李欣蔚
(甘肅警察職業(yè)學(xué)院,甘肅 蘭州 730070)
隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的迅猛發(fā)展,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案快速攀升,這種非接觸式犯罪已經(jīng)成為危害民眾財產(chǎn)安全的最突出問題。甘肅省盡管地處內(nèi)陸,但也難以避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重災(zāi)區(qū)。
2020年4月至5月,甘肅省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件立案4868起,同比上升61.57%,造成經(jīng)濟損失2.47億元,同比上升88.55%,案均損失4.34萬元,日均發(fā)案達到81起,日均損失高達412萬元。從案件類型看,高發(fā)類案主要有8種:貸款、代辦信用卡類詐騙發(fā)案1467起;刷單類詐騙發(fā)案911起;網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資類詐騙發(fā)案429起;虛假購物消費類詐騙發(fā)案353起;冒充公檢法類詐騙發(fā)案338起;冒充購物客服退款類詐騙發(fā)案292起;理財類詐騙發(fā)案148起;Q仔類詐騙發(fā)案124起。以上8類案件占全部案件的83.44%,造成群眾損失占總量的77.01%。
根據(jù)實證研究所獲取的數(shù)據(jù)來看,受害群體的職業(yè)、性別、年齡分布呈現(xiàn)出如下特征。
從職業(yè)特征來看,學(xué)生、行政事業(yè)單位工作人員、企業(yè)職員、個體工商戶、農(nóng)民及務(wù)工人員、無業(yè)及自由職業(yè)者等6類群體,占到全部電詐案件受害者的77.22%,占全部電詐案件損失的89.19%,是易受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪侵害的主要人群。從受害群體的職業(yè)歸屬進行分析,呈現(xiàn)出受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與防范意識成反向關(guān)聯(lián)的總體態(tài)勢。從受害群體的職業(yè)歸屬分布來看,易受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的最高危人群為個體工商從業(yè)者,占6類分析樣本總數(shù)比例為24%,其次為農(nóng)民、務(wù)工人員和無業(yè)及自由職業(yè)者等低收入人群,占6類分析樣本總數(shù)比例均為17%,再次為企業(yè)職員和學(xué)生,占6類分析樣本總數(shù)比例為16%和15%,最后為行政事業(yè)單位工作人員,占6類分析樣本總數(shù)比例為11%(圖1)。
圖1 六類易受騙人群分布
1.個體工商戶。受害者為個體工商戶的案件有881起,占全部電詐案件的18.1%,損失金額6420萬元,占全部損失的25.99%,主要案件類型有貸款、代辦信用卡類(284起,占比32.24%),冒充公檢法類(151起,占比17.14%),網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資類(129起,占比14.64%),刷單類(128起,占比14.53%),冒充購物客服退款類(66起,占比7.49%),虛假購物消費類(53起,占比6.02%),理財類(46起,占比5.22%),微信QQ冒充熟人領(lǐng)導(dǎo)類(18起,占比2.04%)。
2.農(nóng)民、務(wù)工人員。受害者為農(nóng)民、務(wù)工人員的案件有653起,占全部電詐案件的13.42%,損失金額3450萬元,占全部損失的13.97%,主要案件類型有貸款、代辦信用卡類(217起,占比33.23%),刷單類(135起,占比20.67%),網(wǎng)絡(luò)婚戀、招工等其他類型(115起,占比17.61%),冒充購物客服退款類(63起,占比9.64%),網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資類(46起,占比7.04%),虛假購物消費類(36起,占比5.51%),冒充公檢法類(36起,占比5.51%)。
