大數(shù)據(jù)背景下虛擬貨幣傳銷犯罪偵防對策研究

朱俊任

摘 要：近年來，利用虛擬貨幣實(shí)施的傳銷犯罪呈現(xiàn)上升的態(tài)勢。此類案件跨區(qū)域特征明顯，以高科技為名，利用虛擬貨幣平臺“拉人頭”方式實(shí)施犯罪，給偵查活動的開展造成了極大的困擾。由于此類犯罪跨地域性強(qiáng)，公安信息化程度不高，經(jīng)偵部門在偵查取證、追贓挽損、案件線索獲取等方面遇到諸多困難。只有加強(qiáng)區(qū)塊鏈技術(shù)在取證環(huán)節(jié)中的應(yīng)用，依托大數(shù)據(jù)為完善追贓挽損工作機(jī)制提供了新的思路[ 1 ]，加強(qiáng)偵查信息化才能有效打擊此類犯罪。

關(guān)鍵詞：虛擬貨幣；傳銷犯罪；大數(shù)據(jù)；偵防對策

基金項(xiàng)目：浙江省大學(xué)生科技創(chuàng)新活動計劃暨新苗人才計劃項(xiàng)目“大數(shù)據(jù)背景下虛擬貨幣傳銷犯罪偵防對策研究”（2020R422001）的研究成果

課題：2021年度四川省哲學(xué)社會科學(xué)重點(diǎn)研究基地——四川省犯罪防控研究中心“區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新研判網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪偵查研究”（FZFK21-09）

Research on the crime detection and Prevention Countermeasures of virtual money pyramid selling under the background of big data

Zhu Junren（Zhejiang Police College， Hangzhou 310051，China）

Abstract： In recent years， the crime of pyramid selling using virtual currency is on the rise. Such cases have obvious cross regional characteristics. In the name of high technology， they use the virtual currency platform to "pull the head" to commit crimes， which has caused great trouble to the development of investigation activities. Due to the strong cross regional nature of such crimes and the low degree of public security informatization， the economic investigation department is faced with many difficulties， such as investigation and evidence collection， recovery of stolen goods and loss， and acquisition of case clues. Only by strengthening the application of blockchain technology in forensics， relying on big data to improve the mechanism of recovering stolen goods and loss， and strengthening the information technology of investigation， can we effectively crack down on such crimes.

Keywords： Virtual currency； pyramid selling crime； big data； detection and prevention countermeasures

一、虛擬貨幣傳銷犯罪的現(xiàn)狀

虛擬貨幣是指非真實(shí)存在的貨幣。虛擬貨幣主要包括兩種類型，一種是游戲運(yùn)營商或門戶網(wǎng)站等發(fā)行的特定用途的代幣，如一些游戲幣或QQ幣等。另一種是在互聯(lián)網(wǎng)上通過各種技術(shù)手段創(chuàng)造產(chǎn)生甚至發(fā)行的各種數(shù)字代幣，如比特幣、以太幣等。虛擬貨幣的發(fā)行無需國家的參與或背書，一些虛擬貨幣利用“分布式賬本”技術(shù)提供完整、安全的交易記錄，卻無需使用中央登記，因而容易成為犯罪分子的犯罪工具。近年來，一些不法分子打著金融創(chuàng)新的旗號，通過發(fā)行所謂虛擬貨幣進(jìn)行傳銷犯罪。隨著虛擬貨幣交易市場的擴(kuò)大，虛擬貨幣傳銷犯罪活動日益凸顯，成為傳統(tǒng)傳銷類型之外的新型傳銷模式。

據(jù)2014～2018年刑事裁判書統(tǒng)計，虛擬貨幣傳銷案件共計141起，涉案人員總數(shù)337名，發(fā)案率較高的省份為山東省、廣東省、江蘇省和湖南省，共發(fā)展會員大于1565萬人，涉案資金超過100億元，平均每種傳銷幣的涉案資金達(dá)到1.58億元，公安機(jī)關(guān)追繳、凍結(jié)、扣押的金額達(dá)31.64億元，這些數(shù)據(jù)清晰地反映了虛擬貨幣傳銷犯罪的嚴(yán)峻形勢。

