灰色系統(tǒng)理論在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中的應(yīng)用初探

李寬 謝宗曉

摘要：從灰色系統(tǒng)理論在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中的應(yīng)用，以及系統(tǒng)的定義開(kāi)始分析，引入灰色系統(tǒng)的概念，結(jié)合灰色系統(tǒng)理論的6個(gè)基本原理，逐一分析了在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中的應(yīng)用，最后按照標(biāo)準(zhǔn)化工作的流程進(jìn)行了總結(jié)。

關(guān)鍵詞：灰色系統(tǒng)理論 標(biāo)準(zhǔn)化

Abstract： This paper starts from the application of grey system theory in the work of financial standardization， firstly analyzes from the definition of the system， then introduces the concept of grey system， then analyzes the application of grey system theory in the work of financial standardization one by one by combining the six basic principles of grey system theory， and finally summarizes the process of standardization work.

Key words： grey system theory， standardization

灰色系統(tǒng)理論（Grey System Theory）是華中科技大學(xué)控制科學(xué)與工程系鄧聚龍教授，于1981年在上海召開(kāi)的中美控制系統(tǒng)學(xué)術(shù)會(huì)議上首次提出的[1，2]。近年來(lái)，灰色系統(tǒng)的研究持續(xù)活躍，研究領(lǐng)域涉及復(fù)雜世界的體系問(wèn)題研究、模糊集與灰色關(guān)聯(lián)分析、灰色系統(tǒng)建模、灰色預(yù)測(cè)理論及應(yīng)用、灰空間理論和灰色決策方法等。

1 從金融標(biāo)準(zhǔn)化視角看灰色系統(tǒng)

1.1 系統(tǒng)的概念

了解灰色系統(tǒng)，需要了解什么是系統(tǒng)。ISO在很多標(biāo)準(zhǔn)中，對(duì)系統(tǒng)都給出了定義。鑒于ISO對(duì)術(shù)語(yǔ)的定義往往是通過(guò)術(shù)語(yǔ)來(lái)定義術(shù)語(yǔ)，所以不同的標(biāo)準(zhǔn)其詳細(xì)的程度并不一致，如下的三個(gè)定義自身描述的比較詳細(xì)，有利于人們對(duì)“系統(tǒng)”這一術(shù)語(yǔ)的掌握。

對(duì)系統(tǒng)的第一個(gè)定義是“在層次結(jié)構(gòu)方法中，一組相互作用、相互關(guān)聯(lián)或相互依賴的元素組成一個(gè)集體功能性實(shí)體”[3]。第二個(gè)定義是“一組或一系列相互連接或相互依賴的部分或?qū)嶓w，它們?yōu)橐粋€(gè)共同的目的而共同行動(dòng)，或產(chǎn)生一個(gè)單獨(dú)行動(dòng)不可能產(chǎn)生的結(jié)果”[4]。第三個(gè)定義是“為達(dá)到一個(gè)或多個(gè)規(guī)定的目的而組織起來(lái)的相互作用的要素的組合”[5]，這個(gè)定義在系統(tǒng)工程和軟件工程領(lǐng)域得到了比較廣泛的應(yīng)用。

粗略地分析這些定義，可以發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)具有如下幾個(gè)特點(diǎn)：1）系統(tǒng)是由多個(gè)部分構(gòu)成，這些部分可以稱(chēng)為組件、元素，也可以是子系統(tǒng)，在不同的領(lǐng)域可能有不同的叫法;2）這些部分之間存在著關(guān)系，包括相互作用、相互關(guān)聯(lián)或相互依賴;3）這些部分之間的協(xié)同動(dòng)作產(chǎn)生的結(jié)果，是單個(gè)部分不能產(chǎn)生的。

在如上分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合相關(guān)介紹灰色系統(tǒng)理論和應(yīng)用的文獻(xiàn)[6]，可以從標(biāo)準(zhǔn)化的視角對(duì)灰色系統(tǒng)給出基本概念。

1.2黑色系統(tǒng)

