關于工程項目投融資模式分析的報告

曹進 中國鐵建投資集團有限公司

一、工程項目投融資介紹

第一，對建設項目的投資是指投資者在建立，建立和完成項目的整個過程中對項目的投資行為。第二，工程項目的融資是指為項目融資的實體根據業(yè)務發(fā)展需要，通過科學的預測和適當的渠道，通過某種籌資方法，通過資本供應組織，結合了自身的業(yè)務條件和資本申報條件，并且公司的日常工作足以應付工作。第三，工程項目的投融資是相互影響的。工程項目的投資行為可以促進工程項目融資的發(fā)展，工程項目的部分投資資金來自項目融資。同樣，項目融資也可以包括項目投資部分。

二、工程項目融資模式屬性分析

（一）按照金融機構進行分類

1.直接融資

直接融資是指具有暫時不活動的資產（包括公司，機構和個人），和缺乏資金，需要補充資金單位，直接與對方協商或購買由后者在金融市場上發(fā)行的證券部門。資金將提供給需要更多資金才能完成籌資過程的單位。

2.間接融資

間接融資是直接融資的對稱性，也稱為“間接融資”。它是指通過存款暫時休眠的現金單元或購買由銀行，信托，保險和其他金融機構發(fā)行的證券以暫時不活躍地為其融資的單元。這是提供給這些金融中介機構，然后這些金融機構向這些單位提供資金的貸款，折扣等形式或通過購買在急需資金的單位發(fā)行的證券，以實現融資過程。

（二）工程項目按融資性質分類

根據融資的性質，項目融資分為以下幾類。

1.權益資金融資

股本基金是指公司依法募集的資金，長期擁有和自有資金。企業(yè)投資者的投資方式主要包括：資本的現金投資和固定資產投資。項目融資也是項目投資的一部分。

2.負債資金融資

債務資金，也稱為借入資金，是指公司通過商業(yè)貸款，銀行貸款，債券發(fā)行等收集的資金。債務及其本金和利息必須償還至到期。

（三）按照融資期限進行分類

項目融資根據融資期分類如下。1.長期資金融資

各種貸款和證券與一年或一年以上的成熟交易。在長期金融活動中，它包括長期資金，高風險和長期而言相對穩(wěn)定的收入。與資本投資類似，它是指用于投資于一年以上并經過政府調整的固定資產的公司債務和股權資本份額。具有盈余和赤字的公司或金融機構的資本市場形成了鮮明的對比。

2.短期資金融資

短期基金是指期限少于一年的基金。該公司的短期資金主要資助從短期資金，商業(yè)貸款和金融債券的發(fā)行。一個公司的長期和短期資本有時可以相互調整。例如，使用短期資金來源，以滿足臨時使用的長期資金來源，以暫時解決短期資金不足的長期資金需求。

三、關于工程項目投融資工作的一些建議

（一）工程項目投融資風險和產生原因

1.市場經濟體制下，市場多元化發(fā)展，國家對市場進行宏觀調控，這對企業(yè)的影響是非常大的。有影響企業(yè)投融資還受到外部經濟環(huán)境的影響如商品和原材料的價格會出現大幅度的波動成本也會有所提升此外企業(yè)的主要投融資渠道是銀行受到金融市場的因此，當金融市場出現變化的時候，銀行對企業(yè)的投融資要求會有所提高，這將為企業(yè)投融資帶來一些不良影響。

2.企業(yè)內部經營管理不到位，許多生產發(fā)展措施沒有積極的干預，內部管理沒有獲得良好的效果，基本管理工作不足，企業(yè)的信譽度低，資本評估結果不科學，導致投融資的盲目性，投融資解決方案不能充分發(fā)揮作用，必然會帶來投融資風險。

（二）工程項目投投融資工作的一些建議

如果想在投資，投資和融資工程項目中做好工作，可以從以下幾方面入手：

1.加強對工程項目投融資風險的管理。工程項目企業(yè)需要有效控制長期和短期風險，最大程度上減少投融資風險的出現概率，確保投融資工作順利。例如，企業(yè)在投融資前期需要做好相應的調研，預測可能存在的風險，評估可能存在的負面影響以及不良后果。并且，結合具體情況草擬合同，建立風險預警機制。此外，在進行工程項目施工時，還應該仔細核算項目資金，確保項目資金充足，防止在建設過程中產生資金缺乏的情況以及造價超預算的情況。不僅如此，企業(yè)還需要設立相應的部門管控流出的資金，并派遣專人負責，定期核查資金情況。對于市場環(huán)境而引發(fā)的資金不足要預見性，有效節(jié)約資金。

2.建立投融資風險預警系統(tǒng)。建立投融資風險預警系統(tǒng)。設置適當的預警指標，以完成對項目投資和融資風險的有效監(jiān)控。預警指標的設計確定了預警系統(tǒng)的有效性。項目投融資預警系統(tǒng)可分為投融資前，投融資中和投融資后三部分，各部分的投融資風險管理指標和標準各不相同。在為每個部分設置早期風險預警指標時，首先要設定投資和融資控制目標，并整體分析項目的實際狀態(tài)和面臨的風險因素；按照風險因素分析，制定有效的預警指標，建立科學的風險預警系統(tǒng)，以有效控制風險。

3.做好風險轉移。風險轉移也應發(fā)生在項目的投融資過程中。因為風險分散，對于工程項目中的問題，可以經過轉讓合同來轉移施工中的風險，即根據合同條款將風險轉移到合同的另一端，風險為最小化。不僅如此，員工在進行合同風險轉移時，還必須根據具體情況選擇適當的轉移措施，以事半功倍。

四、結語

總而言之，在這個階段，中國的工程公司具有豐富的投融資項目的經驗，并有越來越多的渠道投融資。企業(yè)應該根據自身的條件和資產安全的具體特點選擇合適的投融資方式，確保工程項目的有序發(fā)展。