虹口檢察打擊“套路貸”紀(jì)實(shí)

許瑜文

司法機(jī)關(guān)掃黑除惡工作進(jìn)入常態(tài)化。檢察機(jī)關(guān)已作好充分的思想準(zhǔn)備，扎扎實(shí)實(shí)辦好每一起案件，永不停歇，勇往直前！

2018年9月，上海市虹口區(qū)人民檢察院接到一起被害人陳某被鄭某“套路貸”詐騙的案件。一經(jīng)受理，鄭某的家屬就匆匆送來了數(shù)十份鄭某自己及其開辦企業(yè)的榮譽(yù)證書。我們不免會(huì)有一剎那的遲疑——這樣一名看似具有社會(huì)責(zé)任感、開辦養(yǎng)老院的熱心企業(yè)主，怎么就成了“套路貸”詐騙犯了呢？

在我們拿到公安機(jī)關(guān)的提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕書及卷宗材料時(shí)，初步了解到本案僅涉及一名犯罪嫌疑人鄭某、一名被害人陳某，卷宗也只有薄薄的3份。原本覺得應(yīng)該是一起事實(shí)清楚的詐騙案件，卻在逐卷閱看卷宗的過程中，發(fā)現(xiàn)其中的證據(jù)無法證實(shí)鄭某主觀上有非法占有的目的，也無法證實(shí)他以出借資金為名，騙取房產(chǎn)。同時(shí)，除被害人的陳述外，無其他證據(jù)可以證實(shí)被害人系出于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽具了虛高借條、房產(chǎn)借款合同及委托房屋買賣等相關(guān)文書。我們通過借款操作中有反常、鄭某辯解有矛盾，可以大致確定鄭某就是本案的主導(dǎo)者。那么我們是如何在辦案過程中讓“檢察力量”不缺位，從一人的“存疑不捕”到8人的成功起訴，從“套路貸”詐騙案件升級(jí)認(rèn)定為惡勢(shì)力團(tuán)伙犯罪，從攻守同盟看似堅(jiān)不可摧到將其逐步瓦解的呢？

2009年開始，鄭某以開設(shè)房地產(chǎn)中介公司為幌子，招募龐某甲、龐某乙，其間鄭某以行規(guī)為名與小額借款人簽訂大額、翻倍借條，并以抵押借款人房產(chǎn)、制作公證文書等方式保障收款，不斷壘高借款人債務(wù)。在借款人無力還款后，由龐某甲、龐某乙等人伙同手下使用軟暴力滋擾借款人，以民事糾紛的幌子進(jìn)行訴訟執(zhí)行、上門鬧事、強(qiáng)逼清房、取財(cái)?shù)盅?、代友還債，實(shí)現(xiàn)獲取借款人財(cái)物的目的。經(jīng)查，鄭某指使龐某甲、龐某乙等人通過上述方式先后騙得6名被害人共計(jì)人民幣百余萬元。

這樣一個(gè)組織嚴(yán)密、外觀合法、犯罪手法專業(yè)并擅長(zhǎng)軟暴力討債的犯罪團(tuán)伙，讓我們?cè)谵k案中面臨三重困難：線索發(fā)現(xiàn)難、取證定性難、突破瓦解難。

時(shí)間回到2018年，當(dāng)時(shí)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)剛開始不久，鄭某詐騙案正是此時(shí)被提請(qǐng)逮捕。第一次報(bào)捕時(shí)案件僅涉及一名被害人、一節(jié)犯罪事實(shí)。在審查過程中，我們發(fā)現(xiàn)由于借貸過程披著合法外衣，只能對(duì)鄭某“存疑不捕”。不批準(zhǔn)逮捕，鄭某很可能逃脫處罰……我們仔細(xì)研判后認(rèn)為鄭某不可能只涉及這一個(gè)犯罪事實(shí)，遂對(duì)公安機(jī)關(guān)的補(bǔ)偵方向提出建議。