3.無業(yè)人員、自由職業(yè)者。無業(yè)人員、自由職業(yè)者為受害者的案件有644起,占全部電詐案件的13.22%,損失金額3002萬元,占全部損失的12.15%,主要案件類型有貸款、代辦信用卡類(216起,占比33.54%),刷單類(148起,占比22.98%),網(wǎng)絡(luò)婚戀、招工等其他類型(116起,占比18.01%),冒充公檢法類(56起,占比8.7%),網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資類(45起,占比7%),冒充購物客服退款類(43起,占比6.68%)。
4.企業(yè)職員。企業(yè)職員為受害者的案件有617起,占全部電詐案件的12.68%,損失金額3852萬元,占全部損失的15.6%,主要案件類型有貸款、代辦信用卡類(189起,占比30.63%),刷單類(122起,占比19.77%),冒充購物客服退款類(105起,占比17.02%),冒充公檢法類(79起,占比12.8%),網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資類(63起,占比10.21%),理財類(36起,占比5.83%),冒充企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)詐騙財物人員(6起,占比1%)。
5.學(xué)生群體。統(tǒng)計顯示,學(xué)生為受害者的案件有558起,占全部電詐案件的11.46%,損失金額1901萬元,占全部損失的7.69%,其中,受害者中17歲至24歲年齡段的學(xué)生最多,約占此受害群體的89%;主要案件類型有刷單類(184起,占比32.97%),貸款、代辦信用卡類(99起,占比17.74%),冒充購物客服退款類(50起,占比8.96%),微信QQ冒充熟人領(lǐng)導(dǎo)類(46起,占比8.24%),虛假購物消費類(30起,占比5.38%)。在分析樣本時,有大學(xué)生、中學(xué)生被網(wǎng)絡(luò)刷單、微信QQ冒充熟人相繼詐騙1萬余元;定西市臨洮縣在讀研究生黃某被冒充公檢法工作人員以驗證資金為由詐騙37萬余元。
6.行政事業(yè)單位工作人員。行政事業(yè)單位工作人員(含退休職工)為受害者的案件有406起,占全部電詐案件的8.34%,損失金額3413萬元,占全部損失的13.82%,主要案件類型有刷單類(102起,占比25.12%),網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資類(69起,占比17%),貸款、代辦信用卡類(50起,占比12.32%),理財類(50起,占比12.32%),虛假購物消費類(43起,占比10.59%),冒充購物客服退款類(40起,占比9.85%),冒充公檢法類(23起,占比5.67%)。
從受害群體的總體性別比例來看,男女受害者所占比例基本持平,但也呈現(xiàn)出不同類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中男女比例呈現(xiàn)選擇性的特點,其中,男性因色情、交友而被騙者最多。色情詐騙中,男性受騙者占比達到98%,交友詐騙里,男性受騙者占比達85%。女性受害者數(shù)量較高的詐騙類型多與兼職、優(yōu)惠活動相關(guān)。比如,兼職詐騙中,女性受騙者占比達到69%,免費送詐騙中,女性受騙者占比達56%(圖2)。
圖2 性別特征對應(yīng)的易受侵害類型
從受害群體的年齡特征分析,00后群體安全意識淡薄、警惕性不強、心智尚不成熟,更容易遭受釣魚網(wǎng)站、木馬鏈接、游戲裝備買賣等類型詐騙。90后群體正處在擇業(yè)和就業(yè)階段,容易受到網(wǎng)絡(luò)刷單、虛假招聘、保證金、網(wǎng)絡(luò)貸款(代辦信用卡)等類型詐騙。80后群體已經(jīng)有了一定財務(wù)基礎(chǔ)和工作生活交際圈,最易遭受博彩賭博、冒充熟人、信用卡提額等類型詐騙。70后、60后群體生活穩(wěn)定,有較高的財務(wù)自由,比較容易遭受金融理財和投資收益類型詐騙(表1)。
表1 不同年齡階段對應(yīng)易受騙案件類型
結(jié)合受害群體職業(yè)、性別、年齡等綜合分析,受害者與特定詐騙方式呈現(xiàn)大致對應(yīng)關(guān)系,即表現(xiàn)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的精準(zhǔn)性,已經(jīng)完成了由最初的“廣撒網(wǎng)”向目前的“精下鉤”的轉(zhuǎn)變升級,顯示出普遍性的規(guī)律特點。犯罪分子在作案前已經(jīng)掌握了受害者的職業(yè)、家庭、銀行卡等個人詳細信息,所以在作案時才能迅速得到受害者的信任。這也反映出個人信息泄露嚴(yán)重的現(xiàn)實問題。根據(jù)公開信息,2011年至今,信息倒賣交易已經(jīng)產(chǎn)業(yè)化,我國已有11.27億用戶遇到信息泄露問題,內(nèi)容包括個人基本信息、各類賬戶信息、社會交往信息和網(wǎng)絡(luò)行為信息等。
