“互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資犯罪的治理困境與出路研究

溫碧霞

（中國刑事警察學(xué)院，遼寧 沈陽 110035）

1 “互聯(lián)網(wǎng)+”與非法集資犯罪的定義

1.1 “互聯(lián)網(wǎng)+”定義

通俗來講，“互聯(lián)網(wǎng)+各個(gè)傳統(tǒng)行業(yè)”即為“互聯(lián)網(wǎng)+”，這是一種趨于“結(jié)合”、“融合”后的形態(tài)，并非二者簡單相加，這種融合方式在各傳統(tǒng)行業(yè)中產(chǎn)生了極大的影響力。國務(wù)院于2015年《國務(wù)院關(guān)于積極推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)的指導(dǎo)意見》中明確提到了這個(gè)概念，“互聯(lián)網(wǎng)+”是把互聯(lián)網(wǎng)的創(chuàng)新成果與經(jīng)濟(jì)社會(huì)各領(lǐng)域深度融合，推動(dòng)技術(shù)進(jìn)步、效率提升和組織變革，提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新力和生產(chǎn)力，形成更廣泛的以互聯(lián)網(wǎng)為基礎(chǔ)設(shè)施和創(chuàng)新要素的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展新形態(tài)[1]。

1.2 “互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資犯罪的定義

傳統(tǒng)非法集資是一種犯罪活動(dòng)，但不是一個(gè)單獨(dú)罪名，是指單位或個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象公開籌集資金，并承諾還本付息或給予高額利息。主要涉及的罪名為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。相較而言，“互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)以發(fā)行證券、眾籌、p2p借貸等方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為[2]。

2 “互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資犯罪治理困境

互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，使非法集資犯罪呈現(xiàn)出新的特質(zhì)，如籌資手段更加創(chuàng)新、所依托媒介更加隱蔽、產(chǎn)業(yè)衍生更加高效、電子證據(jù)更易滅失等，使得傳統(tǒng)偵查模式面對(duì)新興產(chǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)洪流，很難取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，顯得相對(duì)較為乏力[3]。

筆者將“互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資犯罪治理困境從“立案前”“偵查中”“結(jié)案后”三個(gè)環(huán)節(jié)總結(jié)為“發(fā)現(xiàn)困境”、“取證困境”、“維穩(wěn)困境”，具體展開如下：

2.1 立案前發(fā)現(xiàn)犯罪難

（1）“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下的商貿(mào)形式多種多樣，新模式還是新騙局，難以甄別?！敖鹑趧?chuàng)新”“消費(fèi)返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“炒期貨外匯”“共享經(jīng)濟(jì)”等各種新型商業(yè)模式在“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”的形勢下如雨后春筍般涌出，媒體大肆宣傳，政府大力扶持。在種種因素誤導(dǎo)下，受害用戶當(dāng)局者迷，粘性很高，因牽扯利益關(guān)系很少主動(dòng)報(bào)案，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)犯罪難。

（2）公安機(jī)關(guān)預(yù)警系統(tǒng)存在不足。首先是受限于技術(shù)發(fā)展和公安工作現(xiàn)狀，不同公安業(yè)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)各自獨(dú)立，各業(yè)務(wù)警種信息采集標(biāo)準(zhǔn)不同，即使同一警種，也存在多個(gè)不同平臺(tái)，公安內(nèi)部實(shí)現(xiàn)跨平臺(tái)預(yù)警存在困難；其次從外部看，公安機(jī)關(guān)與工商、銀監(jiān)等職能機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)不通，信息資源共享不充分，進(jìn)一步助長了非法集資類企業(yè)的囂張氣焰[4]，使其能夠肆無忌憚地操縱大額資金流轉(zhuǎn)、不斷擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，導(dǎo)致利益受損群體不斷增多。