我們與公安機(jī)關(guān)多次共同研判，通過串聯(lián)較早的報(bào)案記錄，發(fā)現(xiàn)本案只是冰山一角，另有多名被害人與本案有關(guān)，其中鄭某等人的作案手法與陳某被詐騙案作案手法類似。經(jīng)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)鄭某背后似乎關(guān)聯(lián)著一個(gè)組織嚴(yán)密的“套路貸”犯罪團(tuán)伙，另有龐某甲、龐某乙、鐘某、侯某等人有重大作案嫌疑。我們立即將線索移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行歸并偵查。同時(shí)，我們繼續(xù)密切關(guān)注案件進(jìn)展，梳理組織內(nèi)部人員結(jié)構(gòu)，該犯罪團(tuán)伙架構(gòu)、犯罪模式逐漸清晰。一年的繼續(xù)偵查之后，第二次報(bào)捕時(shí)增加了4名犯罪嫌疑人涉及的5節(jié)犯罪事實(shí)和5名被害人。

在審查起訴階段，我們?cè)诠P錄中發(fā)現(xiàn)多名被害人曾提到，鄭某等人在上門要錢時(shí)有過潑油漆、堵門鎖等行為，擾亂了他們及其周邊居民的日常生活，嚴(yán)重影響了人民群眾的安全感。

我們便有了個(gè)大膽的猜測(cè)：鄭某等人有這些軟暴力行為，難道是個(gè)惡勢(shì)力團(tuán)伙？

帶著這個(gè)疑問，我們隨即對(duì)6名被害人開展調(diào)查核實(shí)工作、制作筆錄并引導(dǎo)他們補(bǔ)充被滋擾的證據(jù)。

然而，在復(fù)核到一名被害人小磊時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)他人不見了。于是我們踏上尋人之路，通過多方渠道，我們終于聯(lián)系上小磊的母親，小磊此時(shí)因四處躲債和家里早已失去聯(lián)絡(luò)。因?yàn)榘讣L(zhǎng)期沒有結(jié)果，小磊母親疲憊不堪，“我們一輩子的血汗錢沒有了，這么久沒有結(jié)果。這個(gè)事情就算了”！拒絕了我們的調(diào)查核實(shí)。我們又一次一次打電話過去，承諾她會(huì)盡力幫助他們追回小磊被騙的錢款，終于，她心中的疑慮和不滿化解了。最后，小磊母親不僅積極配合作證，還主動(dòng)翻找出存折簿、訴訟文書等證據(jù)提供給我們，同時(shí)為進(jìn)一步補(bǔ)充鄭某團(tuán)伙涉及惡勢(shì)力犯罪的線索，給我們鄰居的聯(lián)系方式，結(jié)合多份被害人被滋擾時(shí)的報(bào)案記錄，固定了鄭某團(tuán)伙討債時(shí)的具體情形證據(jù)。

檢察力量讓百姓“錢袋子”有保障

這些關(guān)鍵證據(jù)夯實(shí)了鄭某團(tuán)伙的犯罪事實(shí)，我們最終認(rèn)定：他們符合惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙的性質(zhì)！

與此同時(shí)，理清犯罪嫌疑人參與犯罪的工作正在同步進(jìn)行。由于鄭某在該“套路貸”惡勢(shì)力團(tuán)伙中處于核心地位，其他同案犯出于義氣或私情，與他結(jié)成同盟，在證據(jù)面前拒絕指證，其中一名同案犯鐘某甚至將所有罪責(zé)歸于自己，想把鄭某撇清。突破犯罪嫌疑人防線的工作陷入瓶頸。