二、虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪特征

（一）犯罪網(wǎng)絡(luò)化 跨區(qū)域及跨境特征明顯

虛擬貨幣產(chǎn)生于網(wǎng)絡(luò)世界，因此，此類犯罪行為主要發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)虛擬環(huán)境。犯罪分子借助互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等媒介進(jìn)行線上交易，通過微信、支付寶、Apple pay等線上支付平臺來運(yùn)轉(zhuǎn)資金。

實(shí)踐中，這些案件多呈現(xiàn)出線上線下相互結(jié)合的特點(diǎn)，傳播增速且覆蓋范圍逐年擴(kuò)大，突破了地域界限，涉案地區(qū)從東部向中西部迅速蔓延，從城市向農(nóng)村擴(kuò)散。例如，2019年廣西“U寶幣”特大虛擬貨幣傳銷案，以網(wǎng)絡(luò)傳銷形式發(fā)展下線會員12萬多人，注冊賬號46萬多個，會員涉及廣東、山東、浙江、福建、廣西、湖南、北京等三十個省、自治區(qū)、直轄市，跨越地域幾乎覆蓋了整個中國。

有的犯罪分子租用境外服務(wù)器來設(shè)置網(wǎng)站，通過各種各樣的彈窗吸引國內(nèi)居民，進(jìn)而實(shí)施違法犯罪活動。與國內(nèi)服務(wù)器相比較而言，境外服務(wù)器無需備案，所以此類網(wǎng)站難發(fā)現(xiàn)、難追蹤，這樣就給犯罪分子提供了一個安全度更高的境外犯罪環(huán)境。根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺對假虛擬貨幣平臺的持續(xù)監(jiān)測，截至2018年4月，技術(shù)平臺累計發(fā)現(xiàn)假虛擬貨幣421種，其中60%以上的假虛擬貨幣網(wǎng)站服務(wù)器部署在境外。

（二）以高回報和高科技為噱頭蠱惑投資者

虛擬貨幣是區(qū)塊鏈技術(shù)的產(chǎn)物，很多公眾對其缺乏一定的認(rèn)識。傳銷組織利用公眾的認(rèn)知盲區(qū)，假借迎合國家政策，以“金融創(chuàng)新” “資本運(yùn)作”等高科技項(xiàng)目為幌子，組織發(fā)展會員，并承諾高額返利引誘投資者，聲稱在短期內(nèi)即可返還數(shù)倍資本。例如，在2016年萬福幣傳銷案件中，涉案公司以萬福幣項(xiàng)目為名，設(shè)立了豐厚的獎勵制度：初級會員完成業(yè)績可獲得10% 的獎金，隨著會員等級的提高，獎金比例也大幅度上升，最高可達(dá)80%。除此之外，這些傳銷組織還宣傳各種虛假信息來誘惑投資者，如“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”等等，再偽造各種投資成功的截圖和一些“真實(shí)”的例子，利用投資人渴望急于求成的心理以及相關(guān)知識盲區(qū)，利誘其投入資金并發(fā)展其他投資人加入。

而另一吸引投資者眼球的便是其標(biāo)榜的高科技。例如在2018年大同警方破獲的一起特大虛擬幣傳銷犯罪案件中，犯罪人聲稱其公司發(fā)行的“LCC光錐幣”由南非頂級區(qū)塊鏈技術(shù)團(tuán)隊(duì)研發(fā)，是基于中本聰所創(chuàng)造的BTC底層程序上衍生出來的一種P2P電子加密數(shù)字經(jīng)濟(jì)體。由于虛擬貨幣融合了多項(xiàng)技術(shù)，蒙上了“高科技”的面紗，投資者十分容易受騙。在這個案件中，犯罪人在短短時間內(nèi)便詐騙100余萬人民幣，而LCC及其衍生的多種“數(shù)字貨幣”投資者約為5萬至8萬人，涉及的資金總額高達(dá)數(shù)十億元。

（三）利用虛擬貨幣平臺“拉人頭” 層壓式傳銷

傳銷的實(shí)質(zhì)就是上線傳銷骨干對下線投資者的資金進(jìn)行瓜分的圈錢游戲，投資者通過繳納入門費(fèi)來獲得發(fā)展下線的資格，通過拉人頭來獲得收益。和傳統(tǒng)的傳銷方式不同，利用虛擬貨幣傳銷的犯罪將平臺轉(zhuǎn)移至虛擬網(wǎng)絡(luò)空間，在第三方支付平臺繳費(fèi)入門，通過各種網(wǎng)站、社交平臺為媒介，嫁接各種網(wǎng)絡(luò)熱門產(chǎn)品進(jìn)行夸大宣傳，達(dá)到足不出戶就能發(fā)展新下線的目的。一些集團(tuán)化的傳銷組織建立微信群、QQ群對這些“會員”進(jìn)行管理，定期組織各類活動，如出國團(tuán)建、集會聚餐等，營造公司繁榮的假象，從而誘使已入會的投資者不斷地拉新人入會。