從公安機關(guān)破獲的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件來看,不法分子往往只需要一臺電腦、幾部裝有任意顯號軟件或短信群發(fā)器的手機等通信設(shè)備,就可以對民眾進行詐騙犯罪,這些作案工具價格低、易購買,跟詐騙的獲利相比較,成本異常低廉。再者,如今詐騙分子更是采用網(wǎng)絡(luò)電話渠道“廣泛撒網(wǎng)”,網(wǎng)絡(luò)電話的價格更為低廉。這些虛擬運營商為了吸引用戶,1MB流量費只需0.4元,價格不到電信、移動、聯(lián)通運營商的50%,且過程中并不需要支付額外費用,價格低廉是犯罪分子考慮的重要因素。
絕大多數(shù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件是通過網(wǎng)絡(luò)通訊工具作案,這就使得此類犯罪案件的作案地點更加模糊,人員混雜性更高,犯罪證據(jù)更易被清除銷毀,從而增加了公安機關(guān)的取證難度。另外,由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件涉及政府部門、工商部門、通訊部門、銀行等,各部門之間對此類案件的處置存在認(rèn)識上的分歧,從而增加了協(xié)調(diào)的“成本”。特別是目前我國還沒有制定單獨針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的刑法,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在刑事訴訟法院量刑環(huán)節(jié)只能按詐騙罪定罪,判處刑罰年限偏低,對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人的震懾力極其有限。以上因素是導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)、頻發(fā)、打擊難、預(yù)防難的主要原因。
例如,2015年北京一培訓(xùn)機構(gòu)的6名員工,倒賣學(xué)生和家長信息200萬條,北京海淀區(qū)法院僅對這6名員工判處1年3個月、半年及緩刑1年等有期徒刑,尚未達到打擊震懾的效果。由此來看,包括販賣公民個人信息在內(nèi)的整個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪產(chǎn)業(yè)鏈的犯罪成本都很低,這在一定程度上放縱了犯罪分子。
近年來,銀行、通信運營商等部門在逐步落實實名制上取得了較大的改善,但網(wǎng)絡(luò)虛擬運營商的出現(xiàn)使得實名制認(rèn)證效果大打折扣,特別是在我國廣大的偏遠地區(qū)和山區(qū),這類問題尤為嚴(yán)重。網(wǎng)絡(luò)虛擬運營商為不法分子發(fā)布、傳播詐騙信息提供了一條高速、便捷的渠道,已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)的一大原因。理論上通信運營商給客戶提供服務(wù)時,有義務(wù)保護客戶個人信息安全有效,但從現(xiàn)實情況來看,通信運營商并沒有對客戶信息進行全方位保護,客戶個人信息泄露時有發(fā)生,數(shù)據(jù)防盜機制不健全,已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人獲得客戶信息并實施犯罪的另一重要原因。
縱觀整個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)展過程,以信息泄露為源頭,運營商在落實實名制不到位、攔截詐騙信息不及時為助力,個人防范意識不足為落腳點的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件脈絡(luò)已很清晰。例如在徐玉玉案件中,徐玉玉接到的詐騙電話是“171”開頭的,這是虛擬運營商專用的號碼前綴,此類號碼是跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子最常使用的號碼,資費優(yōu)惠且定位困難,此類號碼的信息登記不完善的情況普遍存在,這就給公安機關(guān)徒增了偵破此類案件的難度。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人還經(jīng)常使用改號軟件,諸如“110”“400”“95533”“10086”等部門專用號碼,被不法分子隨意使用,一定程度上增加了普通公眾被電信詐騙的概率。而造成這種現(xiàn)狀的主要原因是通信運營商防控不力、監(jiān)管不嚴(yán),不能及時修復(fù)各類安全漏洞,使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人敏銳地感知了漏洞并加以利用。
