí)時(shí)主動提醒，提升群眾防范跨境詐騙意識。

三是堅(jiān)持多維綜合施策。聚焦解決群眾痛點(diǎn)，推出“反詐名片”，實(shí)現(xiàn)對主叫號碼的權(quán)威標(biāo)記，有效甄別號碼真?zhèn)巍Ｍ瑫r(shí)，加大反詐宣傳力度，建立反詐考核評價(jià)和督導(dǎo)檢查工作體系，不斷提升治理效能。

問：據(jù)了解，最高法、最高檢、公安部聯(lián)合出臺了《意見（二）》和《關(guān)于“斷卡”行動的會議紀(jì)要》這兩份文件，為打擊電詐提供了有力法律武器，請問在出臺有關(guān)文件外，人民法院在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面還做了哪些工作？下一步有哪些工作安排？

答：人民法院堅(jiān)決貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記重要指示精神和中央決策部署，積極參加打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪專項(xiàng)工作，充分發(fā)揮審判職能作用，堅(jiān)決依法從嚴(yán)懲處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪，抓好案件審判，完善法律規(guī)范，全力追贓挽損、強(qiáng)化法制宣傳，多措并舉，取得了積極成效。

一是始終抓好案件審判。各級人民法院堅(jiān)持從嚴(yán)懲處、全面懲處、準(zhǔn)確懲處的方針，用足用好現(xiàn)有法律規(guī)定，準(zhǔn)確認(rèn)定事實(shí)，正確適用法律，嚴(yán)格把握政策，切實(shí)提高效率，審結(jié)了一大批電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件。2021年，全國法院一審審結(jié)此類案件2.5萬余件，6.1萬余名被告人被判處刑罰。四川、江蘇、北京、河南等地法院審結(jié)了“10·18”“10·30”等重大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件。其中，“10·18”案件被評為“新時(shí)代推動法治進(jìn)程年度十大案件”之一。案件審判取得了良好的法律效果和社會效果。

二是不斷強(qiáng)化法律支撐。最高人民法院會同最高人民檢察院、公安部分別于2016年和2021年先后制定出臺了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》和《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》，2021年和今年又兩次下發(fā)關(guān)于“斷卡”行動會議紀(jì)要等規(guī)范性法律文件。針對司法實(shí)踐中的突出問題，不斷完善和明確法律適用標(biāo)準(zhǔn)，適應(yīng)現(xiàn)實(shí)斗爭需要，進(jìn)一步規(guī)范和指引執(zhí)法辦案。

三是全力維護(hù)群眾利益。人民法院堅(jiān)持以人民為中心，把盡力挽回被騙群眾財(cái)產(chǎn)損失與案件審理同步推進(jìn)，會同相關(guān)部門依法徹查、追繳涉案資金，促使被告人積極退贓、退賠，探索建立涉詐凍結(jié)資金依法及時(shí)返還機(jī)制，確保涉案資金優(yōu)先返還被害人，不足以全額返還的按照比例返還，最大限度的減輕和彌補(bǔ)被騙群眾的財(cái)產(chǎn)損失。

四是注重強(qiáng)化法制宣傳。各級人民法院把打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為“我為群眾辦實(shí)事”的重要抓手，在辦案的同時(shí)，積極參與綜合治理，開展法制宣傳，通過庭審在線直播、集中公開宣判，“送法進(jìn)校園”“送法進(jìn)社區(qū)”等多種形式，有針對性地教育廣大群眾提升防詐反詐意識，推動形成良好社會氛圍。

下一步，人民法院將繼續(xù)堅(jiān)持對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪依法嚴(yán)懲不動搖，繼續(xù)抓好案件審理，提升審判質(zhì)效，特別是要會同公安、檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步加大追贓挽損力度，最大限度維護(hù)群眾合法權(quán)益。近期，我們還將抓緊研究制定適應(yīng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)和規(guī)律的證據(jù)規(guī)范，進(jìn)一步解決此類案件偵查取證難、認(rèn)定難的問題。同時(shí)還將發(fā)布一批典型案例，以案說法、以案釋法，繼續(xù)強(qiáng)化宣傳教育，推動構(gòu)建全民防詐、全民反詐的新格局。

問：去年，檢察機(jī)關(guān)在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面做了哪些工作？今年全國兩會期間，最高檢工作報(bào)告提到網(wǎng)絡(luò)虛擬空間、依法治理要實(shí)，特別強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)訴源治理，能不能結(jié)合這一點(diǎn)再談一下？

