麥道夫是如何引眾人上當?shù)?
2021-05-24 02:26:03
看世界 2021年9期
“世紀巨騙”伯納德·麥道夫4月13日在獄中去世時，還有133年刑期沒有服完。
麥道夫2008年遭自己兒子“告發(fā)”，次年被紐約聯(lián)邦法庭判處監(jiān)禁150年，遠超其律師所要求的12年刑期。
這種像對待恐怖分子、叛國罪犯的嚴重判罰，反映美國司法界對麥道夫詐騙案社會破壞程度之大達成共識。麥道夫利用自己在1991年至1993年擔任納斯達克董事會主席的光環(huán)，詐騙金額高達650億美元。
1960年，從法學院畢業(yè)的麥道夫，拿著在海灘上當救生員賺來的5000美元，創(chuàng)立了自己的投資證券公司，逐漸聞名華爾街。在漫長的48年從業(yè)經(jīng)歷中，麥道夫在圈內有著“猶太人的短期國債”外號。他曾經(jīng)和那尊銅牛一樣，被看作是華爾街的象征。
麥道夫向深信他的客戶們承諾，無論牛市還是熊市，他管理的基金年化收益率都在10%以上——對于基金的具體運作和投資策略，他卻拒絕回答外界的追問，每每被問到產(chǎn)品投向何處時均諱莫如深，甚至搬出“內幕消息”的說辭來搪塞。投資者如果問得太多，還會被麥道夫踢出局。
“只要你信任我，你就會每月得到至少1%的穩(wěn)定回報?！?/blockquote>
這一騙局最精明之處在于，麥道夫沒有制定令投資者目眩的超高回報率，而是宣稱保持長期穩(wěn)定的收益：“無論市場環(huán)境如何，回報都可以保持在10%。”麥道夫基金穩(wěn)賺不賠的神話，從上世紀90年代開始為人揚誦。他的原話是：“只要你信任我，你就會每月得到至少1%的穩(wěn)定回報。”
麥道夫還將基金設置漸進的投資門檻，從只接受單筆100萬美元以上投資，到只接受單筆500萬美元以上，最后只接受單筆1000萬美元以上，配以類似小圈子引薦的俱樂部形式介紹制。這樣饑餓營銷的方式，反而凸顯了他的身份和地位。
如此這般“拆東墻，補西墻”的金字塔狀龐氏騙局，沒有一點與時俱進的技術含量，卻在麥道夫理財權威的光環(huán)下，瘋狂掠走了13個國家近4萬人600多億美元的財富。對美國證券交易委員會（SEC）而言，這應該是該機構最慘痛的監(jiān)管失利之一。在麥道夫的對;中避險基金產(chǎn)品成立以后，SEC沒有對其履行過一次審查賬務的職責。從1992年到2008年，SEC共收到6次關于麥道夫公司的投訴，相應進行了5次檢查和調查，卻一無所獲。
2010年美國國會通過《多德—弗蘭克法案》，對私募基金投資顧問領域進行了監(jiān)管改革，以反思“爆雷”的源頭。但監(jiān)管體系之所以脆弱，和人性之貪欲是分不開的。“理財產(chǎn)品收益率超過6%就要打問號，超過8%很危險，超過10%就要做好損失全部本金的準備?！痹谖磥?，這個警句將依然適用。
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