中外運(yùn)物流有限公司開展供應(yīng)鏈金融的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

匡雪嬌

【摘? 要】延伸的物流企業(yè)會變成所謂的供應(yīng)鏈，供應(yīng)鏈咨詢、供應(yīng)鏈管理公司、供應(yīng)鏈金融機(jī)遇。物流公司一般具有良好的物流服務(wù)能力，與產(chǎn)業(yè)鏈客戶企業(yè)都有良好的戰(zhàn)略聯(lián)盟關(guān)系，為客戶提供間接或直接的金融服務(wù)，提高供應(yīng)鏈整體績效和客戶的資本效率。

【Abstract】Extended logistics enterprises will become so-called supply chain， supply chain consulting， supply chain management companies， supply chain financial opportunities. Logistics companies generally have good logistics service ability， and industrial chain customers have a good strategic alliance， to provide customers with indirect or direct financial services， improve the overall performance of the supply chain and customer capital efficiency.

【關(guān)鍵詞】供應(yīng)鏈;物流;金融

【Keywords】supply chain; logistics; finance

【中圖分類號】F275;F724.6;F832.2? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文獻(xiàn)標(biāo)志碼】A? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文章編號】1673-1069（2020）11-0134-02

1 研究背景

1.1 關(guān)于供應(yīng)鏈

供應(yīng)鏈金融是基于“業(yè)務(wù)往來”的融資，因此行業(yè)化特征明顯。供應(yīng)鏈金融應(yīng)用最廣的6個領(lǐng)域：物流、大宗、快銷零售、汽車、電子電器、化工及能源。

以下機(jī)構(gòu)參與供應(yīng)鏈金融：銀行、供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司、物流公司、B2B電商、金融科技公司、供應(yīng)鏈核心企業(yè)。P2P從參與者數(shù)量維度：供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司和B2B電商是主要參與者，合計(jì)占比45%。供應(yīng)鏈金融越來越成為企業(yè)發(fā)展的趨勢。

1.2 關(guān)于物流

物流公司利用自身的服務(wù)能力，以及物流服務(wù)中對客戶企業(yè)經(jīng)營信息和商品信息的把握，以企業(yè)自有或銀行認(rèn)可的第三方的動產(chǎn)作為擔(dān)保，由物流公司對其下的動產(chǎn)進(jìn)行管理和監(jiān)督的業(yè)務(wù)，并且提供融資的服務(wù)，是金融與物流有機(jī)結(jié)合的物流服務(wù)延伸產(chǎn)品。國內(nèi)的目前發(fā)展還是比較單一化，服務(wù)同質(zhì)化較高。同質(zhì)化的服務(wù)只能是一種價格方面的競爭。所以整合資源，幫客戶解決問題。提供多元化的服務(wù)，而不只是單一地做運(yùn)輸、倉儲、城市配送。

1.3 關(guān)于西北區(qū)域公司新疆公司

中外運(yùn)股份有限公司（簡稱中國外運(yùn)）是招商局集團(tuán)業(yè)務(wù)整合后物流業(yè)務(wù)的統(tǒng)一運(yùn)營平臺，總部位于北京，注冊資本60.4億元。截至2018年底，中國外運(yùn)有總資產(chǎn)615億元人民幣，2018年?duì)I業(yè)收入773億元人民幣，共有員工40000多人。中國外運(yùn)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國，遍及全球主要經(jīng)濟(jì)帶，是中國最大的綜合物流整合商，國家5A級綜合物流企業(yè)，中國首家當(dāng)選FIATA華人主席的企業(yè)，2019年作為中國僅有的兩家入榜企業(yè)之一，獲評全球物流50強(qiáng)第14名。中國外運(yùn)已形成代理及相關(guān)業(yè)務(wù)、專業(yè)物流、電子商務(wù)三大業(yè)務(wù)板塊，能夠?yàn)榭蛻籼峁┒说蕉说娜坦?yīng)鏈解決方案和一站式服務(wù)。西北區(qū)域的新疆公司是中外運(yùn)股份有限公司的全資子公司，全稱為中外運(yùn)物流有限公司，是中外運(yùn)股份有限公司踐行“一帶一路”戰(zhàn)略的重要節(jié)點(diǎn)，于2011年正式組建，注冊地位于烏魯木齊，注冊資本5000萬元。截至2018年底，新疆公司營業(yè)規(guī)模突破13億元，經(jīng)營范圍涵蓋公路、鐵路、海運(yùn)、倉儲、國際聯(lián)運(yùn)等。

2 研究意義

物流在整個商品交易過程中處于重要的交付環(huán)節(jié)，連接了供應(yīng)鏈上下游。大型物流企業(yè)基于物流生產(chǎn)環(huán)節(jié)及物流服務(wù)環(huán)節(jié)在供應(yīng)鏈上進(jìn)行金融服務(wù)，大型商貿(mào)園區(qū)和物流園區(qū)依托于其大量商戶，以他們的交易數(shù)據(jù)、物流數(shù)據(jù)作為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，利用“存貨”中發(fā)現(xiàn)的信用，可以開展存貨質(zhì)押金融。巨大的運(yùn)輸費(fèi)和較長的資金墊資期使物流企業(yè)面臨營運(yùn)資金的短缺，這些60～90天高質(zhì)量的應(yīng)收賬款為供應(yīng)鏈金融帶來巨大的空間。

