“黃金案迷局”

南方周末特約撰稿　秋山

2021年3月22日，兩公司“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益”一案在桂林雁山區(qū)法院開(kāi)庭。　　　　　　　　　受訪者供圖

行騙者冒充警察，通過(guò)電話遙控“指導(dǎo)”，將廣西桂林荔浦市社保局的521.7萬(wàn)元社?；疝D(zhuǎn)走。管理基金賬戶的社保局出納吳名（化名），因?yàn)E用職權(quán)罪獲刑兩年半。

521.7萬(wàn)元被層層拆分、轉(zhuǎn)移，其中70萬(wàn)元流入了廣東深圳一珠寶公司賬戶，從公司購(gòu)買(mǎi)了黃金。公司認(rèn)為是“善意取得”，警方認(rèn)為涉嫌“掩飾、隱瞞犯罪所得”。

這是一起發(fā)生在兩年前的電信詐騙案。被騙者受到了懲罰，行騙者至今沒(méi)有歸案。

套路很常見(jiàn)。行騙者冒充警察，通過(guò)電話遙控“指導(dǎo)”，將廣西桂林荔浦市社保局的521.7萬(wàn)元社?；疝D(zhuǎn)走。

管理基金賬戶的社保局出納吳名（化名），因在轉(zhuǎn)賬前沒(méi)有按程序請(qǐng)示、違反財(cái)務(wù)制度，被法院以濫用職權(quán)罪判刑兩年半。

受到“牽連”的不只吳名，還有資金流向的下家。

接到吳名報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)很快發(fā)現(xiàn)，521.7萬(wàn)元被層層拆分、轉(zhuǎn)移，其中70萬(wàn)元流入位于廣東深圳的金潤(rùn)鉑宮珠寶有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金潤(rùn)公司”）賬戶，從公司購(gòu)買(mǎi)了黃金。

在警方看來(lái)，這是把詐騙款“洗白”的一種手段，金潤(rùn)公司卷入了這起刑事案件，同時(shí)，從金潤(rùn)公司買(mǎi)黃金的聚一公司也被指涉案。

警方最終認(rèn)定兩家公司沒(méi)有參與詐騙，但涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益，也即“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷(xiāo)售或者以其他方法掩飾、隱瞞的”。

只是，兩家公司被指涉案的金額并不是70萬(wàn)，而是分別增加到5922萬(wàn)和17.4億，這是他們從上家收到的黃金交易款總額。

2021年3月22日，此案在桂林雁山區(qū)法院開(kāi)庭。兩家公司涉案人員和律師都不認(rèn)可公訴機(jī)關(guān)的指控，認(rèn)為70萬(wàn)元屬于“善意取得”，并且涉案的也僅此70萬(wàn)，并不是指控的5922萬(wàn)和17.4億。

公訴人當(dāng)庭承認(rèn)，部分被指涉案資金是從事邊貿(mào)經(jīng)營(yíng)的合法資金，還有水果、生鮮等交易款。

庭審持續(xù)3天，法院尚未對(duì)此案作出判決。

看到“逮捕證”，信以為真

接到詐騙電話時(shí)，23歲的吳名剛?cè)肼毨笃质猩绫＞只鸾Y(jié)算股不久。

案卷資料顯示，2018年9月4日，吳名接到了自稱(chēng)“上海順豐快遞”的電話，說(shuō)一個(gè)寄往香港的包裹有4張她的克隆身份證，屬違禁品，涉嫌犯罪，已被海關(guān)退回。

對(duì)方給了一個(gè)號(hào)稱(chēng)是上海市普陀區(qū)刑偵大隊(duì)民警的電話。通話后，“民警”發(fā)來(lái)一張涉嫌洗錢(qián)罪的“逮捕證”，一見(jiàn)到上面有自己的姓名、照片，吳名信以為真。

為“洗清罪名”，吳名未向單位領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示匯報(bào)，便根據(jù)“民警”的提示，“交代”自己的供職單位，并拿出其管理的單位網(wǎng)銀U盾，配合對(duì)方遠(yuǎn)程操作。