答：2021年，全國檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真落實(shí)習(xí)近平總書記重要指示，全力扎實(shí)推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。高檢院主要做了三個(gè)方面的工作：

一是堅(jiān)持全鏈條打擊。聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、新型手段、特殊對象，依法加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度，全年共起訴近4萬人。依法懲治為詐騙犯罪“輸血供糧”的各類網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪，全年共起訴幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪12.9萬人，同比上升8.5倍。起訴掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪4.3萬余人，同比上升一倍。上述三類犯罪的起訴率高于刑事犯罪平均起訴率近9個(gè)百分點(diǎn)。

二是堅(jiān)持一體化治理。結(jié)合辦案中反映的“兩卡”管理、校園治安管理、行業(yè)個(gè)人信息管理等問題，上海、浙江、江西等地通過制發(fā)檢察建議、風(fēng)險(xiǎn)提示函、簽訂備忘錄等方式，督促加強(qiáng)源頭管理。積極探索在個(gè)人信息保護(hù)領(lǐng)域建立刑事檢察和公益訴訟檢察辦案聯(lián)動機(jī)制，全年共辦理該領(lǐng)域公益訴訟案件2000余件，強(qiáng)化源頭防范。

三是堅(jiān)持精準(zhǔn)化預(yù)防。會同教育部發(fā)布在校學(xué)生涉“兩卡”犯罪典型案例，集中組織開展“反詐進(jìn)校園”活動，共筑校園網(wǎng)絡(luò)安全防線。在最高檢官微開設(shè)“反詐進(jìn)行時(shí)”專欄，加強(qiáng)以案釋法，提升社會公眾識騙和防騙能力。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)，其背后折射出網(wǎng)絡(luò)治理、社會治理方面還有一些需要改善和完善的地方。為此，今年按照高檢院黨組要求，在依法從嚴(yán)打擊的同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)要更加重視能動履職，加強(qiáng)案件反向?qū)徱?，協(xié)同推動網(wǎng)絡(luò)訴源治理，為社會治理發(fā)出“檢察預(yù)警”提供“檢察方案”。要更加重視全面履行刑事、民事、行政和公益訴訟四大檢察職能，尤其是要加強(qiáng)刑事檢察和公益訴訟檢察之間的信息互通、資源共享、線索移送、人員協(xié)作和辦案聯(lián)動，開展全流程監(jiān)督，加強(qiáng)司法全面保護(hù)。要更加重視數(shù)據(jù)賦能，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)思維，積極借鑒浙江等地?cái)?shù)字化改革探索的經(jīng)驗(yàn)，推動建立數(shù)據(jù)互通共享，強(qiáng)化數(shù)據(jù)集成分析研判，實(shí)現(xiàn)由個(gè)案辦理式監(jiān)督向類案治理式監(jiān)督轉(zhuǎn)變，及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)治理的“死角”和“盲點(diǎn)”。要更加重視企業(yè)合規(guī)建設(shè)，利用企業(yè)合規(guī)改革在全國全面鋪開的契機(jī)，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)治理的突出問題，督促涉案企業(yè)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)特別是數(shù)據(jù)信息合規(guī)，強(qiáng)化源頭治理。要更加重視發(fā)揮典型案例的指引作用，加強(qiáng)以案釋法，警示犯罪分子迷途知返，教育廣大公眾提升防范意識，推動行業(yè)部門強(qiáng)化綜合治理，共同營造清朗的網(wǎng)絡(luò)空間。

問：為加強(qiáng)對全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，2015年國務(wù)院批準(zhǔn)建立由20多個(gè)部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議機(jī)制，能否介紹一下今年將開展哪些打擊治理工作？

答：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是很復(fù)雜的社會治理問題，并不是簡單的社會治安問題。現(xiàn)在出現(xiàn)的持續(xù)9個(gè)月立案數(shù)的同比下降，是在持續(xù)嚴(yán)打高壓的態(tài)勢下取得的，應(yīng)該說這些成績是暫時(shí)的、脆弱的。從這個(gè)方面來講，下一步要繼續(xù)保持嚴(yán)打高壓，綜合治理，防范管控，各方面的任務(wù)仍然十分繁重。

