電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展趨勢(shì)及防范對(duì)策：基于A區(qū)的調(diào)查

王筠涵 山東科技大學(xué)文法學(xué)院

一、當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙總體情況

電信網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)是二十世紀(jì)的重大科技應(yīng)用，電信網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展和普及已經(jīng)成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要引擎，電信網(wǎng)絡(luò)通訊已經(jīng)成為社會(huì)運(yùn)行的重要基礎(chǔ)設(shè)施。隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷普及，智能手機(jī)的普遍運(yùn)用及網(wǎng)絡(luò)交易規(guī)模的不斷擴(kuò)大，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形式多樣且不斷升級(jí)。2020年1月-7月份，A區(qū)共接報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件近千起，其中通過(guò)撥打電話實(shí)施詐騙占35.7%；利用手機(jī)短信傳播虛假信息實(shí)施詐騙案件占10.8%；利用網(wǎng)絡(luò)散布虛假信息實(shí)施詐騙占49.4%；其它占3.8%。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的類別與形式

與傳統(tǒng)的詐騙手段不同，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能夠憑借互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段來(lái)實(shí)施詐騙，其類別和形式多樣，打擊起來(lái)較難，主要分為以下幾類。

（一）冒充公檢法、客服和熟人詐騙

不法分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢、販毒、金融詐騙等刑事犯罪為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入所謂“安全賬戶”或指定賬戶配合調(diào)查，一旦轉(zhuǎn)賬就造成財(cái)產(chǎn)損失；不法分子冒充通信運(yùn)營(yíng)企業(yè)員工、淘寶、京東或銀行等公司客服，以后臺(tái)操作、電話欠費(fèi)、商品缺貨、信用卡欠款等理由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款或要求受害人提供銀行密碼等信息，實(shí)施詐騙；不法分子通過(guò)非法渠道獲取受害人及其親朋好友姓名、電話、網(wǎng)絡(luò)身份等方式聯(lián)系受害人，假冒其親屬好友，編造“生病”、“出事”等理由，以急需用錢為借口，要求受害人匯款或轉(zhuǎn)賬。

（二）網(wǎng)上購(gòu)物、網(wǎng)絡(luò)游戲詐騙

嫌疑人通過(guò)QQ、微信或短信發(fā)布低價(jià)銷售名車、名包、名表或者高檔化妝品等信息，并標(biāo)明自己有非常渠道、貨真價(jià)實(shí)，以較低的價(jià)格誘騙受害人，一旦受害人上鉤，便以繳納定金、交易稅、手續(xù)費(fèi)等借口騙取錢財(cái)。不法分子或借口買賣玩家手中的游戲賬號(hào)和買賣游戲裝備，利用假的交易平臺(tái)，騙取玩家手里的賬號(hào)和錢財(cái)。

（三）刷單和貸款詐騙

不法分子讓受害人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)進(jìn)行刷單的形式實(shí)施詐騙，受害人完成前幾單任務(wù)后都會(huì)很快收到回報(bào)，而當(dāng)做更多任務(wù)時(shí)，不法分子就會(huì)切斷與受害人的聯(lián)系，就此消失；不法分子通過(guò)建立假貸款網(wǎng)站平臺(tái)或群發(fā)信息，稱可為資金短缺者提供貸款，月息低，無(wú)需擔(dān)保。一旦事主信以為真，對(duì)方即以預(yù)付利息、保證金等為由實(shí)施詐騙。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)展趨勢(shì)

（一）基本格局趨于穩(wěn)定

第一，主要的詐騙手法仍然有效。雖然電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案手法不斷翻新，層出不窮，但冒充公檢法、網(wǎng)絡(luò)貸款、兼職刷單、交友詐騙等成功率較高的“經(jīng)典”手法在很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)都有較強(qiáng)的生命力，只要稍加改變，仍對(duì)大眾具有很強(qiáng)的迷惑性。同時(shí)，發(fā)明新型成功率高的詐騙手法并非易事，需要對(duì)大眾心理、社會(huì)現(xiàn)象等各個(gè)方面進(jìn)行深入研究，甚至需要各類專業(yè)人才共同協(xié)作完成，可以說(shuō)是一件極其復(fù)雜的系統(tǒng)工程。因此詐騙分子不會(huì)輕易放棄既有手法，對(duì)現(xiàn)有手法不斷翻新改造、完善升級(jí)是必然趨勢(shì)。第二，主要的受害群體短期不變。從H區(qū)近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的統(tǒng)計(jì)結(jié)果來(lái)看，受害人集中在20--30歲之間，詐騙方式多為貸款和兼職詐騙，利用初入社會(huì)的務(wù)工人員收入來(lái)源不足等特點(diǎn)使其上當(dāng)受騙。可以預(yù)見，基于該群體數(shù)量龐大、防范意識(shí)薄弱、資金需求迫切的特點(diǎn)，今后較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)仍將是詐騙分子重點(diǎn)攻擊的對(duì)象。第三，精準(zhǔn)詐騙是發(fā)展趨勢(shì)。與大范圍、隨機(jī)式的詐騙方式不同，精準(zhǔn)詐騙更具有針對(duì)性和指向性，因此欺騙性更強(qiáng)、成功率更高。