目前,詐騙短信、電話的攔截技術(shù)已經(jīng)趨于成熟并日臻完善,核心問題就在于通信運營商并沒有盡到攔截的義務(wù),沒有嚴(yán)格管控“任意顯”的情況。因此,對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的綜合治理,電信運營商應(yīng)該主動作為,承擔(dān)相應(yīng)的社會責(zé)任。
我國于2021年11月頒布并實施了《中華人民共和國個人信息保護法》,該法對個人信息的使用范圍、保護方式、傳輸處理及刪除等方面都有明確的規(guī)定,例如:對處理人臉信息等敏感個人信息進行規(guī)制,強調(diào)不得過度收集個人信息,禁止商家通過自動化決策“大數(shù)據(jù)殺熟”,對公共場所安裝圖像采集、個人身份識別設(shè)備做出規(guī)范等。但從個人信息安全的有效維護角度來看,與歐美發(fā)達國家在這一方面已經(jīng)形成的成熟的法律和保護體系相比,我國在法律規(guī)范性上仍顯不足,還有待于通過實踐的運行進一步補充完善。
近年來,全社會都在不遺余力宣傳電信詐騙,廣大民眾也都普遍了解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件,但是對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的綜合治理效果卻并不盡如人意,其原因是多方面的。
首先,群眾雖然聽說過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,但是面對不斷推陳出新的詐騙手段辨別能力還是較差,在真正遇到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙時仍然缺乏必要的警惕性,容易因為緊張或其它原因被洗腦而上當(dāng)受騙。
其次,我國民眾的個人信息泄露現(xiàn)狀令人擔(dān)憂。比如面對商家辦會員、優(yōu)惠折扣、免費送禮物等誘惑和各種運勢測試軟件時,很多人會提供自己的重要個人信息,意識不到這是惡意盜取公民個人信息的行為。有些釣魚網(wǎng)站更是通過偽裝成游戲插件、好友親密度測試軟件的形式來獲取用戶通訊錄信息,大多數(shù)人是在無意識的狀態(tài)中造成自己甚至他人信息的完全泄露,讓人防不勝防。
最后,不法分子容易得手的另一原因就在于在使用網(wǎng)絡(luò)的過程中,群眾對個人信息的認(rèn)識和保護意識不足,對網(wǎng)絡(luò)虛假信息的辨別能力弱,加之不法分子針對很多人貪小便宜、不勞而獲的心理,在帶給人們虛假信息的同時,還“附贈”相應(yīng)的“福利”,人們被蠅頭小利蒙蔽了雙眼,最終落入不法分子的陷阱。
提升人民群眾防詐意識和識詐能力,是從源頭遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“治本”關(guān)鍵。當(dāng)前,從中央到地方政府都建立了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會議制度,在實際運行過程中,還要進一步樹立電詐犯罪“打防并舉、預(yù)防為先”工作理念,理順成員單位工作職責(zé),壓實明確工作責(zé)任,結(jié)合受騙人群分布和高發(fā)類案特點,充分發(fā)揮各自職能優(yōu)勢,構(gòu)建“各有側(cè)重、密切協(xié)同、齊抓共管、綜合施策”的打擊治理體系,全力營造全社會共同參與、全民反詐的濃厚氛圍。
推動綜合治理效果納入平安建設(shè)創(chuàng)建考核,進一步建立健全宣傳教育協(xié)同機制,大力開展防詐宣傳進鄉(xiāng)村、進社區(qū)、進學(xué)校、進單位、進家庭的“五進”活動,動員各責(zé)任主體積極創(chuàng)建“無電詐社區(qū)”“無電詐校園”“無電詐單位”,激發(fā)全社會共商共建、協(xié)同發(fā)力的綜合治理大格局,以“一域安”帶動“全局穩(wěn)”。成員單位間要建立完善聯(lián)動發(fā)布機制,及時復(fù)盤總結(jié)電詐犯罪新手法、新伎倆,通過各類新聞媒介開設(shè)專欄、開通熱線、制作專題節(jié)目,利用各行業(yè)系統(tǒng)信息順暢流轉(zhuǎn)渠道,推送預(yù)警提示、發(fā)布案例警示,消除相關(guān)人員冒險致富、僥幸發(fā)財念頭,震懾不法分子鋌而走險、對抗法律行為。