下一步，重點(diǎn)要抓好以下幾個(gè)方面工作：

一是嚴(yán)打高壓。要堅(jiān)持出重拳、下重手、用重典，迅速掀起新一輪打擊犯罪高潮，堅(jiān)決遏制犯罪分子的囂張氣焰。持續(xù)推進(jìn)“云劍”“斷流”“斷卡”“拔釘”“5·10”等專項(xiàng)行動。強(qiáng)力組織大案攻堅(jiān)，持續(xù)發(fā)起集群戰(zhàn)役。立足境內(nèi)打境外，嚴(yán)厲打擊轉(zhuǎn)賬洗錢、技術(shù)支撐、組織偷渡等黑灰產(chǎn)犯罪，堅(jiān)決斬?cái)喾缸镦湕l。

二是嚴(yán)密防范。筑牢預(yù)警勸阻“防火墻”，提升預(yù)警信息監(jiān)測發(fā)現(xiàn)能力，有效精準(zhǔn)預(yù)警。打造技術(shù)反制“殺手锏”，繼續(xù)完善國家反詐大數(shù)據(jù)平臺和國家反詐中心APP，充分發(fā)揮國家關(guān)防作用，提高網(wǎng)絡(luò)封堵能力。加固資金攔截“防洪堤”，不斷提升預(yù)警攔截能力，完善快速止付凍結(jié)機(jī)制，加大資金返還力度。

三是深化治理。加大對境外涉詐人員教育勸返力度，2021年勸返了21萬人。還要繼續(xù)依法加強(qiáng)對涉詐人員管理，拓寬就業(yè)渠道，引導(dǎo)廣大群眾勤勞致富，堅(jiān)決鏟除犯罪滋生土壤。全面落實(shí)出境管控措施，全環(huán)節(jié)大幅壓減出境作案人員。不斷加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制和失信人員金融通訊懲戒措施，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)重點(diǎn)整治，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究。

四是加強(qiáng)宣傳。堅(jiān)持廣泛宣傳與精準(zhǔn)宣傳相結(jié)合，加強(qiáng)對易受騙群體、案件高發(fā)行業(yè)和重點(diǎn)地區(qū)的精準(zhǔn)宣傳，建立全方位、廣覆蓋的反詐宣傳體系，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾防騙意識和反詐能力。

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪任重道遠(yuǎn)，我們將堅(jiān)定不移把打擊治理工作向縱深推進(jìn)，不斷鞏固和深化打擊治理成效，努力保持電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案連續(xù)下降的良好態(tài)勢，堅(jiān)決打贏反詐人民戰(zhàn)爭，以優(yōu)異的成績迎接黨的二十大勝利召開。

問：在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件受騙人被騙資金追繳和返還方面，公安機(jī)關(guān)采取了哪些措施？

答：全國公安機(jī)關(guān)堅(jiān)決踐行以人民為中心的發(fā)展理念，始終把追贓挽損作為反詐工作的重中之重。近年來，公安機(jī)關(guān)會同人民銀行、銀保監(jiān)會等部門采取了一系列工作措施，堅(jiān)決追繳返還電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人被騙資金，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

一是建立快速止付凍結(jié)機(jī)制。不斷優(yōu)化升級平臺系統(tǒng)，盡可能多地止付凍結(jié)受害人被騙資金。2021年，共緊急止付群眾被騙款3291億元，使正在打款的150萬名受害群眾免于被騙。

二是建立涉詐銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測攔截機(jī)制。公安部、人民銀行指導(dǎo)各銀行金融機(jī)構(gòu)，建立大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型，對涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)賬戶，實(shí)時(shí)開展資金攔截，累計(jì)攔截102萬個(gè)資金賬戶148億元。

三是依法及時(shí)返還被騙資金。公安部會同銀保監(jiān)會制定出臺了《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》及實(shí)施細(xì)則，對權(quán)屬明確、符合返還條件的涉案凍結(jié)資金，依法及時(shí)返還被騙群眾。2021年，全國公安機(jī)關(guān)共追繳返還人民群眾被騙資金120億元。

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，詐騙分子利用三方四方支付、跑分平臺、數(shù)字貨幣、貿(mào)易對沖等多種方式，不斷改變轉(zhuǎn)賬洗錢手法，轉(zhuǎn)賬速度快、隱蔽性強(qiáng)，給公安機(jī)關(guān)追繳贓款工作帶來很大困難。此外，資金返還的法律依據(jù)有待進(jìn)一步健全，返還流程還需進(jìn)一步完善，此項(xiàng)工作還面臨諸多挑戰(zhàn)。

下一步，公安部將會同人民銀行、銀保監(jiān)會、全國人大法工委、最高檢、最高法等部門，完善法律法規(guī)，健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，提升預(yù)警攔截能力，進(jìn)一步加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被騙資金的返還力度，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