2.2 偵查中收集證據(jù)難

（1）取證思維局限，取證技術(shù)地域差異性大?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”非法集資犯罪的作案手段及偵查取證方法已發(fā)生本質(zhì)上的變化，“互聯(lián)網(wǎng)+”特性使得局限于“線下”收集證據(jù)的取證思維在偵辦案件中難以發(fā)揮實(shí)質(zhì)作用。此外，雖然偵查領(lǐng)域的高端數(shù)字技術(shù)已在全國普及，但偵查技術(shù)水平的地域性差異也是不容回避的現(xiàn)實(shí)問題，技術(shù)短板造成的證據(jù)收集難、分析難、審查難仍是偵辦此類案件首先要攻克的難題。

（2）電子證據(jù)固有的局限性。“互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資行為存在于越地域、跨國界的網(wǎng)絡(luò)空間，具有鮮明的數(shù)字性。電子證據(jù)收集是固定“互聯(lián)網(wǎng)+”犯罪重要證據(jù)的手段，但由于其固有的無形性、易變性以及存儲(chǔ)方式不斷更新的特點(diǎn)，造成證據(jù)提取難、分析難、法庭認(rèn)證難。換句話說，電子數(shù)據(jù)作為網(wǎng)絡(luò)非法集資案件中的主要證據(jù)形式，其自身特有的數(shù)字化特征和易變性特征，成為了偵查取證的難點(diǎn)。

2.3 結(jié)案后社會(huì)維穩(wěn)難度大

（1）涉案財(cái)物處置不當(dāng)。實(shí)踐中處置財(cái)物分為行政處置和刑事處置。在法院判決書正式下達(dá)之前，這兩種類型的處置主體都可以對(duì)涉案財(cái)物進(jìn)行處置，因此，處置主體多元這是其一。另外，實(shí)踐中缺乏嚴(yán)格的處置程序，在案件未判決時(shí)，有些地方處置主體迫于種種壓力，仍允許公司正常營業(yè)或者賤賣涉案財(cái)物用以減輕部分集資參與人的損失，處置程序混亂無序，很容易將矛盾糾紛擴(kuò)大。

（2）償付程序不夠規(guī)范和透明化。實(shí)踐中，涉眾型經(jīng)濟(jì)案件偵辦期和審理期都?xì)v時(shí)較長，盡管《刑法》規(guī)定，“犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還”，但追贓主體、追贓程序及對(duì)涉案財(cái)物的處理方式等都缺乏明確規(guī)定，導(dǎo)致后續(xù)處理程序不夠規(guī)范和嚴(yán)謹(jǐn)。同時(shí)，涉案單位一旦被查處，涉及受害群體切身利益的資金清算、資產(chǎn)變現(xiàn)、現(xiàn)金流等信息也不會(huì)主動(dòng)公開，償付的不透明化進(jìn)一步加劇民眾對(duì)公安部門的不信任。

3 “互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資犯罪的治理對(duì)策

在充分調(diào)查當(dāng)前“互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資犯罪的治理難點(diǎn)與分析域外治理經(jīng)驗(yàn)后，結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)的實(shí)際情況和大數(shù)據(jù)偵查理念，筆者將從主動(dòng)受案、收集證據(jù)和社會(huì)維穩(wěn)方面提出一些有針對(duì)性、可行性的治理對(duì)策。

3.1 “發(fā)現(xiàn)困境”的治理對(duì)策

（1）建立專門情報(bào)信息平臺(tái)和警民信息交流平臺(tái)。一方面，偵查人員可以利用平臺(tái)搜索案件關(guān)鍵詞在情報(bào)數(shù)據(jù)庫中進(jìn)行檢索，深挖犯罪線索；另一方面可以對(duì)群眾進(jìn)行普法宣傳，使他們及時(shí)了解最新的非法集資手段、模式，提高辨識(shí)度。此外，還可以通過平臺(tái)與群眾互動(dòng)、重點(diǎn)關(guān)注QQ、微博、微信等通信軟件，及時(shí)監(jiān)控關(guān)鍵社群信息以期及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪。

