回首當(dāng)年參與浦東創(chuàng)新突破政策的制訂

莊崚

作為世紀(jì)之交中國改革開放的標(biāo)志和象征，上海浦東開發(fā)開放走過了30年的光輝歷程。在金融貿(mào)易領(lǐng)域的率先探索、創(chuàng)新突破是浦東爭當(dāng)“領(lǐng)頭羊”和“排頭兵”的關(guān)鍵舉措之一。我有幸在浦東開發(fā)之初，參與了創(chuàng)新突破政策的制訂。

在尚未竣工的建筑里開始討論和起草

1995年早春3月9日清晨，幾輛小車從康平路市委辦公廳、人民大道市府大樓、浦東大道浦東新區(qū)管委會(huì)、外灘人民銀行上海分行、虹橋的外經(jīng)貿(mào)委等處急馳而出，先后進(jìn)入竣工不久的楊高中路和楊高北路。越往前行，當(dāng)時(shí)還相當(dāng)“超前”的八車道顯得愈加空曠。

其實(shí)在此次集中之前，上海市及浦東新區(qū)各部門已就如何借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，按照國際慣例辦事，推動(dòng)浦東金融貿(mào)易取得突破、功能開發(fā)走在世界前列開展了一系列系統(tǒng)深入的調(diào)研。我先后被分配參加跨國公司總部及區(qū)域總部職能調(diào)研、全國各兄弟省市駐浦東機(jī)構(gòu)調(diào)研，還受浦東新區(qū)管委會(huì)派遣前往英國倫敦道克蘭開發(fā)區(qū)進(jìn)行國際中心城市形態(tài)和功能再造正反兩方面經(jīng)驗(yàn)調(diào)研等。這些前期調(diào)研，從國際前沿理論中吸取了精華，收集了來自改革開放第一線的大量資料，為浦東創(chuàng)新突破奠定了較扎實(shí)的基礎(chǔ)。

快到楊高路盡頭時(shí)，車向左開進(jìn)了集合點(diǎn)外高橋皇冠大酒店。別看這名字富麗堂皇，但當(dāng)時(shí)卻是未完全竣工的建筑。按照時(shí)任浦東新區(qū)管委會(huì)秘書處長姜平（后曾任上海市委常委、副市長）的安排，我們乘大廳旁的電梯上到五樓，再走十多米，進(jìn)到一個(gè)尚未裝修的灰色門洞中，再往下走一層才進(jìn)到房間，當(dāng)然這是由于電梯還沒有完全調(diào)試好的緣故。

房間中除了寫字桌和床鋪之外，沒有電視也沒有電話。當(dāng)時(shí)手機(jī)尚未普及，因此往好里說是“鬧中取靜”，夸張一些的話就是“與世隔絕”，不過這正好可以讓大家靜下心來，聚精會(huì)神地討論和起草。

午餐是盒飯，就在報(bào)到的大廳中用餐。剛吃到一半，就聽到中庭上方六樓處有人在呼喊，原來是市發(fā)展研究中心的兩位怎么也找不到下樓的路徑，于是會(huì)務(wù)組趕緊上去帶路。大家一邊吃一邊笑。

市委、市府的秘書長副秘書長、研究室、發(fā)展改革委、發(fā)展研究中心、市社科院、部分高等院校、市經(jīng)貿(mào)委、海關(guān)、人行等及來自浦東新區(qū)相關(guān)部門的人員也大都到達(dá)。雖部門眾多，人員總數(shù)卻只有四五十人，稱得上精干。

研究并起草向國家上報(bào)的浦東開發(fā)創(chuàng)新突破政策建議是這支團(tuán)隊(duì)的使命。浦東新區(qū)管委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)十分重視，胡煒、黃奇帆、吳承麟、王安德、阮延華等都參加各組的討論。

除了由施芝鴻作了次學(xué)習(xí)鄧小平同志“南方談話”和關(guān)于浦東開發(fā)系列指示的輔導(dǎo)報(bào)告外，政策的研究和起草主要采用小組形式進(jìn)行。

我們小組所涉及的只是上海浦東創(chuàng)新突破政策建議體系中的一小部分內(nèi)容，即有關(guān)外資銀行人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)和中外合資外貿(mào)公司兩項(xiàng)。

可別小看了這兩項(xiàng)如今已遍及我國中西部的功能政策，當(dāng)時(shí)卻是中國金融貿(mào)易領(lǐng)域改革開放進(jìn)程中面臨的重大制約：外行本幣、外匯管制、對(duì)外貿(mào)易等無一不是國家相關(guān)主管部門設(shè)定的“禁區(qū)”。如果能在上海浦東率先突破，勢必對(duì)我國改革開放全局形成沖擊并帶來全新格局，并對(duì)世界金融與貿(mào)易發(fā)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

各方暢敘己見達(dá)成最終共識(shí)