問：金融行業(yè)“資金鏈”治理是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要一環(huán)，請問人民銀行在“資金鏈”治理方面采取了哪些舉措，取得了哪些成效？

答：人民銀行堅(jiān)決貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記重要指示精神，按照國務(wù)院聯(lián)席會議的部署，組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)主動作為，協(xié)助公安機(jī)關(guān)阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移通道。人民銀行易綱行長、郭樹清書記都非常重視，黨委會專題部署研究，范一飛副行長直接抓落實(shí)，從提高政治性、增強(qiáng)人民性的高度，在守護(hù)群眾“錢袋子”方面，取得了顯著成效，金融行業(yè)常態(tài)化反詐治理格局基本形成。2021年，金融系統(tǒng)識別攔截資金能力明顯上升，成功避免大量群眾受騙，月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%，個(gè)人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%，主要有五個(gè)方面的工作：

一是建立支付體系反詐防控制度。人民銀行會同公安部經(jīng)過長期調(diào)研，提出了29條“資金鏈”治理措施，兩個(gè)部門辦公廳聯(lián)合發(fā)布了一個(gè)文件，從壓實(shí)責(zé)任、完善法治保障、深化科技手段等提出了建立支付全鏈條反詐長效治理機(jī)制。完善銀行賬戶和支付賬戶管理制度，建立賬戶分類分級管理體系，夯實(shí)賬戶實(shí)名制，建立涉詐交易監(jiān)測、識別和攔截制度，加強(qiáng)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管。

二是精準(zhǔn)阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移。人民銀行會同工信部、市場監(jiān)管總局、稅務(wù)總局建設(shè)運(yùn)行了企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，加強(qiáng)企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，2021年核驗(yàn)信息7440萬筆。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”“誰的錢包誰負(fù)責(zé)”，全面排查清理長期不動戶、頻繁開銷戶等異常賬戶，不斷提升監(jiān)測攔截涉詐資金能力。在詐騙犯罪多發(fā)的中緬邊境地區(qū)，人民銀行會同公安部門探索運(yùn)用新技術(shù)協(xié)助鎖定1768名跨境資金轉(zhuǎn)移“背包客”。2021年，人民銀行支付結(jié)算部門會同反洗錢、外匯管理部門向公安機(jī)關(guān)移送涉詐可疑賬戶430萬戶、新建監(jiān)測模型1.3萬個(gè)，拒絕涉詐可疑交易1.3億筆。

三是最大限度為群眾追贓挽損。人民銀行建設(shè)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺，2021年商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門的查詢、止付、凍結(jié)指令，查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆，緊急攔截涉詐資金3291億元。商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)推送涉詐受騙資金交易預(yù)警信息242.8萬條，避免大量群眾向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬。會同國家反詐中心建立涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測攔截機(jī)制，組織商業(yè)銀行對涉詐收款賬戶實(shí)時(shí)監(jiān)測，直接攔截。

四是協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊買賣賬戶行為。商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)提供到銀行網(wǎng)點(diǎn)異常開戶的卡販線索8872個(gè)。組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的5.2萬個(gè)非法買賣賬戶的單位和個(gè)人，實(shí)施五年不得新開戶等懲戒。指導(dǎo)中國銀聯(lián)建立系統(tǒng)開展“一鍵查卡”試點(diǎn)，為個(gè)人提供跨行賬戶信息查詢服務(wù)72萬余次，便利了個(gè)人管理名下的銀行卡。

五是堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)兩手抓、兩手硬，堅(jiān)決治理因?yàn)榉揽剡^度而出現(xiàn)的開戶難問題，印發(fā)了優(yōu)化小微企業(yè)和個(gè)人銀行賬戶服務(wù)的指導(dǎo)意見，提出簡易開戶、使用存量賬戶等34項(xiàng)措施，在防風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)優(yōu)服務(wù)，持續(xù)便利人民群眾資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)。

下一步，人民銀行將深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控各項(xiàng)措施，踐行“金融為民”初心使命，織密金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)，牢牢守護(hù)人民群眾“錢袋子”。

問：個(gè)人信息泄露通常是被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的開始，一些企業(yè)機(jī)構(gòu)、個(gè)人隨意收集、違法獲取、過度使用、非法買賣個(gè)人信息，詐騙分子獲得這些信息后，還可以對不同人群實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。請問，相關(guān)部門如何監(jiān)管過度收集個(gè)人信息問題？