（二）面臨形勢(shì)依然嚴(yán)峻

第一，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高位運(yùn)行。根據(jù)2019年騰訊發(fā)布的《反欺詐白皮書》顯示，2019年全國(guó)發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件同比2018年上升37%，在全國(guó)范圍內(nèi)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙依然保持高發(fā)勢(shì)頭，短時(shí)間內(nèi)徹底鏟除并不現(xiàn)實(shí)。其保持高位運(yùn)行的總體趨勢(shì)短時(shí)間難以改變，必須做好長(zhǎng)期打擊的思想準(zhǔn)備。第二，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪將成為刑事犯罪的主要形式。近年來(lái)，H區(qū)刑事案件總量逐年下降，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件總量呈逐年上升趨勢(shì)。在傳統(tǒng)犯罪成本和風(fēng)險(xiǎn)不斷增大的情況下，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相比傳統(tǒng)犯罪更加隱蔽、復(fù)雜，覆蓋人群更加廣泛，刑事犯罪特別是侵財(cái)類犯罪不可避免地向風(fēng)險(xiǎn)小、獲利大的網(wǎng)絡(luò)犯罪流入，因此電信網(wǎng)絡(luò)詐騙今后的防范打擊工作將面臨更為嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范對(duì)策

根據(jù)以上對(duì)當(dāng)前我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的現(xiàn)狀與我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的類別形式及發(fā)展趨勢(shì)的研究分析，當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為嚴(yán)重影響我國(guó)的治安和民生的公害問題。我們必須認(rèn)識(shí)到當(dāng)前我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻形勢(shì)，在宏觀、微觀多層面上完善多主體參與體制，提升各主體部門應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力，形成對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的全方位打擊合力。

（一）加快相關(guān)立法進(jìn)程

目前，一些國(guó)家已經(jīng)將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙單獨(dú)立罪，而我國(guó)針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在立法方面比較滯后。《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，已規(guī)定“實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，犯罪嫌疑人、被告人實(shí)際騙得財(cái)物的，以詐騙罪(既遂)定罪處罰”。在司法實(shí)踐中，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，一般以詐騙罪定罪，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往包含妨害信用卡管理罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、盜竊罪、破壞公用電信設(shè)施罪等，應(yīng)充分考慮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與其他犯罪的關(guān)聯(lián)，即犯罪競(jìng)合問題，盡快彌補(bǔ)相關(guān)立法的不足。

第一，可將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪從刑法第266條詐騙罪中分離出來(lái)，單獨(dú)設(shè)立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪，以加強(qiáng)對(duì)此類犯罪的打擊力度。第二，加大對(duì)組織、牽頭電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙頭目和傳授電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)技術(shù)、手法人員的懲處力度。第三，最高人民法院應(yīng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)案的審判指導(dǎo)，細(xì)化具體的量刑規(guī)則，出臺(tái)相應(yīng)的量刑意見，進(jìn)一步統(tǒng)一法律適用標(biāo)準(zhǔn)，為懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供有力的法律保障。

（二）針對(duì)性開展防范宣傳

加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳工作既是當(dāng)務(wù)之急，也是現(xiàn)實(shí)需要，根據(jù)中老年人、20--30歲務(wù)工人員這兩大類主要受害群體的特點(diǎn)，量身打造不同的宣傳策略，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“防火墻”。