首先是思想的解放和破關(guān)，首當(dāng)其沖的是我們這些政策制訂人員的自身思想觀點(diǎn)，在各小組討論中免不了出現(xiàn)一些針鋒相對(duì)觀點(diǎn)。記得有一次提到中國銀行外高橋支行反映擔(dān)心外資銀行人民幣業(yè)務(wù)開放后，現(xiàn)有存款會(huì)流失、同時(shí)會(huì)影響對(duì)外匯的管制時(shí)，有人提出不同看法，外匯管理局的一位主任邊氣呼呼地大聲說“跟你說不清，跟你說不清”，邊起身就往外走，對(duì)方趕緊笑著將他拖回按下。

時(shí)任市委常委、副市長兼浦東新區(qū)管委會(huì)主任的趙啟正，在聽取有關(guān)這一爭議的匯報(bào)時(shí)微笑著說道：“現(xiàn)在企業(yè)一筆款項(xiàng)在我們中資銀行劃撥流轉(zhuǎn)時(shí)要停留二至三天，而不少外資行當(dāng)天即可撥付。開放外資行本幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)后，的確有可能會(huì)出現(xiàn)部分存款從中資銀行流出，這其實(shí)并不一定是件壞事，不正可以倒逼我們的銀行提高營運(yùn)效率嗎？”

再如關(guān)于是否允許舉辦中外合資外貿(mào)公司，以及能否讓全國各省市到上海浦東開設(shè)外貿(mào)子公司的政策也受到一些質(zhì)疑。當(dāng)時(shí)浦東新區(qū)的進(jìn)出口總額都只在千億美元的臺(tái)階（進(jìn)口1320.5億美元、出口1487.7億美元），市屬某外貿(mào)集團(tuán)的一位老總攤著雙手嘆氣說：“現(xiàn)在對(duì)外貿(mào)易都是由國家統(tǒng)制的，要是合資了誰說了算？就這點(diǎn)進(jìn)出口量，明明是一個(gè)人的飯菜，現(xiàn)在要三十個(gè)人來吃，只怕是搶都搶不過來！”

主管外經(jīng)貿(mào)的沙麟副市長聽了搖搖頭，但卻笑著對(duì)那個(gè)老總說：“上海人嘛，海納百川，胸懷和肚量都要大一些。開辦中外合資外貿(mào)子公司，眾多兄弟省市外貿(mào)子公司匯聚上海是多好的事，我們要多學(xué)學(xué)他們的長處，敢于和合資外貿(mào)公司競爭，帶領(lǐng)外地外貿(mào)子公司一起發(fā)揮獨(dú)特優(yōu)勢，向世界邁進(jìn)，將浦東外貿(mào)做大，邁上萬億美元的臺(tái)階，到時(shí)就怕你吃不動(dòng)?！?/p>

要突破現(xiàn)存的政策框架和體制機(jī)制，就必須對(duì)創(chuàng)新舉措的核心內(nèi)涵、操作程序、與國際慣例的比較、實(shí)施后可能會(huì)出現(xiàn)的正負(fù)兩個(gè)方面的效益、面臨的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)舉措等進(jìn)行一系列的分析、論證和預(yù)測。任何一個(gè)環(huán)節(jié)上稍有不慎，都會(huì)影響上海浦東開發(fā)開放創(chuàng)新突破的效應(yīng)。

如在當(dāng)時(shí)全球經(jīng)濟(jì)一體化、國別經(jīng)濟(jì)國際化的背景之下，不論是發(fā)達(dá)國家還是發(fā)展中國家均非常重視外資金融機(jī)構(gòu)開展本幣業(yè)務(wù)的影響和風(fēng)險(xiǎn)。我們?nèi)ビ鴤惗卣{(diào)研時(shí)，就曾前往英格蘭銀行總行了解他們在英國政府制定的“1987年銀行法”的基礎(chǔ)上所作出的若干補(bǔ)充法規(guī)限定，美國也正在研究制定對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)開展美元業(yè)務(wù)的“POCA監(jiān)管體系”。

依據(jù)我國實(shí)際并借鑒中外經(jīng)驗(yàn)，充分體現(xiàn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體系的本質(zhì)特點(diǎn)和制度優(yōu)勢，在確保我國金融和經(jīng)濟(jì)安全前提下與國際法、國際金融慣例接軌，起草組形成了通過創(chuàng)新試點(diǎn)，逐步健全對(duì)外資銀行開展人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)主體資格、操作規(guī)則、等級(jí)評(píng)定等項(xiàng)規(guī)定。如在現(xiàn)階段外資金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須具備以下三項(xiàng)條件：

一是在中華人民共和國開業(yè)三年以上，無違法或不良記錄，且在提出申請前連續(xù)二年贏利；二是在申請前一年，外國銀行分行境內(nèi)外匯貸款月末平均額在1.5億美元之上，合資銀行、合資財(cái)務(wù)公司、獨(dú)資銀行和獨(dú)資財(cái)務(wù)公司境內(nèi)外匯貸款月平均金額在1億美元以上；三是試點(diǎn)外資金融機(jī)構(gòu)人民幣負(fù)債不得超過其外匯總負(fù)債的35%，并執(zhí)行我國中央銀行對(duì)中資金融機(jī)構(gòu)的利率，及關(guān)于準(zhǔn)備金比例、本幣業(yè)務(wù)量比例、資本金和資產(chǎn)比例、存貸款比例及資金拆借比例等規(guī)定。

