數(shù)字化轉(zhuǎn)型，看廣東風(fēng)控之變

■文／李星

“利用大數(shù)據(jù)手段甄別違規(guī)人員，讓違規(guī)者得不償失”是人社部領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，更是最近兩年廣東省在社?；痫L(fēng)險防控數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的具體實踐。

建立社會保險數(shù)據(jù)質(zhì)量稽核工作機(jī)制

社會保險起步至今，各社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的信息量數(shù)以億計，多數(shù)基金安全問題以“潛伏”的方式，不超出正常水平面，讓監(jiān)管人員或監(jiān)控系統(tǒng)難以識別。為突破“大海撈針”的困境，廣東省社保強(qiáng)化頂層設(shè)計，以全省“一盤棋”為理念，抓住“省級統(tǒng)籌”契機(jī)，以全省集中式社會保險經(jīng)辦業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)為依托，制定了廣東省社會保險經(jīng)辦風(fēng)控信息系統(tǒng)設(shè)計方案。廣東全省統(tǒng)一的社保待遇領(lǐng)取資格信息比對通用規(guī)則及范圍由此建立起來，比如：

死亡狀態(tài)比對，要求與部、省及市本級公安戶籍死亡注銷信息、衛(wèi)生健康委醫(yī)學(xué)死亡信息、民政部門殯葬火化信息等死亡數(shù)據(jù)進(jìn)行比對，在各險種間進(jìn)行死亡狀態(tài)信息比對，姓名、公民身份號碼比對完全一致時，提取死亡數(shù)據(jù)的產(chǎn)生時間和登記死亡時間，形成死亡狀態(tài)信息。

服刑狀態(tài)比對，要求與公安部門通緝羈押逮捕信息、法院系統(tǒng)刑事判決信息、司法部門服刑信息和社區(qū)矯正信息等涉刑數(shù)據(jù)進(jìn)行比對，姓名、公民身份號碼完全相符時，提取服刑產(chǎn)生時間和服刑起止期限等信息，形成服刑狀態(tài)信息。

在生狀態(tài)比對，要求剔除死亡狀態(tài)、服刑狀態(tài)等數(shù)據(jù)后，與部、省及本級交通出行信息，醫(yī)院就醫(yī)信息，以及部、省公安戶籍信息等在生數(shù)據(jù)進(jìn)行比對，姓名、公民身份號碼完全一致時，提取出行時間、就診情況等關(guān)鍵信息，形成在生狀態(tài)信息。

其他跨部門信息比對，包括與省殘聯(lián)部門的殘疾人信息比對，認(rèn)定殘疾人信息；與市場監(jiān)管部門的工商登記信息和稅務(wù)部門的納稅信息等進(jìn)行比對，確定申領(lǐng)失業(yè)金人員是否在領(lǐng)取失業(yè)金期間開辦企業(yè)、民辦非企業(yè)單位，從事個體經(jīng)營或就業(yè)；與公安部門的出入境登記信息進(jìn)行比對，核查參保人是否喪失國籍、喪失國籍時間；與公安部門戶籍信息比對，確定親屬關(guān)系；與民政部門的婚姻登記關(guān)系信息進(jìn)行比對，確定婚姻關(guān)系；與銀行系統(tǒng)的參保人社?？ㄐ畔⒓捌渌y行卡信息進(jìn)行信息比對，核查參保人的銀行賬號信息，確保各項資金發(fā)放到位。

跨地區(qū)、跨制度重復(fù)領(lǐng)取待遇比對，對全省集中式社會保險一體化信息系統(tǒng)的機(jī)關(guān)事業(yè)單位和企業(yè)職工養(yǎng)老保險、城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險、工傷保險、失業(yè)保險等各險種社保待遇領(lǐng)取人員數(shù)據(jù)進(jìn)行批量比對，與人社部比對查詢系統(tǒng)進(jìn)行比對，將姓名、身份證號、領(lǐng)取待遇數(shù)據(jù)期別、待遇項目（待遇類型）等作為關(guān)鍵信息，篩查跨地區(qū)、跨制度重復(fù)領(lǐng)取社保待遇的疑點(diǎn)信息。

