關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）

在2016年12月19日發(fā)布的《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》基礎上，今年6月22日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（以下簡稱《意見（二）》），針對司法實踐中存在的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件及關聯(lián)犯罪案件的管轄，跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件的取證，涉手機卡、信用卡即所謂“兩卡”犯罪案件的處理，辦理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件的政策適用等問題進行了規(guī)定。

《意見（二）》將跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作為重中之重嚴厲懲處，特別是解決跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪取證難、定罪難的問題；突出打擊“兩卡”犯罪重點，明確了非法交易“兩卡”犯罪行為適用幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪處理的具體法律標準；進一步完善對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪及其關聯(lián)犯罪案件的管轄規(guī)定，確保順利推進案件辦理和訴訟，更加精準、高效地打擊此類犯罪。

針對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪跨地域性特征，《意見（二）》規(guī)定，辦案地公安機關可通過信息化系統(tǒng)調(diào)取異地公安機關依法制作的受案登記表、立案決定書、被害人陳述等相關證據(jù)材料，解決傳統(tǒng)的異地調(diào)取證據(jù)材料耗時長、效率低的問題。

此外，《意見（二）》明確，辦理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件時，查扣在案的涉案賬戶內(nèi)資金，應當優(yōu)先返還被害人，如不足以全額返還的，應當按照比例返還。

以下為《意見二》全文。

為進一步依法嚴厲懲治電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，對其上下游關聯(lián)犯罪實行全鏈條、全方位打擊，根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》等法律和有關司法解釋的規(guī)定，針對司法實踐中出現(xiàn)的新的突出問題，結(jié)合工作實際，制定本意見。

一、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪地，除《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規(guī)定的犯罪行為發(fā)生地和結(jié)果發(fā)生地外，還包括：

（一）用于犯罪活動的手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的開立地、銷售地、轉(zhuǎn)移地、藏匿地；

（二）用于犯罪活動的信用卡的開立地、銷售地、轉(zhuǎn)移地、藏匿地、使用地以及資金交易對手資金交付和匯出地；

（三）用于犯罪活動的銀行賬戶、非銀行支付賬戶的開立地、銷售地、使用地以及資金交易對手資金交付和匯出地；

（四）用于犯罪活動的即時通訊信息、廣告推廣信息的發(fā)送地、接受地、到達地；

（五）用于犯罪活動的“貓池”（Modem Pool）、GOIP設備、多卡寶等硬件設備的銷售地、入網(wǎng)地、藏匿地；

（六）用于犯罪活動的互聯(lián)網(wǎng)賬號的銷售地、登錄地。

二、為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪提供作案工具、技術支持等幫助以及掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，由此形成多層級犯罪鏈條的，或者利用同一網(wǎng)站、通訊群組、資金賬戶、作案窩點實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的，應當認定為多個犯罪嫌疑人、被告人實施的犯罪存在關聯(lián)，人民法院、人民檢察院、公安機關可以在其職責范圍內(nèi)并案處理。

三、有證據(jù)證實行為人參加境外詐騙犯罪集團或犯罪團伙，在境外針對境內(nèi)居民實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪行為，詐騙數(shù)額難以查證，但一年內(nèi)出境赴境外詐騙犯罪窩點累計時間30日以上或多次出境赴境外詐騙犯罪窩點的，應當認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”，以詐騙罪依法追究刑事責任。有證據(jù)證明其出境從事正當活動的除外。

四、無正當理由持有他人的單位結(jié)算卡的，屬于刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規(guī)定的“非法持有他人信用卡”。

五、非法獲取、出售、提供具有信息發(fā)布、即時通訊、支付結(jié)算等功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、個人生物識別信息，符合刑法第二百五十三條之一規(guī)定的，以侵犯公民個人信息罪追究刑事責任。

對批量前述互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、個人生物識別信息的條數(shù)，根據(jù)查獲的數(shù)量直接認定，但有證據(jù)證明信息不真實或者重復的除外。

六、在網(wǎng)上注冊辦理手機卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶時，為通過網(wǎng)上認證，使用他人身份證件信息并替換他人身份證件相片，屬于偽造身份證件行為，符合刑法第二百八十條第三款規(guī)定的，以偽造身份證件罪追究刑事責任。

使用偽造、變造的身份證件或者盜用他人身份證件辦理手機卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶，符合刑法第二百八十條之一第一款規(guī)定的，以使用虛假身份證件、盜用身份證件罪追究刑事責任。

實施上述兩款行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。

七、為他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪而實施下列行為，可以認定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為：

