疫情下全球網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)

李忠東

全球每10人中就有1人成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者

全世界有超過46億互聯(lián)網(wǎng)用戶，其中超過2.35億人使用交友網(wǎng)站，給欺詐者提供一個大的“釣魚池塘”。由于新冠肺炎疫情采取的距離限制使線下社交活動受限，許多人感到孤獨，轉(zhuǎn)向使用在線約會應(yīng)用程序或社交媒體軟件。英國在線約會協(xié)會（ODA）的調(diào)査數(shù)據(jù)顯示，在2020年3月23日開始為期3周的封鎖期間，超過230萬英國人使用了約會應(yīng)用程序，64%的受訪者將其視為獨居者的生命線，其中53%的人與約會對象進行了更長時間的對話。雖然互聯(lián)網(wǎng)可以成為結(jié)識新朋友和建立新關(guān)系的好方法，但在線約會的流行為“浪漫騙子”提供了網(wǎng)絡(luò)“浪漫詐騙”的機會。

根據(jù)英國金融業(yè)最大的游說機構(gòu)UK Finance的材料，2020年1月至11月與“浪漫詐騙”相關(guān)的銀行轉(zhuǎn)賬欺詐案件比上一年上升20%，報告的錢財損失比上一年增加了12%，達6800萬英鎊，超過在線購物欺詐。受害者為欺詐者提供銀行賬戶或銀行卡的訪問權(quán)限，通過銀行轉(zhuǎn)賬匯款，或者向他們發(fā)送禮品卡和代金券或禮物（如手機和筆記本電腦）。英國警方報警平臺UK Action Fraud 證實，2020年4月至2021年4月，報案的“浪漫詐騙”超過7500起，增加了40%。

史密斯（化名）在約會應(yīng)用程序上與某個人進行交流，該人自稱是美國女性。經(jīng)過幾個月的交談，對方告訴他打算退休后去愛爾蘭。一天，這名女性在她的航班起飛前從美國機場打來電話，說物品在海關(guān)，需要支付海關(guān)費用，否則物品將被退回美國。史密斯沒有意識到這是一個騙局，轉(zhuǎn)給對方6750歐元，隨后這個女騙子就人間蒸發(fā)了。

安德魯（化名）在約會網(wǎng)站Older Dating Online上與潛在的戀人交流信息。經(jīng)過數(shù)周的電子郵件和電話，計劃首次見面。這名女子稱自己居住在俄羅斯，要求支付650英鎊以獲得護照。隨后獅子大開口，例如需3000英鎊向俄羅斯當(dāng)局證明她有足夠的現(xiàn)金訪問英國，需要6000英鎊為她患有新冠肺炎的父親支付醫(yī)療費用。

UK Action Fraud指出，與數(shù)字時代的許多事情一樣，在線約會平臺正在成為“浪漫騙子”的狩獵場。他們在約會網(wǎng)站創(chuàng)建虛假個人檔案，或者使用某人的真實身份，竊取他人的照片，偽裝成具有吸引力的人。詐騙者往往會將自己的所在地選在和受害者不同的城市，特別是假裝有長途工作，稱自己正在軍隊服役、在海外的石油鉆井隊工作或是在國際組織中任職，這意味著他們永遠無法見面。

UK Action Fraud分析說：“‘浪漫騙子’在臉書和其他非約會類社交媒體網(wǎng)站上搜索目標，先是贏得了女性的信任，然后向受害者求愛，并與其‘墜入愛河’，有時還許諾要結(jié)婚。受害者‘上鉤’后，詐騙者開始索要錢財，常見的理由是需要旅行費用或就醫(yī)。在某些情況下，詐騙者甚至要求受害者提供隱私照片或與其進行‘裸聊’，然后對其進行勒索，威脅將照片發(fā)給受害者的親人?！?/p>

