大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)研究

編者按：數(shù)據(jù)成為數(shù)字經(jīng)濟的核心生產(chǎn)要素，為了規(guī)范發(fā)掘數(shù)據(jù)資源潛在經(jīng)濟效益的市場行為，保障數(shù)據(jù)價值的合規(guī)安全共享，監(jiān)管部門亟需建立數(shù)據(jù)監(jiān)管范式，構(gòu)建與之匹配的監(jiān)管體系與能力。本文提出了面向共享數(shù)據(jù)湖的大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)策略，為解決數(shù)據(jù)要素市場化配置過程中的數(shù)據(jù)監(jiān)管問題提供了參考技術(shù)路徑。

結(jié)合數(shù)據(jù)要素的自身特征，數(shù)據(jù)監(jiān)管范式的基本組成包括以下四個層面：

一是規(guī)則層面，即監(jiān)管部門制定的規(guī)章層面上的數(shù)據(jù)監(jiān)管規(guī)則。

二是技術(shù)層面，包括監(jiān)管部門采用的技術(shù)標準，所使用的數(shù)據(jù)監(jiān)管科技，對相關(guān)技術(shù)發(fā)展趨勢的分析研判以及監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)等。

三是執(zhí)行層面，即在監(jiān)管實踐中，為統(tǒng)籌兼顧監(jiān)管規(guī)則與監(jiān)管科技，監(jiān)管部門在開展具體工作時實際遵循的行為準則。

四是價值層面，即在監(jiān)管過程中所遵循的與數(shù)據(jù)價值的發(fā)掘、交易、共享以及錨定物等相關(guān)的監(jiān)管原則。其中，數(shù)據(jù)價值是數(shù)據(jù)監(jiān)管范式建立的根本動力，而錨定物對于數(shù)據(jù)要素的市場化配置具有重要意義。從要素間關(guān)系來看，隨著科技水平的進步，資本與數(shù)據(jù)要素的關(guān)系極為緊密。為了便于不同生產(chǎn)要素的監(jiān)管部門進行協(xié)同監(jiān)管，共同應(yīng)對金融風(fēng)險泛化與網(wǎng)絡(luò)安全等多種風(fēng)險的跨領(lǐng)域疊加，有必要在價值層面實現(xiàn)要素間錨定。

數(shù)據(jù)監(jiān)管科技的適用場景——共享數(shù)據(jù)湖

數(shù)據(jù)監(jiān)管范式的應(yīng)用落地，需要由數(shù)據(jù)監(jiān)管科技驅(qū)動實現(xiàn)。就現(xiàn)有的商業(yè)化應(yīng)用來看，數(shù)據(jù)監(jiān)管科技可以將共享數(shù)據(jù)湖作為應(yīng)用場景，通過數(shù)據(jù)價值合規(guī)共享的示范效應(yīng)實現(xiàn)預(yù)防出現(xiàn)數(shù)據(jù)壟斷的監(jiān)管目標。

隨著大數(shù)據(jù)時代的來臨，用戶隱私泄露、數(shù)據(jù)壟斷等問題在數(shù)字經(jīng)濟時代逐漸凸顯。由于網(wǎng)絡(luò)外部性的存在，數(shù)字巨頭獲取數(shù)據(jù)資源的難度遠低于其他競爭者，也更有技術(shù)能力規(guī)避監(jiān)管。監(jiān)管部門出臺的數(shù)據(jù)保護法律、政策比以往更加需要通過數(shù)據(jù)監(jiān)管科技來保護用戶隱私，防止數(shù)據(jù)壟斷以及促進數(shù)據(jù)共享。

而聯(lián)邦學(xué)習(xí)與數(shù)據(jù)湖的技術(shù)組合——面向聯(lián)邦學(xué)習(xí)的共享數(shù)據(jù)湖為實現(xiàn)上述監(jiān)管目標提供了實踐的平臺：

第一，聯(lián)邦學(xué)習(xí)與數(shù)據(jù)湖的技術(shù)組合可將數(shù)據(jù)所有方從數(shù)據(jù)流通問題中解放出來，用戶隱私保護的合規(guī)問題不復(fù)存在。同時，由數(shù)據(jù)湖作為可信第三方節(jié)點直接提供既保護用戶隱私又自由合作的共享平臺，可以使海量的中小型用戶直接共享數(shù)據(jù)價值，減少向數(shù)字巨頭貢獻自身數(shù)據(jù)資產(chǎn)的風(fēng)險，避免因數(shù)據(jù)資產(chǎn)向數(shù)字巨頭過度集中而產(chǎn)生數(shù)據(jù)壟斷。