以比特幣為例，普通投資者在購入虛擬貨幣后，需要租賃礦機(jī)進(jìn)行挖礦，這就必須由擁有一個或多個“礦機(jī)”的老會員牽頭，為新會員推薦“礦機(jī)”。在這個階段，只要推薦成功，老會員便能收取租賃費(fèi)用的10%作為直推獎勵；新會員只要租賃了“礦機(jī)”，就可以在平臺內(nèi)交易礦機(jī)“挖出”的虛擬幣。礦機(jī)的租期約為一年，而礦機(jī)的型號由投資者繳納的注冊費(fèi)決定，注冊費(fèi)越多，礦機(jī)型號越佳，投資者每天能夠獲得更多虛擬幣。每個老會員最多可發(fā)展兩名投資者，發(fā)展的投資者又可以去發(fā)展新的投資者。

至此，“投資者們”形成了金字塔式的層級，每發(fā)展一個下線新會員租賃“礦機(jī)”，推薦的老會員們便能得到“礦機(jī)”租賃費(fèi)用的10%作為獎金?！敖蛔再M(fèi)”“拉人頭”“團(tuán)隊(duì)級差計酬”已成為此類案件的三種基礎(chǔ)運(yùn)營方式。

三、虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪案件的偵查難點(diǎn)

（一）犯罪網(wǎng)絡(luò)化 偵查取證困難

據(jù)統(tǒng)計，無論是前期宣傳、中期運(yùn)營、后期交易，利用虛擬貨幣傳銷的犯罪分子均以互聯(lián)網(wǎng)、即時通信工具（QQ、微博、微信等）為媒介開展相關(guān)違法活動，用網(wǎng)絡(luò)為自己的傳銷犯罪提供屏障。一些產(chǎn)業(yè)化、集團(tuán)化的傳銷組織為了規(guī)避國內(nèi)網(wǎng)警監(jiān)察，不惜花費(fèi)大量金錢向境外公司租賃網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器，購買域名、開設(shè)網(wǎng)站實(shí)施傳銷行為。虛擬貨幣傳銷的網(wǎng)絡(luò)化和跨境化給偵查工作帶來了很大干擾。

首先是電子物證的提取方面。和其他網(wǎng)絡(luò)犯罪類似，虛擬貨幣傳銷涉及的電子物證數(shù)量極多，PC端的硬盤、手機(jī)內(nèi)存卡、服務(wù)器、各種云儲存平臺都是傳銷分子存儲各種數(shù)據(jù)的媒介，數(shù)據(jù)越多意味著工作量越大，取證效率、電子物證質(zhì)量難以得到保證。此外，電子物證具有易銷毀性，犯罪分子只要動動鼠標(biāo)，就能關(guān)閉服務(wù)器、注銷賬號來抹除電子證據(jù)，而被刪除的電子證據(jù)在普通環(huán)境下很難復(fù)原。

其次是跨境取證方面。在2019年報道的虛擬傳銷幣“雷達(dá)幣”中可以看到，該傳銷組織將服務(wù)器與貨幣交易所設(shè)在美國與新加坡，由于服務(wù)器在境外，對此類服務(wù)器進(jìn)行調(diào)查就需要與國外官方機(jī)構(gòu)合作，必要時甚至要通過外交途徑解決，對人力物力都有很高的要求；而且境外取證需要考慮到取證的程序問題，如果出現(xiàn)相關(guān)問題，很有可能導(dǎo)致案件無法立案。

