涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因及其有效防范研究

宋 栩

（吉林財(cái)經(jīng)大學(xué)，吉林 長(zhǎng)春 130000）

一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特征

（一）不斷擴(kuò)大發(fā)展

在當(dāng)前社會(huì)背景下，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪所涉及的領(lǐng)域越來越多，涉及的規(guī)模也越來越大。從涉案行業(yè)來看，涉及了農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、旅游業(yè)、金融證券等領(lǐng)域；從涉案金額來看，從幾十萬、幾百萬到幾億、幾十億，呈現(xiàn)出了逐漸增加的趨勢(shì)。在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)當(dāng)中，資金來源是重要的維系條件，如果在這個(gè)過程當(dāng)中出現(xiàn)資金鏈斷裂的話，公司就會(huì)立即“爆倉(cāng)”。在這個(gè)過程當(dāng)中，如果受害群眾的經(jīng)濟(jì)損失沒有得到挽回的話，他們經(jīng)常會(huì)將矛頭指向政府［1］。

（二）外在形式合法化

在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件當(dāng)中，嫌疑人為了獲得受害者的信任，會(huì)通過多樣化的方式來使其所經(jīng)營(yíng)的活動(dòng)在表面上變得更加合法，以此來掩蓋真正的非法目的。與此同時(shí)，還有部分犯罪嫌疑人會(huì)直接利用工商部門形式審查的便利，出資成立相應(yīng)規(guī)模的公司，并提供相應(yīng)的稅務(wù)登記證明，同時(shí)還可以保持各個(gè)崗位和部門設(shè)置的完整性，這為他們集資規(guī)模的不斷增加創(chuàng)造了良好的條件。除此之外，租用高檔寫字樓、聘請(qǐng)名人代言、辦理投保等方式也是犯罪分子外在形式合法化的重要體現(xiàn)［2］。

（三）手段不斷翻新

隨著公安部門查處力度的不斷增加，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪分子原有的很多手段都被公開。他們?yōu)榱诉_(dá)到目標(biāo)會(huì)對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)進(jìn)行深入研究，并在這個(gè)基礎(chǔ)上創(chuàng)新犯罪的手法。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的各個(gè)犯罪成員通常都有著明確的分工，他們會(huì)通過各司其職的方式來達(dá)到利益最大化的目標(biāo)。過去人頭傳銷的形式被曝光之后，他們又開始進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷。在國(guó)家林業(yè)部分退出林權(quán)證制度之后，有犯罪分子就開始通過售后托管的方式開展非法經(jīng)營(yíng)。

二、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的主要成因

（一）金融市場(chǎng)不夠發(fā)達(dá)、投資渠道比較單一

從整體上來說，我國(guó)的金融市場(chǎng)興起時(shí)間晚、發(fā)展時(shí)間也比較短，相應(yīng)的配套機(jī)制還并不到位，由此衍生出的金融產(chǎn)品還比較欠缺。在這樣的情況下，相關(guān)投資渠道的數(shù)量比較少，投資公司的數(shù)量也處于不斷增長(zhǎng)的階段。在人們生活水平不斷改善的背景下，公眾所擁有的閑散資金也變得越來越多，他們的投資需求已經(jīng)不僅局限在常規(guī)的渠道，希望尋求更多高利潤(rùn)的方式來管理自己的資金，并以此來作為一項(xiàng)重要的收益。在這樣的背景下，很多涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪分子就利用了人們的這一心理，通過電話溝通、理財(cái)講座等方式來引誘公眾進(jìn)行投資。

（二）社會(huì)監(jiān)管和防范不到位

對(duì)于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪來說，公安部門的刑事打擊是最后一道治理防線，而社會(huì)行政監(jiān)督和防控部門則承擔(dān)著前端監(jiān)管的職能。但是在實(shí)踐當(dāng)中發(fā)現(xiàn)，社會(huì)監(jiān)管和防范職能還并不到位。第一，相關(guān)部門的職責(zé)并不明確。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪本身的規(guī)模就比較大，通常需要不同領(lǐng)域的主體共同進(jìn)行監(jiān)管。在沒有明確各個(gè)主體具體職責(zé)的情況下，就會(huì)出現(xiàn)職能交叉的問題。同時(shí)在工作當(dāng)中還出現(xiàn)了相互推諉和無頭管理的問題。第二，當(dāng)前還并沒有在整體上形成合力。具體來說，當(dāng)前部門聯(lián)合效率比較低、聯(lián)合力度比較弱，各個(gè)部門還并沒有形成工作合力。行政管理部門在事前和事中的監(jiān)督管理力度不夠，對(duì)于公司所申請(qǐng)和提交材料的真實(shí)性沒有做好審核，在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案發(fā)之后才進(jìn)行補(bǔ)救。與此同時(shí)，他們?cè)谶@個(gè)過程當(dāng)中與其他行政執(zhí)法部門和刑事司法部門之間存在信息不互通的問題，導(dǎo)致不法分子在完成公司的注冊(cè)之后可以獲得公眾信任，并在這個(gè)基礎(chǔ)上非法吸取公眾的錢財(cái)、實(shí)施集資詐騙［3］。