第二，這一技術(shù)組合在網(wǎng)絡(luò)拓撲結(jié)構(gòu)上將數(shù)據(jù)湖作為中心節(jié)點。這有利于監(jiān)管部門圍繞第三方節(jié)點部署監(jiān)管科技，將現(xiàn)有的各種數(shù)據(jù)使用行為納入大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)的監(jiān)測中，將數(shù)據(jù)價值的發(fā)掘、交易、共享等行為集中于數(shù)據(jù)湖中，使用戶減少個人隱私泄露的焦慮，從而實現(xiàn)將大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)與創(chuàng)新應(yīng)用深度融合，用技術(shù)手段更好的在創(chuàng)新和安全之間把握尺度。

第三，這一技術(shù)組合為監(jiān)管部門實現(xiàn)數(shù)據(jù)要素與資本要素之間錨定提供了技術(shù)范式。面向聯(lián)邦學(xué)習(xí)的共享數(shù)據(jù)湖可通過激勵機制在聯(lián)邦學(xué)習(xí)的協(xié)議制定中加入央行數(shù)字貨幣DC/EP。這為監(jiān)管部門將央行數(shù)字貨幣DC/EP作為數(shù)據(jù)價值的錨定物提供了監(jiān)管實踐的技術(shù)載體。

圖1 數(shù)據(jù)監(jiān)管矩陣

數(shù)據(jù)監(jiān)管科技與數(shù)據(jù)保護技術(shù)

在面向共享數(shù)據(jù)湖的大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)中所應(yīng)用的數(shù)據(jù)監(jiān)管科技主要分為兩類：

一類是安全性評估技術(shù)，主要評估共享數(shù)據(jù)湖中當前配備的數(shù)據(jù)保護技術(shù)的安全性水平，防范用戶隱私等可被逆向還原、泄露的技術(shù)風(fēng)險。

例如，對于聯(lián)邦學(xué)習(xí)中采用的基于用戶隱私保護的數(shù)據(jù)建模，需要通過數(shù)據(jù)挖掘評估其安全性。

另一類對共享數(shù)據(jù)湖中數(shù)據(jù)保護技術(shù)的運行狀態(tài)進行實時監(jiān)管，隨時應(yīng)對出現(xiàn)的異常情況。與金融監(jiān)管科技類似，我們可以將這類數(shù)據(jù)監(jiān)管科技稱為監(jiān)管沙盒，其中包含有入侵防護、追蹤溯源、安全審計、區(qū)塊鏈等。

從技術(shù)實質(zhì)來說，數(shù)據(jù)監(jiān)管科技是對數(shù)據(jù)保護技術(shù)的技術(shù)安全性和實際運行情況進行監(jiān)管的技術(shù)工具。

面向共享數(shù)據(jù)湖的大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)策略

綜合基于數(shù)據(jù)保護和價值共享的隱私數(shù)據(jù)使用矩陣和大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)使用的數(shù)據(jù)監(jiān)管科技，可以構(gòu)建基于數(shù)據(jù)保護、價值共享和監(jiān)管科技的數(shù)據(jù)監(jiān)管矩陣，如圖1所示。

在面向共享數(shù)據(jù)湖的大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)中，安全性評估技術(shù)主要用于共享數(shù)據(jù)湖進行聯(lián)邦學(xué)習(xí)前的技術(shù)許可，未達標的共享數(shù)據(jù)湖不能用于商業(yè)運行，已投入運行的要暫停服務(wù)并進行技術(shù)升級；監(jiān)管沙盒主要用于共享數(shù)據(jù)湖的實時監(jiān)管，一旦在服務(wù)過程中出現(xiàn)異常情況將立即進行技術(shù)處理。

需要指出，數(shù)據(jù)監(jiān)管科技中的監(jiān)管沙盒，在系統(tǒng)層面目前不宜約定具體的截止期限。這主要出于兩點考慮：

一是為未來的協(xié)同監(jiān)管奠定技術(shù)基礎(chǔ)；

二是數(shù)據(jù)要素市場化配置尚在完善中，而涉及用戶隱私的數(shù)據(jù)保護技術(shù)一直存在安全性衰減和超范圍使用風(fēng)險。