與此同時，廣東社保還進(jìn)一步明確業(yè)務(wù)經(jīng)辦即時信息比對及要求（涉及機(jī)關(guān)事業(yè)、企業(yè)、居民養(yǎng)老保險，工傷、失業(yè)保險以及社會保險關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)等所有社保待遇申請、審核及審批環(huán)節(jié)），進(jìn)一步明確業(yè)務(wù)經(jīng)辦定期信息比對及要求，如定期信息比對周期：原則上要求每月每筆社保待遇發(fā)放前執(zhí)行，不同的險種，可根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦的實際需要、數(shù)據(jù)獲取的方式和來源適當(dāng)延長，最長周期不能超過1 個季度。定期進(jìn)行信息比對結(jié)果處理，按照“誰錄入誰處理”的原則，各級社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要按照職責(zé)分工，上下聯(lián)動形成合力，及時準(zhǔn)確處理信息比對結(jié)果。除此以外，由省里統(tǒng)一組織分期別（月/季度/半年/年）分地區(qū)篩查社保待遇領(lǐng)取人員疑點(diǎn)信息，開展重點(diǎn)稽核（事后）信息比對核查。通過在風(fēng)控系統(tǒng)中應(yīng)用內(nèi)存計算、復(fù)雜事件處理、海量數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)可視化等數(shù)據(jù)分析和處理技術(shù)，實現(xiàn)事前、事中控制、事后違規(guī)行為分析、經(jīng)辦過程重現(xiàn)、復(fù)雜模型分析等全流程防控風(fēng)險。

推進(jìn)風(fēng)險防控措施“進(jìn)規(guī)程、進(jìn)系統(tǒng)”

廣東社保2019 年啟動以強(qiáng)化信息比對為抓手的全省內(nèi)控管理信息系統(tǒng)建設(shè)，著手制定全省統(tǒng)一的社保風(fēng)險防控手冊，并以此為指導(dǎo)，分析起草了內(nèi)控管理系統(tǒng)建設(shè)需求，目前系統(tǒng)正在開發(fā)建設(shè)中，計劃2021 年上半年投入使用。

風(fēng)險防控措施“進(jìn)規(guī)程、進(jìn)系統(tǒng)”，主要從3 個方面梳理推進(jìn)。一是強(qiáng)化經(jīng)辦業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)則控制，實現(xiàn)風(fēng)險事前防控，減少操作過程中的人為因素，最大程度實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動化和標(biāo)準(zhǔn)化。比如對于參保人個人基本信息，采用設(shè)置校驗規(guī)則、身份證信息讀取識別等技術(shù)進(jìn)行輸入控制。二是強(qiáng)化經(jīng)辦業(yè)務(wù)系統(tǒng)流程控制，將關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)提醒、在線核驗、多級審核等業(yè)務(wù)流程嵌入經(jīng)辦業(yè)務(wù)系統(tǒng)，通過設(shè)置政策性校驗規(guī)則、邏輯性校驗規(guī)則，自動阻止不合規(guī)業(yè)務(wù)的辦理；設(shè)置在線核驗事項（如：生存狀態(tài)、身份狀態(tài)等），要求必須通過核驗才可進(jìn)行下一步操作；設(shè)定風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行預(yù)警提醒，并依據(jù)風(fēng)險等級，采取雙崗錄入、多級審核等方式，通過系統(tǒng)對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行初審、復(fù)審和審批，做到操作留痕、過程可溯。三是強(qiáng)化信息比對分析和篩查，建設(shè)風(fēng)控系統(tǒng)實現(xiàn)自動推送疑點(diǎn)信息和檔案材料、隨機(jī)將疑點(diǎn)數(shù)據(jù)分配給非原業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的工作人員，跟蹤監(jiān)督整改過程。

廣東省風(fēng)控系統(tǒng)功能包括風(fēng)險評估與應(yīng)對、數(shù)據(jù)篩查、風(fēng)險預(yù)警、關(guān)注名單、內(nèi)控檢查和效能分析。比如“風(fēng)險預(yù)警”分為前臺預(yù)警、后臺預(yù)警以及預(yù)警白名單，在業(yè)務(wù)經(jīng)辦過程中，如果觸發(fā)了預(yù)警機(jī)制，系統(tǒng)將自動提醒終止辦理，否則填寫預(yù)警日志。以預(yù)警白名單為例，2020年度設(shè)定的工傷保險類預(yù)警指標(biāo)之一，是“本年度發(fā)生工傷人員占比超本年社保登記人數(shù)占比達(dá)10%的建筑企業(yè)”。年度末，此預(yù)警指標(biāo)開始運(yùn)行，某市級建筑企業(yè)因為指標(biāo)項目異常，經(jīng)辦人員為該企業(yè)辦理業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)觸發(fā)了預(yù)警機(jī)制，稽核內(nèi)控部門隨即介入調(diào)查，但發(fā)現(xiàn)該建筑企業(yè)無違規(guī)行為，且指標(biāo)項目對該企業(yè)來說屬于合理情況。為避免再次出現(xiàn)錯誤預(yù)警情形，廣東省社保局將該企業(yè)納入內(nèi)控管理系統(tǒng)白名單，不再進(jìn)行預(yù)警。