黑色系統(tǒng)是僅知道系統(tǒng)的輸入和對(duì)應(yīng)的輸出，對(duì)系統(tǒng)的構(gòu)成和內(nèi)部運(yùn)作完全不清楚的系統(tǒng)。這樣的系統(tǒng)在真實(shí)的中觀世界中并不多，但是為了研究、設(shè)計(jì)、測(cè)試等工作的方便，有時(shí)會(huì)做這樣的假設(shè)。在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中，為了規(guī)范和引導(dǎo)不同系統(tǒng)之間的關(guān)系，例如，報(bào)文的交換，或某些系統(tǒng)之間的相互作用，可能將這些系統(tǒng)看作黑色系統(tǒng)。

1.3 白色系統(tǒng)

白色系統(tǒng)是對(duì)系統(tǒng)的構(gòu)成和運(yùn)作完全清楚的系統(tǒng)，即滿足：1）系統(tǒng)的所有構(gòu)成部分都是清楚的;2）系統(tǒng)各個(gè)構(gòu)成部分之間的關(guān)系是清楚的，包括清楚相互作用即了解所有部分之間的所有輸入輸出，而這些輸出可能在系統(tǒng)外是看不到的;清楚相互依賴即了解哪個(gè)部分不存在或工作不正常，另外的部分就無(wú)法存在或不能正常功能，而這樣的依賴關(guān)系在系統(tǒng)外也是不可見(jiàn)的;3）系統(tǒng)協(xié)同產(chǎn)生的結(jié)果是清楚的，即構(gòu)成部分的協(xié)同方式變更可能導(dǎo)致的系統(tǒng)輸出，也即部分之間的協(xié)同動(dòng)作產(chǎn)生的結(jié)果的變化。

完全的白色系統(tǒng)在真實(shí)的世界中，往往是對(duì)某個(gè)現(xiàn)實(shí)系統(tǒng)的抽象、簡(jiǎn)化，目的是采用一些現(xiàn)有的工具進(jìn)行研究。但當(dāng)抽象和簡(jiǎn)化過(guò)程中考慮的因素發(fā)生變化時(shí)，可能會(huì)使得通過(guò)抽象和簡(jiǎn)化建立的模型不再適用。在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中，對(duì)某些技術(shù)和業(yè)務(wù)的規(guī)定，可能是基于對(duì)符合規(guī)格的系統(tǒng)制定的，但一旦實(shí)際系統(tǒng)與規(guī)格不符，則可能導(dǎo)致標(biāo)準(zhǔn)的不適用。

1.4 灰色系統(tǒng)

灰色系統(tǒng)是對(duì)系統(tǒng)的構(gòu)成和運(yùn)作不完全清楚的系統(tǒng)，即滿足：1）系統(tǒng)有的構(gòu)成部分是清楚的，但也存在不清楚的部分;2）系統(tǒng)各個(gè)構(gòu)成部分之間的關(guān)系既有清楚的也有不清楚的，這些不清楚可能體現(xiàn)在對(duì)相互作用不清楚、對(duì)依賴作用不清楚，也可能表現(xiàn)為對(duì)一般的情況清楚，而對(duì)特定的情況不清楚;3）系統(tǒng)協(xié)同產(chǎn)生的結(jié)果既有清楚的也有不清楚的，這些不清楚可能體現(xiàn)在對(duì)協(xié)同方式變更可能導(dǎo)致的系統(tǒng)輸出種類(lèi)不清楚，也可能體現(xiàn)在對(duì)系統(tǒng)輸出的狀態(tài)或程度不清楚。

實(shí)際上，灰色系統(tǒng)最為接近對(duì)真實(shí)中觀世界的描述。在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中，例如，對(duì)某個(gè)信息系統(tǒng)的約定，只要有個(gè)別的設(shè)備型號(hào)發(fā)生變化，有可能導(dǎo)致系統(tǒng)的改變，這些改變有可能是所有人事先難以想到的，也可能是部分人能夠知道，但其他人不知道的。因而，灰色系統(tǒng)理論的思想對(duì)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作具有明確的現(xiàn)實(shí)意義。