詐騙者不僅針對尋求愛情的弱勢群體，還入侵公司和企業(yè)。德國新聞雜志《焦點》報道，德國聯(lián)邦內(nèi)政部的一份情況報告顯示，目前德國欺詐（詐騙）案件的大量增加與新冠疫情暴發(fā)有關(guān)。去年3月，德國巴伐利亞州警方的調(diào)查人員揭露了一起跨國詐騙案，涉案數(shù)百萬歐元。受害者是位于漢堡和蘇黎世的兩家銷售公司，這兩家銷售公司本應(yīng)以1470萬歐元的價格向北萊茵-威斯特伐利亞州（簡稱北威州）提供約1000萬個口罩，該州是德國人口最多、受疫情影響最嚴重的州之一。兩家公司的同一位老板來自特勞恩斯坦，他在3月中旬收到了詐騙犯提供的口罩報價，貨物本應(yīng)通過多家歐洲的中間商在荷蘭交付。據(jù)調(diào)查人員稱，大約有52輛用于送貨的車輛已經(jīng)準備好將急需的口罩從荷蘭運往北威州，且有警察護送。

兩家銷售公司中了騙子的圈套，信以為真，向假想中的供貨商支付了240萬歐元的定金。然而，就在德國方面已為運回口罩做好準備時，供貨商卻消失不見了。意識到被騙后，老板報了警并向警方說明了情況。檢察院報告稱，幸運的是，警方在國外賬戶中及時發(fā)現(xiàn)了北威州向這兩家銷售公司支付的1470萬歐元，并將被騙后剩下的1230萬歐元返還給這兩家銷售公司。

挪威國家基金（Norfund）是挪威議會1997年成立的一家私募股權(quán)公司，目前市值超過1萬億美元，成為全球最大的主權(quán)財富基金。在去年5月13日的一份聲明中，Norfund承認，因“高級數(shù)據(jù)泄露”遭受嚴重網(wǎng)絡(luò)欺詐，將一筆原本打算借給柬埔寨一家小額信貸機構(gòu)的貸款，轉(zhuǎn)入受網(wǎng)絡(luò)詐騙犯控制的一個賬戶，導(dǎo)致1150萬美元被騙，這筆錢似乎已經(jīng)從柬埔寨轉(zhuǎn)移到了墨西哥。由于損失巨大，國際警方已經(jīng)介入調(diào)查此事。詐騙分子先騙取公司里某個關(guān)鍵人物的好感，然后再騙其他的人把錢轉(zhuǎn)到一個新賬戶里。因為這些付款“合法”，并且得到“授權(quán)”，所以受害者通常要到最后才反應(yīng)過來。

盡管尚不清楚詐騙者實施攻擊的具體細節(jié)，但可以肯定他們在Norfund的網(wǎng)絡(luò)中潛伏了數(shù)月，偽造了所用的文件和付款明細。他們以商業(yè)郵件詐騙（BEC）或網(wǎng)絡(luò)釣魚作為切入點，操縱Norfund和目標接收方之間的通信和信息交換。BEC是一種復(fù)雜的騙局，通常針對公司財務(wù)相關(guān)人員，通過社會工程學(xué)和網(wǎng)絡(luò)入侵等各種方式，誘騙相關(guān)人員將錢轉(zhuǎn)入看起來是可信賴的合作伙伴實際卻是犯罪分子的銀行賬戶。網(wǎng)絡(luò)釣魚則通過大量發(fā)送聲稱來自銀行或其他知名機構(gòu)的欺騙性垃圾郵件，意圖引誘收信人給出敏感信息，如用戶名、口令、賬號ID 、ATM PIN 碼或信用卡詳細信息等。整個騙局去年3月16日展開，但直到今年4月30日才被發(fā)現(xiàn)，當(dāng)時犯罪分子還在試圖使用相同方法從Norfund提取更多現(xiàn)金。詐騙者能順利地用一些偽造的發(fā)票或偽造的電子郵件把錢轉(zhuǎn)移到其他賬戶，說明整個交易過程對票據(jù)的把關(guān)不到位。