（三）社會(huì)公眾的防范意識(shí)薄弱

當(dāng)前，社會(huì)公眾還受到暴富心理的影響，他們?cè)诟哳~回報(bào)的驅(qū)使下容易對(duì)那些虛假宣傳產(chǎn)生信任，被暫時(shí)的假象和虛構(gòu)的繁榮所迷惑，進(jìn)而受到犯罪分子的誘騙。這部分公眾群體本身就缺乏相應(yīng)的法律知識(shí)，他們對(duì)于這些犯罪行為缺乏必要的識(shí)別能力，關(guān)注的只是表面的高額回報(bào)，沒有看到背后所隱藏的巨大風(fēng)險(xiǎn)。還有一部分公眾急于投資但是無法做到對(duì)資金安全性的把握，他們無法辨別那些違背金融常識(shí)的投資方式背后的陰謀，最終深陷其中。

三、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的有效防范策略

（一）有效拓寬民間投資的渠道

在對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行防范的過程當(dāng)中，首先要解決投資渠道單一的問題，能夠?yàn)楣姷馁Y本尋求正當(dāng)、合法的投資渠道。在這個(gè)過程當(dāng)中，金融機(jī)構(gòu)需要拓展投資的渠道，發(fā)展和提供多種類型的理財(cái)產(chǎn)品，能夠在滿足投資者基本需求的基礎(chǔ)上滿足他們的個(gè)性化需求，使不同社會(huì)人群都能夠在其中找到適合自己的投資方式。對(duì)于當(dāng)前民間融資比較頻繁的問題，政府部門需要加強(qiáng)對(duì)民間資本的引導(dǎo)，使其成為更多農(nóng)民閑置資金投資的新方式。與此同時(shí)，相關(guān)部門還可以從融資風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制、利率管理等方面進(jìn)行規(guī)范，不給涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪分子留下可乘之機(jī)。

（二）建立多部門協(xié)作機(jī)制

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪不僅會(huì)使公眾遭受經(jīng)濟(jì)上的損失，同時(shí)還會(huì)對(duì)當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)穩(wěn)定性造成不良的影響。而對(duì)于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的打擊和防范也涉及了多個(gè)部門，為了加大監(jiān)督力度、增強(qiáng)防范效果，各個(gè)部門需要建立起相互協(xié)作和相互聯(lián)動(dòng)的機(jī)制，能夠堅(jiān)持分工負(fù)責(zé)、共同治理的原則，樹立起全局意識(shí)，在通力配合與相互幫助的過程當(dāng)中發(fā)揮自身的資源優(yōu)勢(shì)，利用不同部門的職能手段來做好對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的防范和打擊工作。實(shí)現(xiàn)對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的綜合治理。在這個(gè)過程當(dāng)中，工商部門、商務(wù)部門、通信部門、廣電部門等尤其要做好相互之間的合作，共同加強(qiáng)犯罪監(jiān)督。工商部門要對(duì)企業(yè)的注冊(cè)、登記以及經(jīng)營(yíng)范圍等問題進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，將那些不符合規(guī)范的“空殼公司”定期清理出去，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)要及時(shí)移交給司法部門。商務(wù)部門需要對(duì)商品在各個(gè)流通環(huán)節(jié)的規(guī)范性進(jìn)行控制。廣播電視部門和通信部門的任務(wù)則在于對(duì)各個(gè)渠道當(dāng)中的融資廣告進(jìn)行管理，并對(duì)其中的虛假宣傳進(jìn)行依法查處［4］。

（三）加強(qiáng)宣傳、提高公眾的自我保護(hù)能力

首先，要擴(kuò)展宣傳的渠道和范圍，使更多的公眾能夠樹立起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪防范意識(shí)。當(dāng)前，雖然很多地區(qū)的公眾已經(jīng)對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪有了基本的了解，但是在一些偏遠(yuǎn)的地區(qū)宣傳力度仍然不夠。這需要相關(guān)部門根據(jù)各個(gè)地區(qū)公眾的特點(diǎn)，充分利用電視、網(wǎng)絡(luò)、廣播等多種途徑來進(jìn)行宣傳，并在這個(gè)過程當(dāng)中建立起針對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的信息發(fā)布機(jī)制，并通過教育講座、發(fā)放宣傳單等方式，以常見的犯罪場(chǎng)景為基礎(chǔ)，將犯罪手段公之于眾。與此同時(shí)，在這個(gè)過程中還要對(duì)群眾開展經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范的教育，使人們提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的辨別能力。其次，還要加強(qiáng)對(duì)群眾投資行為的引導(dǎo)，使他們充分了解各種投資活動(dòng)背后的風(fēng)險(xiǎn)，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，使自身的投資行為變得更加理性。最后，公安機(jī)關(guān)還要加強(qiáng)法律宣傳，增強(qiáng)群眾的法治觀念，使越來越多的人在面對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的時(shí)候能夠使用法律武器來維護(hù)自身的權(quán)益。

總的來說，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生與社會(huì)環(huán)境有關(guān)，同時(shí)還與犯罪分子和受害人的素質(zhì)有關(guān)。當(dāng)前，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生的主要原因在于金融市場(chǎng)欠發(fā)達(dá)、社會(huì)監(jiān)管和防控不到位以及公眾防范意識(shí)弱這三個(gè)方面。在對(duì)這些犯罪行為進(jìn)行防范的過程中，也要結(jié)合這些原因采取針對(duì)性的措施。在這個(gè)過程中，需要不斷拓寬民間投資渠道，加強(qiáng)對(duì)民間資本的引導(dǎo)。同時(shí)，還要加大社會(huì)監(jiān)管力度，形成多部門聯(lián)動(dòng)協(xié)作的機(jī)制。最后，還要加強(qiáng)宣傳，增強(qiáng)社會(huì)公眾的自我保護(hù)能力。