（二）涉案資金容易轉(zhuǎn)移 追贓挽損難度大

此類案件除了服務(wù)器“跨境”和傳銷人員“跨境”，其涉案資金也容易“跨境”。許多利用虛擬貨幣傳銷的犯罪團(tuán)伙在國外銀行開設(shè)賬戶，資金一到手就迅速轉(zhuǎn)移。由于公安機(jī)關(guān)無法掌握虛擬貨幣的交易信息，對這些往來款項(xiàng)無法及時凍結(jié)，傳銷分子再通過地下錢莊等提供洗錢服務(wù)的非法組織將錢洗白、提現(xiàn)，公安機(jī)關(guān)就很難追回這些資金。在2016年徐州市公安局破獲的一起虛擬貨幣傳銷案件中，犯罪團(tuán)伙利用國內(nèi)第三方支付平臺以及地下錢莊，在暴露前將大量資金轉(zhuǎn)移至國外賬戶，導(dǎo)致后來徐州警方凍結(jié)的涉案金額只有區(qū)區(qū)3.8億元。又如2017年的“維卡幣”傳銷案，經(jīng)調(diào)查中國境內(nèi)已激活的激活碼涉案金額70余億元人民幣，截至2017年底，凍結(jié)、扣押的涉案資金僅為13億余元。追回這些被轉(zhuǎn)移的涉案資金對于公安機(jī)關(guān)來講無疑是困難重重。

（三）公安工作信息化水平不高 案件線索獲取難

虛擬貨幣傳銷犯罪通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)施，關(guān)鍵的涉案信息都存儲在數(shù)據(jù)庫中。因此，信息化的程度直接影響犯罪線索的發(fā)現(xiàn)和掌握。隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，網(wǎng)上資源浩如煙海，公安機(jī)關(guān)很難在數(shù)以億計的信息中發(fā)現(xiàn)非法傳銷案件的線索。除了人民群眾舉報之外，公安機(jī)關(guān)自主查獲的案件少之又少。在傳銷犯罪這種金字塔結(jié)構(gòu)中，各個層級的傳銷者使用虛假的個人信息、屬同一層級里的會員互不接觸、開展各種虛擬活動，即便是抓住了幾個傳銷分子，從他們口中獲得的證據(jù)與線索也非常有限。公安工作的信息化水平不高就難以掌握非法傳銷活動的信息，更無法掌握傳銷組織實(shí)施傳銷活動的線索與證據(jù)。

另一方面，傳銷骨干的“高智化的特點(diǎn)”使得犯罪行為愈發(fā)智能，這些犯罪分子有能力編寫各種程序?yàn)槠渌?，如定時修改網(wǎng)站域名、定時刪除與轉(zhuǎn)移相關(guān)數(shù)據(jù)等等。除此之外，這些高智商的傳銷分子還精讀相關(guān)法律、關(guān)注國家政策，將虛擬貨幣交易轉(zhuǎn)入地下，避免受到相關(guān)整治政策的沖擊，增加了獲取案件相關(guān)線索的難度。

四、虛擬貨幣傳銷犯罪的偵防對策

（一）加強(qiáng)區(qū)塊鏈技術(shù)在取證環(huán)節(jié)中的應(yīng)用

區(qū)塊鏈技術(shù)是利用塊鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)來驗(yàn)證與存儲數(shù)據(jù)，利用由自動化腳本代碼組成的智能合約來編程和操作數(shù)據(jù)的一種全新的分布式基礎(chǔ)架構(gòu)與計算方式。因此其可成為偵查活動中一個可靠的證據(jù)收集、存儲與共享系統(tǒng)，解決實(shí)際問題，為數(shù)據(jù)應(yīng)用和公安創(chuàng)新在虛擬貨幣犯罪偵防對策發(fā)展中創(chuàng)造機(jī)遇[2]。

鑒于區(qū)塊鏈“弱中心化”的解決方案，它能夠?qū)⒏鞑块T搜集的不同數(shù)據(jù)資源集成至各案件鏈中去。例如，將數(shù)字貨幣交易所、數(shù)字貨幣網(wǎng)站的相關(guān)數(shù)據(jù)存儲在案件鏈中，使得上至公安部，下至經(jīng)偵大隊(duì)均能參與到案件數(shù)據(jù)的更新與維護(hù)環(huán)節(jié)中，形成一個分散式、監(jiān)督式的案件鏈，每個參與機(jī)構(gòu)都有一個完整的案件鏈副本，從而有效解決信息共享的問題。而且區(qū)塊鏈技術(shù)的共識機(jī)制可實(shí)現(xiàn)對數(shù)據(jù)的有效整合。偵查部門可以通過區(qū)塊鏈的共識機(jī)制迅速在某些方面達(dá)成共識，從而避免了偵查人員需要在大量交流才得出規(guī)律這一繁瑣過程。最具有代表性的是區(qū)塊鏈中的共識算法，通過共識算法可以篩選出具有代表性的節(jié)點(diǎn)，從而將各參與方的數(shù)據(jù)保持一致。在虛擬貨幣傳銷犯罪案件中，可以采用高效自適應(yīng)共識算法，保證共識完成即信息確認(rèn)，并且對信息交流過程中的其他環(huán)節(jié)，如信息存儲方式、信息提供算法進(jìn)行優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)秒級確認(rèn)信息，提高偵查工作效率。