操作了十多個(gè)小時(shí)，2018年9月5日15時(shí)許，對(duì)方稱(chēng)已經(jīng)幫吳名洗清嫌疑，讓她刪除所有通話記錄后回去上班。

1個(gè)小時(shí)后，吳名發(fā)現(xiàn)單位銀行賬戶中的五百多萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走，才意識(shí)到自己被騙了。當(dāng)天，吳名去荔浦市公安局報(bào)案、自首。

根據(jù)單位財(cái)務(wù)制度規(guī)定，這些賬戶本來(lái)由荔浦社保局兩名出納共同管理，分別保管各自的銀行U盾和密碼，銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)需要兩人分別使用U盾先后進(jìn)行操作，才能完成交易。但為了工作方便，他們平時(shí)共同保管和使用雙方的銀行U盾和密碼。因此給了行騙者可乘之機(jī)。

檢方據(jù)此認(rèn)為，吳名身為國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，違反財(cái)務(wù)管理制度規(guī)定，超越職權(quán)，致使國(guó)家利益遭受重大損失，構(gòu)成濫用職權(quán)罪。

吳名的律師辯護(hù)稱(chēng)，她因遭受詐騙才造成損失，是一種過(guò)失的主觀故意，且社保局存在財(cái)務(wù)監(jiān)管漏洞，是該案發(fā)生的重要原因，可以減輕對(duì)被告人的處罰。

2019年6月21日，荔浦市法院判吳名犯濫用職權(quán)罪，從輕判處有期徒刑二年六個(gè)月。

2021年3月27日，南方周末致電荔浦市社保局了解詐騙案情況，工作人員表示案情需向公安機(jī)關(guān)了解。荔浦市公安局工作人員則多次稱(chēng)“領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)會(huì)”，截至發(fā)稿尚無(wú)回應(yīng)。

70萬(wàn)是什么錢(qián)？

警方偵查發(fā)現(xiàn)，案發(fā)后，被詐騙資金迅速?gòu)睦笃稚绫＞?個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)賬達(dá)一百余筆。其中有70萬(wàn)元人民幣經(jīng)歷了銀行、易支付（臺(tái)灣地區(qū)一款支付軟件）、支付寶等多重賬戶，幾經(jīng)拆合，最終匯入深圳金潤(rùn)公司的賬戶。

根據(jù)桂林市雁山區(qū)檢察院的指控，這是一場(chǎng)“有預(yù)謀的犯罪”。

70萬(wàn)元是一對(duì)夫婦先轉(zhuǎn)入金潤(rùn)公司員工個(gè)人賬戶，員工再用個(gè)人銀行卡在金潤(rùn)公司POS機(jī)刷卡消費(fèi)的方式進(jìn)入公司賬戶的。

丈夫姓潘，妻子姓楊。他們從2017年起幫助越南人在中國(guó)購(gòu)買(mǎi)黃金，并幫忙運(yùn)輸出境，二人后因涉嫌走私黃金罪被立案?jìng)刹椤?/p>

大約在2017年10月，潘、楊夫婦按照越南籍阮某某等人的要求，用來(lái)源不明的資金在國(guó)內(nèi)購(gòu)買(mǎi)黃金。

潘楊夫婦先是聯(lián)系上在深圳水貝市場(chǎng)做貴金屬生意的聚一公司。這對(duì)夫婦與聚一公司成立了“楊氏集團(tuán)”微信群，黃金買(mǎi)賣(mài)報(bào)單、下單、賬戶報(bào)送、交易對(duì)賬、聯(lián)絡(luò)，都在微信群內(nèi)進(jìn)行。

由于潘楊夫婦的黃金需求量太大，聚一公司無(wú)法滿足，轉(zhuǎn)而向金潤(rùn)公司購(gòu)買(mǎi)黃金，再賣(mài)給他們。

金潤(rùn)公司股東林志凌稱(chēng)，他們給聚一公司提供的黃金報(bào)價(jià)，是在上海黃金交易市場(chǎng)的遞延黃金價(jià)格的基礎(chǔ)上，加了每克0.2元左右差價(jià)。

