對外擔(dān)保程序中法律效力的認(rèn)定與完善
——以公司的視角研究

卜永新

（安徽和源律師事務(wù)所，安徽 合肥 230041）

我國在2005年頒布的《公司法》第十六條中對公司對外擔(dān)保的形式、程序進(jìn)行了規(guī)定［1］，該項(xiàng)條令中對外擔(dān)保的法律效力在司法實(shí)踐中存在一定的不健全。隨著市場經(jīng)濟(jì)以及債券市場的不斷發(fā)展，越來越多的企業(yè)為了盤活資金和發(fā)展公司采取了對外擔(dān)保行為，這樣使得對外擔(dān)保的法律糾紛案件也越來越多。且由于認(rèn)定方式的不同，導(dǎo)致相關(guān)案件難以做到“同案同判”。針對這類現(xiàn)象，筆者認(rèn)為要深入研究公司對外擔(dān)保法律效力中有爭議的問題，分析對外擔(dān)保的具體實(shí)現(xiàn)形式以及相關(guān)的法律法規(guī)，從而總結(jié)出公司對外擔(dān)保法律效力認(rèn)定的合理方案。

一、公司對外擔(dān)保及其效力的相關(guān)概念

（一）公司對外擔(dān)保法律效力的含義及意義

法律效力是指法律對某種行為具有的約束力，公司對外擔(dān)保的法律效力即是對參與到擔(dān)保行為的各個(gè)主體進(jìn)行約束的效力。公司對外擔(dān)保效力所涉及的法律不止一條，在《民法總則》《擔(dān)保法》以及《合同法》中都針對公司對外擔(dān)保的法律行為效力進(jìn)行了規(guī)定［2］。通常公司對外擔(dān)保是以合同的形式展現(xiàn)，如果公司對外擔(dān)保的合同中有不符合以上法律法規(guī)的行為或條款，都可能使得公司對外擔(dān)保效力的認(rèn)定失效。因此若要順利完成公司對外擔(dān)保，必須要研究公司對外擔(dān)保效力失效的情形，保障擔(dān)保行為符合相關(guān)法律法規(guī)。

公司對外擔(dān)保的法律效力具有多方面的意義。第一，由于公司對外擔(dān)保的特殊性，其法律效力的存在讓相關(guān)法律關(guān)系的各項(xiàng)主體明確了自身所要承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。《公司法》中指出相關(guān)人員沒有完成自身的義務(wù)將導(dǎo)致公司對外擔(dān)保不發(fā)生效力［3］。第二，確定了法律后果的承擔(dān)主體。一旦公司對外擔(dān)保行為認(rèn)定失效情況出現(xiàn)，可以通過法律規(guī)范來尋找認(rèn)定失效的因素，從而確定是哪一方?jīng)]有完成自身應(yīng)履行的義務(wù)或者存在越權(quán)行為導(dǎo)致對外擔(dān)保無效，并由該主體來承擔(dān)公司對外擔(dān)保無效的法律后果。第三，對相關(guān)主體有警示作用。由于《公司法》第十六條規(guī)定以及其他相關(guān)規(guī)定的存在，讓相關(guān)主體在擔(dān)保前就了解到自身的義務(wù)所在，從而降低了發(fā)生糾紛的概率。

（二）公司對外擔(dān)保法律效力的認(rèn)定與情形

公司對外擔(dān)保有效的構(gòu)成要件中包括以下三個(gè)方面：第一，公司具有相應(yīng)的民事行為能力。公司對外擔(dān)保屬于民事法律行為的一種，根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，公司作為民事主體，必須要能獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和履行義務(wù)，即具有民事行為能力才能構(gòu)成有效的對外擔(dān)保。第二，意思表示真實(shí)。在民事法律行為的過程中所涉及的各方主體必須要在公平、自愿的前提條件下進(jìn)行，不允許出現(xiàn)欺騙、威脅等有損公平的因素。第三，對外擔(dān)保合同中的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和公序良俗。在《民法總則》以及《合同法》中都將違反法律的對外擔(dān)保合同認(rèn)定為無效情形，《民法總則》第一百四十三條還將違反公序良俗也加入無效認(rèn)定情形中。

由于相關(guān)法律法規(guī)的不健全，難以囊括所有造成對外擔(dān)保無效認(rèn)定的情形，以下幾種情況也存在公司對外擔(dān)保無效認(rèn)定的問題。第一，相關(guān)人員沒有履行審查義務(wù)?！豆痉ā分胁]有明確規(guī)定行為人在擔(dān)保過程中所要履行的義務(wù)，但如果相對人沒有履行必要的審查義務(wù)，則認(rèn)為公司對外擔(dān)保無效。第二，章程規(guī)定公司對外擔(dān)保限額。公司對外擔(dān)保有一定的限額，一旦公司對外擔(dān)保的金額超過了章程規(guī)定的額度，則認(rèn)為存在越權(quán)行為。按照《公司法》第十六條以及《合同法》第五十條的規(guī)定，可以主張公司對外擔(dān)保不發(fā)生效力。

二、公司對外擔(dān)保法律效力機(jī)制的完善建議

（一）健全公司對外擔(dān)保效力程序機(jī)制

公司內(nèi)部的程序機(jī)制在對外擔(dān)保活動中扮演著重要的角色，建立科學(xué)、具體、規(guī)范的程序機(jī)制，各方主體可以更好地完成自身義務(wù)，從而規(guī)制對外擔(dān)保行為，也為司法實(shí)踐提供了便利。