根據(jù)《焦點》的報道，民調(diào)機構(gòu)益普索和科技公司微軟從美國等12個國家中各選1000人，進行了一項聯(lián)合調(diào)查，問題包括是否曾在電話、電子郵件或上網(wǎng)時遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，結(jié)果顯示民眾遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙的概率呈上升趨勢。受害者中年輕人居多，超過老年人群體。18歲至24歲年輕人中，14%表示曾與詐騙集團接觸，但沒有金錢損失，另有約13%的受訪者承認被騙過錢。25歲到34歲的群體中，受害問題更嚴重，14%的受訪者曾接觸詐騙團伙但未受騙，18%的受訪者上過當(dāng)，成為受騙概率最高的年齡層。55歲到65歲以及66歲以上群體，受騙概率較小，這兩個年齡層與詐騙團伙接觸過的人分別為7%與8%，僅有3%的受訪者表示曾把錢交給騙子。究其原因，在于年紀較大的人對新科技或社交媒體往往不熟悉，遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙時表現(xiàn)得更謹慎，不易受騙。

美國在線身份驗證服務(wù)公司Social Catfish結(jié)合美國互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心、美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會及美國聯(lián)邦調(diào)查局的公開數(shù)據(jù)，指出在過去3年里，20歲以下年輕人，即在智能手機和互聯(lián)網(wǎng)中長大的“Z世代”，報告自己是網(wǎng)絡(luò)欺詐受害者的人數(shù)增加了156%，是所有年齡組中增長最快的。“人們通常認為，老年人更容易成為網(wǎng)絡(luò)欺詐受害者。但研究報告令人震驚，年輕人‘中招’更多?！盨ocial Catfish總裁大衛(wèi)·麥克萊倫表示：“我們以為95后是最精通互聯(lián)網(wǎng)的一代，實際上也是遭遇網(wǎng)絡(luò)欺詐最多的一代?！?/p>

芬蘭著名安全機構(gòu)F-Secure發(fā)布的一項有關(guān)網(wǎng)絡(luò)詐騙的調(diào)查報告顯示，全球每10人中就有1人成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者。

近日，美國安全公司“selco.org”網(wǎng)站報道了一起“浪漫詐騙”案。一位美國女孩在流行的移動應(yīng)用程序上結(jié)識了某人，兩人迅速發(fā)展成情人。應(yīng)屏幕后男友的請求，她慷慨解囊，轉(zhuǎn)出幾百美元，此后她又先后幾次轉(zhuǎn)賬給他。直到發(fā)現(xiàn)那個和自己談情說愛的男士竟是一名“涉嫌資助恐怖主義的罪犯”，這位女孩才意識到自己上當(dāng)受騙了，此時轉(zhuǎn)賬總金額超過3.5萬美元。

據(jù)雅虎新聞網(wǎng)分析，年輕人之所以易受到類似的網(wǎng)絡(luò)詐騙威脅，一是詐騙團伙會通過彈窗主動發(fā)出電子郵件或釣魚網(wǎng)站等方式引誘，利用社交媒體獲得年輕人信任，之后引誘他們上鉤，交出信用卡等信息。例如，在新冠肺炎疫情背景下，年輕人居家時間增多，面臨就業(yè)困難。詐騙者往往通過求職網(wǎng)站發(fā)布“遠程高薪工作”招聘啟事，并要求申請者預(yù)付培訓(xùn)費用和提供個人信息，這些信息會被用來開通銀行賬戶或偽造文件。

二是與年輕人“在風(fēng)險較高的在線活動中參與度更高”有關(guān)，例如，使用種子網(wǎng)站和共享電子郵件地址等。這個年齡段的人在互聯(lián)網(wǎng)上非常容易輕信別人，很樂意在網(wǎng)上公開自己的生活，有時“過于樂觀”，在網(wǎng)上作出危險的選擇。就像開車一樣，開的里程越多，花的時間越多，發(fā)生事故的風(fēng)險就越大。同樣，使用的應(yīng)用程序越多，在網(wǎng)上花費的時間越多，擁有的賬戶越多，成為網(wǎng)絡(luò)欺詐受害者的風(fēng)險就越大。

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