我們針對(duì)鐘某展開了調(diào)查，了解到，他剛結(jié)婚生子，家庭需要他的照顧;同時(shí)調(diào)取其銀行流水，發(fā)現(xiàn)他出資給被害人的錢款均來源于鄭某。針對(duì)這種情況我們更要讓他懸崖勒馬，走上正途！我們還了解到另一名同案犯韓某在向鄭某等人借款被騙后，明知是詐騙團(tuán)伙仍深陷其中，成為了鄭某團(tuán)伙的一員，妄想通過賺取好處費(fèi)來償還在鄭某處的債務(wù)。針對(duì)這兩名犯罪嫌疑人的具體情況，我們與他們分別通過共情達(dá)成共識(shí)——說出事實(shí)真相讓主犯得到應(yīng)有的懲罰。另一方面，我們積極推進(jìn)認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度落實(shí)工作，對(duì)鐘某、韓某開展教育轉(zhuǎn)化工作，多次向其闡明寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策。他們?cè)谖覀兊慕逃谢陆K于指證了包括鄭某在內(nèi)的多名主犯，我們通過他們提供的線索，進(jìn)一步調(diào)查取證，使作為主犯的龐某主動(dòng)認(rèn)罪認(rèn)罰。

至此，這個(gè)“套路貸”惡勢(shì)力團(tuán)伙的攻守同盟轟然崩塌！

這樣一個(gè)長(zhǎng)期犯罪的團(tuán)伙能夠披著合法外衣進(jìn)行詐騙，這背后一定還隱藏著什么！

在閱看卷宗時(shí)，被害人的多份具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書、委托出售房產(chǎn)的委托書等公證書引起了我們的注意，它們居然來自同一公證處同一公證派駐點(diǎn)同一公證員。我們隨即對(duì)被害人、犯罪嫌疑人再次展開取證工作，向公證處調(diào)取文書材料。從公證筆錄和現(xiàn)場(chǎng)拍攝照片中我們發(fā)現(xiàn)，有些被害人并非本人到場(chǎng)進(jìn)行公證，這名公證員審核材料時(shí)明顯是在走過場(chǎng)，這能夠與被害人的陳述相互印證。同時(shí)，我們針對(duì)這個(gè)情況召開了部門會(huì)議，商議后決定深挖其他案件中是否存在同樣情況的線索。在逐案排摸后，發(fā)現(xiàn)這名公證員為不止一個(gè)“套路貸”犯罪團(tuán)伙提供過幫助，給多名被害人出具公證文書，致被害人的房產(chǎn)被惡意處置。對(duì)于此類情況，我們結(jié)合被害人陳述、證人證言以及書證，經(jīng)討論、研判后決定向某區(qū)司法局及公證處制發(fā)檢察建議，現(xiàn)均已收到采納本院建議的回復(fù)。對(duì)于該公證員的行為我們絕不姑息，對(duì)其進(jìn)行追訴，現(xiàn)已被判決。

至此，本案已追捕追訴到位3人，包括鄭某在內(nèi)的8名被告人分別被判處有期徒刑3年至14年不等，追回了部分錢款發(fā)還給被害人。此外我們通過召開新聞發(fā)布會(huì)、公眾號(hào)發(fā)布消息等形式以案釋法，實(shí)現(xiàn)了從一案輻射社會(huì)的辦案效果。

對(duì)于檢察機(jī)關(guān)而言，“套路貸”案件不僅僅是一個(gè)個(gè)數(shù)字，也是一張張褪色的銀行流水、一個(gè)個(gè)不幸的家庭、一次次激烈的討論……從一人的“存疑不捕”，到8人被法院判決，只有檢察官更加倍地投入、更審慎地決定、更勇敢地?fù)?dān)當(dāng)，才能讓惡勢(shì)力被嚴(yán)厲打擊，讓公平正義得以伸張！如在本案中，我們未在“存疑不捕”時(shí)停下腳步，對(duì)于可疑細(xì)節(jié)抽絲剝繭從而打擊犯罪，讓惡勢(shì)力無處遁形;對(duì)于犯罪嫌疑人負(fù)隅頑抗努力破局，并試圖挽救每一個(gè)犯罪人員;對(duì)于修復(fù)社會(huì)關(guān)系和治理社會(huì)秩序，勇于延伸檢察職能，讓每個(gè)百姓的“錢袋子”有保障。

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