首先，規(guī)范建立章程查閱制度。透明化的公司章程可以明確法律效力認(rèn)定，相關(guān)部門可以通過網(wǎng)上查閱到公司的對外擔(dān)保信息以及制度，從而保障相對人的信賴?yán)?。公司?yīng)當(dāng)配合相對人的審核，保障相對人的審查義務(wù)，將委托書等文件提供給相對人查看和調(diào)取。并將公司的相關(guān)信息以及涉及相對人利益的文件進(jìn)行公示，尤其是要透露公司的財(cái)務(wù)的真實(shí)情況，從而保障公司中小股東以及相對人的利益。

其次，決定公司章程和股東會決議效力的優(yōu)先性。公司對外擔(dān)保是一件相對復(fù)雜的活動，必須要在遵守公司章程以及相關(guān)法律法規(guī)前提下進(jìn)行。公司章程有對外擔(dān)保的決定權(quán)，然而有可能存在依賴公司章程無法完成決策的情況。此時(shí)就要通過股東大會來取得對外擔(dān)保的優(yōu)先決議，由股東大會的決議來超越公司章程的規(guī)定，讓股東大會來作為權(quán)力機(jī)關(guān)并代表公司的意愿。

再次，明確相對人審查程序。針對國有獨(dú)資的公司，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保人的具體經(jīng)營狀況，全面調(diào)查其財(cái)務(wù)和收益情況，并對其債務(wù)償還能力進(jìn)行評估，以免國有資產(chǎn)的流失。

（二）明確公司對外擔(dān)保效力認(rèn)定問題

公司對外擔(dān)保的法律效力主要涉及《公司法》中第十六條的各項(xiàng)規(guī)定。因此，要保障公司對外擔(dān)保有序進(jìn)行，首先要將《公司法》中的一般規(guī)定進(jìn)行明確化。

首先，明確《公司法》第十六條規(guī)定影響效力認(rèn)定。如果公司對外擔(dān)保行為不符合《公司法》第十六條中的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)將法律規(guī)定、公司章程以及公司對外擔(dān)保決議機(jī)關(guān)等方面意見不一的情形認(rèn)定為公司對外擔(dān)保無效，以免出現(xiàn)“同案異判”情況出現(xiàn)。明確各公司要一致按照規(guī)定取得對外擔(dān)保，否則將強(qiáng)制認(rèn)為對外擔(dān)保無效。

其次，確定內(nèi)部章程對效力的影響。在我國法律體系中，公司章程擁有對外擔(dān)保的決定權(quán)，因此，要在法律條文上將公司章程與對外擔(dān)保之間的關(guān)系和影響進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定，以免公司章程和相關(guān)法律產(chǎn)生沖突。可以將公司章程中涉及對外擔(dān)保效力的內(nèi)容上升到法律層面，使得擔(dān)保各方能夠更加重視其中的義務(wù)和責(zé)任，從而起到警示作用。此外，提升內(nèi)部章程的公示力度，還能彰顯公司的公平公正，為相對人提供制度便利。

再次，規(guī)范相對人審查義務(wù)對效力的影響。應(yīng)當(dāng)根據(jù)債權(quán)人的類型來確定審查義務(wù)，國有獨(dú)資公司和金融機(jī)構(gòu)相比于其他普通公司的審查程序要更專業(yè)和具體。因此，要制定專門的法律來區(qū)分審查義務(wù)，進(jìn)一步保障國家和存款人的利益。

（三）完善公司對外擔(dān)保效力的法律規(guī)制

公司對外擔(dān)保失效的情形通常是和相關(guān)法律法規(guī)相沖突，完善公司對外擔(dān)保的法律規(guī)制可以在很大程度上減少無效的情形發(fā)生。

首先，明確公司對外擔(dān)保的無效情形。修訂相關(guān)法律中針對對外擔(dān)保限額的問題，法律法規(guī)中不應(yīng)該直接否定對外擔(dān)保行為的無效，而應(yīng)當(dāng)將限額內(nèi)的部分認(rèn)定為有效。這樣更加符合當(dāng)前復(fù)雜的市場環(huán)境，也為司法實(shí)踐提供法律指引。

其次，完善對外擔(dān)保不發(fā)生效力的規(guī)定。針對公司履行了對外擔(dān)保責(zé)任卻不發(fā)生效力的問題，應(yīng)當(dāng)在法律條文上明確規(guī)定將主張期限提到公司承擔(dān)對外擔(dān)保的責(zé)任之前，從而保障各方的合法權(quán)益。在具體實(shí)施過程中不僅要保障公司以訴訟方式確認(rèn)對外擔(dān)保不發(fā)生效力，也要保障債權(quán)人可以用法律手段來實(shí)現(xiàn)自身的權(quán)益保障。

再次，建立損害公司利益責(zé)任追究制度。在法律層面和公司層面都應(yīng)當(dāng)對損害公司利益的人員加以處罰，尤其在法律層面，要通過法律的威懾性來制約公司內(nèi)部人員，以免出現(xiàn)公司利益受損的事件發(fā)生。

綜上所述，公司對外擔(dān)保是盤活公司資金的重要手段，在司法實(shí)踐中也在不斷健全和完善公司對外擔(dān)保法律規(guī)定，從而保障市場經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)發(fā)展?！豆痉ā芬?guī)范的明確性和完備性還存在不足，本文針對相關(guān)問題進(jìn)行了分析，并提出了相關(guān)的建議。但本文的研究成果和解決措施還存在不足，還需要相關(guān)法律工作者進(jìn)一步深入探討公司對外擔(dān)保法律效力問題，來提供更多合理化的建議，從而健全公司對外擔(dān)保的相關(guān)法律法規(guī)。