（2）建立多部門聯(lián)動(dòng)的預(yù)警系統(tǒng)。從內(nèi)部看，公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵、治安、網(wǎng)偵等警種應(yīng)互聯(lián)互通、形成偵查合力，對(duì)“互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資犯罪實(shí)現(xiàn)全方位、多角度、多層次的系統(tǒng)監(jiān)測預(yù)警；從外部看，應(yīng)積極開展跨地域聯(lián)合會(huì)議，整合不同地區(qū)和部門的信息資源，共同推動(dòng)跨部門的治理協(xié)作，推進(jìn)公安機(jī)關(guān)與工商、銀監(jiān)等其他職能機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)互助與信息互通，以期實(shí)現(xiàn)公安、工商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)管理機(jī)構(gòu)之間信息互通一體化。

3.2 “取證困境”的治理對(duì)策

（1）構(gòu)建“線上”、“線下”雙重取證思維?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”背景下，非法集資行為從現(xiàn)實(shí)社會(huì)延伸至虛擬空間，而在互聯(lián)網(wǎng)空間，必然也有一套相應(yīng)的符合虛擬空間思維模式的行為法則。偵查人員在收集證據(jù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)關(guān)注“線上”和“線下”兩個(gè)維度，轉(zhuǎn)換偵查思維，學(xué)習(xí)和利用各種先進(jìn)算法，提高線上獲取和處理信息的能力，通過數(shù)字化的方式，高效精準(zhǔn)挖掘有價(jià)值的情報(bào)信息。

（2）注重電子證據(jù)的提取。在偵辦“互聯(lián)網(wǎng)+”非法集資案件時(shí)，應(yīng)注重對(duì)虛擬現(xiàn)場的勘查，及時(shí)收集網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器中的電子證據(jù)。偵查人員到案后的第一時(shí)間，應(yīng)嚴(yán)格按照操作流程對(duì)相關(guān)服務(wù)器斷網(wǎng)，及時(shí)固定、保全服務(wù)器中的數(shù)據(jù)，需要鑒定的及時(shí)轉(zhuǎn)移司法鑒定中心。同時(shí)加強(qiáng)與數(shù)據(jù)庫運(yùn)營商合作，提高“云收集”能力，由云端技術(shù)服務(wù)商控制的數(shù)據(jù)，應(yīng)盡快凍結(jié)、封存，防止信息泄露和滅失。在收集電子證據(jù)時(shí)，應(yīng)全程錄音錄像，保證取證程序的合法性。

3.3 “維穩(wěn)困境”的治理對(duì)策

（1）重視涉案財(cái)產(chǎn)的處置問題。應(yīng)明確涉案財(cái)物的處置主體，嚴(yán)格界定行政處置主體職責(zé)范圍；嚴(yán)格依法區(qū)分涉案財(cái)物處置范圍，例如要區(qū)分財(cái)物的性質(zhì)、歸屬是否存有爭議，對(duì)與案件無關(guān)的財(cái)物一律不得采取措施，在對(duì)涉案公司資產(chǎn)采取措施時(shí)，要將公司和個(gè)人的合法資產(chǎn)剝離出去，以保障公司的正常經(jīng)營行為和個(gè)人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益。此外，還應(yīng)完善涉案財(cái)物管制制度，加強(qiáng)對(duì)涉案財(cái)物的監(jiān)督力度。

（2）規(guī)范追償程序，加大資金償付的公開透明度。首先，應(yīng)明確追償?shù)木唧w程序和方法，讓辦案人員有章可循；其次，向社會(huì)受害群眾公開的內(nèi)容要包括公司的固定資產(chǎn)、流動(dòng)資金、負(fù)債、相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展、變賣和拍賣信息等，形成可行的償還或追繳方案，消除受害人等緊張恐懼感，安撫受害人情緒，有效緩解社會(huì)壓力。