易趣財經(jīng)傳媒、《金融理財》雜志社攜手益普索發(fā)布《中國銀保合作藍(lán)皮書報告》

龍敏

2020年是國家“十三五”規(guī)劃的最后一年，也是《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱為“資管新規(guī)”）過渡期的最后一年。在“資管新規(guī)”落地之后的近兩年時間里，主要商業(yè)銀行理財子公司相繼啟航，保險、信托、基金等資管機構(gòu)也在奮力轉(zhuǎn)型，整個行業(yè)在踐行新規(guī)的過程中呈現(xiàn)了一些新態(tài)勢、新局面。

11月12日，由易趣財經(jīng)、《金融理財》雜志社主辦，光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司特別支持舉辦的“金貔貅·2020第三屆銀保合作發(fā)展（北京）高峰論壇（資管峰會）”在京舉行。盛會以“變革與使命”為主題，圍繞后疫情時代大資管行業(yè)的轉(zhuǎn)型與破局、資管行業(yè)跨界合作模式展望、資管過渡期資管轉(zhuǎn)型的機遇與挑戰(zhàn)、資管線上化轉(zhuǎn)型與發(fā)展等一系列主題進行，銀行保險信托高管齊聚一堂，傾囊解道。此外，活動上還發(fā)布了《后疫情時代影響下的中高端用戶理財新態(tài)暨中國銀保合作藍(lán)皮書報告》，翹首以盼的23項銀保資管大獎也新鮮出爐。

論壇上，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會副秘書長陳有棠作為貴賓致辭，他認(rèn)為，隨著資管新規(guī)的發(fā)布和理財子公司的成立，銀行資產(chǎn)管理與保險機構(gòu)資產(chǎn)管理的合作也展現(xiàn)出新的契機。就銀行和保險機構(gòu)如何發(fā)揮自身優(yōu)勢，加強資源整合與戰(zhàn)略協(xié)同，陳有棠表示，應(yīng)進一步擴大深化合作，目前雙方已經(jīng)開展比較多的合作，分別是委受托、項目資產(chǎn)方作、資本補充。還有兩個潛在的空間值得大家關(guān)注，一個是養(yǎng)老領(lǐng)域，一個是不良資產(chǎn)處置。

此外，還有易趣財經(jīng)傳媒總裁、《金融理財》雜志社社長石東，中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司總經(jīng)理袁平海，中郵理財有限責(zé)任公司副總經(jīng)理王慶華，雪松國際信托股份有限公司董事長祁紹斌，中國工商銀行城市金融研究院常務(wù)副院長、正省行級資深專家樊志剛，農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司副總裁孫建坤，中銀理財有限責(zé)任公司副總裁戴賾等近30位銀行、保險業(yè)重要領(lǐng)導(dǎo)以及資深專家也進行了精彩的主題演講以及圓桌論壇，共商銀保資管發(fā)展之路。

發(fā)布《后疫情時代影響下的中高端用戶理財新態(tài)暨中國銀保合作藍(lán)皮書報告》

與此同時，易趣財經(jīng)傳媒、《金融理財》雜志社攜手益普索（中國）咨詢有限公司對后疫情時代，高凈值人群做了為期1個月的問卷調(diào)研，在本屆峰會現(xiàn)場發(fā)布《后疫情時代影響下的中高端用戶理財新態(tài)暨中國銀保合作藍(lán)皮書報告》。

本次調(diào)研一共采集了800多個高凈值客戶的樣本，通過這次研究，益普索主要對高凈值客戶在三個方面的需求進行了調(diào)研和分析。第一個方面是高凈值客戶在目前變動的情況下資產(chǎn)配置的情況，第二個是線上化影響對高凈值客戶理財?shù)男袨榈挠绊?，第三則是服務(wù)性體驗的分析。

益普索（中國）咨詢有限公司研究總監(jiān)賈艷麗指出，“從用戶畫像來看，高凈值客戶在理財配置的過程當(dāng)中遵循著不將雞蛋放在一個籃子里面的原則，他們已經(jīng)開始根據(jù)自己的資金規(guī)模與風(fēng)險偏好，會選擇多種類型的機構(gòu)與理財產(chǎn)品進行組合。但從這個數(shù)據(jù)調(diào)研，我們可以看到超過一半的客戶，會選擇5種以上的理財產(chǎn)品，對自己的資金進行投資。”

從調(diào)研的結(jié)果來看，對銀行業(yè)來講，要做的是不僅讓客戶重視，看到我們的行為，還要把它做好。針對保險公司，目前短期內(nèi)可以優(yōu)先來提高我們在渠道和人員上的服務(wù)的表現(xiàn)。讓客戶對現(xiàn)有服務(wù)有一個好的體驗，接下來才是把創(chuàng)新力與線上化進一步提升。

“金貔貅”銀保資管獎項頒發(fā)

活動最后是“金貔貅”銀保資管獎項的頒發(fā)。本次評獎通過第三方數(shù)據(jù)調(diào)研、網(wǎng)上投票選舉、記者現(xiàn)場采訪以及專家評審從綜合實力、機構(gòu)、人員、產(chǎn)品、推廣和服務(wù)等多個維度進行評價，并最終得出公平公正的評選結(jié)果，共計23個獎項。

“金貔貅獎”在獎項設(shè)置上內(nèi)容廣泛，依托公司綜合、單項、產(chǎn)品以及人物四大類型設(shè)立，下設(shè)分支銀保業(yè)務(wù)協(xié)同、互聯(lián)網(wǎng)保險領(lǐng)軍企業(yè)、金牌創(chuàng)新力、金牌滿意度銀保產(chǎn)品、銀保業(yè)務(wù)拓展精英等。該榜單全面剖析了銀行、保險行業(yè)在銀保領(lǐng)域中的渠道管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶服務(wù)等方面的突出表現(xiàn)，是對整個行業(yè)的銀保業(yè)務(wù)發(fā)展和轉(zhuǎn)型的系統(tǒng)總結(jié)。

作為中國首份專注于金融領(lǐng)域的高端個人理財類雜志，《金融理財》創(chuàng)刊于2007年10月，倡導(dǎo)“專業(yè)創(chuàng)造價值，意見成就財富”，悉心為高凈值人士和群體性崛起的新富階層提供財富管理意見與商業(yè)機會服務(wù)。