（一）收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的；

（二）收購、出售、出租他人手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的。

八、認定刑法第二百八十七條之二規(guī)定的行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，應當根據(jù)行為人收購、出售、出租前述第七條規(guī)定的信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書，或者他人手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等的次數(shù)、張數(shù)、個數(shù)，并結(jié)合行為人的認知能力、既往經(jīng)歷、交易對象、與實施信息網(wǎng)絡犯罪的行為人的關系、提供技術支持或者幫助的時間和方式、獲利情況以及行為人的供述等主客觀因素，予以綜合認定。

收購、出售、出租單位銀行結(jié)算賬戶、非銀行支付機構(gòu)單位支付賬戶，或者電信、銀行、網(wǎng)絡支付等行業(yè)從業(yè)人員利用履行職責或提供服務便利，非法開辦并出售、出租他人手機卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等的，可以認定為《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網(wǎng)絡、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條第（七）項規(guī)定的“其他足以認定行為人明知的情形”。但有相反證據(jù)的除外。

九、明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供下列幫助之一的，可以認定為《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網(wǎng)絡、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條第一款第（七）項規(guī)定的“其他情節(jié)嚴重的情形”：

（一）收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書5張（個）以上的；

（二）收購、出售、出租他人手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上的。

十、電商平臺預付卡、虛擬貨幣、手機充值卡、游戲點卡、游戲裝備等經(jīng)銷商，在公安機關調(diào)查案件過程中，被明確告知其交易對象涉嫌電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，仍與其繼續(xù)交易，符合刑法第二百八十七條之二規(guī)定的，以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪追究刑事責任。同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

十一、明知是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)，符合刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責任。但有證據(jù)證明確實不知道的除外。

（一）多次使用或者使用多個非本人身份證明開設的收款碼、網(wǎng)絡支付接口等，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；

（二）以明顯異于市場的價格，通過電商平臺預付卡、虛擬貨幣、手機充值卡、游戲點卡、游戲裝備等轉(zhuǎn)換財物、套現(xiàn)的；

（三）協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的。

實施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處；同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。

十二、為他人實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪提供技術支持、廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，或者窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售及以其他方法掩飾、隱瞞電信網(wǎng)絡詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，詐騙犯罪行為可以確認，但實施詐騙的行為人尚未到案，可以依法先行追究已到案的上述犯罪嫌疑人、被告人的刑事責任。

十三、辦案地公安機關可以通過公安機關信息化系統(tǒng)調(diào)取異地公安機關依法制作、收集的刑事案件受案登記表、立案決定書、被害人陳述等證據(jù)材料。調(diào)取時不得少于兩名偵查人員，并應記載調(diào)取的時間、使用的信息化系統(tǒng)名稱等相關信息，調(diào)取人簽名并加蓋辦案地公安機關印章。經(jīng)審核證明真實的，可以作為證據(jù)使用。

十四、通過國（區(qū)）際警務合作收集或者境外警方移交的境外證據(jù)材料，確因客觀條件限制，境外警方未提供相關證據(jù)的發(fā)現(xiàn)、收集、保管、移交情況等材料的，公安機關應當對上述證據(jù)材料的來源、移交過程以及種類、數(shù)量、特征等作出書面說明，由兩名以上偵查人員簽名并加蓋公安機關印章。經(jīng)審核能夠證明案件事實的，可以作為證據(jù)使用。

十五、對境外司法機關抓獲并羈押的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪嫌疑人，在境內(nèi)接受審判的，境外的羈押期限可以折抵刑期。

十六、辦理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件，應當充分貫徹寬嚴相濟刑事政策。在偵查、審查起訴、審判過程中，應當全面收集證據(jù)、準確甄別犯罪嫌疑人、被告人在共同犯罪中的層級地位及作用大小，結(jié)合其認罪態(tài)度和悔罪表現(xiàn)，區(qū)別對待，寬嚴并用，科學量刑，確保罰當其罪。

對于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪集團、犯罪團伙的組織者、策劃者、指揮者和骨干分子，以及利用未成年人、在校學生、老年人、殘疾人實施電信網(wǎng)絡詐騙的，依法從嚴懲處。

對于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪集團、犯罪團伙中的從犯，特別是其中參與時間相對較短、詐騙數(shù)額相對較低或者從事輔助性工作并領取少量報酬，以及初犯、偶犯、未成年人、在校學生等，應當綜合考慮其在共同犯罪中的地位作用、社會危害程度、主觀惡性、人身危險性、認罪悔罪表現(xiàn)等情節(jié)，可以依法從輕、減輕處罰。犯罪情節(jié)輕微的，可以依法不起訴或者免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微危害不大的，不以犯罪論處。

十七、查扣的涉案賬戶內(nèi)資金，應當優(yōu)先返還被害人，如不足以全額返還的，應當按照比例返還。