答：工信部始終高度重視個(gè)人信息保護(hù)工作，堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院有關(guān)工作部署，堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，立足主責(zé)主業(yè)，加快推動《個(gè)人信息保護(hù)法》《數(shù)據(jù)安全法》在工業(yè)和信息化領(lǐng)域落地實(shí)施，全面推進(jìn)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù)工作取得了積極成效。

一是健全政策標(biāo)準(zhǔn)體系。制定了《電信和互聯(lián)網(wǎng)用戶個(gè)人信息保護(hù)規(guī)定》，研究起草了《工業(yè)和信息化領(lǐng)域數(shù)據(jù)安全管理辦法》等系列文件，建立行業(yè)數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)體系，指導(dǎo)各單位規(guī)范從嚴(yán)推進(jìn)各項(xiàng)工作。

二是組織推進(jìn)專項(xiàng)治理。持續(xù)推進(jìn)APP個(gè)人信息保護(hù)專項(xiàng)整治，2021年全年組織對208萬款A(yù)PP進(jìn)行了技術(shù)檢測，通報(bào)違規(guī)1549款，下架514款，有力整治違法違規(guī)行為。

三是督促企業(yè)責(zé)任落實(shí)。深入推進(jìn)工信領(lǐng)域數(shù)據(jù)安全保護(hù)能力提升，指導(dǎo)督促500余家企業(yè)完成自評估，促進(jìn)企業(yè)安全責(zé)任落實(shí)。組織電信企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、行業(yè)協(xié)會開展個(gè)人信息保護(hù)，以案釋法、警示教育和行業(yè)自律工作，提高從業(yè)人員守法意識。

2022年，工信部還將重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面工作：

一是持續(xù)完善管理制度。將加快出臺《工信領(lǐng)域數(shù)據(jù)安全管理辦法》《移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序個(gè)人信息保護(hù)管理規(guī)定》，研究制定APP收集使用個(gè)人信息、車聯(lián)網(wǎng)、人工智能等重要領(lǐng)域數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化個(gè)人信息保護(hù)和數(shù)據(jù)安全監(jiān)管。

二是繼續(xù)開展專項(xiàng)治理。針對涉詐、涉賭、涉網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)以及疑似惡意程序等不良APP，組織開展APP安全專項(xiàng)治理。建立不良APP安全監(jiān)測處置技術(shù)能力，形成“主動發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、依法處置、監(jiān)管追責(zé)”的全流程閉環(huán)治理體系。

三是保障用戶權(quán)益。重點(diǎn)突出關(guān)鍵責(zé)任鏈監(jiān)管，對應(yīng)用商店、第三方軟件開發(fā)工具包、終端企業(yè)、重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等實(shí)現(xiàn)監(jiān)管全覆蓋，打造更為安全的信息通信消費(fèi)環(huán)境。

四是開展協(xié)同共治。加強(qiáng)與網(wǎng)信、公安等部門協(xié)同配合，推動構(gòu)建政府監(jiān)管、企業(yè)自律、媒體監(jiān)督、社會組織和用戶共同參與的綜合監(jiān)管格局，進(jìn)一步營造更安全、更清朗、更可靠的個(gè)人信息保護(hù)和數(shù)據(jù)安全工作局面。

問：央行召開了2022年支付結(jié)算工作電視會議，提出系統(tǒng)推進(jìn)跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和非法支付活動“資金鏈”治理，從過去實(shí)踐看治理工作存在哪些困難和問題？下一步如何克服？

答：獲取非法資金是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的最終目的，隨著工作縱深推進(jìn)，“資金鏈”治理已步入“深水區(qū)”。犯罪分子資金轉(zhuǎn)移的手法、工具不斷翻新，呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團(tuán)隊(duì)化作案趨勢，治理工作具有長期性、復(fù)雜性、艱巨性。

一是買賣賬戶情況依然突出。這是一個(gè)老問題。犯罪分子以高額收益為誘餌，吸引部分風(fēng)險(xiǎn)意識薄弱的個(gè)人實(shí)名開立銀行賬戶或者支付賬戶后出租出售，幫助轉(zhuǎn)移犯罪資金。

二是攻防對抗不斷升級變化，打擊難度加大。犯罪分子將詐騙資金偽造成正常的企業(yè)、個(gè)人資金交易往來，或者利用虛擬貨幣、地下錢莊等渠道想方設(shè)法規(guī)避監(jiān)測攔截，打擊難度加大。