聚一公司答應(yīng)報(bào)價(jià)后，金潤(rùn)公司便提供公司員工個(gè)人賬號(hào)供轉(zhuǎn)賬。桂林檢察院司法鑒定中心后來(lái)對(duì)潘某、楊某某指示向金潤(rùn)公司賬戶付款的55個(gè)賬戶流水進(jìn)行了審計(jì)，共涉及金額5922萬(wàn)元。包括從荔浦社保局基金賬戶轉(zhuǎn)出的70萬(wàn)元。

荔浦社保局被騙案的行騙者尚未到案。潘楊夫婦稱(chēng)，每次做黃金交易都由越南買(mǎi)家直接轉(zhuǎn)款到聚一公司指定的賬戶，他們收取中間差價(jià)。越南買(mǎi)家每次都用多個(gè)不同的賬戶轉(zhuǎn)賬，70萬(wàn)元即從其中一個(gè)賬戶中轉(zhuǎn)出，他們并不知道這筆錢(qián)的來(lái)歷。

70萬(wàn)元究竟是什么錢(qián)？　金潤(rùn)公司并沒(méi)有問(wèn)。按照該公司股東林志凌的說(shuō)法，金潤(rùn)公司只是做黃金生意，對(duì)交易前后的事情一無(wú)所知。

金潤(rùn)公司真的知道購(gòu)買(mǎi)黃金的錢(qián)是“贓款”嗎？　在林志凌的辯護(hù)律師看來(lái)，這恰恰要打一個(gè)問(wèn)號(hào)。

律師說(shuō)，金潤(rùn)公司無(wú)可能，也無(wú)能力對(duì)交易對(duì)象匯入的每一筆資金都刨根問(wèn)底，追查資金來(lái)源，“這不符合正常商業(yè)規(guī)律，也不具有任何期待可能性”。

但檢察機(jī)關(guān)不這么看。在他們看來(lái)，這是一場(chǎng)不同常規(guī)的交易。

起訴書(shū)稱(chēng)，為規(guī)避資金被查禁風(fēng)險(xiǎn)，三方特意約定了一個(gè)“免責(zé)條款”：如果資金進(jìn)入指定收款賬戶30分鐘內(nèi)被查禁，則損失由買(mǎi)方承擔(dān)，反之由賣(mài)方承擔(dān)。

30分鐘的時(shí)限，此后縮小到10分鐘。起訴書(shū)稱(chēng)，這是因?yàn)椋?018年，聚一公司、金潤(rùn)鉑宮公司買(mǎi)賣(mài)黃金的資金多次被公安機(jī)關(guān)查禁。

檢方認(rèn)為，本案的被告人作為從事黃金交易多年的從業(yè)者，理應(yīng)能判斷與潘、楊二人的交易是否正常。對(duì)潘、楊二人的資金來(lái)源可能是犯罪所得，是應(yīng)當(dāng)明知的。

律師回憶，林志凌在會(huì)見(jiàn)時(shí)表示，從未聽(tīng)聚一公司提起該免責(zé)條款。聚一公司股東也說(shuō)，潘楊夫婦曾提出過(guò)免責(zé)條款，他沒(méi)有答應(yīng)，也未執(zhí)行。

資金被凍結(jié)一事倒是存在，但林志凌“見(jiàn)怪不怪”。他的說(shuō)法是“這種情況在該貴金屬交易行業(yè)很正常”。

一名銀行從業(yè)人士向南方周末分析確實(shí)有此可能。該人士稱(chēng)，凍結(jié)資金有多種情形，除了涉及債務(wù)、配合司法機(jī)構(gòu)凍結(jié)之外，還可能由央行對(duì)系統(tǒng)判定的可疑交易進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，目的是反洗錢(qián)。

臨時(shí)凍結(jié)一般不超過(guò)48小時(shí)。公安機(jī)關(guān)調(diào)查之后，會(huì)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。