再如為了確保中資外貿(mào)公司在中外合資外貿(mào)公司中的主導(dǎo)權(quán)和控制權(quán)，起草組在條文中增加了外資合作方在合資公司中的股權(quán)不得超過49%的限制等等。

這些條款，既充分體現(xiàn)了浦東試點(diǎn)的創(chuàng)新突破性和引領(lǐng)作用，又確保了實(shí)施后的國家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全。

一條數(shù)十字建議的背后，往往是數(shù)萬字乃至數(shù)十萬字厚厚一本的決策參考資料。

創(chuàng)新突破政策使浦東傲立改革開放前沿

一天半夜醒來，迷迷糊糊之中只見窗邊一個(gè)小紅點(diǎn)上下左右晃動(dòng)；定睛一看，原是同室的周建新副主任正在吸煙。見我醒了，第一句話是：“我想了半晚上，中國銀行外高橋支行擔(dān)心（外資銀行人民幣業(yè)務(wù)開放后）現(xiàn)有存款流失和中資外貿(mào)公司開放后吃不飽，其實(shí)的確是一件好事，有壓力有競爭才能更好激發(fā)它們的活力和優(yōu)勢！”

黨中央為上海浦東闖關(guān)指明方向，國家部委全力支持上海浦東闊步走向世界。姚錫棠、王戰(zhàn)、汪堯田、周漢民等著名專家和大家一起討論，并提出一系列具有開創(chuàng)性可操作性的建議，沒過幾天，臉色憔悴、嘔心瀝血但卻精神煥發(fā)的團(tuán)隊(duì)交出了初步的答卷。

3月16日，臨別之時(shí)各人的紅眼睛黑眼眶交相輝映，別有一番情趣；洋溢在金色的曙光、燦爛的朝霞之下的還有那么一點(diǎn)攻難克關(guān)后的自豪。

各起草組的初稿經(jīng)向李嵐清、汪道涵、季宗威等領(lǐng)導(dǎo)征求意見后，由黃菊書記和徐匡迪市長向朱镕基副總理作了報(bào)告。

1995年6月，國務(wù)院頒發(fā)《關(guān)于“九五”期間上海浦東新區(qū)開發(fā)開放有關(guān)政策的通知》（國發(fā)1995年61號(hào)函），賦予浦東“九五”計(jì)劃期間一系列新的功能性政策。

起草小組成員們馬不停蹄，在各自的崗位上，為這些創(chuàng)新突破政策的實(shí)施助推加力。

1997年新年鐘聲即將敲響之時(shí)，中國人民銀行向全世界宣布：已遷入或設(shè)立在上海浦東新區(qū)的美國花旗（萬國寶通）銀行、香港匯豐銀行、日本東京三菱銀行和日本興業(yè)銀行等四家外資銀行的上海分行，將從1997年起依據(jù)《上海浦東外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)暫行管理辦法》，率先進(jìn)行經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的試點(diǎn)。這一消息引起了社會(huì)各界強(qiáng)烈的反響，它標(biāo)志著中國特色的金融國際化進(jìn)程又邁上了一個(gè)嶄新的臺(tái)階；向世界各國充分展示我國堅(jiān)持改革開放的決心與氣魄。

1997年7月首批獲準(zhǔn)試點(diǎn)的三家中外合資外貿(mào)公司即東菱貿(mào)易有限公司、上海蘭生大宇有限公司與中技-鮮京貿(mào)易有限公司，從而揭開了我國外貿(mào)體制創(chuàng)新與結(jié)構(gòu)優(yōu)化的嶄新篇章。

《浦東率先開展外資銀行人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)的意義及建議》和《率先組建中外合資外貿(mào)公司的意義及對(duì)策》兩篇綜述評(píng)論，被權(quán)威的中國人民大學(xué)復(fù)印資料照單全收，隨后又被歐美數(shù)十家研究機(jī)構(gòu)和大學(xué)教授學(xué)者廣泛引用。外資銀行人民幣業(yè)務(wù)與中外合資外貿(mào)公司就這樣書寫了上海浦東開發(fā)開放編年史上又一段“全國率先、世界呼應(yīng)”的重大功能創(chuàng)新篇章。

出于保密的需要，起草組沒有拍攝和留下任何照片；更因政策制訂工作的特殊性，大家都隱姓埋名。作為起草組的一個(gè)成員，我承擔(dān)著最為基礎(chǔ)的任務(wù)，但我有幸親眼目睹了各位專家和領(lǐng)導(dǎo)，在參與浦東創(chuàng)新突破政策制訂的過程中嘔心瀝血的豪情和理想主義狀態(tài)。

（作者為上海浦東宋氏家族研究中心主任）