“金融核彈”SWIFT威力幾何

金融戰(zhàn)中，SWIFT一直是公認(rèn)的“核武器”。美國白宮2月26日發(fā)表聲明說，為應(yīng)對(duì)俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動(dòng)，美國與歐盟委員會(huì)、德國、法國、英國、意大利、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）支付系統(tǒng)之外，并對(duì)俄羅斯央行實(shí)施限制措施，以防其部署國際儲(chǔ)備削弱制裁措施造成的影響。SWIFT是什么？為什么“踢出SWIFT系統(tǒng)”被認(rèn)為是制裁手段中的“金融核彈”，影響有多大？

什么是SWIFT？

SWIFT，環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)，創(chuàng)建于1973年，總部設(shè)在比利時(shí)首都布魯塞爾，主要職能是在全球銀行系統(tǒng)之間傳遞結(jié)算信息。

SWIFT的報(bào)文傳送服務(wù)平臺(tái)、產(chǎn)品和服務(wù)將200多個(gè)國家和地區(qū)11，000多家銀行機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施和企業(yè)客戶連接在一起。據(jù)SWIFT網(wǎng)站信息，“雖然 SWIFT 并不代表客戶持有資金或管理賬戶，但是我們讓全世界的用戶社區(qū)能夠安全地進(jìn)行通信、可靠地交換標(biāo)準(zhǔn)化金融報(bào)文，因此，我們得以促進(jìn)全球和地區(qū)金融流動(dòng)、推動(dòng)世界范圍內(nèi)的貿(mào)易和商業(yè)發(fā)展?！?/p>

有資料顯示，SWIFT管理層由25個(gè)董事組成，其中，美國、比利時(shí)、法國、德國、英國和瑞士各擁有兩個(gè)董事席位，其他會(huì)員國最多僅有一個(gè)董事席位。

SWIFT如何發(fā)揮作用？

SWIFT主要用于信息流傳遞，不涉及清算，亦不影響資金流，但國際清算幾乎都繞不開SWIFT。

以人民幣跨境清算為例，境外人民幣業(yè)務(wù)參加銀行在境內(nèi)代理銀行開立清算賬戶（即人民幣同業(yè)往來賬戶），當(dāng)跨境資金通過代理銀行模式清算時(shí)，境外參加銀行首先通過 SWIFT 系統(tǒng)將資金收付信息傳遞至境內(nèi)代理銀行，境內(nèi)代理銀行通過人民銀行跨行支付系統(tǒng)或行內(nèi)清算系統(tǒng)代理境外參加銀行辦理資金匯劃，境內(nèi)代理銀行借貸記人民幣同業(yè)往來賬戶，完成與境外參加銀行之間的資金結(jié)算。

根據(jù)SWIFT公布的數(shù)據(jù)，在基于金額統(tǒng)計(jì)的全球支付貨幣排名中，以美元和歐元為主。最新統(tǒng)計(jì)， 今年1月，人民幣在國際結(jié)算中的份額達(dá)3.2%，創(chuàng)歷史最高，繼美元（39.92%）、歐元（36.56%）、英鎊（6.30%）之后，居全球第四位。

被SWIFT排除在外，有何影響？

有觀點(diǎn)認(rèn)為，一個(gè)國家的銀行被踢出SWIFT系統(tǒng)后果是災(zāi)難性的。若某個(gè)國家被排除出SWIFT系統(tǒng)，可以類比于某自然人在社交媒體中被刪號(hào)。

國信證券研報(bào)提及，由于目前全球跨境支付的信息傳遞基本都是通過SWIFT實(shí)現(xiàn)，因此被SWIFT排除在外，意味著進(jìn)行跨境支付結(jié)算將變得非常困難。而當(dāng)今各個(gè)國家多少都會(huì)跟其他國家有經(jīng)貿(mào)往來，因此這會(huì)對(duì)受制裁國家的經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)產(chǎn)生很大影響。

中國國際問題研究院研究員楊希雨日前表示，在短期內(nèi)，俄羅斯可以承受。原因有二：第一，普京早在行動(dòng)之前，就下了一招“先手棋”。早在2014年“烏克蘭危機(jī)”爆發(fā)后，為應(yīng)對(duì)美歐制裁，俄羅斯就建立了自己的金融信息交換系統(tǒng)，2018年起俄羅斯全面開啟“去美元化”。第二，美歐一旦對(duì)俄羅斯關(guān)閉SWIFT系統(tǒng)，自身也會(huì)比較痛苦。

楊希雨認(rèn)為，使用SWIFT制裁是把雙刃劍。將俄羅斯踢出SWIFT，實(shí)際上相當(dāng)于將美、歐、俄三方都拉入了一場(chǎng)比賽，就看誰能抗得更久、熬到最后。在這場(chǎng)拉鋸戰(zhàn)中，俄羅斯雖然會(huì)難受，但以它的經(jīng)濟(jì)規(guī)模和體量，也不會(huì)立馬崩潰。而在俄羅斯還能承受得住的這段時(shí)間里，恰恰是美歐需要忍受痛苦的時(shí)期。

值得注意的是，根據(jù)此前報(bào)道，2021年4月29日，俄羅斯總統(tǒng)新聞秘書佩斯科夫曾表示，如果俄羅斯與SWIFT支付系統(tǒng)被切斷，俄羅斯將在短時(shí)間內(nèi)找到替代方案。

據(jù)俄羅斯衛(wèi)星通訊社報(bào)道，俄羅斯央行發(fā)布的年度報(bào)告顯示，2020年，俄羅斯替代SWIFT系統(tǒng)（SPFS）的使用量相比2019年提升1倍，在俄內(nèi)的使用比例達(dá)到20.6%。

另據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》援引一名美政府高級(jí)官員的話報(bào)道，此次制裁將為銀行間進(jìn)行與俄石油及天然氣相關(guān)支付留出空間。

（摘自《新華每日電訊》2.27）