2 基本原理及其在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中的應(yīng)用

灰色系統(tǒng)理論一共有6個(gè)基本原理，在不同的參考文獻(xiàn)中排序有所不同，但實(shí)質(zhì)的技術(shù)內(nèi)容是一致的。對(duì)這6個(gè)基本原理，結(jié)合金融標(biāo)準(zhǔn)化的特點(diǎn)初析如下：

公理1：差異信息原理——“差異”是信息，凡信息必有差異

理解這個(gè)原理，首先要理解差異。差異就是兩個(gè)被評(píng)價(jià)的對(duì)象不完全相等，這些不相等可以籠統(tǒng)進(jìn)行表現(xiàn)，也可以通過(guò)屬性（也就是資源描述框架中的謂詞）的取值（也就是資源描述框架中的客體）不同來(lái)體現(xiàn)?；\統(tǒng)的差異只能得到一個(gè)定性的意見(jiàn)，例如，“這倆產(chǎn)品不同”“這報(bào)文不是XML”;進(jìn)一步的分析和表述，往往要通過(guò)細(xì)節(jié)（即屬性的取值，或謂詞的客體）的比較，有時(shí)候甚至是量化的比較，才能得到適宜的要求、建議和陳述。反過(guò)來(lái)，一旦在某些情況下產(chǎn)生（有可能是記錄了，因?yàn)樵瓉?lái)信息就在那里）信息，則意味著存在差異。這個(gè)差異可能是兩個(gè)評(píng)價(jià)對(duì)象之間的比較，也可能是與標(biāo)桿的比較。

金融標(biāo)準(zhǔn)化的實(shí)踐工作中，認(rèn)證、認(rèn)可和檢驗(yàn)，都可以認(rèn)為是對(duì)評(píng)價(jià)對(duì)象與標(biāo)桿指標(biāo)的差異值的分析，而制定標(biāo)準(zhǔn)往往是明確一個(gè)比較標(biāo)桿、確定比較方法的過(guò)程，實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)往往是度量與標(biāo)桿的差異和減小與標(biāo)桿差異的過(guò)程。因此，如果一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，難以判定與標(biāo)桿的差異—無(wú)論是在指標(biāo)還是方法上，都是有所欠缺的。

從這個(gè)公理來(lái)理解標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)跑者，就是在能夠符合基本標(biāo)桿（例如，國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)）的情況下，制定更高的標(biāo)桿，通過(guò)在實(shí)施中不斷地減少與標(biāo)桿的差異，來(lái)實(shí)現(xiàn)質(zhì)量的提升。

公理2：認(rèn)知根據(jù)原理——信息是認(rèn)知的根據(jù)

理解這個(gè)原理，關(guān)鍵是信息是否真實(shí)、完整、一致和全面。首先，按照下述的“灰性不滅原理”說(shuō)明，完全的信息是不可能的，因此，全面、完整是難以做到的;其次，信息是隨著時(shí)間的推移不斷變化的，而人對(duì)信息的掌握也只能是串行的，因此，信息的一致性也只能在有限的范圍內(nèi)做到。再次，信息的真實(shí)性情況就更加復(fù)雜，在目前ICT技術(shù)普及的情況下，能夠獲取到的信息數(shù)量很大，但這些信息往往并沒(méi)有得到有效的組織，一方面對(duì)信息的去偽存真需要掌握適宜的方法論和良好的訓(xùn)練;另一方面，即便信息全部是真實(shí)的，如何進(jìn)行組織以形成正確的認(rèn)知，也非易事。

從金融標(biāo)準(zhǔn)化的視角看，認(rèn)知的結(jié)果很重要。對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的制定人員來(lái)說(shuō)，認(rèn)知的結(jié)果將決定標(biāo)準(zhǔn)草案的內(nèi)容;對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)審來(lái)說(shuō)，認(rèn)知的結(jié)果將決定提出什么意見(jiàn)和建議;對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施人員來(lái)說(shuō)，認(rèn)知的結(jié)果將決定如何將標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容落地，尤其是將標(biāo)準(zhǔn)提出的要求結(jié)合到具體的實(shí)踐中;對(duì)檢驗(yàn)認(rèn)證人員來(lái)說(shuō)，認(rèn)知的結(jié)果將直接影響檢驗(yàn)和認(rèn)證的結(jié)果，而這些結(jié)果又對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的制定和實(shí)施發(fā)揮重要的影響。

