上海10天攔截91家公司轉(zhuǎn)賬 挽損逾8000萬元

當(dāng)前在上海，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為對市民財產(chǎn)安全威脅最大的刑事案件類型。除個人外，專門針對公司財務(wù)人員的騙局，造成的損失往往更為嚴重。尤其是新冠肺炎疫情沖擊下，不少中小企業(yè)原本就面臨經(jīng)濟困境。

一種專門針對公司財務(wù)人員的新型電信詐騙手法在上海出現(xiàn)。上海市公安局刑偵、網(wǎng)安、治安等多部門聯(lián)動，依托反詐平臺人工智能研判系統(tǒng)，通過海量即時通訊數(shù)據(jù)關(guān)鍵詞分析及時預(yù)警，向民警發(fā)出攔截指令，10天內(nèi)先后攔截91家公司轉(zhuǎn)賬，攔下被騙資金8000余萬元。

7月10日上午，上海浦東一家金融投資公司人事主管魏女士一上班就收到郵件。發(fā)信者顯示是公司總經(jīng)理，要求魏女士盡快建個QQ群，同時還要求把公司財務(wù)負責(zé)人和相關(guān)工作人員拉進群里，有要事安排。

魏女士依令行事，把群號通過郵件回復(fù)告知總經(jīng)理?？偨?jīng)理入群后告訴大家，自己上午在外開會，但有一筆退款需要馬上操作。原因是一家合作企業(yè)將一筆近百萬元的保證金誤打入了他的私人賬戶，但現(xiàn)在合同要調(diào)整，需要先把這筆保證金退回。時間比較急，他讓財務(wù)人員把這筆錢先通過公司賬戶退回，自己回頭再把錢從私人賬戶轉(zhuǎn)過來。

10時許，這筆保證金已走完流程并完成轉(zhuǎn)賬。就在此時，魏女士接到了浦東分局花木派出所民警的電話。“我們了解到貴公司可能被電信詐騙，不知剛才是否曾向不明賬戶轉(zhuǎn)賬？”

由于此前魏女士只是用手機建了個群，后續(xù)都交給財務(wù)部門處理，所以剛接到民警電話，她并沒有將來電與此前的事情聯(lián)系起來。掛斷民警電話后，魏女士越想越不對勁，她打開電腦核實了上午收到的郵件，結(jié)果發(fā)現(xiàn)總經(jīng)理名字沒錯，但來信郵箱并不是公司郵箱。

魏女士立即與總經(jīng)理電話聯(lián)系，確認此事是騙局。放下電話，她馬上報警，同時將此事通知財務(wù)總監(jiān)錢先生。錢先生迅速與銀行取得聯(lián)系。所幸這筆錢是對公賬戶轉(zhuǎn)給私人賬戶，有1個小時的審核時間。銀行及時凍結(jié)了這筆款項。

據(jù)統(tǒng)計，上海市公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心通過人工智能大數(shù)據(jù)預(yù)警模型，10天內(nèi)先后發(fā)現(xiàn)上海境內(nèi)實施冒充老板詐騙的QQ群92個。迄今除寶山一家公司外，其余91家公司均勸阻成功，及時凍結(jié)并挽回經(jīng)濟損失，累計金額8000余萬元。

上海市公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心民警詳細解讀了這種新型詐騙。

這種詐騙手法其實是此前針對財務(wù)人員詐騙的升級版?！耙郧笆侵苯右岳习迕值腝Q號套路財務(wù)人員，現(xiàn)在操作更加‘細膩，從人事主管入手，通過內(nèi)部郵件先指令建群，再入群行騙。由于建群者是公司人事主管，與財務(wù)人員往往有面對面的溝通，會產(chǎn)生很大的欺騙性?！?/p>

民警表示，因為招聘需要，人事主管會在網(wǎng)站上公布姓名、郵箱和聯(lián)系方式，現(xiàn)在查詢企業(yè)的應(yīng)用也很多，能輕易獲知公司法定代表人姓名，加上QQ在文件傳輸上沒有大小限制，不少公司都會使用，騙子往往利用這些途徑行騙。

今年1月至6月，上海市反詐中心發(fā)送勸阻短信1203萬余次，撥打勸阻電話21萬余次，警方接報既遂案件同比下降11.2%、案損同比下降3.6%；破案數(shù)同比上升64.4%、抓獲嫌疑人數(shù)同比上升32%。