3 企業(yè)所面臨的問題

產(chǎn)業(yè)鏈中眾多企業(yè)面臨融資難、資金壓力大的問題。國內(nèi)規(guī)模較大一點(diǎn)的物流企業(yè)都是重資產(chǎn)，重資產(chǎn)不夠靈活，所以它沒辦法去做一個比較靈活性的調(diào)度。同質(zhì)化的服務(wù)又導(dǎo)致價格利潤非常低，同時還要去滿足客戶的需求，這是一個非常痛苦的過程。物流最開始是標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)模，最后走向網(wǎng)絡(luò)化，最后就是全球化。

4 新疆公司開展供應(yīng)鏈金融服務(wù)

①在產(chǎn)業(yè)過程中，物流企業(yè)介入供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)要對服務(wù)的產(chǎn)業(yè)有深刻的理解，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的開展很重要的是在于3個錯配的領(lǐng)域：季節(jié)錯配、地域錯配和時間錯配。例如，白糖業(yè)務(wù)領(lǐng)恰恰出現(xiàn)了3個錯配：白糖的主產(chǎn)地在廣西，糖的消費(fèi)地是全國;白糖秋冬季加工生產(chǎn)，常年用糖;下游預(yù)付意愿弱，上游資金需求強(qiáng)。

②立足于上下游痛點(diǎn)開展和優(yōu)化業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)價值。介入對于供需雙方在專業(yè)的綜合物流服務(wù)的基礎(chǔ)上，解決了“痛點(diǎn)”，又新增了供應(yīng)鏈上下游都需要的服務(wù)內(nèi)容，這是物流公司開展供應(yīng)鏈金融的很重要的一個方面。例如，上游需要錢、下游不能及時付錢？交易的斷裂性能否彌合？能否抓住客戶？能否履約？這個時候進(jìn)行三方戰(zhàn)略合作，物流公司進(jìn)行資金代墊、優(yōu)化過程，完成物流總包和解決資金需求。能否抓住顧客這塊，關(guān)鍵是提供綜合性的服務(wù)，讓客戶能對你產(chǎn)生黏性，使續(xù)約率達(dá)到80%以上，這都是很正常的。因?yàn)樗麑Ψ?wù)滿意，對你價格滿意。所以，大力發(fā)展人才，幫客戶解決問題、幫助客戶設(shè)計(jì)方案、設(shè)計(jì)流程，幫客戶管理供應(yīng)商，降低成本。利用科技平臺去做可視化管理，甚至能夠分析這些大數(shù)據(jù)，在可預(yù)測的范圍去避免所謂的風(fēng)險管理。

③通過大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)整合能力提升供應(yīng)鏈效率和效益，能不能幫助上下游的企業(yè)提高效益和效率就是一個關(guān)鍵點(diǎn)。西北公司可以把上下游的信息系統(tǒng)進(jìn)行對接。所謂的科技平臺去做整合，就是物聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)+人工資料，強(qiáng)化智慧管理，做好數(shù)據(jù)分析，然后做到成本分析。

④通過延伸服務(wù)實(shí)現(xiàn)價值鏈延伸搭建智慧供應(yīng)鏈平臺，通過自身的服務(wù)搭建一個更廣泛的服務(wù)平臺和生態(tài)，這是今天西北物流公司開展供應(yīng)鏈金融相關(guān)業(yè)務(wù)真正需要去下的一個基本功。

做到以上四點(diǎn)，西北物流公司可以在供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)方面更好地發(fā)展。鑒于整個商業(yè)環(huán)境發(fā)生的改變，還有客戶的需求也在不斷地在變化。物流服務(wù)業(yè)不只是走最后一公里路，還有怎么去解讀國家的政策和法令，去完成0到1的人性化的一站式服務(wù)。

5 風(fēng)險防范措施

①審慎選擇供應(yīng)鏈金融對象。將市場準(zhǔn)入作為控制供應(yīng)鏈信用風(fēng)險的第一道防線。通過合法的途徑深入了解目標(biāo)企業(yè)的基本狀況，包括資產(chǎn)現(xiàn)狀、資信現(xiàn)狀、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、業(yè)務(wù)狀況與發(fā)展前景等。應(yīng)根據(jù)市場行情正確選擇質(zhì)押物，并設(shè)定合理的質(zhì)押率。

②抓住供應(yīng)鏈的本質(zhì)來管控風(fēng)險。審慎地認(rèn)識供應(yīng)鏈金融的結(jié)構(gòu)、流程與自償性，要真正做到“了解您的客戶”。要將財(cái)務(wù)分析和客戶貿(mào)易活動的價值分析結(jié)合起來，將數(shù)據(jù)自動化判斷和人的主觀判斷有機(jī)結(jié)合起來。

③打造完善的供應(yīng)鏈金融風(fēng)險評估模型。逐漸積累信用評級系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中有代表性的數(shù)據(jù)，投入大量人力物力來開發(fā)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的評估模型，使此業(yè)務(wù)以后的風(fēng)險管理成本降低、更有效率。

④強(qiáng)化內(nèi)部控制防止操作風(fēng)險。通過制定完善的操作制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)，保證對業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的監(jiān)控和管理，是一種預(yù)防操作風(fēng)險的有利方法。建立并完善的內(nèi)控體系，重點(diǎn)是提高業(yè)務(wù)人員關(guān)于供應(yīng)鏈金融的文化素養(yǎng)，完整供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)流程。

⑤明確權(quán)利義務(wù)，降低法律風(fēng)險。對有關(guān)供應(yīng)鏈金融相關(guān)的法律法規(guī)深入研究，制訂嚴(yán)格的協(xié)議與條款用來明確權(quán)責(zé)，減少法律的摩擦，嚴(yán)格控制無效的法律行為。

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