公理3：新信息優(yōu)先原理——新信息對(duì)認(rèn)知的作用大于舊信息

新信息優(yōu)先原理是信息時(shí)效性的具體體現(xiàn)。從認(rèn)知的視角看，新信息有不同的屬性。按照信息產(chǎn)生的時(shí)間看，對(duì)有明確的時(shí)間相關(guān)性的信息，人們基本不會(huì)產(chǎn)生誤解，例如，說(shuō)到溫度濕度，大家都能理解和時(shí)間的相關(guān)性;但是對(duì)沒(méi)有明確的時(shí)間相關(guān)性的信息，往往信息的接受者會(huì)給信息進(jìn)行排序，這樣的話，哪個(gè)是新信息就不一定與信息實(shí)際產(chǎn)生的時(shí)間一致。從信息的接受者看，存在著對(duì)信息接受的先后，尤其是在一些信息已經(jīng)轉(zhuǎn)化為信息接受者的知識(shí)基礎(chǔ)時(shí)，新信息有可能難以被接受。再有，就是存在著舊信息由于傳遞等原因，比新信息更晚地為信息接受者所得到的情況，在這樣的情況下，新舊信息的作用就可能顛倒了。

從金融標(biāo)準(zhǔn)化的視角看，使“新信息優(yōu)先原理”有效地發(fā)揮作用，是有效提高標(biāo)準(zhǔn)制定和實(shí)施質(zhì)量的重要措施。對(duì)信息的時(shí)間屬性予以關(guān)注，包括對(duì)規(guī)范性引用文件和參考文獻(xiàn)，盡量采用最新的版本;對(duì)征集的意見(jiàn)和采標(biāo)的情況等，均應(yīng)明確描述相關(guān)的時(shí)間和相關(guān)背景，以避免由于過(guò)度抽象導(dǎo)致的信息時(shí)間要素的失真。

公理4：灰性不滅原理——“信息不完全”是絕對(duì)的

從上文對(duì)白色、灰色和黑色系統(tǒng)的分析可以看出，白色系統(tǒng)和黑色系統(tǒng)均可以看作是灰色系統(tǒng)的特例，這也是灰性不滅原理的體現(xiàn)。

將灰色不滅原理運(yùn)用在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中，有十分明確的現(xiàn)實(shí)意義。

在編制標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)努力多查詢相關(guān)的資料，盡量掌握對(duì)同一或類(lèi)似標(biāo)準(zhǔn)化對(duì)象的信息;同時(shí)，確立即便這樣信息也是不完全的理念，通過(guò)必要的實(shí)踐對(duì)標(biāo)準(zhǔn)草案進(jìn)行驗(yàn)證。對(duì)征求意見(jiàn)環(huán)節(jié)來(lái)說(shuō)，這一原理體現(xiàn)的更為充分，一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)很難讓一個(gè)行業(yè)的全部從業(yè)人員都認(rèn)真閱讀、理解并提出意見(jiàn)，而且即便同一意見(jiàn)提出者，也很難針對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容，對(duì)自己涉及標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容的工作經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)之后再提出意見(jiàn)，因此，根據(jù)這一原理，也可以認(rèn)為意見(jiàn)信息也是不完全的。在實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，根據(jù)這一原理，標(biāo)準(zhǔn)中包括的信息也是不完全的，因此，需要進(jìn)行分析并提出改進(jìn)的意見(jiàn)，同時(shí)不能苛求信息完全的標(biāo)準(zhǔn)。在按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢驗(yàn)和認(rèn)證時(shí)，一方面需要對(duì)標(biāo)準(zhǔn)不完全的信息進(jìn)行必要的補(bǔ)充，一方面要認(rèn)識(shí)到采集的檢驗(yàn)或認(rèn)證數(shù)據(jù)也是不完全的，并向采集數(shù)據(jù)更加完全的方向努力。