再比如效能分析，主要包括業(yè)務(wù)經(jīng)辦效能分析、內(nèi)控管理效能分析和社會保險效能分析，即通過導(dǎo)入業(yè)務(wù)經(jīng)辦、內(nèi)控檢查、社會保險等相關(guān)信息，讓“系統(tǒng)”根據(jù)設(shè)定公式進(jìn)行指標(biāo)計算，展示效能分析結(jié)果。以內(nèi)控管理效能分析為例，檢查單位、被檢查單位和督辦單位是“廣東省風(fēng)控系統(tǒng)”的評價對象，為此廣東社保也在系統(tǒng)中對這3 個評價對象分別設(shè)定了3 個評價指標(biāo)。評價對象基準(zhǔn)分為100 分，合格線為80 分。其中“檢查單位”包含3 項指標(biāo)，即檢查業(yè)務(wù)辦理超時次數(shù)（超時1 次扣5 分）、發(fā)現(xiàn)問題數(shù)量（發(fā)現(xiàn)1 個問題加5 分）、發(fā)現(xiàn)重要問題數(shù)量（發(fā)現(xiàn)問題認(rèn)定為重要問題加10 分）；“被檢查單位”包含的指標(biāo)為檢查反饋或整改超時次數(shù)（超時1 次扣5 分）、業(yè)務(wù)辦理出錯數(shù)量（被發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理出錯，一個錯誤扣5 分）、業(yè)務(wù)辦理重要問題數(shù)量（發(fā)現(xiàn)問題且被認(rèn)定為重要問題扣10 分）；“督辦單位”包含的指標(biāo)為業(yè)務(wù)督辦超時次數(shù)、檢查單位業(yè)務(wù)辦理超時次數(shù)、被檢查單位反饋超時次數(shù)，在它們的評分中，超時一次均扣5 分。

實踐證明，在全省集中式經(jīng)辦業(yè)務(wù)系統(tǒng)實施嵌入風(fēng)控管理系統(tǒng)，可大大提升經(jīng)辦管理事前、事中以及事后的風(fēng)險識別和防控能力。比如省內(nèi)“重復(fù)領(lǐng)取社保待遇”的問題，從人社部社保中心發(fā)布的廣東省重復(fù)領(lǐng)取待遇人員疑點(diǎn)數(shù)據(jù)看，2019 年同期較之2018 年同期減少了98%。2020 年起，廣東全省統(tǒng)一使用大集中經(jīng)辦系統(tǒng)，因為能及時獲取待遇領(lǐng)取人員的身份和生存信息，未來廣東省內(nèi)“重復(fù)領(lǐng)待”之類的疑點(diǎn)信息還將進(jìn)一步減少。

探索建立強(qiáng)化監(jiān)督的工作機(jī)制

數(shù)字化轉(zhuǎn)型之下，社保風(fēng)控不宜單打獨(dú)斗，廣東社保積極探索多部門合作，形成合力共同維護(hù)社?；鸢踩?。一方面，推動省直各單位進(jìn)一步完善部門間信息共享機(jī)制，擴(kuò)充信息源。目前，可通過廣東省政務(wù)服務(wù)數(shù)據(jù)管理局政務(wù)大數(shù)據(jù)中心平臺獲取公安部、教育部、衛(wèi)健委、民政部等部門的人口庫、死亡醫(yī)學(xué)等12 項全國數(shù)據(jù)信息，獲取省公安廳、省民政廳、省衛(wèi)健委、省監(jiān)獄管理局等13 個部門的戶籍、死亡、火化、低保、服刑等43 項全省數(shù)據(jù)信息；還可從稅務(wù)部門獲取參保人員增減員信息（包括失業(yè)、停保等）、失業(yè)待遇領(lǐng)取人員個稅繳納核查結(jié)果信息等。例如2020 年7 月，廣東社保在與廣東公安的同期信息比對中發(fā)現(xiàn)，廣州市有5 人死亡超過3 個月了仍“領(lǐng)取”養(yǎng)老待遇，經(jīng)核查，屬于“死亡冒領(lǐng)”情況。另一方面，在省級層面積極推動與公檢法司、衛(wèi)健、民政、稅務(wù)等多部門建立“總對總”的信息共享機(jī)制，探索通過聯(lián)合發(fā)文形式，指導(dǎo)推動各市經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與同級外部門建立信息共享機(jī)制。比如，在與檢察機(jī)關(guān)信息共享之后，2020 年9 月，廣東省社保局收到省人民檢察院“對全省3064 名涉刑人員基本養(yǎng)老保險待遇情況進(jìn)行核查”的檢察建議書，廣東省人社廳、省社保局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，精心部署，組織各級經(jīng)辦機(jī)構(gòu)開展徹查。截至2020 年12 月底，核查工作成效顯著，共追回社保基金約1800 萬元。

為在更大范圍內(nèi)探索建立強(qiáng)化監(jiān)督的工作機(jī)制，廣東省社保局目前仍在多方溝通，爭取省政務(wù)服務(wù)數(shù)據(jù)管理局的支持，召集多部門專題座談會，研究商議為社會保險待遇核查問題提供數(shù)據(jù)支持；爭取省委、省政法委支持，協(xié)調(diào)公檢法司部門加大信息共享力度，提供特殊信息共享支持等。