第一，充分發(fā)揮傳統(tǒng)媒體作用。針對(duì)中老年人群體易發(fā)高發(fā)的貸款、投資理財(cái)?shù)刃问降脑p騙，可以充分利用電視等傳統(tǒng)媒體，加強(qiáng)與廣播電視臺(tái)的深度合作，在廣播電視節(jié)目中結(jié)合實(shí)際案例介紹電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范知識(shí)，使中老年觀眾“知其然，更知其所以然”，進(jìn)而做到心中有數(shù)、精準(zhǔn)防騙。第二，利用抖音等新媒體平臺(tái)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)宣傳。20--30歲之間的務(wù)工群體是當(dāng)下及今后電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要受害群體，由于其社會(huì)閱歷淺、流動(dòng)性強(qiáng)、分布零散等特點(diǎn)，很難對(duì)其進(jìn)行有效宣傳。但該群體通常高度關(guān)注抖音、快手等小視頻，根據(jù)這一特點(diǎn)，可以與抖音等平臺(tái)加強(qiáng)合作，根據(jù)其年齡、職業(yè)等特征精準(zhǔn)投放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳視頻，用大眾喜聞樂見的方式實(shí)現(xiàn)宣傳預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的目的。第三，高度重視對(duì)學(xué)生群體的宣傳。建議成立“反電信詐騙教育基地”，著力打造網(wǎng)絡(luò)安全校園聯(lián)盟，針對(duì)青少年群體，特別是在校大學(xué)生開展網(wǎng)絡(luò)安全教育，提高學(xué)生安全意識(shí)和防范能力，由此帶動(dòng)全社會(huì)的防范意識(shí)。此項(xiàng)工作是加強(qiáng)大眾防范意識(shí)的基礎(chǔ)性和關(guān)鍵之舉，可能見效緩慢，卻是治本之策，需要做好長(zhǎng)期堅(jiān)持的準(zhǔn)備。

（三）強(qiáng)化社會(huì)共理共治

第一，解決實(shí)名不實(shí)的問題。犯罪嫌疑人往往掌握了多個(gè)地區(qū)、多家銀行的銀行卡賬戶，多個(gè)賬戶更換使用，而且每個(gè)賬戶使用時(shí)間都非常短，這些都導(dǎo)致了跟蹤、追查、取證比較困難。當(dāng)前電信運(yùn)營(yíng)商、金融部門、工商部門雖然要求實(shí)名注冊(cè)，但實(shí)際操作中多流于形式，造成實(shí)名不實(shí)。針對(duì)此類問題，職能部門必須轉(zhuǎn)變思維，改變工作制度流程，進(jìn)一步限制個(gè)人銀行卡和電話卡的辦理數(shù)量，明確個(gè)人和單位的法律責(zé)任，將電信部門、金融部門的實(shí)名制納入個(gè)人社會(huì)征信進(jìn)行管理，打通各省市人民銀行之間的數(shù)據(jù)壁壘。第二，加強(qiáng)電信通訊監(jiān)管。電信運(yùn)營(yíng)商要加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)電話、制作、傳播、使用多重呼叫轉(zhuǎn)移等通訊業(yè)務(wù)的監(jiān)管檢查力度，同時(shí)，根據(jù)每種作案手法的特點(diǎn)，分析通話的行為模式，建立內(nèi)部控制模型，及時(shí)發(fā)現(xiàn)本地新號(hào)大量撥打異地號(hào)碼、異地號(hào)碼在本地大量撥打外地號(hào)碼等異常行為，發(fā)現(xiàn)涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙的立即停用并及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)處理，用技術(shù)手段斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的通訊途徑，有效進(jìn)行阻斷處置。第三，提升異常賬戶監(jiān)管能力。銀行等金融部門要對(duì)異常賬戶建立監(jiān)控預(yù)警機(jī)制，對(duì)超期的僵尸用戶卡進(jìn)行定期清理，發(fā)現(xiàn)通過(guò)虛假身份辦理的銀行卡，應(yīng)立即凍結(jié)該卡的使用和資金，對(duì)短期內(nèi)大量辦理銀行卡和短時(shí)間內(nèi)“一對(duì)多”資金轉(zhuǎn)賬的用戶進(jìn)行甄別監(jiān)控，有異常行為的應(yīng)及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)處理。

五、結(jié)語(yǔ)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代中電子通信技術(shù)飛速發(fā)展下的衍生產(chǎn)物。對(duì)當(dāng)前我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理，單靠政府是不能達(dá)到最優(yōu)的治理狀態(tài)，需要國(guó)家、政府、社會(huì)齊抓共管,共同努力,加強(qiáng)打擊力度，堵住電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的源頭和信息傳播渠道；為此必須積極引導(dǎo)呼吁社會(huì)、企業(yè)、公民等多元主體都能夠參與到對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理中。作為普通公眾，我們更要從自身做起，避免出現(xiàn)一些不良心態(tài)，避免疏忽大意，堅(jiān)決地履行好調(diào)查核實(shí)的義務(wù)，不讓詐騙犯罪分子有機(jī)可乘，以自己的行動(dòng)與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作斗爭(zhēng)。