公理5：最少信息原理——灰色理論的特點(diǎn)是充分開(kāi)發(fā)利用已占有的最少信息

這個(gè)原理說(shuō)明了灰色系統(tǒng)理論的主要特點(diǎn)。在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中，可以從兩個(gè)方面進(jìn)行考慮：

一是分析利用灰色理論目前研究的主要內(nèi)容，包括灰色觀念、灰色生成、灰色數(shù)學(xué)、灰色關(guān)聯(lián)分析、灰色模型、灰色預(yù)測(cè)、灰色決策、灰色控制8個(gè)主要方面，尤其是研究“小樣本、貧信息”建模問(wèn)題的灰色模型，均可以成為標(biāo)準(zhǔn)制定的理論基礎(chǔ)。

二是對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化對(duì)象確實(shí)了解和掌握的部分，及時(shí)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化，同時(shí)要充分考慮僅僅掌握了部分信息的特點(diǎn)，建立容納已經(jīng)掌握信息和未掌握信息的標(biāo)準(zhǔn)框架。

公理6：解的非唯一性原理——信息不完全、不確定的解非唯一

這個(gè)原理也稱(chēng)為過(guò)程非唯一性原理。灰色理論研究的對(duì)象信息不完全、不確定，必然導(dǎo)致準(zhǔn)則的多重性，前因后果往往是多對(duì)多映射，表現(xiàn)為過(guò)程的非唯一性。

對(duì)金融標(biāo)準(zhǔn)化來(lái)說(shuō)，解的非唯一性原理對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的制定和標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施都有指導(dǎo)意義。對(duì)標(biāo)準(zhǔn)制定來(lái)說(shuō)，要考慮到對(duì)情況的分類(lèi)分級(jí)，并將例外情況考慮在內(nèi);除非必要，宜多考慮建議而慎用要求;在可能的情況下，提供對(duì)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容的剪裁指南。對(duì)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施來(lái)說(shuō)，要區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)的種類(lèi)，對(duì)試驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)、過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)以及規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)中涉及過(guò)程性的內(nèi)容，，考慮在達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)要求的相關(guān)指標(biāo)情況下的其他實(shí)現(xiàn)方法，尤其是與ICT技術(shù)密切相關(guān)的領(lǐng)域，很有可能存在著標(biāo)準(zhǔn)還沒(méi)有考慮到的新因素，這也印證了信息不完全、不確定導(dǎo)致的解非唯一。

3 灰色系統(tǒng)理論對(duì)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的指導(dǎo)

根據(jù)前述分析，灰色系統(tǒng)理論對(duì)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的指導(dǎo)，歸納見(jiàn)表1。

4 小結(jié)

標(biāo)準(zhǔn)化是一個(gè)特殊的交叉學(xué)科，幾乎涵蓋了現(xiàn)代科技與社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域，與相關(guān)學(xué)科的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、技能一起發(fā)揮規(guī)范和引導(dǎo)作用;而灰色系統(tǒng)理論主要是不確定性系統(tǒng)領(lǐng)域的一個(gè)方法論，這個(gè)方法論也早就廣泛地應(yīng)用在各個(gè)領(lǐng)域。因此，用灰色系統(tǒng)理論來(lái)指導(dǎo)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作，有可能在實(shí)際情況接近灰色系統(tǒng)時(shí)，能更好地對(duì)金融標(biāo)準(zhǔn)化指出一些可行的策略。是否能夠在標(biāo)準(zhǔn)中直接采納灰色系統(tǒng)理論，來(lái)分析客戶滿意度等，需要構(gòu)建模型并經(jīng)過(guò)實(shí)踐的檢驗(yàn)。

（注：本文僅做學(xué)術(shù)探討，與作者所在單位觀點(diǎn)無(wú)關(guān)）

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