金潤(rùn)公司多次遇到這樣的情況。林志凌家屬告訴南方周末，與其他公司交易時(shí)，金潤(rùn)公司的賬戶也曾被凍結(jié)過(guò)，之后都解凍了。案發(fā)前2018年8月至9月，金潤(rùn)公司還曾三次被凍結(jié)，兩次均起因于與聚一公司的交易。

檢方認(rèn)為的另一“異?！敝幵谟?，聚一公司、金潤(rùn)公司違規(guī)提供私人銀行賬戶收款，潘楊夫婦購(gòu)買(mǎi)黃金的銀行賬戶也都不是本人的。

林志凌的家屬坦言，這是為了避免資金臨時(shí)凍結(jié)、減少稅費(fèi)，也是該行業(yè)的慣用做法。

律師認(rèn)為，在此背景下，金潤(rùn)公司的70萬(wàn)元顯然屬于“善意取得”，而非明知資金系違法犯罪所得。

涉案金額陡增十多億

林志凌的家屬告訴南方周末，林志凌被刑拘后，桂林市刑偵支隊(duì)要求他們歸還荔浦社保局70萬(wàn)元，并稱(chēng)如此做，量刑上會(huì)適當(dāng)減輕。他們希望以此能換得家人早日歸來(lái)，便照做了。

2020年6月，該局出具被害人諒解書(shū)，表示鑒于犯罪嫌疑人林志凌、林志鵬的退贓行為，對(duì)其表示諒解，建議司法機(jī)關(guān)依法從輕、減輕處罰。

然而，事情遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有70萬(wàn)元這么簡(jiǎn)單。2020年10月27日，桂林雁山區(qū)檢察院作出補(bǔ)充起訴書(shū)，金潤(rùn)公司的涉案金額陡然增加至5922萬(wàn)余元。這是金潤(rùn)公司從聚一公司收到的黃金購(gòu)買(mǎi)款的總和。

聚一公司的涉案金額更大，成了17.4億余元，這亦是潘楊夫婦通過(guò)該公司購(gòu)買(mǎi)的全部黃金價(jià)款，從2017年10月27日至2018年9月19日，共買(mǎi)了6379千克。

一筆交易資金與詐騙有關(guān)，可以推定所有交易都是電信詐騙款嗎？　辯護(hù)律師對(duì)此并不認(rèn)可。

金潤(rùn)公司、聚一公司“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益”一案于2021年3月22日在桂林市雁山區(qū)法院一審開(kāi)庭。聚一公司股東、金屬交易負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)員等被同時(shí)起訴。

庭審現(xiàn)場(chǎng)，公訴人承認(rèn)，5922萬(wàn)元資金中，有一部分源于中越邊境十幾個(gè)小商戶的賬戶，包括水果、生鮮等交易款。

律師認(rèn)為，這表明，不能排除5922萬(wàn)余元中包含合法所得。而且，本案沒(méi)有其他被害人報(bào)案稱(chēng)被騙。

辯護(hù)律師要求公訴人出示證據(jù)，以表明存在5922萬(wàn)元對(duì)應(yīng)的上游犯罪。對(duì)此，公訴人表示，“上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定”。

律師追問(wèn)，查證屬實(shí)的上游犯罪到底是什么。這回，公訴人沒(méi)有明確回應(yīng)。

聚一公司被指涉案的17.4億元，也沒(méi)有證據(jù)顯示均為電信詐騙款。公訴機(jī)關(guān)在補(bǔ)充移送的證據(jù)中確認(rèn)了涉案資金來(lái)源系從事邊貿(mào)經(jīng)營(yíng)的合法資金。

桂林雁山區(qū)檢察院、法院都表示案件尚在審理中，不便接受采訪。

中國(guó)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院教授阮齊林對(duì)南方周末分析，電信詐騙犯罪有特殊性，涉及大筆資金，作案過(guò)程又非常隱蔽，因此可能在一些環(huán)節(jié)存在推定，“但電信詐騙所得與黃金交易還是有差別，兩者不能完全等同”，“應(yīng)該對(duì)交易本身的合法性進(jìn)行審查”。