三是統(tǒng)籌優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控的壓力加大。當(dāng)前我國已經(jīng)建成了多層次、廣覆蓋、現(xiàn)代化的支付體系，有力支持國內(nèi)國際雙循環(huán)和民生服務(wù)。但是隨著風(fēng)險(xiǎn)防控力度加強(qiáng)，需要充分平衡好安全與效率的關(guān)系，做到既嚴(yán)密防控涉詐風(fēng)險(xiǎn)，又有效保障為人民群眾提供優(yōu)質(zhì)的支付服務(wù)。

下一步，人民銀行將組織金融行業(yè)以更嚴(yán)的要求、更高的標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控“資金鏈”治理各項(xiàng)措施。

一是壓實(shí)主體責(zé)任。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”“誰的錢包誰負(fù)責(zé)”，持續(xù)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，斷開涉詐資金鏈條，切實(shí)做到“支付為民”。

二是統(tǒng)籌平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化支付服務(wù)。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力度不減，優(yōu)化服務(wù)要加強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理要加強(qiáng)，這“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”原則，在風(fēng)險(xiǎn)防控同時(shí)為人民群眾提供便捷的支付服務(wù)，避免“一刀切”防控過度影響正常業(yè)務(wù)。

三是要提升風(fēng)險(xiǎn)防控的精準(zhǔn)度。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升風(fēng)險(xiǎn)識別、攔截精準(zhǔn)性。加強(qiáng)對虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，全方位堵截犯罪資金。

四是提高全社會風(fēng)險(xiǎn)防范意識。按照打防結(jié)合、預(yù)防為先的思路，加大反詐宣傳教育，形成對網(wǎng)絡(luò)犯罪群防群治的良好局面。

在此提醒廣大社會公眾，為保障自身資金安全，要牢固樹立法律意識，依法使用賬戶，拒絕出租、出借、出售賬戶和幫助他人轉(zhuǎn)賬，切莫貪圖小利，成為犯罪分子的幫兇。

問：目前，仍有不少詐騙團(tuán)伙藏匿在境外，對中國民眾實(shí)施詐騙活動。請問，公安機(jī)關(guān)開展了哪些工作？目前疫情條件下如何加大打擊力度？下一步將采取哪些措施？

答：針對藏匿在境外的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，公安部依托國務(wù)院部際聯(lián)席會議機(jī)制，會同國家移民管理局等有關(guān)部門，積極克服疫情不利影響，對境外詐騙團(tuán)伙開展了以下工作：

一是繼續(xù)堅(jiān)持境外打擊。2021年，我們努力克服疫情困難，先后向柬埔寨、阿聯(lián)酋、緬北等重點(diǎn)國家和地區(qū)，派出多個(gè)工作組積極開展國際執(zhí)法合作，先后將610余名犯罪嫌疑人從境外遣返國內(nèi)，有力震懾了詐騙團(tuán)伙。

二是立足境內(nèi)打回流。先后抓獲從東南亞相關(guān)國家回流的詐騙嫌疑人3.6萬名，深挖破案1.5萬起，組織開展“斷流”專案行動，打掉非法出境團(tuán)伙1.2萬個(gè)，抓獲偷渡犯罪嫌疑人5.1萬名。

三是全力開展教育勸返。壓緊壓實(shí)重點(diǎn)地區(qū)黨委政府主體責(zé)任，從境外教育勸返21萬人，赴境外針對我國內(nèi)實(shí)施詐騙的犯罪嫌疑人大幅減少。

下一步，公安部將依托國務(wù)院部際聯(lián)席會議機(jī)制，繼續(xù)會同有關(guān)部門在嚴(yán)格落實(shí)疫情防控措施的前提下，以更強(qiáng)力度、更大決心，全力加強(qiáng)源頭穩(wěn)控，最大幅度壓減赴境外作案人員，最大限度擠壓境外詐騙分子生存空間。

一是始終保持嚴(yán)打高壓。堅(jiān)持立足境內(nèi)打回流，部署開展“拔釘”行動，對境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)重大頭目和骨干開展全力緝捕，依法嚴(yán)厲懲處。

二是全力開展教育勸返。持續(xù)開展調(diào)查摸底，查清境外窩點(diǎn)人員真實(shí)身份，加大教育勸返力度，責(zé)令境外詐騙犯罪嫌疑人限期回國投案自首。

三是加大涉詐人員管控力度。強(qiáng)化精準(zhǔn)摸排，出境管控和攔截勸返，嚴(yán)密證件簽發(fā)、邊防檢查等環(huán)節(jié)措施，持續(xù)強(qiáng)化邊境物防技防建設(shè)，嚴(yán)防涉詐人員出境作案。