（二）依托大數(shù)據(jù)完善追贓挽損工作機(jī)制

虛擬貨幣傳銷案件的追贓挽損率低，容易對我國社會穩(wěn)定造成影響。因此公安機(jī)關(guān)應(yīng)用公安大數(shù)據(jù)推動追贓挽損工作機(jī)制的改革與發(fā)展，彌補(bǔ)了數(shù)據(jù)在公安實(shí)際工作使用中的不足[3]，完善當(dāng)前追贓挽損工作機(jī)制，對涉案資金截早截小，實(shí)現(xiàn)追贓挽損最大化，最大限度維護(hù)人民群眾合法權(quán)益與社會和諧穩(wěn)定。

首先，通過大數(shù)據(jù)收集犯罪證據(jù)，實(shí)時掌握犯罪趨勢，有效固定與提取犯罪證據(jù)，使偵查人員在短時間內(nèi)確定具體的涉案金額以及其具體流向，從而對犯罪資金流進(jìn)行及時查控，為有效追贓提供良好的依據(jù)，進(jìn)而提高涉案資金挽損率。其次要提高有關(guān)部門查封、凍結(jié)、扣押涉案財物的速度。在借助大數(shù)據(jù)掌握了資金來源、流向等信息后，偵查部門需同金融監(jiān)管部門積極開展協(xié)作，及時查封、凍結(jié)、扣押涉案財物，在第一時間實(shí)施控制，最大程度防止傳銷集團(tuán)轉(zhuǎn)移涉案財物。最后，公安機(jī)關(guān)還需要聯(lián)動金融監(jiān)管部門為偵查人員開展的相關(guān)工作開設(shè)綠色通道，減少相關(guān)手續(xù)辦理時間，為后續(xù)追贓截贓創(chuàng)造更多時間。

（三）加強(qiáng)偵查信息化建設(shè)

“工欲善其事，必先利其器”，設(shè)施設(shè)備的好壞是偵查效率與質(zhì)量的關(guān)鍵因素。為了切實(shí)加強(qiáng)偵查活動信息化，與智能化、隱蔽化的犯罪活動相對抗，就必須要保證設(shè)備設(shè)施與偵查技術(shù)的更新，為偵查活動信息化奠定夯實(shí)基礎(chǔ)，提供組織情報信息保障[4]。一方面，增加在設(shè)備設(shè)施方面的資金投入量，除了更新計算機(jī)等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，還可以增強(qiáng)與國內(nèi)大數(shù)據(jù)企業(yè)的合作，深化拓展各類合作機(jī)制。另一方面，促進(jìn)各區(qū)域、各部門的信息的開放與融匯，匯集有效信息，為一線干警提供有效數(shù)據(jù)支撐，為構(gòu)建具有中國特色的金融犯罪預(yù)警防控體系而努力[5]。

黨的十九屆四中全會指出：“要依法提高執(zhí)政能力”，立足新時代公安工作實(shí)際，公安機(jī)關(guān)提高依法行政能力的關(guān)鍵在于堅持集約化建設(shè)原則[6]，積極推進(jìn)情報導(dǎo)偵機(jī)制建設(shè)。如此不僅可以主動采集數(shù)據(jù)庫中的各類所需數(shù)據(jù)，還可以集中個案材料進(jìn)行科學(xué)的分析、嚴(yán)格的推理和必要的檢驗(yàn)鑒定，將相似的孤立案件串并形成一個有機(jī)整體，加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督[7]，提升人民群眾的滿意度[8]，實(shí)現(xiàn)偵查模式從“由案到人”“由人到案”“由像到人”的安全管理模式的轉(zhuǎn)變[9]，讓偵查人員在偵查活動中化被動為主動，實(shí)時掌握犯罪線索，采取有針對性的偵查措施，實(shí)現(xiàn)對犯罪嫌疑人的精準(zhǔn)打擊[10]。

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