相關(guān)成員單位全面梳理本系統(tǒng)、本領(lǐng)域的風(fēng)險點、隱患點,以“系統(tǒng)內(nèi)部零發(fā)案、關(guān)聯(lián)人員全覆蓋、服務(wù)對象不遺漏”為標(biāo)準(zhǔn),精準(zhǔn)施策、有的放矢,全力提升宣傳防范的精準(zhǔn)性。教育部門要高度警惕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪向校園蔓延的勢頭,常態(tài)化指導(dǎo)督促各類院校緊盯網(wǎng)上兼職、網(wǎng)絡(luò)刷單、網(wǎng)購?fù)丝?、入學(xué)招生、助學(xué)貸款等詐騙手段,加大學(xué)生群體個人信息安全教育和防詐騙宣傳,持續(xù)加強學(xué)生群體法制意識、安全意識教育。行政事業(yè)單位要在本系統(tǒng)內(nèi)開展防騙知識的普及宣傳,通過制作典型案例警示教育片等方式,讓本單位干部職工對各類詐騙手段有所了解,防止單位內(nèi)部人員被騙。市場監(jiān)管、財政部門要指導(dǎo)督促分管領(lǐng)域企事業(yè)單位,以會計、出納等財務(wù)人員為重點,深入開展防詐騙意識和能力宣傳教育,提高財務(wù)安全管理水平。公安機關(guān)要結(jié)合“一標(biāo)三實”信息采集工作,充分發(fā)揮基層“治安戶長”、社區(qū)民警、派出所民警一線優(yōu)勢,有針對性地加強個體工商戶、務(wù)工人員、農(nóng)村留守人員、老年人等群體的防詐騙宣傳,牢固樹立個人信息保密觀念和個人資金賬戶轉(zhuǎn)賬核對意識,防止被“套路”詐騙。金融機構(gòu)要在本行業(yè)深入開展防詐騙宣傳,做到每個銀行柜臺、自動柜員機和所有網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬操作界面防詐騙提醒全覆蓋,制作防詐宣傳片在各個金融網(wǎng)點滾動播放,提高群眾的防范意識。通信運營商要在所有營業(yè)網(wǎng)點布設(shè)防詐騙標(biāo)語、播放警示視頻,提醒群眾做好防范,防止群眾間接參與成為詐騙分子幫兇。
既要注重傳統(tǒng)手段,廣泛運用廣播、電視、報紙等傳統(tǒng)媒介,在商場、醫(yī)院、車站等人員密集場所,懸掛橫幅、張貼標(biāo)語、滾動播放視頻,扎實做好案例警醒、防詐提示,還要全面發(fā)揮現(xiàn)代方式便捷、快速、點對點的傳播優(yōu)勢,創(chuàng)新運用“兩微一端”、抖音、快手等新型形式,說利害、擺事實、講道理,情景教學(xué)、以案釋法,充滿溫度地講好身邊的故事,曉之以理、動之以情,確保宣傳春風(fēng)化雨、沁入心田。
緊盯犯罪手法新變化,加快建設(shè)電話攔截、網(wǎng)絡(luò)預(yù)警、接警止付等技術(shù)反制平臺,建強用好各級反電詐中心,升級強化技術(shù)反制措施,延伸預(yù)警觸角、盤活數(shù)據(jù)資源,提升反制效率;加強偵查辦案理念和實操應(yīng)對培訓(xùn),以新應(yīng)新、以專治專,融匯互聯(lián)網(wǎng)思維、貫通現(xiàn)代偵查理念,進一步提升事先預(yù)警勸阻、事中阻斷止損和事后高效懲處的能力水平,確保詐騙電話打不進來、詐騙短信發(fā)不進來、詐騙網(wǎng)站登不上去、詐騙贓款轉(zhuǎn)不出去,全力構(gòu)筑夯實守衛(wèi)人民群眾財產(chǎn)安全的防火墻。
在突出抓好預(yù)警防范的同時,高壓嚴(yán)懲電詐犯罪的打擊力度絲毫不能放松、片刻不容懈怠。要細致梳理8類高發(fā)案件成功偵辦經(jīng)驗,歸納總結(jié)6類易受騙群體普遍特征,探索固化預(yù)警防范、數(shù)據(jù)研判、信息分析、線索串并、協(xié)同打擊等高發(fā)類案偵辦模型,著力打造偵查打擊“工廠化生產(chǎn)”“流水線操作”的標(biāo)準(zhǔn)模式,全面提升類案偵查打擊的熟練度、高效性。要創(chuàng)新打擊模式,對每一條線索都要從推廣、技術(shù)、數(shù)據(jù)、支付等環(huán)節(jié)入手,精準(zhǔn)分析“信息流、數(shù)據(jù)流、資金流、人員流”,快速研判團伙架構(gòu)、準(zhǔn)確定位詐騙窩點;對每一起案件都要圍繞“搗窩點、打平臺、抓金主、斷資金、控人員”全方位偵辦,深挖上下游黑灰產(chǎn)業(yè),徹查全鏈條犯罪活動,確保打深打透、打準(zhǔn)打狠。要進一步整合優(yōu)勢資源,法院、檢察院、公安、司法等政法機關(guān)要進一步統(tǒng)一執(zhí)法辦案思想、統(tǒng)一法律適用標(biāo)準(zhǔn),強化與相關(guān)行業(yè)主管部門的協(xié)作配合,建立健全快速聯(lián)絡(luò)、迅速反饋、火速打擊常態(tài)化工作機制,構(gòu)建科學(xué)高效的合成作戰(zhàn)體系,對高發(fā)類案依法從重從快從嚴(yán)打擊懲處,迅速形成強大震懾。